≡× МЕНЮ

• Бинбанк
• Възраждането
• Интернет банки
• Търговия
• Лявата банка

Какво може да си купи квалифициран инвеститор. Имате ли нужда от такъв статус? Абонаторски референции ADR и GDR

Каква е представена концепцията за квалифициран инвеститор (KI)?

Цялостната идея за разделяне на инвеститорите върху квалифицирани и други се основава на желанието да се защити масата на населението от сложни инструменти за инструменти повишени рискове. За да се вземе решение за инвестиране в сложни инструменти, оценки на рентабилността и рисковете, инвестиционните условия, ликвидността, възможностите за излизане, са необходими специални знания и умения. Наличието на такива знания и умения, позволяващи да се правят смислени инвестиционни решения и се потвърждава от статута на квалифициран инвеститор.

Всъщност, ако продуктът е предназначен за масов инвеститор, държавата счита, че длъжността (и дясната) да защитава обикновените граждани от най-значимите рискове, забранява използването на рискови схеми, инструменти, налага по реда, времето на взаимност \\ t Разплащания, комисионни и др.

За финансови инструменти за квалифицирани инвеститори се налагат много по-меки регулаторни изисквания. Смята се, че ако инвеститорът е квалифициран, той може да чете и разбира при всички условия на инвестиции, да оцени рисковете и значимо да реши дали иска да инвестира в тези условия.

Концепцията за квалифициран инвеститор съществува в една или друга форма във всички развити страни. Нашето законодателство по този въпрос е в съответствие със световните тенденции.

Разбира се, прилагането на напълно правилна идея носи доста една странична природа. По този начин инвестицията в инвестиционния фонд за кредитен дял предполага статут на квалифициран инвеститор и такъв статут не е длъжен да работи за Forex. И сега ми отговори колко процент от инвеститорите се счупи, инвестирайки в кредитни средства и колко спекулатират за FOREX? Не знам? Тогава ще ви отговоря. Не знам такива случаи за кредитни средства, а повече от 95% от начинаещите спекулантори са разрушени на Forex.

Но едностранчицата страда не само за нашето законодателство. Няма по-добри неща в света. Причината за всичко, разбира се, лобиране. В примера по-горе, колко кредитни фондове имаме, какъв са обемът на инвестициите в тях? Ясно е, че управляващите дружества на тези фондове нямат достатъчно ресурси, за да влачат законите си. И какъв е нашият оборот на валутния пазар? Дори и за изобилието на рекламата в интернет ясно се вижда, че значителни.

Искам да насоча вниманието ви към факта, че като навсякъде по света, сред инструментите за квалифицирани инвеститори, много по-благоприятни и обещаващи и много по-малко пряко измама. Измазането на квалифицирани инвеститори е по-трудно и броят на тези инвеститори е много по-малък от масата, така че сегментът не привлича истински измамници. В този сегмент обаче доминират чисто търговски рискове, които следва да оценят квалифициран инвеститор въз основа на неговите квалификации. Като цяло, да има статут на квалифициран инвеститор е полезен, той дава достъп до много добри начини Привързаност към пари недостъпни за обикновения гражданин.

Държавата определена общи изисквания За признаване от квалифициран инвеститор. Освен това участниците на пазара, които продават ценни книжа на инвеститорите или закупуването на ценни книжа в интерес на инвеститора, развиват разпоредби за признаване на квалифициран инвеститор и могат да установят някои от техните допълнителни изисквания. Така че, ако сте признат за квалифициран инвеститор на едно място за един актив, това не означава, че автоматично ще се счита за квалифициран инвеститор и за други активи. За други активи може да се наложи да се подложите на процедура за възстановяване. По какъвто и начин, повторното объркване Ki ще трябва, ако се свържете с друга компания, до друг брокер.

Редът за признаване от квалифициран инвеститор се определя по реда на FSFR N08-12 / PZ-N от 12.03.2008. Според този ред инвеститорът може да бъде признат за квалифициран, ако:

Изисквания за индивидуално признаване от квалифициран инвеститор

Индивид може да бъде признат за квалифициран инвеститор, ако отговаря на всички две изисквания от посоченото:

