Особености на правния статут на чуждестранните банки и банките с чуждестранни инвестиции. Чуждестранни банки, техните клонове и представителства Разширяване на представителната система на банката

Глава 2. Чуждестранни банки в Съединените щати: География на глобалната експанзия Понякога САЩ се обвинява, че „насърчава” своите интереси под знамето на глобализацията. Всъщност глобализацията е сложен и обективен исторически процес, с който не може да се свърже еднозначно

Експеримент: Първият офис на чуждестранните стажанти Менло беше малко пространство в приземния етаж на сграда в историческия квартал Керитаун в центъра на Ан Арбър. През лятото често оставяхме входната врата отворена и от време на време хората идваха при нас

Чуждестранна банка - банка, призната като такава съгласно законите на чужда държава, на чиято територия е регистрирана (Федерален закон "За банките и банковите дейности").

Под представителство на чуждестранна кредитна институция се разбира отделно подразделение на чуждестранна кредитна институция, открито на територията на Руската федерация и получило разрешение от Банката на Русия за откриване на представителство в съответствие с руското законодателство.

Представителството е създадено от чуждестранна кредитна институция, за да проучи икономическата ситуация и ситуацията в банковия сектор на Русия, да предоставя консултантски услуги на своите клиенти, да поддържа и разширява контактите с руските кредитни институции и да развива международното сътрудничество .

Представителството не е юридическо лице, няма право да се занимава с търговска дейност и действа от името и от името на кредитната организация, която представлява, чието име е посочено в Разрешението за откриване на представителството.

Представителството не е стопански субект и не получава печалба от дейността си. Разходите за представителството се финансират от чуждестранна кредитна институция.

Банката на Русия (Дирекция за външни отношения) предоставя на представителството паспортна и визова подкрепа за целия период на валидност на разрешителното, помощ при регистриране на пребиваването на чуждестранен персонал, както и при разрешаване на митнически и други въпроси.

Централната банка на Руската федерация дава разрешения за откриване на представителства на територията на Руската федерация в съответствие с получените заявления до чуждестранни кредитни организации, които работят в тяхната страна от поне пет години и са се доказали в банковата система на тяхната държава и имат стабилно финансово състояние. Тази информация се предоставя от контролния орган на държавата на пребиваване.

При вземане на решение за откриване на представителство на чуждестранна кредитна институция от офшорна зона, съществуването на двустранно споразумение между Банката на Русия и Националната банка на страната на произход на кредитната институция, предвиждащо обмена на информация в областта на банковия надзор, се взема предвид.

Клон на чуждестранна кредитна институция е нейното обособено подразделение, разположено извън местоположението на кредитната институция и извършващо от нейно име всички или част от банковите операции, предвидени в лиценза на Банката на Русия, издаден на чуждестранната кредитна институция.

За държавната регистрация на клон на чуждестранна банка и за тяхното получаване на лиценз за извършване на банкови операции, в допълнение към общите документи, предвидени в закона, се подават и надлежно изпълнени документи, изброени по-долу.

Чуждестранно юридическо лице представлява:

- решение за участието му в създаването на кредитна институция на територията на Руската федерация или за откриването на банков клон;

- документ, потвърждаващ регистрацията на юридическо лице и баланси за трите предходни години, потвърден от одиторски доклад;

- писмено съгласие на съответния контролен орган на държавата, в която пребивава, за участие в създаването на кредитна институция на територията на Руската федерация или за откриване на банков клон в случаите, когато такова разрешение се изисква от законодателството на страната на неговото местожителство.

За откриване на клонове на кредитни институции се начислява такса в размер, определен от Банката на Русия, но не повече от 1000 пъти минималната заплата. Посочената такса постъпва във федералния бюджет.

Клоновете на кредитна институция с чуждестранни инвестиции на територията на Руската федерация се регистрират от Банката на Русия по реда, определен от нея.

Още по тема 81. Чуждестранни банки, техните клонове и представителства:

1. § 4. Държавна регистрация на търговски организации с чуждестранни инвестиции и акредитация на клонове и представителства на чуждестранни компании в Руската федерация
2. 2.4. Клонове, представителства и вътрешни структурни подразделения на банки

- Кодекси на Руската федерация - Юридически енциклопедии - Авторско право - Адвокатура - Административно право - Административно право (резюмета) - Арбитражен процес - Банково право - Бюджетно право - Валутно право - Гражданско производство - Гражданско право - Дисертация - Договорно право - Жилищно право - Жилище въпроси - Поземлено право - Избирателно право - Информационно право - Изпълнителни производства - История на държавата и правото - История на политическите и правните доктрини - Търговско право - Конституционно право на чужди държави - Конституционно право на Руската федерация - Корпоративно право - Криминалистика - Криминология - Международно право - Международно частно право -

