BCS получи рейтинг от S&P. Какво казва кредитният рейтинг на банката?
Банката е основана през 1989 г. на дялово основание под името "Търговска банка Искитим" в град Искитим ( Новосибирска област).
През 1991 г. получава ново име - " Търговска банка Ros.
През февруари 2005 г. банката влезе в системата за гарантиране на депозитите.
През 2006 г. CB Ros беше придобита от един от най-големите брокери в страната по отношение на оборота, BrokerCreditService Company LLC (BCS Company) *. Кредитната институция е преименувана на BCS Bank и се корпоративизира. Експертите нарекоха издаването на маржин заеми, обезпечени с ценни книжа чрез банка, като една от целите на покупката, заобикаляйки регламента за FFMS. Собствениците на BCS обаче си поставят друга цел – да създадат универсален банкова институцияи образуват пълна линия банкови услуги, включително на дребно: потребителски и автомобилни кредити, бр кредитни карти.
През ноември 2007 г. кредитната институция е преименувана на БКС - Инвестиционна банка.
От ноември 2018 г. банката отново работи под името БКС Банк АД. В допълнение към основния си фокус – инвестиционни услуги, операции на валутните пазари и пазарите на ценни книжа – банката развива и кредитиране на дребно.
Към 1 юли 2019 г. нетните активи на кредитната институция възлизат на 70,37 милиарда рубли, обемът собствени средства- 6,34 милиарда рубли. В края на първата половина на 2019 г. банката демонстрира печалба от 350,9 милиона рубли.
Мрежа на подразделения:
централен офис (Москва);
1 клон (Москва);
53 кредитни и касови офиса;
38 представителства.
През декември 2018 г. централният офис на банката беше преместен от Новосибирск в Москва и се намира в московския клон.
Собственици:
Олег Михасенко - 84,48%;
Алексей Аненков - 14,62%;
Елена Степакина - 0,90%.
Банката е част от BCS FG и е 100% контролирана от компанията-майка, BCS Company LLC (основният краен бенефициент е Олег Михасенко).
Борд на директорите:Олег Михасенко (председател), Константин Хлизов, Станислав Новиков, Дмитрий Пешнев-Подолски, Никита Пономарев.
Ръководен орган:Дмитрий Пешнев-Подолски (председател), Марина Родионова, Денис Иванищенко.
* LLC "Company Brokercreditservice" (BCS Company) е един от лидерите на руския инвестиционен пазар, компанията майка на едноименната финансова група. Основана през 1995 г. в Новосибирск, отваря първия си офис в Москва през 2000 г. Основният собственик на групата е нейният основател и президент Олег Михасенко.
В допълнение към банката и BCS Company LLC, финансовата група включва BC BCS CJSC, BCS Real Estate Funds LLC, BrokerCreditService (Cyprus) Limited, BC BCS Life Insurance, Образователният център BCS. В групата работят около 4,5 хиляди служители. FG BCS е един от лидерите руски пазарброкерските услуги, по-специално, са в топ 3 по брой активни клиенти и обем клиентски транзакции на фондовия пазар според Московската борса.
Банката е основана през 1989 г. на акционерна основа под името "Търговска банка Искитим" в Искитим (Новосибирска област). През 1991 г. получава ново име - Търговска банка Рос. През 2006 г. CB Ros беше придобита от един от най-големите брокери в страната по отношение на оборота, Brokercreditservice* (BCS), кредитната институция беше преименувана на BCS Bank и корпоративна. Експертите нарекоха издаването на маржин заеми, обезпечени с ценни книжа чрез банка, като една от целите на покупката, заобикаляйки регламента за FFMS. Собствениците на BCS обаче си поставят друга цел - да създадат универсална банкова институция и да формират пълна гама от банкови услуги, включително на дребно: потребителски и автомобилни заеми, издаване на кредитни карти. През февруари 2005 г. банката влезе в системата за гарантиране на депозитите. През ноември 2007 г. кредитната институция отново е преименувана - БКС - Инвестиционна банка. От ноември 2018 г. банката отново работи под името БКС Банк АД. Напоследък банката, освен основното си направление – инвестиционни услуги, операции на валутните пазари и пазарите на ценни книжа, започна да развива и кредитирането на дребно.
В момента банката е 100% контролирана от BCS Company LLC (крайният бенефициент е Олег Михасенко).
Централният офис на банката беше преместен от Новосибирская в Москва през декември 2018 г. Мрежата от поделения включва също клон в Москва и 53 кредитни и касови офиса, разположени в 39 града на Русия. Мрежата от собствени банкомати включва 49 устройства. Броят на служителите към 1 септември 2017 г. е 1 702 души.
Всъщност основните дейности на BCS са Инвестиционна банка»Може да се нарече операции с ценни книжа и сетълмент услугафирми родителска група... За предприятията от групата майка BCS, както и други организации, банката предоставя услуги за откриване, поддържане на сетълмент, спестявания, специално посредничество, кореспондентски сметки, сетълменти по акредитиви, както и различни видовекредитиране.
Банката предлага на физически лица и юридически лицаследните продукти и услуги: отдаване под наем на индивидуални банкови сейфове, сетълмент и касово обслужване, широка гама от депозити, структурирани продукти, кредитни продукти, системни услуги дистанционно обслужване„BCS-Интернет банка” и Интернет портала за финансов мениджмънт „BCS-online”, бр пластмасови картина базата на собствен процесинг център, както и операции по покупка/продажба на ценни книжа, чуждестранна валута, операции с деривати финансови инструменти, преводи в рубли и чужда валута, поддържане на договори за износ-внос. Услуги и за двамата корпоративни клиентиа за физически лица се комбинират в хранителни пакети.
Обемът на нетните активи на кредитна институция е намалял от началото на годината с 5,2% (или 3,3 милиарда рубли), възлизайки на 59,9 милиарда рубли към 1 декември 2017 г.
Намалението на балансовата сума се дължи основно на изтичането на средства, привлечени от банката чрез пласиране на собствени ценни книжа, което доведе до намаляване на ресурсната база на банката. В активната част на баланса основното намаление засегна позициите, издадени от междубанкови заеми и други активи.