• притежава ценни книжа и (или) други финансови инструменти (по-долу е даден списък на взетите под внимание финансовите инструменти), чиято обща стойност е най-малко 3 милиона рубли. При определяне на общата стойност на тези ценни книжа и (или) други финансови инструменти, съответната финансови инструментипредадени от индивид управление на довериетоШпакловка (При изчисляване на стойността на активите се оценяват на пазарна или прогнозна цена, вижте текста на посочения ред на FSFR)
• той има опит в руската и (или) чуждестранна организация, която извършва сделки с ценни книжа и (или) други финансови инструменти: \\ t
  • най-малко 1 година, ако такава организация (организация) е квалифициран инвеститор по силата на член 51.2 от Федералния закон "на пазара на ценни книжа" или \\ t
  • най-малко 3 месеца, ако такава организация (организация) е квалифициран инвеститор по силата на член 51.2 Федерален закон "На пазара на ценни книжа" и на датата на признаване на лицето от квалифициран инвеститор този човек е служител на посочената организация или
  • най-малко 2 години в други случаи;
• направени са тримесечни сделки с ценни книжа и (или) други финансови инструменти през последните 4 тримесечия, кумулативната цена за посочените 4 блока е най-малко 300 хиляди рубли или са извършили най-малко 5 транзакции с ценни книжа и (или) в други Финансови инструменти през последните 3 години, чиято кумулативна цена е най-малко 3 милиона рубли.

Изисквания за признаване на юридическо лице от квалифициран инвеститор

Квалифицираните инвеститори в съответствие с член 51.2, параграф 2 от федералния закон "на пазара на ценни книжа" включват: \\ t

• брокери, дилъри и мениджъри;
• кредитни организации;
• инвестиционни фондове за акционери;
• управленски дружества на инвестиционни фондове, взаимни инвестиционни фондове и недържавни пенсионни фондове;
• застрахователни организации;
• недържавни пенсионни фондове;
• организации с нестопанска цел под формата на средства, които се отнасят до инфраструктурата за подпомагане на малките и средните предприемачи, единствените основатели на които са субекти Руска федерация и които са създадени, за да придобият инвестиционни ползи от затворени взаимни инвестиционни фондове, привличащи инвестиции за малки и средни предприятия - само по отношение на посочените инвестиционни обезщетения;
• Банката на Русия;
• държавна корпорация "Банка за развитие и. \\ T чуждестранна икономическа дейност (Vnesheconombank) ";
• Агенция за застраховане на влогове;
• държавна корпорация "Руска нанотехнологична корпорация" също подчинениерезултат от реорганизацията;
• международен финансови организации, включително Световната банка, Международният валутен фонд, европейците централна банка, Европейски инвестиционна банкаЕвропейска банка за реконструкция и развитие;
• други лица, приписани на квалифицирани инвеститори от федералните закони (няма такива).

Всяко друго юридическо лице може да бъде признато като квалифициран инвеститор, ако е така търговска организация И отговаря на всички две изисквания от посоченото:

• то има собственост най-малко 100 милиона рубли;
• направени са тримесечни сделки с ценни книжа и (или) други финансови инструменти през последните 4 тримесечия, кумулативната цена, която за посочените 4 блока възлиза на най-малко 3 милиона рубли;
• има оборот (приходи) от продажбата на стоки (работи, услуги) според счетоводна отчетност (национални стандарти или разпоредби за счетоводство и докладване за чуждестранно юридическо лице) за последната отчетна година най-малко 1 милиард рубли;
• има количество активи според счетоводство (национални стандарти или правила за провеждане на счетоводство и докладване за чуждестранно юридическо лице) за последната отчетна година най-малко 2 милиарда рубли.

Квалифициран инвеститор - Това е най-професионалният вид инвеститори, които притежават по-големи възможности Да инвестираме средствата си, но също така и задължени да съответстват на по-голям брой определени критерии.

Смята се, че квалифициран инвеститор (KI) е опитен участник в пазара на ценни книжа, който може да направи много по-големи рискове, отколкото обичайните участници в търга, има значително по-силен капитал, притежава уменията за анализ и също така може да разбере сложните акции и Използвайте ги компетентно.

Уикипедия определя Ки като индивид или компания, която получава достъп до операции на пазарите на търгувани ценни книжа във връзка с определени видове издадени активи или други инструменти за търговия, специфични видове услуги, определени изключително за квалифицирани.

Какви са предимствата?

Такъв статус дава достъп до активите фондова борсакоито не са достъпни за други играчи. Чуждестранните ценни книжа и редица някои облигации се считат за такива документи. Той също така позволява инвестирането на изключително високи рискове, така нареченото предприятие.

Много рискови фондове работят само със собствениците на изследвания статус.

Някои брокерски компании, които дават достъп до международната търговия, се използват от една и съща политика. Това включва и редица ZPIF, които организират работата си, фокусирайки се само върху такъв клас клиенти.

Информационният поток също се разширява. Възползвайки се от състоянието ви, KI е в състояние да поиска големи суми от компании от емитенти и да участва в специална оферта в Москва, ако става въпрос за руския пазар.