Основната разлика между клон и представителство е, че клонът изпълнява функциите на юридическо лице, което трябва да се разбира като видовете производство и други дейности на юридическо лице, с които той има право да се занимава в съответствие с закон и учредителните документи на юридическото лице. Мисията на представителството е ограничена. Те се състоят в представителство и защита на интересите на юридическо лице, т.е. във функциите, изпълнявани в рамките на институцията на представителство, по силата на правомощия, основани на пълномощно ... В същото време представителствата и клоновете не са юридически лица. Те са надарени с имущество от юридическото лице, което ги е създало и действат въз основа на одобрените от него разпоредби.

Концепцията за клонове на чуждестранни банки може да бъде разкрита преди всичко чрез концепцията за „ чужда банка". В съответствие с чл. 1 от Закона за банките банка трябва да се счита за чужда, ако е призната за такава съгласно законите на чуждата държава, на чиято територия е регистрирана. Следователно критерият за идентифициране на статута на банка трябва да се определя от личния закон на чуждестранното юридическо лице, т.е. чуждо, а не руско право.

По същия начин руският законодател определя понятието „клон на чуждестранна банка“. От изданието на част 8 на чл. 1 ФЗ "о валутно регулиранеи валутен контрол» (изменен на 29 юни 2004 г., 18 юли 2005 г., 26 юли 30 декември 2006 г.), следва, че само онези организации, които са създадени като клонове на банки в съответствие със законодателството на чужди държави, могат да бъдат признати за клонове на чужди държави кредитни организации ... Въпреки това, за да извършват банкови дейности на територията на Руската федерация, те трябва да имат лиценз от Банката на Русия. По този начин статутът на клон на чуждестранна банка трябва да се определя в съответствие със законодателството на банката майка и обхвата на специалната правоспособност на нейния клон, работещ в Руската федерация - по лиценз на Банката на Русия, т.е. всъщност според руското законодателство.

Клонове на чуждестранни банки могат да бъдат открити на територията на Руската федерация само в рамките на квотата ( ограничете размера) участие на чуждестранен капитал в банковата система на Руската федерация. Тази квота се изчислява като отношение на общия капитал, притежаван от нерезиденти в уставния капитал на кредитни институции с чуждестранни инвестиции, и капитала на клонове на чуждестранни банки към общия Уставният капиталкредитни институции, регистрирани на територията на Руската федерация. Предполага се, че Банката на Русия е длъжна да спре издаването на лицензи за банкови операции на банки и клонове на чуждестранни банки при достигане на определената квота. В съответствие с член 18 от Федералния закон "За банките и банковите дейности" размерът на квотата трябва да бъде определен от федералния закон по предложение на правителството на Руската федерация, съгласувано с Банката на Русия. Към днешна дата няма такъв федерален закон. През 1993 г. с решение на Съвета на директорите на Банката на Русия (протокол № 13 от 29 март 1993 г.) лимитът за участие на чуждестранен капитал в банковата система на страната е определен на 12%. Оттогава този показател не е ревизиран. .

Нека да преминем към изследване на правния статут на представителствата на чуждестранни банки.

Както вече беше споменато, част 1 от чл. 2 от Закона за банките предвижда, че банковата система на Руската федерация включва Банката на Русия, кредитни институции, както и представителства на чуждестранни банки.

Част 1 на чл. 52 от Закона за Банката на Русия е определено, че Банката на Русия, в съответствие с установената от нея процедура, акредитира представителства на чуждестранни кредитни организации. И той също така извършва действия за акредитация чужди гражданикой ще изпълни трудова дейноств представителства на чуждестранни кредитни институции.

Банката на Русия, в съответствие с получените заявления, дава разрешение за откриване на представителства на територията на Руската федерация на чуждестранни кредитни организации, които работят в тяхната страна от поне пет години и са се доказали в банковата система на държавата си и имат стабилно финансово състояние. Тази информация се предоставя от контролния орган на приемащата държава, както е предвидено в Регламента на Банката на Русия относно представителствата на чуждестранни кредитни институции. В същото време през 2014 г. бяха направени промени в чл. 22 от Закона за банките и в тях всъщност са възпроизведени някои норми от Регламента на Банката на Русия относно представителствата на чуждестранни кредитни организации и се появяват нови норми в сравнение с част 1 на чл. 52 от Закона за Банката на Русия.

