АД "Търговска банка" Руски инвестиционен алианс. АД Търговска банка Руски инвестиционен алианс Руски инвестиционен алианс
Банката е основана през април 2003 г. в Москва. Името "Руски инвестиционен алианс" не се е променило през цялата си история. През 2009 г. банката се преобразува в акционерно дружество. Член на системата за гарантиране на депозитите от юли 2006 г лица.
В момента крайните бенефициенти на банката са председателят на Съвета на директорите Олег Бойко (47,15%), Михаил Митрушин (19,11%), Елена Опланчук (13,72%), член на Съвета на директорите Дмитрий Попов (8,94%) , председател на борда Борис Липкин (5,71%), Семьон Михайлов (5,37%).
В Москва търговската мрежа на банката е представена от главния офис и три допълнителни офиса, както и 24 работещи касинавън парична точка. Друг оперативен офис се намира в Твер. Мрежата от собствени банкомати разполага с три устройства. Числеността на банката към 1 април 2017 г. е 184 души (към 1 януари 2017 г. - 156 души).
За юридически лица банката предлага стандартен набор от услуги и продукти: сетълмент и касово обслужване, кредитиране (продуктова линия за МСП, включително в партньорство с OJSC SME Bank), документални операции, поддръжка външноикономическа дейност, сметки, депозити, лихва върху минималния остатък, банкови карти (проекти за заплати, придобиване, "митническа карта"), транзакции с ценни книжа, система за обслужване "Банка-Клиент".
Банката обръща внимание на развитието на обслужващи продукти за физически лица. По този начин физическите лица имат достъп до сетълмент и касови услуги, възможност за инвестиране на средства (продуктова линия), банкиране MasterCard карти(включително овърдрафт карти), преводи без откриване на сметка, Парични преводичрез системи Contact и Western Union, транзакции с ценни книжа, валутни сделки, банкови сейфове, възпоменателни монети.
Сътрудничеството с малкия и средния бизнес е обявено за приоритетно направление в дейността на банката. Комплексно финансово обслужване на предприятията е възможно в партньорство с МСП Банка АД. От десет години на руски финансов пазарфинансирани са повече от 500 програми за МСП. Сред клиентите на банката са такива предприятия като Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, Khimresurs GPM LLC, Turbine Engineering LLC и др.
Нетните активи от януари 2016 г. до април 2017 г. са намалели повече от наполовина, или с 3,8 милиарда рубли, възлизайки на 3,5 милиарда рубли към 1 май. При задълженията банката намали до нула приетите междубанкови заеми и обема на портфейла от собствени издадени записи на заповед. Има и значителен отлив на средства юридически лица(-1,04 милиарда рубли), в по-малка степен - намаление собствен капитал(-41,9 милиона рубли) и депозити на физически лица (-64,9 милиона рубли). В активната част на баланса, почти напълно намалени инвестициите в портфейла ценни книжа(-3,3 милиарда рубли, или 99,3%). Умерено намален обем кредитен портфейл(-466,2 милиона рубли), както и други и високоликвидни активи (-83,7 милиона рубли и 62,8 милиона рубли, съответно). В същото време банката увеличи обема на инвестициите в дълготрайни активи и нематериални активиза 81,7 милиона рубли.
Значителен източник на финансиране за финансовата институция са депозитите на населението (57,2%), които са 88,7% представени от депозити с матуритет от една до три години. Други 28,7% са собствени средства (-4% от началото на 2016 г.). Собственият капитал включва два подчинени заема, наети в размер на 210 милиона рубли с падеж през юли 2021 г. и май 2024 г. Привлечени са заеми от OOO FD RIA. Капиталовата адекватност, изчислена в съответствие с методологията на Централната банка на Руската федерация, се поддържа на ниво на превишение (N1.0-23.91% към 1 май 2017 г.). Трябва да се отбележи, че акционерният капитал кредитна институцияпредставлява 54,5% от общия обем собствени средствабуркан. съоръжения публични институцииа частните предприятия заемат 12,1% от нетните задължения. От началото на 2016 г. има изтичане на средства от юридически лица (-71,1%). Клиентска база кредитна институциямалък, оборотът по клиентските сметки варира месечно в рамките на 3-9 милиарда рубли. Според сметките по МСФО към 31 декември 2016 г. десетте най-големи вложители представляват 25,6% от общите средства на клиентите, което показва умерена концентрация на клиентския портфейл. Основата на клиентската база се формира от организации, работещи в областта на финансовото посредничество.