Структурата на задълженията на кредитната институция е слабо диверсифицирана по източници на привличане и се характеризира с изключително висока зависимост от средства на юридически лица, чийто дял към отчетната дата възлиза на 58% от общия обем на нетните задължения на кредитната институция. През анализирания период настъпиха следните промени в структурата на привлечените средства:
Делът на средствата на физическите лица в пасивите нараства от 20,1% на 28,8%, а номиналният им обем нараства с 4,5 млрд. рубли;
делът на средствата на юридическите лица в пасивите се увеличава от 49,3% на 58%, а номиналният им обем нараства с 3,6 млрд. рубли;
към отчетната дата делът на привлечените междубанкови кредити е минимален (по-малко от 1%);
към датата на отчета кредитната институция няма собствени емитирани ценни книжа в баланса си;
към отчетната дата кредитната институция няма набрани средства по лоро сметки.
Обемът на собствените средства на кредитната институция към 1 декември 2017 г. възлиза на 6,3 милиарда рубли, като от началото на годината тази цифра се е увеличила с 99,1% (или 3,1 милиарда рубли). Дяловете на собствените и привлечените средства към отчетната дата са съответно 10.5% и 89.5%.
Основният обем на активите на кредитната институция се пада на статията отпуснати междубанкови заеми, която към отчетната дата формира 44.4% от нетните активи. Дяловете на лихвоносните активи и другите активи към 01.12.2017 г. са съответно 77.6% и 22.4%.
През разглеждания период структурата на активите е претърпяла следните промени:
Делът на общия кредитен портфейл нараства от 3,6% на 4,8%, докато номиналният му обем нараства с 612,4 милиона рубли;
делът на инвестициите в портфейла от ценни книжа се е увеличил от 12% на 29,6%, докато номиналният им обем се е увеличил с 10,1 милиарда рубли;
делът на отпуснатите междубанкови заеми намалява от 60,6% на 44,4%, а номиналният им обем намалява с 11,7 млрд. рубли;
делът на високоликвидните активи намалява от 13,3% на 12,9%, докато номиналният им обем намалява с 662,6 милиона рубли;
към отчетната дата делът на инвестициите на кредитната институция в дълготрайни активи е минимален (по-малко от 1%);
делът на другите активи намалява от 10,4% на 8%, докато номиналният им обем намалява с 1,8 милиарда рубли.
Към датата на отчета общият кредитен портфейл на финансовата институция е 2,9 милиарда рубли. От началото на годината обемът му се е увеличил с 612,4 милиона рубли (или 26,9%). Основен дял в кредитния портфейл се пада на кредити за юридически лица - 92.1%. Кредитният портфейл е предимно краткосрочен: делът на кредитите, отпуснати за период по-малък от една година, е 51%. През анализирания период нивото на просрочената задлъжнялост в общия портфейл намалява от 12.9% на 8.2%. В този случай нивото на съкращения за кредитен портфейле 32,5%, което покрива изцяло размера на просроченото задължение. Стойността на имуществото, заложено като обезпечение по заеми, е 2,4 милиарда рубли (81,6% от кредитния портфейл).
На междубанковия пазар кредитна институция работи и в двете посоки. Обемът на вложените средства към 01.12.2017 г. е 26,6 милиарда рубли, от които 15 милиарда рубли се падат на средства, поставени на депозит в Централната банка на Руската федерация. Размерът на набраните средства към 01.12.2017 г. е 251,6 милиона рубли. На Валутният пазарфинансовата институция е много активна, оборотът от конверсионни операции в края на последния месец е на ниво от 1,8 трилиона рубли.
Според отчетните данни на RAS в края на 2016 г. кредитната институция е получила чиста печалбав размер на 356,5 милиона рубли. За 11 месеца на 2017 г. кредитната институция показа положителен резултат финансови резултатис печалба от 304,7 милиона рубли.
Борд на директорите: Олег Михасенко (председател), Елена Степакина, Константин Хлизов, Станислав Новиков, Дмитрий Пешнев-Подолски.
Ръководен орган: Дмитрий Пешнев-Подолски (председател), Марина Родионова, Дмитрий Сусин, Денис Иванищенко.
* LLC "BCS Company" ("Brokercreditservice") е един от лидерите на руския инвестиционен пазар, компанията майка на едноименната финансова група. Основана през 1995 г. в Новосибирск, отваря първия си офис в Москва през 2000 г. Основният собственик на групата е нейният основател и президент Олег Михасенко. В допълнение към банката и BCS Company LLC, финансовата група включва BCS Management Company CJSC, BCS Management Company - Real Estate Funds LLC, BrokerCreditService (Cyprus) Limited, MSD LLC (специализиран депозитар), BCS Training Center. ... В групата работят около 3,6 хиляди служители. FG BCS е един от лидерите на руския пазар на брокерски услуги с общ оборот от 64 трилиона рубли (към 2015 г.) и общи активи от 173,6 милиарда рубли (към 30 юни 2016 г., данни на групата). Делът на оборотите на Московската борса е 27,8%.
Клоновата мрежа на групата днес включва 44 офиса и 56 агентски точки в най-големите градовеРусия. Групата е един от водещите оператори на руския фондов пазар по отношение на размера на своята клиентска база - повече от 250 хиляди клиенти през 2016 г., включително компанията е лидер по брой корпоративни клиенти - повече от 4 хиляди фирми.
