Какво представляват взаимните фондове и как да изберем най-добрия? Видове инвестиционни фондове Какво е инвестиционен фонд с прости думи
В момента пазарната структура на икономиката е развита в Русия. Тя се основава на принципите на предприемачеството, достъпни за всички и разнообразни форми на частна собственост.
Една от формите икономическа дейност, което е изключително често в страни с пазарен типикономиката е инвестиция на собствени или кредитни средства във всеки проект с цел реализиране на печалба. Един от начините за инвестиране са депозитите в инвестиционен фонд.
Инвестирането е доста нов вид икономическа дейност за нашата страна. По принцип можете да инвестирате пари в нещо, без да имате специални финансови познания, но е препоръчително да разберете предмета и да придобиете основни знания в икономическа сфера... Те могат да бъдат получени чрез самостоятелно обучение, съставено от известни личности или чрез записване в специални курсове.
Инвестиционният фонд е един от видовете институции, които правят депозити чрез формиране на общ инвестиционен капиталкъдето средствата на участниците се обединяват и натрупват.
Най-популярният в Русия е фондът MN. Основни моменти за разграничаването му от другите форми:
- колективна собственост върху инвестициите, докато те се натрупват от всички участници в институцията;
- наличието на управляваща компания, която управлява тези средства.
Общият размер на средствата на инвестиционна институция, които ще бъдат използвани за инвестиции, се формира от физически и юридически лица. Ясно е, че не всички от тях са експерти в спецификата на инвестирането в даден отрасъл.
Точно за това е необходима управляваща компания - на основата на доверителното управление тя разработва инвестиционна стратегия.
Това отчита не само всички рискове, свързани с внасянето на депозити (общи и частни), но и особеностите на областта на икономиката, в която ще бъдат инвестирани средства. Въз основа на извършения анализ, компанията вече създава алгоритъм за инвестиране на средствата на фонда.
Основни видове инвестиционни институции
IN модерна икономикаразграничават следните видове инвестиционни фондове:
Основните типове могат да се различават леко от тези в друга държава. Например, както вече споменахме, хедж фондовете не са често срещани у нас. Но в същото време само ние имаме CHIF.
Особености на инвестирането в дялови фондове
Акционерите на фондове могат да бъдат не само резиденти Руска федерация, но също и инвеститори от други страни, например Китай, Украйна, Япония, страни от ЕС и др. Контактите между страните в това отношение означават желанието на жителите и адвокатските кантори на други държави да инвестират в руската икономика, което косвено потвърждава нейното инвестиционна привлекателност.
Каквато и държава да е инвеститорът, той може да стане съучастник на инвестиционния фонд само ако придобие неговите акции. В зависимост от областта на инвестицията, както и размера на спестяванията, с които разполага вложителят, трябва да изберете вида на инвестиционния фонд.
С появата на пазара се появиха голям брой структури като инвестиционни фондове. Какво са те? Какви форми могат да приемат? Как работят те? И какво трябва да знаете, за да изберете най-добрия инвестиционен фонд?
Главна информация
Първите прототипи на съвременните инвестиционни фондове в сегашния смисъл възникват през седемнадесети век. Тогава започнаха да се появяват първите подобни организации. Но дълго време от създаването им има много промени както в разнообразието, така и в структурата им. Следователно сега се разграничават голям брой видове. Всеки инвестиционен фонд може да бъде категоризиран. Но към кой, зависи от използвания финансови инструменти... С появата на нови възможности ще се появят невиждани досега видове. Нашите инвестиционни фондове започнаха да се появяват едва след падането на Съветския съюз. Следователно този пазар е съвсем нов и млад, все още не е разтърсен от различни скандали и шумни фалити. Но в същото време е необходимо да се разбере, че инвестиционният фонд е организация със собствени нива на риск и възвръщаемост. Колкото повече потенциална печалба можете да получите, толкова по-големи са шансовете ви да загубите парите си. Уви, невъзможно е да се намали риска до нула. Максимумът е да го направите минимален. Следователно, към избора на структура трябва да се подхожда много внимателно и внимателно. Сега да преминем към видовете, формите, принципите на работа.