Рискове и недостатъци

Въпреки предимствата, разбира се, работата по такива специални структури, Ki предприема определени нива на рискове, които са няколко пъти по-високи, отколкото в стандартната търговия. Какви рискове носят такъв тип вложители?

На първо място, те се определят от формите на инвестиции. Не само традиционни акции и облигации на всички индивиди, но и спешни и деривативни договори се прилагат тук.

Участие в затворен взаимен инвестиционни фондове Тя може да бъде надарена и с редица опасности. Често този вид взаимни ефекти се фокусира върху агресивни стратегии и е свързана с ниски активи за надеждност. Тази работа по ценни книжа на развиващите се компании, рискова подкрепа на предприятия, кумулативни портфейли от различни спекулативни инструменти и т.н.

Институционални предприятия

Статутът на институционален квалифициран инвеститор може да бъде определено и за юридическо лице. По принцип това са големи фондове, банкови организации И посредничество у дома.

Добър пример - Sberbank. Това е огромна компания с надеждна финансови потоци. За да разширят търговските си възможности, Сбербанк трябва да спазва критериите, които създават закона относно този клас играчи.

За да приложите правото си да получавате статут, се произвеждат банкови банкноти и документи и документи и финансови отчети. Те помагат на компаниите да опишат своите способности и да получат ценно допускане до ново ниво на търговия.

Законодателен регламент

Руските закони ясно предписват условията за получаване на статут на KI както за физически, така и за юридически лица. Днес основният подобен регулаторен акт е посочването на Банката на Русия под номер 3629, което влезе в сила на 29 април 2015 г.

Именно този регулаторен и правен документ става най-важното, в което се предписват концепциите за квалифицирани и неквалифицирани участници, описват се списък с параметри, ред и изисквания за признаване на лица в ролята на KI.

Освен това се предписва създаването на регистъра. Този регистър служи като единна база данни, която включва брокери и контролни пустинки, които вземат решение за приемането на търговец като Ki.

Списък на изискванията

В съответствие с горепосочения акт, всички лица, кандидатстващи за проучния статут, трябва да бъдат кореспонденция на най-малко един от критериите: \\ t

• Наличието на ценни книжа или други финализиране на обща стойност най-малко 6 милиона рубли.
• Опит в структурите, отговорни за работата с централната банка. Ето конкретен опит. Ако компанията, в която кандидатът е работил, самата има желания лиценз, тогава опитът е най-малко две години. В други случаи - 3 години.
• Има диплома за икономист на държавната извадка. По време на подаването на заявлението университетът продължава да работи и произвежда рамки. Да, ако сте учили и предали изпита, това е плюс.
• Наличната специализирана квалификация също може да даде възможност. Говорим си За специализирани сертификати търговски обекти или одитор.
• Наличие на чуждестранни сертификати: "Чартернатинен финансов анализатор (CFA)", "сертифициран международен анализатор на инвестиции (CHA)" или "Мениджър на финансов риск (FRM)"
• Имотът в размер на най-малко шест милиона руски рубли. Имотът трябва да бъде изразен в Централната банка, средства по сметки с лихви или благородни метали, на една и съща сума.
• Всяко тримесечие, жалбоподателят обхваща 10 или повече договора на пазара. Общата сума също трябва да бъде не по-малка от 6 милиона. Честотата на транзакциите най-малко веднъж месечно.

Как да получите статус?

Ако отговаряте на поне един от горните критерии, можете да се опитате да получите лиценз за квалифициран инвеститор. За да направите това, трябва да се свържете с компанията, предоставяща брокерски услуги. Това включва банки или инвестиционни организации.

Жалбоподателят пише изявление инсталирана форма.. Към него са прикрепени документите, потвърждаващи съответствието с описаните по-горе елементи. Ако повече критерии са по-добри.

Списък на документите

• Нотариално заверено копие на заетостта, потвърждавайки вашия професионален опит в организацията. Ако организацията има лиценз Ki, тогава неговото копие ще бъде задължително.
• Диплома, ако сте професионален икономист, от университет, сертифициран от вас.
• Сертификат "Чартернатинен финансов анализатор (CFA)", "Сертифициран международен инвестиционен анализатор (Cha)" или "Мениджър на финансов риск (FRM)".
• Брокерски доклад, потвърждаващ, че сте сключили транзакции. Ще ви предоставите вашия медиатор.
• Също така поискайте отчитането, показващо, че вашите баланси са разположени за същата сума от 6,000,000 рубли.
• Банково счетоводство или депозит, на който съхранявате количеството допускане.
• Ако вашите активи са на мениджъра на доверието, той ще изисква неговото свидетелство, също под формата на хартия.
• Ако активите в благородни метали, след това ги прехвърлете в брой и представете документацията.

Имате ли нужда от такъв статус?