|
01 февруари 2020 г. 01 януари 2020 г. 01 декември 2019 г. 01 ноември 2019 г. 01 ноември 2019 г. 01 октомври 2019 г. 01 септември 2019 г. 01 август 2019 г. 01 юли 2019 г. 01 юни 2019 г. 01 май 2019 г. 01 май 2019 г. 01 февруари 2019 г. 01 февруари 2019 г. 01.01.2019 г. 01.01.12.12 01.12. 2018 01 септември 2018 01 август 2018 01 юли 2018 01 юни 2018 01 май 2018 01 април 2018 01 март 2018 01 февруари 2018 01 януари 2018 01 декември, 2017 1ви ноември 2017 01 октомври, 2017 01 септември, 2017 1-ви август, 2017 1-ви юли, 2017 01 юни 2017 г. 01 май 2017 01 април 2017 1-ви март, 2017 01 февруари 2017 01 януари 2017 01 декември 2016 1-ви ноември, 2016 1 октомври, 2016 01 септември, 2016 1-ви август 2016 1 юли 2016 1-ви юни, 2016 01 май 2016 1 април 2016 01 март 2016 1 февруари 2016 1 януари 2016 01 декември 2015 01 ноември 2015 01 октомври 2015 01 септември 2015 г. 01 август 2015 г. 01 юли 2015 г. 01 юни 2015 г. 01 май 2015 г. 01 април 2015 г. 01 март 2015 г. 01 февруари 2015 г. 01 януари 2015 г. 01 декември 2015 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01 декември 2014 г. 01. 2014 01 април 2014 01 март 2014 01 февруари 2014 01 януари 2014 1 дек 2013 01 ноември 2013 г. 1 октомври 2013 01 септември 2013 г. 1 август 2013 1ви юли 2013 01 юни 2013 1 май 2013 1-ви април, 2013 1 Мар 2013 1 февруари, 2013 1 Яну, 2013 01 декември 2012 1 ноември, 2012 1-ви октомври 2012 1 септември 2012 01 август, 2012 1ви юли 2012 1ви юни 2012 1 май 2012 01 април, 2012 1ви мар 2012 1ви февруари 2012 1 януари 2012 1 декември, 2011 1 ноември 2011 г. 1-ви октомври 2011 1-ви септември 2011 1 август 2011 01 юли 2011 г. 01 юни 2011 г. 01 май 2011 г. 01 Април 2011 1 Март 2011 1 февруари 2011 1-ви януари, 2011 1ви Декември 2010 1 ное, 2010 01 октомври 2010 01 септември 2010 1-ви Август 2010 1-ви Юли, 2010 1 юни, 2010 1-ви май, 2010 1-ви април 2010 01 март, 2010 1 Февруари 2010 01 януари 2010 01 Декември 2009 01 ноември 2009 г. 01 октомври 2009 г. 01 септември 2009 г. 01 август 2009 г. 01 юли 2009 г. 01 юни 2009 г. 01 май 2009 г. 01 април 2009 г. 01 март 2009 г. 01 февруари 2009 г. 01 януари 2009 г. 01 декември 2008 г. 01 ноември 2008 г. 01 октомври 2008 г. 1 септември 2008 г. 01 август 2008 г. 01 август 2008 г. 01 юли 2008 г. 01 юни 2008 г. 01 май 2008 г. 01 май 2008 г. 01.02.2008 г. 01.01.2008 г. 01.01.2008 г. 01.01.01. 2007 01 септември 2007 01 август 2007 01 юли 2007 01 юни 2007 01 май 2007 01 април 2007 01 март 2007 01 февруари 2007 01 януари 2007 1ви декември 2006 01 ноември, 2006 01 октомври 2006 1-ви септември 2006 1 август 2006 1 юли, 2006 1-ви юни 2006 01 май 2006 1-ви април 2006 1 март 2006 1-ви февруари, 2006 1-ви януари 2006 01 декември 2005 01 ноември 2005 г. 01 октомври, 2005 г. 01 септември, 2005 1 август 2005 1 юли, 2005 1-ви юни 2005 01 май, 2005 01 април, 2005 г. 1ви март 2005 1 февруари, 2005 01 януари, 2005 01 декември 2004 г. 01 ноември 2004 г. 01 октомври 2004 г 01 септември 2004 г. 01 август 2004 г. 01 юли 2004 г. 01 юни 2004 г. 01 май 2004 г. 01 април 2004 г. 01 март 2004 г. 01 февруари 2004 г. |
& nbsp & nbsp & nbsp Изберете отчет: |
Под надеждност на банката имаме предвид набор от фактори, при които банката е в състояние да изпълни задълженията си, да има адекватен марж на безопасност в кризисни ситуации и да не нарушава установено от БанкатаРуските наредби и закони.
Трябва да се има предвид, че само въз основа на отчитане е невъзможно точно да се определи степента на надеждност на банката, поради което проучването по-долу е ориентировъчно.
Банковата стабилност е способността да се издържат на всякакви външни влияния. Динамиката за определен период може да показва стабилност (подобрение или влошаване) на различни показатели, което също може да показва стабилност на банката.
Акционерно дружество "БКС Банк" е голям руска банкаи сред тях се нарежда на 79 място по нетни активи.
Към отчетната дата (01.01.2020 г.) нетните активи на БКС БАНК възлизат на 72,00 милиарда рублиСлед година активите се увеличават с 15,65%... Нетен растеж на активите положителноповлия на възвръщаемостта на активите (ROI): през годината нетната възвръщаемост на активите се увеличи от 0,77% до 1,37% .
За предоставяните услуги банката е основно привлича парите на клиентите, и тези средства са достатъчни диверсифицирани(между законните и лица), а инвестирасредства главно в кредити.
BCS BANK - има право да работи с недържавни пенсионни фондовеприлагане задължително пенсионно осигуряване
, и може да привлече пенсионни спестяванияи спестявания за жилища за военнослужещи; има право да открива сметки и депозити в съответствие със Закон 213-FZ от 21 юли 2014 г.
, т.е. организации от стратегическо значение за военно-промишления комплекс и сигурността на Руската федерация; към кредитна институция са назначени упълномощени представители на Банката на Русия.
Ликвидност и надеждност
Ликвидните активи на банката са онези банкови средства, които могат бързо да бъдат превърнати в пари, за да бъдат върнати на вложителите. За да оцените ликвидността, помислете за период от около 30 дни, през който банката ще бъде в състояние (или не може) да изпълни част от своите финансови задължения (тъй като никоя банка не може да върне всички задължения в рамките на 30 дни). Тази „част“ се нарича „прогнозен изходящ паричен поток“. Ликвидността може да се счита за важен компонент на концепцията за надеждност на банката.