Капиталови фондове
Това са специални структури, които са специализирани в отделни ценни книжа. А именно, на промоции. Много зависи от това дали в ценни книжакои компании (по техния размер) се инвестират. Като правило се разграничават групи от малки, средни и големи предприятия. Мениджърите на организациите избират определена позиция и инвестират в компании, които отговарят на установените изисквания. Акционерният инвестиционен фонд може да провежда консервативна, умерена и рискована политика. Колкото по-агресивна е стратегията им, толкова по-вероятно е да получат висока възвръщаемост. Както и загуба на средства (всички или част от тях).
Определени нюанси на тяхната работа
Ако се избере консервативна политика, тогава се инвестират в ценни книжа на тези компании, които показват стабилни добри резултати. Ако е умерено, тогава акциите, които са подценени в сравнение с конкурентите или растат по-бързо от тях, получават внимание. Специално вниманиезаслужават компании, които показват добри и стабилни резултати, но в които инвеститорите са разочаровани. Тогава стойността на техните ценни книжа пада и се отваря добра възможност за печелене на пари. Рискова политика включва инвестиции в компании, които потенциално могат да покажат отлични резултати и експлозивен растеж. Ако всичко се получи, можете да очаквате печалба от стотици и хиляди проценти годишно. Но не забравяйте за риска. На практика няма нито един фонд, който да реализира успешна политика на риск. Следователно техните предложения за рентабилност варират някъде около 50-70%.
Облигационни фондове
Това са структури, специализирани в инвестирането на средства на инвеститори в дългови финансови инструменти. Тоест в облигации. Ако инвестирате в тези ценни книжа, можете да получавате месечни дивиденти, които се формират от лихвени плащания плюс печалба в ценовата разлика, при условие че те възникнат. Тези структури са организирани като взаимни фондове. В края на всеки ден се изчислява колко струва една част. Получената цена се плаща от всеки, който иска да инвестира в организацията. Обозначените части се наричат акция или акция. Особеността на облигационните фондове е, че те по правило имат ниско ниво на риск и също така изплащат дивиденти по-често от други подобни структури. Освен това не бива да се забравя и за тяхната висока ликвидност.
Какви други видове има?
Първото нещо, което трябва да запомните, е индексните фондове. Те зависят от позицията на определена група компании на пазара. Характерната им особеност са ниските комисионни. Това е възможно благодарение на опростен модел на работа, когато се очертава определена сфера на дейност и няма високоплатени анализатори на персонала. Следват секторните фондове. Тези структури са ангажирани с инвестиции в компании със специфична насока. Тоест, разпределен е определен сектор (например машиностроене) и всички инвестиции се правят в търговски структури, които се занимават точно с това. Следващият вид са чуждестранните дялови фондове. Те се основават на факта, че икономиката на всяка държава периодично пада и се покачва. И именно от разликата се правят печалбите.
Малко отклонение
Необходимо е да се говори за още една видова структура, която, въпреки че не е популярна от гледна точка на употреба, все още е проблематично да я игнорира. Това е ваучерен инвестиционен фонд. След разпадането на Съветския съюз беше решено да се направи нещо по въпроса национална икономика... И тези структури бяха създадени. На населението бяха дадени акции във ваучерен фонд (известен също като ваучери), след това беше необходимо да се реши какво да се прави с тях. На теория добрата идея се оказа много тъжни последици. Сега нека поговорим за формулярите.
Кооперативни инвестиционни институции (ICI)
Тази форма е подходяща за тези, които не искат самостоятелно да разберат всички аспекти на инвестирането в ценни книжа. ISI са разделени на две основни категории: корпоративни и взаимни инвестиционни фондове. В първия случай се предвижда създаване на отворено акционерно дружество и извършване на дейности изключително по отношение на инвестиране в акции, облигации и други ценни книжа. Взаимните структури се създават като активи, които са собственост на инвеститори като частна собствености нямат статут на юридическо лице. Те се прехвърлят на управляващи компании. В зависимост от вида дейност, ISI може да бъде отворен, интервален или затворен. Те не са / диверсифицирани. Тоест парите се инвестират в едно конкретно нещо или в много различни посоки.