Нетните активи на финансовата институция са 60% представени от кредитен портфейл, други 21,9% са инвестиции в дълготрайни активи и нематериални активи, 8,7% са високоликвидни активи, 8,6% са други активи, по-малко от 1% са инвестиции в портфейл от облигации емитенти трети страни(към 1 януари 2016 г. делът на портфейла от ценни книжа е 45,5%) и отпуснати междубанкови заеми.
От началото на 2016 г. кредитният портфейл намалява с 18,2% - в по-голяма степен поради корпоративния кредитен портфейл, чийто обем намалява с 451,8 милиона рубли, или 20,5%. Въпреки намаляването на обема на корпоративните заеми, те все още са лидери в общия състав на портфейла с дял от 83,6% към 1 май 2017 г. Нивото на просрочената задлъжнялост намалява от 7,0% в началото на 2016 г. до 5,7% към момента. В същото време нивото на резервация за отчетен периодпочти се удвои, като към 1 май 2017 г. възлиза на 12,3%. Заслужава да се отбележи високата сигурност на кредитите, обезпечени с имущество - 313,8%. Според междинно отчитанеспоред МСФО към 1 април 2017 г. основният дял от заемите е предоставен на търговци на едро и на дребно(31,5%), транспорт и съобщения (28,2%), както и фирми, опериращи в недвижими имоти (21,3%) и строителство (11,7%). Към 31 декември 2016 г. десетте най-големи кредитополучатели представляват 69,3% от брутния кредитен портфейл на банката, което показва изключително висока концентрация на кредитния портфейл. Освен това от 1 април 2017 г. стандартът максимален размеррискът на кредитополучател или група свързани кредитополучатели (N6) е 19.7% (23.8% - към 1 януари 2017 г.) с максимум 25%, което показва високо нивоконцентрация кредитен рискбуркан. Приблизително 83,1% от заемите са отпуснати на кредитополучатели, регистрирани в Москва и Московска област, което е значителна географска концентрация в един регион.
Банката е доста активна на пазара на междубанковото кредитиране. Основно се занимава с набиране на средства от руски банки, както и от Централната банка на Руската федерация (обезпечени с ценни книжа), но също така предлага излишна ликвидност в малки обеми. Към датата на отчета размерът на вложените средства възлиза на 3,7 милиона рубли. От началото на 2016 г. банката намалява дейността си с Форекс пазар. От началото на годината валутният оборот намаля почти 11,5 пъти и към отчетната дата възлиза на 6,3 милиарда рубли.
В края на 2016 г. банката претърпя загуба в размер на 252,8 милиона рубли (през 2015 г. същият показател възлизаше на 129,9 милиона рубли). За четири месеца на 2017 г. печалбата на банката възлиза на 153,8 милиона рубли. Причината за загубите през 2015-2016 г. са увеличените разходи за провизиране на кредитния портфейл, както и увеличението на лихвите и оперативните разходи.
Борд на директорите:Олег Бойко (председател), Дмитрий Попов, Максим Скочко, Максим Сафонов, Дмитрий Липкин.
Ръководен орган:Борис Липкин (председател), Максим Скочко, Генадий Домочкин, Станислав Шек (главен счетоводител).
Банката е основана през април 2003 г. в Москва. Името "Руски инвестиционен алианс" не се е променило през цялата си история. През 2009 г. банката се преобразува в акционерно дружество. От юли 2006 г. е член на системата за гарантиране на депозитите на физически лица.
В момента крайните бенефициенти на банката са председателят на Съвета на директорите Олег Бойко (47,15%), Михаил Митрушин (19,11%), Елена Опланчук (13,72%), член на Съвета на директорите Дмитрий Попов (8,94%) , председател на борда Борис Липкин (5,71%), Семьон Михайлов (5,37%).
В Москва търговската мрежа на банката е представена от ръководителя и три допълнителни офиса, както и 24 оперативни каси извън касата. Друг оперативен офис се намира в Твер. Мрежата от собствени банкомати разполага с три устройства. Числеността на банката към 1 април 2017 г. е 184 души (към 1 януари 2017 г. - 156 души).
Банката предлага на юридическите лица стандартен набор от услуги и продукти: сетълмент и касови услуги, кредитиране (продуктова линия за МСП, включително в партньорство с OJSC SME Bank), документални операции, подкрепа за външноикономическа дейност, менителници, депозити, лихви върху минимален баланс, банкови карти (заплатни проекти, еквайринг, "митническа карта"), операции с ценни книжа, система за обслужване "Банка-Клиент".
Банката обръща внимание на развитието на обслужващи продукти за физически лица. По този начин физическите лица имат достъп до сетълмент и касови услуги, възможност за инвестиране на средства (продуктова линия), банкови карти MasterCard (включително карти с овърдрафт), преводи без откриване на сметка, парични преводи чрез системи Contact и Western Union, операции с ценни книжа, валутни операции, банкови сейфове, възпоменателни монети.