Накратко структура високоликвидни активипредставят под формата на таблица:
| Име на индикатора | 01 януари 2019 г., хиляди рубли | 01 януари 2020 г., хиляди рубли | ||
|---|---|---|---|---|
| пари на ръка | 3 821 251 | (8.23%) | 2 755 188 | (5.51%) |
| средства по сметки в Банката на Русия | 1 499 404 | (3.23%) | 2 590 002 | (5.18%) |
| кореспондентски сметки NOSTRO в банки (нето) | 5 807 389 | (12.51%) | 1 497 655 | (2.99%) |
| междубанкови заеми, отпуснати за срок до 30 дни | 30 864 679 | (66.49%) | 38 868 099 | (77.70%) |
| високоликвидни ценни книжа на Руската федерация | 4 424 701 | (9.53%) | 4 044 728 | (8.09%) |
| високоликвидни ценни книжа на банки и държави | (0.00%) | 285 985 | (0.57%) | |
| високоликвидни активи с отстъпки и корекции (на основание Наредба № 3269-У от 31.05.2014 г.) | 46 417 424 | (100.00%) | 50 023 038 | (100.00%) |
От таблицата с ликвидни активи виждаме, че размерът на високоликвидните ценни книжа на Руската федерация се е променил леко, размерът на междубанковите заеми, предоставени за период до 30 дни, се е увеличил, размерът на средствата по сметки в банката на Русия, високоликвидните ценни книжа на банки и държави са се увеличили, размерът на средствата в касата е намалял, размерът на кореспондентските сметки NOSTRO в банките (нето) е намалял значително, докато обемът на високоликвидните активи, като се вземат предвид отстъпките и корекции (на основание Наредба № 3269-У от 31.05.2014 г.) се увеличават през годината от 46,42 до 50,02 милиарда рубли
Структура текущи пасивие даден в следната таблица:
| Име на индикатора | 01 януари 2019 г., хиляди рубли | 01 януари 2020 г., хиляди рубли | ||
|---|---|---|---|---|
| депозити на физически лица с матуритет над една година | 4 713 809 | (9.36%) | 2 529 616 | (4.36%) |
| други депозити на физически лица (включително индивидуални предприемачи) (до 1 година) | 31 233 914 | (62.02%) | 37 052 438 | (63.87%) |
| депозити и други средства на юридически лица (до 1 година) | 7 370 770 | (14.64%) | 8 166 139 | (14.08%) |
| вкл. текущи средства на юридически лица (без индивидуални предприемачи) | 6 955 591 | (13.81%) | 7 424 822 | (12.80%) |
| кореспондентски сметки на банки ЛОРО | 15 412 | (0.03%) | 7 649 | (0.01%) |
| получени междубанкови заеми за срок до 30 дни | 4 991 322 | (9.91%) | 9 500 000 | (16.38%) |
| собствени ценни книжа | (0.00%) | (0.00%) | ||
| задължения за плащане на лихви, забава, задължения и други задължения | 2 033 619 | (4.04%) | 754 357 | (1.30%) |
| очакван отлив Пари | 13 347 743 | (26.51%) | 17 360 186 | (29.93%) |
| текущи пасиви | 50 358 846 | (100.00%) | 58 010 199 | (100.00%) |
През разглеждания период с ресурсната база се случи, че сумите на други депозити на физически лица (включително индивидуални предприемачи) (за период до 1 година), депозити и други средства на юридически лица (за период до до 1 година), вкл. з. текущи средства на юридически лица (без индивидуални предприемачи), собствени ценни книжа, размерът на получените междубанкови заеми за период до 30 дни значително се увеличи, размерът на депозитите на физически лица с матуритет над една година, кореспондентски сметки на LORO банки, задължения за плащане на лихви, забава, задължения и други задължения, докато очакваният изходящ паричен поток се е увеличил през годината от 13,35 до 17,36 милиарда рубли.
Към въпросния момент съотношението на високоликвидните активи (средства, които са лесно достъпни за банката в рамките на следващия месец) и прогнозния изтичане на текущи задължения ни дава стойността 288.15% какво казва добър коефициент на безопасностза преодоляване на евентуалния отлив на средства на клиентите на банката.
Във връзка с това е важно да се вземат предвид стандартите за моментална (H2) и текуща (N3) ликвидност, чиито минимални стойности са определени съответно на 15% и 50%. Тук виждаме, че стандартите за H2 и H3 са в момента достатъчнониво.
Сега нека проследим динамиката на промяната показатели за ликвидностпрез една година:
Според медианния метод (отхвърляне на остри пикове): сумата от моментния коефициент на ликвидност H2 по време на година и последната половина на годинатаима тенденция да намалява, количеството на стандарта текуща ликвидност H3 за на годината доста голями има тенденция да намалява, но през последното половин годинаима тенденция към лек спад, а експертната надеждност на банката по време на годината доста голями има тенденция да се увеличава обаче през последното половин годинасклонен към значителен спад .
Други коефициенти за оценка на ликвидността на банката на АД "БКС БАНК" можете да видите на този линк.
Структура и динамика на баланса
Обемът на доходоносните активи на банката е 87.66% v общ обемактиви, а обемът на лихвоносните пасиви е 89.74% в общия обем на задълженията. Обемът на печелене на активи приблизително съответства на средния за големи руски банки (84%).