Все по-често докладите се увеличават от брокери, в които казват, че броят на квалифицираните инвеститори нараства. Но те използват привилегиите си?

Приблизително половината от собствениците на такава лиценз продължават да работят в стари посоки, без да използват продуктите, предназначени за състоянието на Ki.

Това е логичен въпрос и защо трябва да се получи такъв документ? Може би хората привличат статут. От друга страна, такива участници се изпълняват по-голям натиск от страна на средствата, брокерските организации, които им предлагат възможности за инвестиции, понякога не са подходящи очаквания.

Ние също така отбелязваме по-трудно данъчен контрол. Всъщност разликата между частно лице, с лиценз и без него е малък. Днес фондовата борса предлага много доста печеливши възможности и за друг лагер. Отделна група Само работници на брокерски организации, които подобен документ дава възможност за по-добро прилагане. Това е маркетингов инсулт, както и банално напреднало обучение, като служител.

Квалифицираните инвеститори могат да разнообразят инвестициите, използващи чужди пазари и по-широк спектър от ценни книжа поради способността да работят с чуждестранни ценни книжа, които не са публикувани публично и / или не в свободно управление, както и с чуждестранни финансови инструменти, които не са ценни книжа.

Условията за възлагане на статут "квалифициран инвеститор" се определят от законодателството на Руската федерация * и в момента зависят от общата стойност на активите на клиента, нейния опит и дейност на пазара.

* (Федерален закон "на пазара на ценни книжа", чл. 51.2.)

Клиент - индивидуален

Тя може да бъде призната като квалифициран инвеститор, ако съответства на някое от тези изисквания:

1. притежава следните ценни книжа и / или други финансови инструменти:

• държава ценни книжа На Руската федерация, държавните ценни книжа на учредителните субекти на Руската федерация и общинските ценни книжа;
• запаси и облигации на руски емитенти;
• държавни ценни книжа на чужди държави;
• запаси и облигации на чуждестранни емитенти;
• руски депозитни разписки;
• инвестиционни двойки;
• други финансови инструменти, които се появяват на руски фондови борси (фючърси, опции), общата стойност на която е поне 6 000 000 (шест милиона) рубли.

2. Има опит в руска и / или чужда организация, която извършва сделки с ценни книжа и / или други финансови инструменти: \\ t

• най-малко 2 (две) години, ако такава организация (AI) е квалифициран инвеститор по силата на член 51.2 от Федералния закон № 39-FZ
или
• най-малко 3 (три) години в други случаи.

3. извършване на сделки с ценни книжа и (или) сключени договори, които са получени финансови инструменти, през последните четири тримесечия, средно 10 пъти на тримесечие, но най-малко веднъж месечно. В същото време кумулативната цена на такива сделки (договори) трябва да бъде поне 6 000 000 (шест) милиони рубли.

4. Най-малкото е размерът на имота, принадлежащ на лицето 6 000 000 (шест) милиони рубли. Той взема предвид само следния имот:

• парични средства, които са в сметки и (или) в депозити (депозити), отворени в кредитни институции в съответствие с регулаторните актове на Банката на Русия, и (или) в. \\ T чуждестранни банки, с място на установяване в държавите, изброени в член 51, параграф 2, параграф 2, параграф 1, параграф 1, параграф 1, параграф 1 от Федералния закон "на пазара на ценни книжа", и размера на начисления интерес;
• изисквания към кредитна организация Плащайте парични еквивалентни на благородни метали на счетоводната цена на съответния благороден метал.

5. Наличието на по-високо икономическо образование, потвърдено от документа за вземане на проби от държавата на Руската федерация по висшето образование, издадено от образователната организация на по-високите професионално образованиекоито по време на издаването на посочения документ, извършен сертифициране на гражданите в тази област професионална дейност На пазара на ценни книжа, или на някой от следните сертификати и сертификати: удостоверение за квалификация на одитор, удостоверение за квалификация за застрахователен актюер ", сертифициран сертификат", сертифициран сертификат Международен инвестиционен анализатор (Cha) "сертификат" Мениджър на финансов риск (FRM) ".

Клиент - юридическо лице

Тя може да бъде призната като квалифициран инвеститор, ако е търговска организация и отговаря на някоя от посочените изисквания:

1. Тя най-малко има собствен капитал 200 000 000 (двеста милиона) рубли;

2. извършване на сделки с ценни книжа и (или) сключени договори, които са получени финансови инструменти, през последните четири тримесечия, средно най-малко пет пъти на тримесечие, но най-малко веднъж месечно. В същото време кумулативната цена на такива сделки (договори) трябва да бъде поне 50 000 000 (петдесет) милиона рубли;

3. Тя има оборот (приходи) от продажбата на стоки (строителство, услуги) съгласно финансовите отчети (национални стандарти или правила за провеждане на счетоводство и докладване за чуждестранно юридическо лице) за последната година 2 000 000 000 (два милиарда) рубли;

4. има количество активи съгласно счетоводните данни (национални стандарти или разпоредби за счетоводство и докладване за чуждестранно юридическо лице) за последната година 2 000 000 000 (два милиарда) рубли.