Сътрудничеството с малкия и средния бизнес е обявено за приоритетно направление в дейността на банката. В партньорство с Банка МСП АД е възможно цялостно финансово обслужване за предприятията. За десет години на руския финансов пазар са финансирани повече от 500 програми за МСП. Сред клиентите на банката са такива предприятия като Stins Coman CJSC, KPF Milorada LLC, Rail Pro Group of Companies, Moscow Tourist Fleet OJSC, Khimresurs GPM LLC, Turbine Engineering LLC и др.
Нетните активи от януари 2016 г. до април 2017 г. са намалели повече от наполовина, или с 3,8 милиарда рубли, възлизайки на 3,5 милиарда рубли към 1 май. При задълженията банката намали до нула приетите междубанкови заеми и обема на портфейла от собствени издадени записи на заповед. Наблюдава се и значителен отлив на средства на юридически лица (-1,04 милиарда рубли), в по-малка степен - намаление на собствения капитал (-41,9 милиона рубли) и депозитите на физически лица (-64,9 милиона рубли). В активната част на баланса той почти напълно намали инвестициите в портфейла от ценни книжа (-3,3 милиарда рубли, или 99,3%). Обемът на кредитния портфейл намалява умерено (-466,2 милиона рубли), както и други и високоликвидни активи (-83,7 милиона рубли и 62,8 милиона рубли, съответно). В същото време банката увеличи обема на инвестициите в дълготрайни активи и нематериални активи с 81,7 милиона рубли.
Значителен източник на финансиране за финансовата институция са депозитите на населението (57,2%), които са 88,7% представени от депозити с матуритет от една до три години. Други 28,7% са собствени средства (-4% от началото на 2016 г.). Собственият капитал включва два подчинени заема, наети в размер на 210 милиона рубли с падеж през юли 2021 г. и май 2024 г. Привлечени са заеми от OOO FD RIA. Капиталовата адекватност, изчислена в съответствие с методологията на Централната банка на Руската федерация, се поддържа на ниво на превишение (N1.0-23.91% към 1 май 2017 г.). Трябва да се отбележи, че уставният капитал на кредитната институция е 54,5% от общия собствен капитал на банката. Средствата на държавни институции и частни предприятия представляват 12,1% от нетните задължения. От началото на 2016 г. има изтичане на средства от юридически лица (-71,1%). Клиентската база на кредитната институция е малка, оборотът по клиентските сметки варира месечно в рамките на 3-9 милиарда рубли. Според сметките по МСФО към 31 декември 2016 г. десетте най-големи вложители представляват 25,6% от общите средства на клиентите, което показва умерена концентрация на клиентския портфейл. Основата на клиентската база се формира от организации, работещи в областта на финансовото посредничество.
Нетните активи на финансовата институция са 60% представени от кредитен портфейл, други 21,9% са инвестиции в дълготрайни активи и нематериални активи, 8,7% са високоликвидни активи, 8,6% са други активи, по-малко от 1% са инвестиции в портфейл от емитенти на облигации трети страни (към 1 януари 2016 г. делът на портфейла от ценни книжа е 45,5%) и емитирани междубанкови заеми.
От началото на 2016 г. кредитният портфейл намалява с 18,2% - в по-голяма степен поради корпоративния кредитен портфейл, чийто обем намалява с 451,8 милиона рубли, или 20,5%. Въпреки намаляването на обема на корпоративните заеми, те все още са лидери в общия състав на портфейла с дял от 83,6% към 1 май 2017 г. Нивото на просрочената задлъжнялост намалява от 7,0% в началото на 2016 г. до 5,7% към момента. В същото време нивото на провизия за отчетния период се удвои, като към 1 май 2017 г. възлиза на 12,3%. Заслужава да се отбележи високата сигурност на кредитите, обезпечени с имущество - 313,8%. Според междинната отчетност по МСФО към 1 април 2017 г. по-голямата част от заемите са предоставени на предприятия за търговия на едро и дребно (31,5%), транспорт и съобщения (28,2%), както и компании, работещи в сектора на недвижимите имоти (21. 3%) и строителство (11,7%). Към 31 декември 2016 г. десетте най-големи кредитополучатели представляват 69,3% от брутния кредитен портфейл на банката, което показва изключително висока концентрация на кредитния портфейл. Освен това към 1 април 2017 г. максималният лимит на риска на кредитополучател или група свързани кредитополучатели (N6) е 19,7% (23,8% - към 1 януари 2017 г.) с максимум 25%, което показва високо ниво на концентрацията на банков кредитен риск. Приблизително 83,1% от заемите са отпуснати на кредитополучатели, регистрирани в Москва и Московска област, което е значителна географска концентрация в един регион.