Структура печелене на активисега и преди година:
| Име на индикатора | 01 януари 2019 г., хиляди рубли | 01 януари 2020 г., хиляди рубли | ||
|---|---|---|---|---|
| Междубанкови заеми | 30 864 679 | (63.93%) | 43 868 099 | (69.50%) |
| Кредити за юридически лица | 3 342 300 | (6.92%) | 9 844 513 | (15.60%) |
| Кредити на физически лица | 291 566 | (0.60%) | 354 890 | (0.56%) |
| Записи на заповед | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Инвестиции в лизингови операции и придобити права на вземане | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Инвестиции в ценни книжа | 13 748 009 | (28.48%) | 9 047 515 | (14.33%) |
| Други заеми за доходи | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Печелене на активи | 48 276 402 | (100.00%) | 63 118 955 | (100.00%) |
Виждаме, че сумите на Записите на заповед, Инвестициите в лизингови операции и придобитите права на вземане са се променили леко, размерите на междубанковите заеми, Кредитите на физически лица са се увеличили, сумите на заеми за юридически лица са се увеличили значително, размерите на Инвестициите в ценните книжа значително намаляха, а общият размер на доходоносните активи се увеличава с 30,7%от 48,28 до 63,12 милиарда рубли
Анализ за степен на сигурностиздадени заеми, както и тяхната структура:
| Име на индикатора | 01 януари 2019 г., хиляди рубли | 01 януари 2020 г., хиляди рубли | ||
|---|---|---|---|---|
| Ценни книжа, приети като обезпечение по издадени заеми | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Имотът е приет като обезпечение | 2 973 013 | (8.62%) | 11 204 083 | (20.72%) |
| Благородни метали, приети като обезпечение | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Получени гаранции и гаранции | 21 580 572 | (62.56%) | 87 497 249 | (161.83%) |
| Размер на кредитния портфейл | 34 498 545 | (100.00%) | 54 067 502 | (100.00%) |
| - вкл. заеми за юридически лица | 3 341 804 | (9.69%) | 7 189 028 | (13.30%) |
| - вкл. заеми на физически лица лица | 291 566 | (0.85%) | 354 890 | (0.66%) |
| - вкл. заеми към банки | 30 864 679 | (89.47%) | 43 868 099 | (81.14%) |
Анализът на таблицата показва, че банката се фокусира върху кредитиране на банки, чиято форма е гаранции и гаранции. Общо нивообезпечението на заема е достатъчно високо и евентуалните неизпълнения по заема вероятно ще бъдат компенсирани от размера на гаранцията.
Кратка структура задължения за лихви(т.е. за които банката обикновено плаща лихва на клиента):
| Име на индикатора | 01 януари 2019 г., хиляди рубли | 01 януари 2020 г., хиляди рубли | ||
|---|---|---|---|---|
| Банкови средства (междубанкови и кореспондентски сметки) | 7 506 734 | (13.48%) | 12 177 649 | (18.85%) |
| Законни фондове лица | 21 860 888 | (39.25%) | 22 090 073 | (34.19%) |
| - вкл. текущи средства на юридически лица лица | 16 580 222 | (29.77%) | 16 682 455 | (25.82%) |
| Физически принос лица | 26 323 092 | (47.27%) | 30 324 421 | (46.93%) |
| Други лихвоносни задължения | (0.00%) | 19 744 | (0.03%) | |
| - вкл. заеми от Банката на Русия | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Задължения за лихви | 55 691 155 | (100.00%) | 64 611 887 | (100.00%) |
Виждаме, че размерите на средствата на юридическите лица са се променили незначително. лица, депозити на физически лица. лица, дължимите суми към банки (междубанкови заеми и кореспондентски сметки) са се увеличили значително, а общият размер на лихвоносните задължения се увеличава с 16,0%от 55,69 до 64,61 милиарда рубли
По-подробно може да се разгледа структурата на активите и пасивите на банката на АД "БКС БАНК".
Рентабилност
Доходността на източниците на собствен капитал (изчислена въз основа на данни от баланса) се е увеличила през годината от 11,40% до 13,98%... В същото време възвръщаемостта на собствения капитал ROE (изчислена с помощта на формуляри 102 и 134) се е увеличила през годината от 7,35% до 14,09%(тук и по-долу данните са дадени в проценти годишно за датата на следващото тримесечие).
Нетният лихвен марж се е увеличил през годината от 2,09% до 2,19%... Рентабилност кредитни операциинамаля през годината от 8,83% на 7,36%... Цената на събраните средства се е увеличила през годината от 2,77% на 3,01%... Цената на привлечените средства от банки се увеличи през годината от 2,51% на 4,57%... Цената на средствата на населението (физически лица) се е увеличила през годината с
Нашият сайт е предназначен както за банкови анализатори, така и за клиенти на банки (например вложители и юридически лица за оценка на финансовото състояние на банката, в която е открита сметката).
Уебсайтът съдържа обработена аналитична информация, събрана от отворени източници (Банка на Русия, рейтингови агенции, DIA и други) в удобна форма.
Банкови клиентище намерите информация за Финансово състояниевашата банка, която е лесна за проследяване всеки месец веднага след пускането на нови банкови извлечения. Предлагаме няколко модела за оценка на надеждността и финансова стабилностбуркан. Специално вниманиеплатени индикативен анализ на дейността на банката за експресна диагностика на финансовото състояние на банките, както и динамичен и сравнителен анализвъз основа на рейтинги (класации) на банките ... Ако сте клиент на няколко банки, тогава като ги добавите към Любими, можете бързо да получите данни за финансовото състояние кредитни институциикакто и вътрешна информация.
Потенциални клиентиможе да изследва всичко налична информацияза конкретна банка и изберете надеждна банка. Банките могат да бъдат оценени въз основа на всеки индикатор. Рейтингите се актуализират ежемесечно почти веднага след публикуването на отчетите.
Банкови анализаториние предлагаме инструмент за анализ: можете да използвате както готови формули за индикатори, така и да настроите изчислението според вашите собствени персонализирани формули. Всички изчислени показатели се показват под формата на таблици или графики за всеки наличен период. Показателите се изчисляват на базата на официалните отчети на банките (формуляри 101, 102, 123, 134, 135).
Намерете вашата банкав каталога на банките (по азбучен ред, според вашия град, според размера на банката) или в указателя BIK. Осигурени са ви и удобни възможности за бързо търсене на банки: с писмо от името на банката, по BIC или регистрационен номер. В контекста на всяка банка можете да видите структурата на баланса (за три различни групи), структурата на приходите и разходите, показателите за рентабилност, да оцените рисковете за ликвидност, капиталова адекватност, кредитен и пазарен риск. За всяка банка аналитичен доклад за оценка на финансово-икономическото състояние на банката, нейната стабилност и надеждност... Съставяне на доклади въз основа на различни техникинепрекъснато се разширява. Също и за най-важното икономическо представянедоклад за позициите на банката в рейтингите, което ви позволява да проследявате промените в тези позиции през цялата година.
Внимание! От 1 февруари 2019 г платени услугище бъде предоставена изцяло! До този момент има отстъпки при плащане.
Анализирани статистически данни:
Сайтът е събрал и представил в удобна за анализ форма всички налични отчети на всички банки:
Винаги актуална и само обективна информация за финансовото състояние на банките!