Здравейте, скъпи читатели и гости на моя блог. Ти знаеш това вътрешният пазар на ценни книжа дава на инвеститор малка свобода. Минимизиращи рисковете и масата на ограниченията за индивидите, от една страна, е необходима за безопасността на начинаещите. И от друга страна предотвратява инвеститорите наистина да реализират своя потенциал. Но всичко не е толкова лошо. В Русиясъстоянието на квалифициран инвеститор (допълнително може да бъде намален Ki.) Първо започна работа през 2007 година.когато законът е променен " За пазар на ценни книжа"По-конкретно, предоставянето на нейния член, в който е описан регламентът на Института KI.

В тази статия ще ви кажа как да получите статут на квалифициран инвеститор, че този статус ще ви даде и дали е възможно да станете успешен инвеститор без него.

Който е инвеститор

Ако то за кратко, тогава инвеститор - това е лицефизически или правни, които инвестира някъде средства за печалба или други обезщетения. Инвестираните средства могат да бъдат собствени и заимствани. И спектърът за възможни инвестиции днес е доста широк:

• Ценни книжа;
• Взаимен взаимен
• Банкови депозити;
• Скъпоценни метали;
• Валута и криптокулация;
• Бизнес и стартиращи и т.н.

Класификация

Предлагам да започнете да разберете, какво представляват инвеститорите. Можете да класифицирате инвеститорите в различни признаци.

• Например, инвеститорите могат да бъдат малък или голям В зависимост от обема на инвестираните средства.
• Във връзка с местното съществуване чуждестранен и домашно Инвеститори.
• Накратко, средносрочно и дългосрочно Инвеститори в зависимост от крайните срокове на инвестициите.
• Инвестиционно поведение или стратегия, която инвеститорът се придържа към, се откроява консервативен, агресивен и умерен вложители.
• В зависимост от организационната и правната форма, инвеститорът може да бъде държава голяма група юридически лица (например, притежание), обединяващи лица с законност (в съответствие с съвместна дейност), индивидуален.
• И накрая, за професионален статус, инвеститорите са разделени неквалифициранx I. квалифициран.

Това е за последното, което искам да разкажа подробно.

Кой може да бъде признат за квалифициран инвеститор

Можете да станете квалифициран инвеститор като физическо и юридическо лице. И критерии За тях те се различават значително.

Физически

• Общ размер на всички финансови активи (ценни книжа, деривативни инструменти, средства по сметки или депозити), които инвеститорът може да се разпорежда с трябва да бъде не по-малко от 6 милиона рубли.
• Опит Работа в областта на инвестициите Трябва да е най-малко 2 години в компаниятакойто има статус квалифициран инвеститор, или не по-малко от 3 години в друга компания.
• През последната година не по-малко от веднъж месечно и тримесечие трябва да бъдат ангажирани не по-малко от 10 транзакции С ценни книжа на обща стойност от 6 милиона рубли. Или в същия период споразуменията, които са били получени финансови инструменти, следва да бъдат сключени по сходна сума.
• Наличност висше образование в областта на професионалните дейности на пазара на ценни книжа (Диплома за вземане на проби от Руската федерация). Или следните сертификати и сертификати: квалификация сертификат за застрахователен актюер, квалификация одитор на сертификат, квалификация сертификат за финансов пазар, Сертификат за финансов анализатор (CFA), Сертификат сертифициран международен инвестиционен анализатор (CIIA), Сертификат за мениджър на финансовия риск (FRM).

Всяко от изискванията изглежда достатъчно подобно за частен инвеститор, не е ли? Но за да зададете статут достатъчно изпълнение на поне един От тях, по-рядко - две.

Фирми

За фирми, Да искат да станат квалифициран инвеститор по-сериозни критерии:

• Собственост Организациите трябва да бъдат не по-малко от 200 милиона рубли.
• През година Компанията трябва да го направи сделки от финансови активи за обща цена не по-малко от 50 милиона рубли. В този случай транзакциите трябва да бъдат направени най-малко 5 пъти на тримесечие и най-малко 1 път на месец.
• Общ размер на активите Фирми на. \\ T счетоводен баланс на човек миналата година трябва да е най-малко 2 милиарда рубли.