Взаимен инвестиционен фонд
Може би това е най-известната форма сред населението. Не на последно място благодарение на активната реклама. Как работи? Относително казано, инвеститорите събират пари и ги прехвърлят на управлението на професионалисти, които ги инвестират в определени активи, като печелят печалба. След това всички получени пари се разделят. Предвидената част отива за професионалисти. Останалото е за вложители. И тук акциите на инвестиционните фондове играят важна роля. Как точно? Всички активи на структурата са разделени на определен брой части. Както и печалба. И всеки получава част от дохода според това колко инвестиционни дяла от взаимен инвестиционен фонд има.
Избор на фонд за себе си
Да кажем, че има желание и възможност да инвестирате определена сума пари търговска структураформа за споделяне. Не е толкова трудно да направите това: достатъчно е да изберете подходяща организация, да подадете заявление до управляващото дружество и да преведете средства по сметката на фонда чрез банката. И последният етап е получаване на копие от заявлението и извлечение от регистъра. Но как да не сбъркате? Как да изберем точния фонд, който може да осигури печалба? За да направите това, ще трябва да проучите много информация. На първо място, трябва да разберете каква е рентабилността на взаимен инвестиционен фонд през последната година. След това е необходимо да се проучи ситуацията през последното десетилетие. Оптимално е, ако през цялото това време структурата е получавала съразмерна печалба, по-голяма за банкова лихвапо депозити. Това показва, че съществува уверена, правилна и стабилна стратегия. Ако нещо от това не отговаря на препоръките, тогава ще трябва да действате на свой собствен риск и риск. Например през последното десетилетие средната възвръщаемост е само четири процента. Но след година - петнадесет. Трябва ли да инвестирате парите си? Всеки сам търси отговора на този въпрос. Съгласете се, от една страна - рентабилност, а от друга - значителен риск. Не искам да купувам акции на инвестиционни фондове и след това да получавам по-малко от депозитите и дори да запазвам опасността от загуба на всички средства. Оценката на ефективността може да осигури цялата възможна помощ в това.
Пет най-успешни представители на Руската федерация
И така, кои инвестиционни фондове в Русия са се представили най-добре? Последните пет години дейност бяха изследвани като времева рамка. 5-те най-успешни взаимни фонда в страната са:
- "Априлски капитал" - "Акции на стокови компании". Към 29 март 2013 г. акцията е на стойност 57,81 рубли. Към 30.03.2018 г. цената му е 251,39 рубли. Ръстът за пет години е 334,86%. Управляващото дружество е April Capital. Безспорният лидер на рейтинга.
- Април Капитал - Акции. Към 29 март 2013 г. акцията е на стойност 169,57 рубли. Към 30.03.2018 г. цената му е 552,98 рубли. Ръстът за пет години е 226,11%. Управляващото дружество е същото като в т. 1.
- Априлски капитал - Акции от втори ред. Към 29 март 2013 г. акцията е на стойност 77,06 рубли. Към 30.03.2018 г. цената му е 232,27 рубли. Ръстът за пет години е 201,41%. Управляващото дружество е April Capital. Истински отличници по руски език фондова борса.
- „Agidel-акции“. Към 29 март 2013 г. акцията е на стойност 1 753,63 рубли. Към 30.03.2018 г. цената му е 5122,74 рубли. Ръстът за пет години е 192,12%. Управляващото дружество е Agidel.
- „Арсагера - фондов фонд“. Към 29 март 2013 г. акцията е на стойност 2 533,61 рубли. Към 30.03.2018 г. цената му е 7312,21 рубли. Ръстът за пет години е 189,75%. Управляващото дружество е Arsagera.
Вторите пет включват: дялове от растежа на URALSIB; Сбербанк - Глобален Интернет; OLMA - САЩ; Alfa-Capital Technologies; „Райфайзен - САЩ“. Рентабилността им през последните пет години варира в диапазона от 172 до 186%. Въпреки че трябва да се отбележи, че фактът, че са реализирали печалба, не означава, че тя ще бъде в бъдеще.