Банката е доста активна на пазара на междубанковото кредитиране. Основно се занимава с набиране на средства от руски банки, както и от Централната банка на Руската федерация (обезпечени с ценни книжа), но също така предлага излишна ликвидност в малки обеми. Към датата на отчета размерът на вложените средства възлиза на 3,7 милиона рубли. От началото на 2016 г. банката намали активността си на Форекс пазара. От началото на годината валутният оборот намаля почти 11,5 пъти и към отчетната дата възлиза на 6,3 милиарда рубли.
В края на 2016 г. банката претърпя загуба в размер на 252,8 милиона рубли (през 2015 г. същият показател възлизаше на 129,9 милиона рубли). За четири месеца на 2017 г. печалбата на банката възлиза на 153,8 милиона рубли. Причината за загубите през 2015-2016 г. са увеличените разходи за провизиране на кредитния портфейл, както и увеличението на лихвите и оперативните разходи.
Борд на директорите:Олег Бойко (председател), Дмитрий Попов, Максим Скочко, Максим Сафонов, Дмитрий Липкин.
Ръководен орган:Борис Липкин (председател), Максим Скочко, Генадий Домочкин, Станислав Шек (главен счетоводител).
Търговска банка"Руски инвестиционен алианс" (акционерно дружество)
За отнемане на лиценза на кредитна институция "РИАБАНК" за банкови операциии назначаването на временна администрация
Със заповед № OD-2323 на Банката на Русия от 17 август 2017 г. от 17 август 2017 г. лицензът за банкова дейност на кредитната институция Commercial Bank Russian Investment Alliance (Акционерно дружество) RIABANK (JSC) (рег. No. 3434, Москва) е отменена). Според финансовите отчети към 1 август 2017 г. по активи кредитната институция е на 334-то място в банкова система Руска федерация.
РИБАНК (АД) имаше неефективна система за управление на риска и вътрешен контролкоето води до значителен обем нискокачествени активи. При правилна оценка на кредитния риск и обективно отразяване на стойността на активите в отчетите на банката се установява пълна загуба на собствени средства (капитал). В същото време бизнес моделът на банката не беше фокусиран върху предоставянето на традиционни банкови услуги- кредитната институция е участвала в съмнителни операции, свързани с теглене и теглене Парив чужбина.
Банката на Русия многократно прилага надзорни мерки срещу RIABANK (JSC), включително три пъти налага ограничения за привличане на депозити на домакинствата.
Мениджърите и собствениците на банката не са предприели ефективни мерки за нормализиране на дейността й. При тези обстоятелства Банката на Русия, въз основа на член 20 от Федералния закон „За банките и банково дело» изпълни задължението за отнемане на лиценза за банкова дейност на РИАБАНК (АД).
Решението на Банката на Русия е взето във връзка с неспазването на кредитната институция с федералните закони, регулиращи банковата дейност, както и разпоредбите на Банката на Русия, стойността на всички коефициенти на адекватност на собствения капитал (капитала) под два процента и намаляването на размера на собствения капитал (капитала) под минималната стойност Уставният капиталопределени на датата държавна регистрациякредитна институция, като вземе предвид повторното заявление в рамките на една година от предвидените мерки федерален закон„О Централна банкаРуска федерация (Банка на Русия).
В съответствие със Заповед № OD-2324 на Банката на Русия от 17 август 2017 г., на РИАБАНК (АД) беше назначена временна администрация до назначаването на синдик в съответствие с Федералния закон „За несъстоятелността (несъстоятелност)“ или назначаване на ликвидатора в съответствие с член 23.1 Федерален закон "За банките и банковата дейност". Правомощия изпълнителни органикредитната организация в съответствие с федералните закони са спрени.
РИБАНК (АД) е член на системата за гарантиране на депозитите. Отнемането на банков лиценз е застрахователно събитие, предвидено от Федерален закон № 177-FZ „За осигуряване на депозити на физически лица в банки на Руската федерация“ във връзка със задълженията на банката по депозити на населението, определени в съответствие с процедурата, установена със закон. Посоченият федерален закон предвижда плащането застрахователно обезщетениебанкови вложители, вкл индивидуални предприемачи, в размер на 100% от салдото на средствата, но не повече от 1,4 милиона рубли общо на вложител.
Адрес на уебсайта: http://www.riabank.ru
| Най-новото в блоговете | ||