В допълнение, има съществуване институционални инвеститорикоито са квадрат аварифицирани инвеститори по подразбиране По силата на съответния си лиценз. Например:

• Централна банка на Руската федерация;
• Брокери;
• Банки и кредитни организации;
• Застрахователни компании;
• Недържавни пенсионни фондове;
• Международни финансови организации, като Световната банка.

Как да получите квалифициран статус на инвеститора: инструкции стъпка по стъпка

Ако съответствате на поне едно от горните изисквания, ви трябва:

1. Свържете се с най-близката организация, която има статут на квалифициран инвеститор. Например, към банката, дори и в същото Сбебърбанк. Списък на офисите, които правят такава услуга, могат да бъдат намерени на официалния сайт на банката на интерес. Ако имате в града си брокерски офиси, като BCSПо-добре е да се свържете с тях, тъй като персоналът е по-компетентен и незабавно да разбере как да решавате въпроса ви.
2. Полагане документацияпотвърждавайки вашия съответстващи на поне един от критериите Статуса на квалифициран инвеститор. Това може да бъде доклад, потвърждаващ финансовите транзакции, диплома или сертификат, извлечение от трудовата книга.
3. Попълнете и подпишете въпросник и приложение Да ви разпознаем от квалифициран инвеститор.

След като изявлението одобри, данните ви ще бъдат въведени в Регистър на квалифицираните лица.

Привилегии на квалифициран инвеститор

Квалифициран инвеститор не трябва да бъде никакво съмнение професионален. Следователно в световното инвестиционно доверие в лицата с определен статут по-горе. Те могат да бъдат управлявани по-рискови финансови инструментиТе не се нуждаят от цялостна защита.

В допълнение, статутът на квалифициран инвеститор се отваря път за работа с много интересни активи, Ще ви кажа малко за тях.

Ценни книжа на чуждестранни компании.

И това е не само промоции Apple, Microsoft или Facebook. На руския фондов пазар на около 300 фирми, докато в САЩ, повече от 7000 души. В момента без статут на Ki.Руските брокери дават достъп до 646 акции на американски и европейски компаниичрез фондовата борса на Санкт Петербург. Списъкът на наличните акции може да се разглежда на мястото на обмена Spbexchange. .

Американски пазар Покрития около половината от целия световен фондов пазар. В допълнение, американските фондови борси са по-малко политизирани, финансова криза Тя няма да спре повишаването на цените, тъй като това се случва в Русия. Добави към него по-ниски комисионниИ предимството ще стане очевидно. Ако се интересувате от акции, препоръчвам да започнете да прочетете статията. Той описва общите принципи търговия склад, има полезен съвет.

В допълнение към търговията, действието е интересно, защото техните притежатели могат да получат дивиденти от компанията на емитента. Вече го направих, съветвам ви да се запознаете и с него.

Структурни бележки

Това е много интересен актив. Представлява забележка Комбинация от различни финансови инструменти и условията на които засягат рентабилността. В този случай бележката може да съдържа само един актив, но неговата отличителна черта винаги остава условия на труд.

Предприеме например, Бележка базирана относно динамиката на растежа rTS индекс (Индекс на руската фондова борса). Потенциална рентабилност бележки ще бъдат 20 % Бележките имат защита срещу намаляване на разходите.

И тук са трите варианта за развитие на събитията. В случай на есента Стойностите на индекса в края на очаквания период ще се върнат на инвеститора всичко Инвестираните му средства. Ако индексът се увеличи в рамките на 20%Инвеститорът ще получи инвестирани средства и печалби, съответстващи на процента на растежа на индекса. В случай на ръст на индекса за повече от 20%Инвеститорът ще може да получава инвестирани средства и сумата, която прави предварително определен процент от номиналните бележки.

В брокери тези активи надхвърлят " структурни продукти». Трудно да се разбере инструментътТой е предназначен за инвеститори, които правят малко време за инвестираните си пари и не влизат на пазара. Всъщност има осредняване на вашата загубаАко пазарът падна и намали печалбите, ако отиде по-висок от планираните цели.

Абонаторски референции ADR и GDR

За инвеститора това е възможност за придобиване на акции на чуждестранни компании, оставайки в юрисдикцията на страната си. За това съществува депозитарни банки. Те придобиват ценни книжа от емитентни компании, за да произвеждат и продават депозитни разписки на различни номинали, предоставени от тези ценни книжа.

• ADR (американски депозитарни разписки) Издаден от банки вложители, разположени в САЩ.
• Глобални депозитарни разписки (GDR) можете да го получите от европейските депозитари.

Инвеститор. (частно лице или голяма компания като Газпром), в този случай е инициатор Депозитарна разписка.