Добър ден, приятели и колеги! Днес имаме преглед на BCS - добър брокер за търговия на фондовите, валутните и дериватните пазари. Компанията е доста известна, има добра история, така че определено трябва да й се обърне внимание. Както обикновено се случва в такива ситуации, когато обсъждате BCS брокер, прегледите трябва да се вземат предвид на последно място, първо си струва обективнооценява наличната информация за компанията, условия за търговияи т. н. Това ще направим.
Информация за брокера
Датата на създаване на BCS, което означава „ Брокерска кредитна услуга“, може да се помисли 2004 година. Тогава този брокер е регистриран в Кипър. себе си финансова групазапочва дейността си през 1995г.
Компанията е спечелила популярност не само сред търговците внимателно отношение към клиентите, но и при добри условия за търговия, репутацията й се е изградила добре, не е била забелязана в никакви скандали по време на съществуването си. Търговците имат възможност да работят с валута, фондови активи, суровини, индекси (не само на руския, но и на външния пазар). Важното - достъпът до всички инструменти е организиран от един акаунт.
Лицензи и регулатори
Брокерът няма регулатор в Русия, но върши работатой по лиценз на Централната банка... Тъй като регистрацията в компанията е кипърска, тя действа и като регулатор CySECи също така е акредитиран от Лондон стокова борса... Не бива да се страхувате от това, много компании работят по този начин.
Що се отнася до лицензите, BCS има право да:
- брокерска, депозитарна и дилърска дейност
- посредничество в търговията с акции
- управление на ценни книжа
Съответните лицензи са издадени от руснака Федерална службаНа финансовите пазари за неопределено време... Така че компанията работи на пазара абсолютно законно.
Надеждност
По отношение на надеждността бих искал да отбележа също, че от 2016г обемът на собствените средства надхвърли 1 трилион рубли... Това още веднъж доказва, че никой няма да ви открадне парите.
По отношение на оборота, компанията също така е уверено в ТОП според статистиката на Московската борса. Така че от тази гледна точка няма причина за притеснение. В почти всички категории BCS държи първото място, като от време на време пада на второ или трето.
Награди и рейтинги на брокери
Признанието на различни състезания е най-доброто доказателство за качеството на работа на всяка компания. В случая с BCS имаше достатъчно различни награди, официалният сайт на брокера скромно мълчи за наградите, можете да се запознаете с техния списък на bcs.ru :
- наградата " Финансов Олимп»Компанията завладя цяла Пет пъти
- 2009 - награда" Финансов елит»Спечелени 3 пъти
- v 2011 година получи наградата „Гран при: инвестиционна компания 2011 г.“ за най-добрите условия за инвестиция
- 2015 годината се оказа богата на награди - заглавието на “ Най-добрата брокерска фирма за институционални инвеститори", също брокер според журито като най-добър в номинациите" Елит на фондовия пазар 2015 г», « Компания на фондовия пазар" и " Компания на годината»
Има и достатъчно други награди, почти всяка година компанията се отбелязва в една или друга област. Изминалата година е забележителна с това:
Брокерски продукти за търговец
Арсеналът от инструменти, с които търговецът може да работи, е много широк. Ако желаете, можете да работите на Forex, но има възможност за търговия с акции на руски и чуждестранни компании, фючърси, опции.
Форекс пазар
Има няколко функции, когато работите на валутния пазар чрез BCS:
- разпространението може да се разширив период на висока волатилност
- фирмата предлага такава услуга като ислямски акаунт... Неговата особеност се крие във факта, че когато отворената позиция се прехвърля на следващия ден, суапът не се начислява, а се отписва комисионната. Но тази опция е достъпна само за PRO.MT4 акаунти.
- заключваненаличен във всички валути без ограничения, но само за сметки NDD.MT4 и PRO.MT4
- по празници и почивни дни като стандарт изискване за обезпечение 0,5% във валута може да се повиши до 2%. Въпросът за увеличаване на обезпечението се решава от дружеството
Компанията има още една интересна възможност - обмяна на валута за повече благоприятен курсотколкото в банката... Валутата се обменя директно през уебсайта на брокера и разликата е значителна... Например, в случая на долара средният курс на покупка на банките е 62,13330, а BCS предлага същата операция да се извърши при курс от 59,63812.
Регистрация на Forex акаунт
Руски и американски фондови пазари
Когато работите с акции на руски компании, имайте предвид следното:
- депозитът варира в зависимост от времето на деня... Така че в периода от 10:00 до 18:30 московско време той е 5%, но в периода от 18:30 до 10:00 часа депозитът вече ще бъде 33%
- работно време от 10:00 ч. до 18:40 ч. ET
Можете също да работите с акции американски компании, работно време от 16:32 до 23:00 EET (източноевропейско време). Като цяло ще бъде удобно с BCS. Всички наличности са налични големи компанииСъединените щати и Руската федерация, така че изборът на подходящ вариант за себе си няма да бъде труден.
Фючърси и опции
Компанията дава възможност за работа с опции. Предлагат се такива видове като докосване, нагоре/надолу, обхват. Срок на годноств същото време е от 1 минута до 4 часа.
Когато търгувате с опции:
- доходността може да бъде до 100%
- търговецът има достъп до 25 валутни двойки + 2 индекса + 2 спот метала
- има ограничение за размера на залога, минимумът е 200 рубли, $ 5 или € 5
- сметката трябва да бъде открита в долари, рубли или евро
Ако планирате да търгувате с фючърси на руски индекси, тогава не забравяйте да вземете предвид времето за търговия... Лятното работно време EST е: 10: 00-14: 00, 14: 05-18: 45, 19: 02-23: 45, през зимата има изместване един час назадпо EET време.