Заключение
Затова разгледахме какво е инвестиционен фонд, какви са те, как работят и какво е нивото на рентабилност за тези организации, които работят в Руската федерация. Възможен ли е фалитът на компанията? На теория да. Но не е задължително. Може да се споменат строгите изисквания и ограничения, поставени от държавата по отношение на диверсификацията на активите. Така например, взаимните фондове са ограничени в инвестиции в държавни ценни книжа, акции на чуждестранни и местни компании, един емитент и в много други случаи. Това състояние на нещата допринася за факта, че мениджърите са принудени да разпределят парите, получени от инвеститорите, по схема, която може значително да намали риска от загуби, който винаги съществува. Недиверсифицираните фондове нямат такива ограничения, така че са по-опасни. Както и печеливша (но не винаги).
В тази статия ще ви покажем как да намерите инвестиционни фондове, как да инвестирате в тях и колко можете да спечелите от инвестиции в инвестиционни фондове.
От самото си създаване, през 1822гв Белгия инвестиционните фондове се превърнаха в популярен инвестиционен инструмент. През 1951 г. в САЩ вече имаше повече от сто фонда с 1 милион инвеститори, а днес само в САЩ има над 120 милиона. Простотата и ефективността са от голяма полза за инвеститорите, които нямат знания, опит или време да търгуват сами на борсата.
Какво е инвестиционен фонд и колко има
Инвестиционен фонде организация, която управлява средствата на инвеститорите, за които се купуват ценни книжа, образувайки огромен портфейл. Поради натрупването на голям капитал, инвестиционният фонд може да закупи ценни книжа за благоприятни условияи генерират повече печалба от отделните участници на пазара. Получената печалба се разделя между инвеститорите в процентот депозитите им, минус комисионната към управителя на фонда, която може да бъде от 7 до 20%.
В момента има такива видове инвестиционни фондове, като
- взаимни инвестиционни фондове (взаимни фондове),
- обмен,
- основи паричен пазар,
- хедж фондовете ...
Но днес в света най-често срещаните инвестиционни взаимни фондове от управленски тип, това са организации под формата на акционерно дружество, когато инвеститорите могат, вместо обичайните депозити и договори, просто да си купят акциите. Акционерите ще получат печалба под формата на дивиденти, както и увеличение на стойността на ценните книжа. Днес делът на такива инвестиционни фондове е 93,3% .
Днес активите на взаимните фондове надхвърлят 6 трилиона долара.
Като цяло взаимните фондове са аналогични на руските взаимни инвестиционни фондове ( Взаимен фонд), но вместо акции, инвеститорите купуват своите акции, което значително улеснява инвестиционния процес, защото дори не е нужно да напускате дома си.
Сега за 38% Американците са акционери на взаимни фондове.
За всяка достойна работа в САЩ компаниите плащат пенсионни вноскиза служителите в същото време на служителите се дава правото да избират къде ще отидат пенсионните депозити - това са портфейли от акции, облигации и други борсово търгувани активи с нисък и защитен риск. Така че пенсионерите в развити странимогат да си позволят да пътуват и да купуват нови коли.
В Европа взаимните фондове са подобни на Съединените щати, с изключение на това, че се управляват от други подобни закони.
Как работят инвестиционните фондове в света и в Русия
Като цяло, въз основа на дефиницията какво е инвестиционен фонд и какви са те, принципът на действие вече трябва да е ясен. Както при акциите, стойността на акциите на взаимните фондове се определя въз основа на стойността на всички активи на фондовете на акция или например акция. Стойностите на активите се изчисляват ежедневно.
Акционерите на взаимни фондове могат да продават акции на фонда при поискване, а в случай на взаимни фондове може да има минимални инвестиционни периоди, например можете да изкупите акции не по-рано от след 3-6 месеца.
За разлика от акциите на инвестиционните фондове на руските банки и компании, където се изискват отделни регистрации и подписи на споразумения, акциите на взаимните фондове са много по-гъвкави, тъй като например чрез брокер () можете да закупите акции от фондове САЩ, Франция, Аржентина, Индия, Япония и т.н.