Еврооблигации или еврооблигации

то облигации, които пускат във валутата, която е за емитента на чуждестранни. Еврооблистът се нарича еврооблигации, защото те се появяват за първи път в Европа. Ако компанията, която е във Франция, ще пусне облигации в долари, тогава ще бъдат еврооблигации. И ако в еврото, тогава обичайното, тъй като еврото за Франция е "неговата" валута.

За частен инвеститор този актив Интерес по-висока възвръщаемост, а не на депозит за банкова валута.

Средства на чуждестранни ETF.

ETF (от фонд за борсов фонд - търговия с фонд за обмен) В своята структура и назначаване изглежда като FIF.. Всеки акционер съдържа няколко акции или други активи, като благородни метали или индекси. Например, тикер Spy е ETF на индекса SNP 500 (500 най-големи компании САЩ).

Предимства на ETF пред взаимния ефект - работа с текущата пазарна цена и по-малки комисионни.

На интерес също се дължи на факта, че придобива всичко един споделен ETF., Инвеститор вече диверсифицира приложенията си. Създаване на инвестиционен портфейл от обикновените акции е много по-труден и скъп. Имам блог. Тя обхваща подробно въпроса за закупуването на акции и получаването на дивиденти от физически лица.

Как да стигнете до ограничаването и да закупите всички видове активи

Посочените по-горе привилегии са изключително мустак, не е ли? В същото време изисквания на физическите хора, които ще позволят да се получи ценното състояние за много хора погледнете депресивно. Може да нямате икономическо образование или желание за дълго време да се включите в опит в опит, за да ви признаете от квалифициран инвеститор. има начинът за заобикаляне на ограниченията Руски пазар на ценни книжа. И той много по-лесно, отколкото си мислите!

Необходимо е да се работи с чуждестранни активи. За да направите това, е необходимо да се сключи споразумение с брокер, който е регистриран в чуждестранна юрисдикция и не е предмет на действащите закони в Руската федерация. Може да бъде като чуждестранен брокер, и аз. руски, които имат дъщерни дружества в Кипър, в САЩ или Азия.

Интерактивни брокери.

то повечето надежден брокер САЩкоето отваря сметки за жителите на постсъветското пространство, ако вашата столица е повече от 10 000 долара. Интерактивните брокери имат отлична репутация, това е най-добрият избор за CIS инвеститори. Направих този брокер, препоръчвам да се запознаете. Накратко, неговите функции ще дадат по-долу.

Just2trade.

Ако вашата столица е по-малка от 10 000 доларанай-достъпният начин извън външен пазар - Отворена брокерска сметка в офшорни дъщери на руските брокери. Брокер Just2trade. Това е дъщеря Finama. Моят търговски акаунт е отворен от този брокер, споделих личния си опит с него.

Брокерски характеристики:

Също клонове S. офшорен Брокерите имат регистрация Откриване, BCS и CERICH.

Отворете сметка в Just2trade

Обединени търговци

Ако се интересувате от всички чуждестранни пазари запас отделят САЩТогава най-печелившият брокер ще бъде за вас Обединени търговци. Сумата на минималния депозит, както и комисионните за сделката зависи от тарифа.

• Начало. Минималният депозит от $ 300, сметката се сервира безплатно. Комисия $ 0.02 на акция, раменете 1:10.
• Deitheder.. Минимален депозит от $ 1000, обслужване $ 60 на месец. Комисия 0.0066 на акция, рамо 1:20.
• Инвеститор.. Минималният депозит от $ 5,000, услугата е безплатна. Комисия 0.05% за оборот, раменете 1: 5.

Останалите условия за всички тарифи са еднакви. Нощувка на рамо 1: 2, 10% годишно за прехвърляне на позиции.

Отворете сметка в United Traders

Обединените търговци имат достъп до фондовите борси NYSE, NASDAQ, AMEX, прилепи - промоции и ETF. За подробен преглед на този брокер вижте това.

Да обобщим

Казах ви, че дава статут на квалифициран инвеститор и как без него да го направи. Възниква естествен въпрос: и струва ли си да получим този статус? В крайна сметка частният инвеститор има достъп до чуждестранни пазари без документи?

Ще анализираме сегашната ситуация руски пазар. Може да се види, че е квалифициран инвеститор по-малко печелившиотколкото да работим с брокер в чужда юрисдикция. Чуждестранни фондови пазари относно разнообразието от активи, условия и нейната лоялност, където атрактивен от руските фондови борси. На практика привилегиите на квалифициран инвеститор в Руската федерация търсят нула. Вероятно това се дължи на факта, че този клас инвеститори се появи сравнително наскоро, а в бъдеще ще има много повече възможности.