Регистрация на акаунт на фондовия пазар
Платформи за търговия
Има няколко платформи за търговия, от които да избирате:
- "Народен" терминал MT4... Можете да го изтеглите директно от уебсайта на брокера
- MT5 – последна версияметатърговец. MT4 и MT5 имат мобилни версии за Android и IO
- BSC Опционен търговец- отделна платформа за търговия за работа с опции, не изисква инсталация, търговията се извършва онлайн от всеки браузър. Просто следвайте съответната връзка на уебсайта на брокера, въведете вашето потребителско име и парола и след това можете да търгувате
- CQG Trader- работих върху международни пазари... Позволява ви директен достъп до такива борси като CME, NYMEX, EUREX, CBOT, ICE. Терминалът е платен и ще трябва да плащате $25 на месец
- QUIK- не без известния Quick. Терминалът също не е безплатен, цена на месеца - $4... Има и мобилни версии на терминала
- TSLab- тази платформа се използва, за да може търговецът самостоятелно да създаде съветник (механична стратегия за търговия) и да търгува с него. Цена 2000-4000 рубли / месец
- TradeMatic Trader- функциите са същите като тези на TSLab, но само за работа по спешни и фондовите пазари... Максимална цена - 730 рубли / месец
- за Quick се предлагат и редица устройства, които сами по себе си са безполезни - няма да можете да сключите сделка чрез тях или да видите борсовите котировки. Те се интегрират с QUIK и добавят такива полезни елементи като скалпер стъкло, възможност за визуализиране на процеса на създаване на роботи
- TrustManager- тази платформа се използва за управление на доверието.
По принцип няма нищо необичайно сред терминалите и предлагания софтуер. Тарифите за ползването им са приемливи, така че не виждам проблеми от тази страна.
Инвестиционни инструменти
Ако човек се интересува от печалба, но търговията по някаква причина не го устройва, той може да използва един от инвестиционните инструменти, предлагани от брокера на BCS.
InvestGuru - стратегии за търговия от BCS
По-рано вече казах, че няма да ви се налага да решавате проблема поради простата причина, че брокерът няма PAMM. Но има определен аналог - можете да използвате услугата InvestGuruи използвайте стратегии за търговия.
Това не е услуга за копиране или нещо подобно, което имат много други брокери. InvestGuru представлява набор от стратегии с различна степен на риски подходящ избор на инструменти. Има прост филтър според степента на риск, минималната допустима сума на инвестицията.
Работата е организирана по следния начин - избирате подходяща стратегия, оставяте заявка, след това получавате съвет и решавате дали да се присъедините към тази стратегия. След това остава само да наблюдавате как ще се увеличи акаунтът ви.
Ние инвестираме във взаимни фондове
Взаимни фондове инвестиционни фондовеподходящ за тези, които нямат достатъчно голяма сумаза самостоятелно инвестиране. В този случай инвеститорите се обединяват, както и техните депозити, цялата сума се инвестира в избраните инструменти и след това, въз основа на резултатите от работата, печалбата се разпределя в зависимост от това кой колко е инвестирал (при загуби всичко се случва по същия начин).
Плюсове на взаимните фондове
Предимствата на инвестирането във взаимни фондове са както следва:
- ще се контролира от управляващото дружество, Централната банка и специален депозитар. Възможността мениджърският екип изведнъж да започне да поема рискове и да нарушава правилата е почти невъзможна.
- от цялата маса инструменти, експертите избират само обещаващо
- портфолиото е съставено по такъв начин, че минимизиране на рисковете
- ценните книжа могат да се продават по всяко време
- в арсенала на мениджърския екип цял набор от стратегии, подходящи за всяка ситуация
- BCS - Управляващо дружествос дългогодишен опит се занимава с подобна дейност от 2000г. В момента 12 000 клиенти вече са инвестирали 6,4 милиарда рубли, така че ефективността е доказана от времето
Консултации
Ако желаете, можете да се консултирате с представител на компанията и той ще избере по телефона подходящ за вас дялов инвестиционен фонд или дори ще направи портфейл от няколко фонда за дялови инвестиции. Или можете да го направите сами, сайтът съдържа информация за всеки един от инвестиционните фондове.
Инвестирайте във взаимни фондове с BCS
Структурни продукти
Структурираните продукти от BCS ви позволяват да получите повече печалба, отколкото може да даде стандартен банков депозит, като същевременно поддържате риска на приемливо ниво. Ключова характеристикаТози тип инвестиция означава, че по-голямата част от средствата се инвестират във всякакви инструменти с гарантиран доход, а някои в по-рискови. Благодарение на това се постигат повече приходи.
В същото време, променяйки съотношението на инвестициите с гарантиран доход и рисковите инвестиции, можете да регулирате риска във всеки диапазон... Примерът показва как поради застраховката срещу падането на рублата върху структурирания продукт печалбата се получава значително по-висока, отколкото при депозит в банка.
Можете да инвестирате както в рубли, така и в долари, докато можете да използвате или готов структуриран продукт, или да създадете свой собствен, според вашите задачи. При съставянето на структуриран продукт може да помогне BCS анализатор.
Типове акаунти
Брокерът ви позволява да отворите демо сметка на форекс с BCS само на MT4, на MT5 просто няма такава възможност.
MT4
За MT4 можете да отворите един от следните типове сметки:
MT5
За MT5 типовете акаунти са както следва:
Всички сметки могат да бъдат отворени в EUR, RUB, USD, ливъридж от 1:1 до 1:200. Минималният депозит за всички сметки е 1 долар.
Индивидуална инвестиционна сметка
Тази сметка е коренно различна от останалите по това, че лицето, което я отваря, получава облаги от държавата, докато никой не пречи на реализирането на печалба чрез компетентно инвестиране. Тоест лицето получава доход и данъчно облекчение от 13%. Вярно, за това данъчно приспаданеза да се възползвате от него, ще трябва да инвестирате поне 3 години.
Едно лице може да има само 1 индивидуална инвестиционна сметка, тя може да бъде попълнена с максимум 400 000 рубли годишно. Валутата за допълване е само рубли.
Можете да работите с такава сметка самостоятелно, като инвестирате в облигации, акции, работите с опции, фючърси. Или можете да използвате готови решения от BCS, вие решавате.
BCS тарифи
Тарифите на брокера са разделени на 3 групи в зависимост от използваните инструменти. Ще ги изброя накратко.