- Оценки, подробности, статистически данни за ефективността и стойности на акциите на взаимните фондове могат да се видят на TheStreet и moneycontrol.
Ако говорим за това колко можете да спечелите от инвестиционни фондове, тогава според рейтинга, показателите за рентабилност граничат 12-40% годишно... Когато се изчислява очакваната печалба, струва си да се има предвид, че печалбата на средствата не е стабилна и ако инвестирате в продължение на 3-5 години, тогава си струва да погледнете рентабилността не миналата година, и общата рентабилност през последните 5-8 години.
По-долу ще разгледаме примери за инвестиционни фондове и тяхната доходност, както и начини за инвестиране в инвестиционни фондове.
Работата на IF е гарантирана от такива международни актове като „ Закон за инвестиционните дружества"И" Закон за ценните книжа", в Русия тази дейнострегулиран от Федерален закон № 156 "За инвестиционните фондове", в САЩ - Комисия по ценните книжа и борсите ( SEC), в Европа това е основно понятие ПКИПЦК- "Предприятие за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа" (" Договор за колективно инвестиране в прехвърлими ценни книжа"), Следователно дейностите на фондовете са защитени и инвеститорите не рискуват да станат жертви на измами.
За тези, които вече знаят как работи инвестиционният фонд, ще бъде полезно да се запознаят със „златните правила“ за работа със средства, формулирани за първи път от известния финансист:
- Инвестирайте само във фондове, които са лесни за разбиране... Ако работата на една фондация е твърде сложна, за да се обясни бързо и кратко, това е първият признак, че са включени конкретни схеми. По-добре да се придържате към по-прости организации
- Очаквайте периоди от 5 години или повече... Фондовете с висока доходност са добри, но залагането на активи с висока волатилност не винаги е разумно решение. Дори известният призова за използването на най-малко рисковите стратегии за управление, които позволяват, макар и бавно, но сигурно, да увеличите капитала си.
- Плащайте само оправдани разходи... Данъчна ефективност, прогнозен нетен доход, възможни рискови фактори - всичко това трябва да се претегля един срещу друг, като постоянно се уверяваме, че печалбата струва повече от всички разходи.
Как да инвестирате в инвестиционен фонд и да печелите
Подобно на повечето други финансови инструменти, и днес инвестирането във фондове напълно премина на линия... Така че няма нужда да задавате въпроса къде да намерите инвестиционен фонд.
Ако искате да купите акции от взаимни фондове, тогава трябва да проучите техните рейтинги английски езикв популярните публикации, които посочихме по-горе.
Ако сте направили своя избор, тогава просто трябва да закупите техните акции, което не е по-трудно от поръчването на пица в Интернет.
Ще говорим само за най-достъпните и най-добрите възможности за гражданите. RFи ОНД... Например в Русия има закон за инвестициите в чуждестранни акции чрез руски брокери, според който можете да ги купувате само квалифициран инвеститорс минимална сума 6 милиона рубли... За да заобиколят този закон, всички руски брокери създават дъщерни дружествав Европа. (ЕС) също тръгна по този начин.
Тук той има директен достъп до всички световни борси и една сметка за търговия с акции, облигации и други активи.
- Минималният депозит на Finam е общ $200 .
Едно от основните предимства на колективните инвестиции е минимално инвестиционни рисковеи висока безопасност на депозита. Поради тази причина инвестирането във фондове става все по-популярно.
Първоначално може да изглежда, че инвестиционните фондове средно дават нисък интереспечалби, но тяхната същност не е да забогатеят за една година, а да забогатеят в рамките на 10-25 години, вижте как работи при реинвестиции и ще разберете как работи пенсионни фондовев САЩ и защо са толкова богати.
Ползи от инвестиционните фондове
След като научихме какво е инвестиционен фонд, ще бъде полезно да подчертаем основните му предимства:
Ако откриете грешка, моля, изберете част от текста и натиснете Ctrl + Enter.
Инвестиционните фондове се определят като определени форми на колективно инвестиране. Всъщност инвестиционният фонд е имотен комплекс, който може да бъде или акционерно дружество, или структура с общ споделена собственостза граждани и организации.