Заслужава да се притеснява с получаването на статут само ако по някаква причина е фундаментално да останете в руската юрисдикция и не се свързват с чуждестранни активи. Ако се интересувате от първо място от вашите инвестиции, изберете подходящия брокер и действие.

На това ви казвам сбогом. Не забравяйте да се абонирате за актуализацията - в моя блог ще намерите много полезна информация. Късмет!

Ако сте намерили грешка в текста, моля изберете текстов фрагмент и кликнете върху Ctrl + Enter.. Благодаря ви, че помогнахте на блога ми да се подобри!

Квалифицираните инвеститори са специална категория инвеститори, които имат определени знания и опит в пазара на ценни книжа, както и финансови възможности, които позволяват правилно да се оценят рисковете и значимо инвестиране в по-рискови инструменти на фондовия пазар. Просто поставени, това са лица, способни да вземат самостоятелно сложни инвестиционни решения и специфичните права, поверени на финансовия пазар.

Какво дава статут на квалифициран инвеститор?

Квалифициран инвеститор е разрешен да работи с ценни книжа, недостъпни за други участници на пазара. На първо място, тук включват чуждестранни ценни книжа.

Второто предимство на статута на квалифициран инвеститор е възможността да инвестираме пари в средствата с високи нива Риск. На уебсайта на Москва е показана списък на ценни книжа, предназначени за квалифицирани инвеститори. Заслужава да се отбележи, че квалифициран инвеститор има достъп до информация, която не е предназначена за други участници на пазара.

Кой може да бъде признат за квалифициран инвеститор?

Всеки човек, който отговаря най-малко от следните изисквания:

• Притежава ценни книжа и (или) други финансови инструменти с обща стойност от 6 милиона рубли.
• Той има опит в руска или чуждестранна компания, която извършва сделки с ценни книжа и (или) подписани договори, които са получени финансови инструменти. От голямо значение е терминът трудов стаж: Най-малко две години, ако самата организация е квалифициран инвеститор, най-малко три години - в други случаи.
• Има диплома за икономист на държавната извадка. Важно е към момента на издаване на документа на университета, извършен сертифициране на гражданите в областта на професионалните дейности на пазара на ценни книжа.
• Той има квалификации на специалист по финансов пазар, одитор или застрахователен актюер, потвърден от съответния сертификат.
• Той разполага с един от изброените сертификати: "Директивен финансов анализатор (CFA)", "сертифициран международен инвестиционен анализатор (CHA)" или "мениджър на финансов риск (FRM)".
• Притежава собственост на стойност най-малко 6 милиона рубли. Но не всички собственост се вземат под внимание, но само ценни книжа, средства по сметки в руски и чуждестранни банки с натрупани лихви, както и благородни метали в паричен еквивалент.
• Прави транзакции с ценни книжа и / или да сключват договори, които са получени финансови инструменти за последните четири тримесечия средно най-малко 10 пъти на тримесечие, но поне веднъж месечно. В същото време кумулативната цена на такива сделки (договори) трябва да бъде най-малко 6 милиона рубли.

Как да получите квалифициран статут на инвеститор?

За да станете квалифициран инвеститор, трябва да се свържете с компанията, предоставяща брокерски услуги (банка или брокер).

Необходимо е да се предостави попълнено заявление за признаване от квалифициран инвеститор. Към приложението, което трябва да прикачите документи, които потвърждават спазването на съответствието индивидуален Едно от горните изисквания:

• Заверено копие на заетостта и ако е необходимо, копие от лиценза, потвърждаващо, че работодателят е квалифициран инвеститор.
• Диплома за по-високо икономическо образованиеИздаден от университета, който по това време извършва сертифициране на гражданите в областта на професионалната дейност на пазара на ценни книжа.
• Всеки от горните сертификати или сертификати.
• Брокери за перфектни сделки и други операции за последните 4 (четири) тримесечия, предхождащи датата на подаване на заявление за признаване на лицето от квалифициран инвеститор (в случай на сключване на сделки с участие на брокер).
• Брокерски доклад, в който е посочен номерът пари, ценни книжа или други финансови инструменти, принадлежащи на заявителя.
• Извлечете от сметката за депозит или от банкова сметка.
• Доклада на попечителя, според който жалбоподателят притежава ценни книжа, финансови инструменти и пари.
• Документът, в който кандидатът изисква кредитна институция да плати паричния еквивалент на благороден метал.

Така изглежда стандартният ред на признаване от квалифициран инвеститор. За повече информация е по-добре да се свържете с банка или брокерска компаниякъдето планирате да получите ценното състояние.

Списъкът на документите може да варира. Действителната информация е публикувана на уебсайта на началния брокер АД адрес https://open-broker.ru/documents/dokumenty/poryadok-priznaniya-kval.