За акции и облигации
- за инвестиционна сметкакомисионната е 0,1%, най-малко 177 рубли / месец
- тарифа "Старт"- първия месец след попълването комисионната е 0,0177%, след - в зависимост от оборота. За оборот до 1 милион рубли - 0,0354%, 1-5 милиона рубли - 0,0295%, 5-15 милиона рубли - 0,0236%, повече от 15 милиона - 0,0177%
- тарифа "Професионален"... Комисионната зависи от дневния оборот: до 100 хиляди рубли - 0,0531%, 100 - 300 хиляди рубли - 0,0413%, 300 хиляди - 1 милион рубли - 0,0354%, 1 - 5 милиона - 0 , 0295%, 5 - 15 милиона - 0,0236%, над 15 милиона - 0,0177%
- популярен тарифа "Маржин Турбо"... Зависи и от дневния оборот. При дневен оборот от повече от 25 милиона рубли комисионната е 0,0195%
- „Нощ без марж“- с дневен оборот над 15 милиона рубли, BCS ще трябва да плати 0,02124%
- "Теглене на марж"- ако дневният оборот надвишава 25 милиона рубли, тогава комисионната ще бъде 0,0236%
- друга популярна тарифа - BCS САЩ класика, комисионната е $0,01 на акция
- BCS USA Basic- $0,004 на акция + процент от оборота
За фючърси
Брокерските такси са както следва:
- инвестиционна сметка- комисионна 50 рубли за 1 договор
- тарифа "Старт"- през първия месец, ако оборотът е до 12 000 договора, тогава 0,4 рубли на договор, над 12 000 - 0,2. След това, с оборот до 2000 - 0,7 рубли, 2000 - 12 000, комисионната е 0,4 рубли, а над 12 000 - 0,2 рубли
- тарифа "Шофьор +"- при оборот до 500 договора, комисионната е равна на 1 рубла, 501 - 1000 ще трябва да платят 0,75 рубли, от 1001 до 5000 - 0,47 рубли и над 5001 - 0,24 рубли
- тарифа "Основна +"- комисионната зависи от салдото по сметката. До 500 хиляди - 1 рубли / договор, 500 хиляди - 1 милион комисионната е равна на 0,75 рубли, 1 - 2,5 милиона, комисионната е 0,47 рубли, над 2,5 милиона - 0,24 рубли
- BCS CQG- комисионна по договор 1,5 USD / EUR
За валутас дневен оборот над 200 милиона рубли комисионната е 0,002%, а до 3 милиона рубли - 0,034%.
Депозиране и теглене на средства
Попълванефактурите се правят по един от 2 начина:
- чрез касата на фирмата... Ще ви е необходим паспорт, номер и дата на сключване на Общото споразумение
- чрез банка... Подробности за обработка на платежно нареждане можете да намерите в известието, което получавате след откриване на сметки
След като парите пристигнат във фирмата, те ще бъдат кредитирани по сметката ви в рамките на 1 ден. При превод през банка, имайте предвид, че може да отнеме 1-3 дни.
Относно оттегляне, тогава можете да използвате един от следните методи:
Допълнителни услуги и услуги на брокера
Брокерът, освен търговия, предлага и редица допълнителни услуги... Нека ги разгледаме накратко.
Обучение и анализи
Обучението се организира под формата на уебинари, семинари, като е възможен и индивидуален формат. В същото време не теоретиците преподават, а практиците, така че ще бъдете подготвени изчерпателно. Що се отнася до цените, има безплатни уроци, но повечето все пак трябва да бъдат платени.
Директно на сайта има малък филтър, с който можете да изберете вида и часа на урока във вашия град.
По отношение на анализа, сайтът предоставя пазарни прегледи и инвестиционни идеи. Прегледите се издават както ежедневно, така и седмично, месечно, тримесечно. Така поне можете да сте наясно какво се случва на пазара. Има линк към сайта bcs-express , съдържа порядък повече аналитична информация. Има и раздел за анализи от BCS.
BCS Premier услуга
Ако опишем същността на тази услуга с няколко думи, тогава можем да кажем, че е така индивидуален подход към инвестициите... Всеки човек, инвестирайки пари във всеки инструмент, очаква да получи доход. Задачата на BCS Premier е да избере идеалната опция за инвестиция за всеки клиент.
Можете да работите както със структурирани продукти, така и с инвестиционни фондове, можете да използвате услугата за доверително управление или да търгувате самостоятелно. Важното е, че веднага след като се свържете с компанията, ще получите личен съветниккоито могат да бъдат консултирани онлайн.
Периодично се провеждат събития в Москва и други градове. Семинарите са посветени на финансови теми и начини за печелене на пари от последните събития в света, за да могат да се разглеждат като вид самообразование.
BCS Express услуга
Вече споменах накратко тази услуга. Включва всичко, свързано с анализи и инвестиции. По навик услугата може да изглежда сложна, но всъщност всичко е добре структурирано и можете да го разберете бързо. Услугата предлага да се запознаете с:
- новини и анализи на експерти на BCS
- технически анализ, прегледи на пазара
- инвестиционни идеи и препоръки за инвестиционни къщи
- календар за дивиденти
- очаквани събития в света на финансите.
Можете дори да зададете въпрос на анализаторите. Ако е интересно и уместно, може да видите отговора на въпроса си. Като цяло услугата ще бъде полезна за тези, които обичат анализи и пазарни прегледи от брокер.
Заключение + преглед на брокера
Лично моят брокер си тръгна само положително впечатление... И това се отнася не само за условията за търговия (те не са най-добрите, а просто на нормално ниво), но и за организацията на работа като цяло. Привлича факта, че освен директен достъп до пазарите, компанията дава на своите клиенти възможност да инвестират в структурирани продукти, взаимни фондове, занимава се с доверително управление... Дългата история на компанията + липсата на шумни скандали също пленява.
Що се отнася до рецензиите в мрежата, ситуацията е традиционна - някои хора харесват всичко, други са ужасени от момента на изпълнение на транзакцията или забавяния с тегленето на пари / комуникация с техническата поддръжка. Така че направете окончателното заключение въз основа на предоставената информация и лични впечатления.
Регистрация в BCS
Това е всичко, надявам се, че прегледът ви е бил полезен. Не забравяйте да се абонирате, очакват се много интересни материали. Довиждане!
Ако откриете грешка в текста, моля, изберете част от текста и натиснете Ctrl + Enter... Благодаря, че помогнахте на блога ми да стане по-добър!