Интересите на инвеститорите в инвестиционни фондове се представляват от управляващи компании. Основната задача на фондовете е да осигурят достъп до пазара на ценни книжа за обикновените инвеститори и да привлекат парите им в икономиката на страната. В същото време самите процеси по управление на активите са ангажирани професионални участниципазар, лицензиран за това.
Инвестиционен фонд: видове
Има два вида инвестиционни фондове. Те се подразделят, като се вземе предвид формата на тяхното създаване, на следните.
- Акционерни инвестиционни фондове, чиято дейност включва инвестиция на собственост. Представено като отворено акционерни дружества... Такъв фонд е пласиране на обикновени акции. С други думи, за да участвате във фонда, е необходимо да инвестирате пари в него, да закупите ценните книжа на самия фонд. За да излезете от такъв фонд, трябва да продадете закупените преди това акции. Това може да се направи на отворен магазинкато обмен.
- (Взаимни фондове) не принадлежат юридически лица... От Руското законодателствоДяловият инвестиционен фонд е отделен сложен обект на собственост. Състои се от имущество, на което е дадено доверително управление... Можете да станете участник тук, като закупите дял (акция) от управляваща компания. Въпросният дял е представен под формата на регистрирана ценна книга, потвърждаваща правото на инвеститора на дял в нетни активиВзаимен фонд. Водени от установените правила на фонда, управляваща компаниясе извършва продажбата и обратно изкупуването на тези акции.
Освен това взаимните фондове са отворени и затворени. Управлението на акциите може да се извършва само от професионални участници на пазара на ценни книжа - компании за управление, които имат необходимия лиценз.
Инвестиционни фондове: класификация
Според обектите за инвестиране инвестиционният фонд може да бъде акционерен, облигационен и смесен. Освен това има индустриални фондове. Те са специализирани в инвестиции в петролни и газови комплекси, машиностроене и др.
Индексните фондове се наричат взаимни фондове, портфейл за инвестиция, в който прилича на индекс на акции. Индексът се формира от ценните книжа на организации, които са лидери на съответния пазар. Ето защо рисковете от тези инвестиции остават на доста ниско ниво.
Друг вид фондове са фондовете за недвижими имоти. Най-често срещаната форма за фондове за недвижими имоти е затворена. Това се дължи на факта, че строителните обекти могат да имат дълъг период на изпълнение, за разлика например от най-ликвидните ценни книжа.
Инвестиционен фонд за квалифицирани инвеститори
IN действащо законодателствоопределена е определена категория фондове, в която участват само професионални инвеститори. ДА СЕ този видкласифицирани като хедж фондове. Те имат максимален обхват за действие, като избират инвестиционни обекти, включително използването на деривативни ценни книжа. Рисковите фондове също са популярни в различни страни. Днес те не са толкова популярни при нас. Тяхната задача е да подкрепят организацията и перспективните проекти на първоначалното ниво на развитие.
Резултатите от резултатите на инвестиционните фондове за последната завършена финансова година могат да се видят в.
Сигурно сте чували много за инвестиционни фондоветъй като те са доста популярни инвестиционни имоти. Може би дори вече сте инвестирали в инвестиционни фондове по индивидуален пенсионен план или имате сертификатите им в брокерска сметка. В действителност, според Института за инвестиционни компании, повече от 92 милиона лица в САЩ (приблизително 45% от американските домакинства) са инвестирали в инвестиционни фондове през 2008 г. Но знаете ли какво представляват инвестиционните фондове и защо толкова много инвеститори инвестират в им пари?
Взаимните фондове, понякога наричани още взаимни фондове, са инвестиции, които позволяват на група инвеститори да обединят парите си и да наемат мениджър за управление инвестиционен портфейл... Мениджърът ги инвестира пари в брой(активи на фонда) в акции, облигации или други инвестиционни ценни книжа (или комбинация от акции, облигации и други ценни книжа). Докато фондът е активен, управителят продължава да купува и продава акции и ценни книжа съгласно инвестиционния стил, посочен в проспекта на фонда.
Комисионни за инвестиционни фондове
Всички взаимни фондове начисляват комисионни на своите клиенти, за да управляват и управляват фонда. Таксите за управление се изплащат на дружеството за управление на активи на фонда (или управителя), което пряко управлява фондовете. Някои фондове също начисляват на инвеститорите предварителна такса за продажба, когато купуват акции във фонда, докато други фондове налагат окончателна „тежест“ (наречена отложена такса за продажба), когато инвеститорите продават акции във фонда. Има и фондации, които нямат такива комисионни таксии те са известни като средства без товар. Такса 12b-1 се начислява от някои фондове за покриване на разходите за промоция и маркетинг. Съществуват и различни класове акции на фондове, които се различават в структурата на комисионните според установените класове: клас А, клас Б, клас С и др.
Видове инвестиционни фондове
От техническа гледна точка инвестиционните фондове са "отворени фондове" - един от четирите основни типа инвестиционни дружества. Затворените фондове, борсово търгуваните фондове и взаимните фондове са три други вида. Като инвестиционни компании, инвестиционните фондове в САЩ се регулират от Съединените щати инвестиционни компанииот 1940г.
Регулиране на дейността на инвестиционните фондове
Регулаторните ограничения върху дейността на инвестиционните фондове в сравнение с други инвестиционни алтернативи (например хедж фондове), като се предполага съществуването на пул от инвеститори, са доста обширни. Инвестиционните фондове трябва да спазват строг набор от правила, които са стриктно проверени от Комисията за ценни книжа и борси (SEC). SEC наблюдава спазването на фонда от Закона за инвестиционните дружества от 1940 г., както и други федерални правила и разпоредби. От тяхното развитие, регулирането на инвестиционните фондове осигурява на инвеститорите увереност в инвестиционната структура на техните инвестиции.
Диверсификация на инвестиционните фондове
Красотата на инвестиционните фондове е, че можете да инвестирате няколко хиляди долара в един фонд и да получите незабавен достъп до диверсифициран инвестиционен портфейл. Ако искате да разнообразите портфолиото си по различен начин, може да се наложи да закупите редица ценни книжа, които биха ви изложили на по-голям риск и допълнителни трудности, свързани с придобиването им.
Друга добра причина да инвестирате в инвестиционни фондове е придържането им към основния принцип на инвестиране: не слагайте всичките си яйца в една кошница. С други думи, комбиниране различни видовеинвестициите в един портфейл намаляват риска от загуба от някоя от тези инвестиции. Например, ако инвестирате всичките си пари в акции на една компания и тази компания подаде фалит, ще загубите всичките си пари. От друга страна, ако инвестирате в инвестиционен фонд, който притежава много различни акции, става по-вероятно да увеличите парите си в дългосрочен план. Поне фалитът на една от компаниите няма да означава, че ще загубите всичките си инвестиции.
Професионално управление на капитала в инвестиционен фонд
Много инвеститори нямат ресурси или време да купуват акции в отделни компании. Инвестирането в отделни ценни книжа, като акции, изисква не само значителни ресурси, но и значително време. За разлика от тях, мениджърите и анализаторите на инвестиционни фондове посвещават всички свои професионални умения на изследване и анализ на съществуващи инвестиции и потенциални инвестиции за техните фондове.
Разнообразие от инвестиционни фондове
Има много видове и стилове на инвестиционни фондове. Има дялови фондове, облигационни фондове, секторни фондове, фондове на паричния пазар и балансирани фондове. Инвестиционните фондове ви позволяват да инвестирате на пазара, независимо дали вярвате в активното управление на портфейла или предпочитате да закупите сегмент от пазара без допълнителна намеса от страна на мениджъра (пасивни фондове и индексни фондове). Наличието на различни видове фондове ви позволява да изградите диверсифициран портфейл с най-ниски разходи без особени затруднения.
Докато имате много възможности за инвестиции (инвестиране в акции, борсово търгувани фондове, затворени фондове и т.н.), инвестиционните фондове предлагат просто, ефективен методинвестиции за индивидуална пенсионна програма, образование или други финансови цели.