В чл. 22 от Закона за банките, между другото, предвижда, че „представителствата на чуждестранни кредитни организации, открити в Руската федерация, подлежат на акредитация от Банката на Русия в съответствие с установената от нея процедура“. И тази процедура е точно предвидена в Регламента на Банката на Русия относно представителствата на чуждестранни кредитни организации.

В чл. 22 от Закона за банките сега предвижда, че представителство на чуждестранна кредитна институция има право да извършва дейности на територията на Руската федерация от момента на акредитацията й от Банката на Русия. А също и фактът, че Банката на Русия, в съответствие с установената от нея процедура, извършва предвидените действия Федерален закон„За личните данни“, за обработката на лични данни на ръководителя и заместник-ръководителя на представителството на чуждестранна кредитна институция, открита в Руската федерация, и кандидати за тези позиции.

В чл. 22 от Закона за банките гласи, че Банката на Русия, в съответствие с установената от нея процедура, предприема действия за акредитация на чуждестранни граждани, които ще извършват трудова дейност в представителство на чуждестранна кредитна институция (наричана по-долу лична акредитация) . В този случай формулярите на документи, потвърждаващи акредитацията от Банката на Русия на представителство на чуждестранна кредитна институция и лична акредитация на чуждестранен гражданин, както и процедурата за контрол от страна на Банката на Русия върху дейностите на представителство на чуждестранна кредитна институция, се създава от Банката на Русия. Освен това Банката на Русия, в съответствие с установената от нея процедура, има право да съдейства при подготовката на документи за влизане на територията на Руската федерация и престоя на територията на Руската федерация на чужди граждани, които са служители на представителства на чуждестранни кредитни институции, членове на техните семейства.

Регламентът на Банката на Русия относно представителствата на чуждестранни кредитни институции предвижда спецификите при издаване на разрешителни за кредитни институции, разположени в офшорни зони.

Ако представената чуждестранна кредитна институция се намира в офшорна зона, тогава съществуването на двустранно споразумение между Банката на Русия и националната (централна) банка на страната на произход на кредитната институция, предвиждащо обмена на информация в в областта на банковия надзор, се взема предвид.

Като цяло, по отношение на всяко представителство на чужда кредитна институция, при вземането на решение за нейната акредитация може да се вземе предвид естеството на двустранните отношения между Руската федерация и страната на произход на кредитната институция.

Правилникът за представителствата на чуждестранни кредитни институции предвижда, че определени документи трябва да бъдат представени на Банката на Русия, за да се отвори такова представителство.

Чуждестранна кредитна институция подава писмено заявление, адресирано до председателя на Банката на Русия. В него трябва да се посочи целта за откриване на представителство.

Заявлението за откриване на представителство се придружава от: а) харта на чуждестранна кредитна организация; б) удостоверение за регистрация на чуждестранна кредитна организация или извлечение от банков регистър; в) съгласието на контролния орган на държавата на пребиваване на чуждестранната кредитна институция; г) пълномощно от кредитна институция на лице, договарящо въпроса за откриване на представителство; д) автобиография за ръководителя на мисията и неговия заместник; е) препоръчителни писма от поне две руски банки; ж) последния годишен отчет на чуждестранна кредитна институция; з) сертификат на чуждестранна кредитна институция с информация за структурата на нейните ръководни органи; и) съгласието на лизингодателя да предостави помещения за офиса на представителството (гаранционно писмо или договор за наем); й) разпоредби относно представителството; к) копие от платежното нареждане за превод на средства за издаване на разрешително по сметката на Банката на Русия във Vneshtorgbank. Документите се подават в два екземпляра. Документите на чужд език трябва да бъдат преведени на руски, нотариално заверени и легализирани от консулските служби на Руската федерация в чужбина или с апостил (за страни, участващи в Хагската конвенция от 1961 г.).

Апостил не се поставя върху документи на дипломатически или консулски институции, върху документи, пряко свързани с митниците и директно търговски операции, т.е. за пълномощни за сделки, движение на стоки през границата, за договори и споразумения за доставка на стоки и предоставяне на услуги, извършване на различни работи и сетълменти по тях и др. Апостилът обаче трябва да бъде поставен върху устава и учредителните документи, върху патентната и друга документация, произтичаща от публичен орган или администрация (удостоверение за регистрация, лиценз и др.).

Ако представителството е открито не в Москва, трябва да има и писма от съответното териториално подразделение на Банката на Русия и местната администрация с техните становища по този въпрос.

Забранено е откриването на представителства на територията на дипломатически институции. Всички чуждестранни служители на представителството трябва да преминат лична акредитация в Банката на Русия и да получат обслужващи карти. Кандидатите за длъжността ръководител и заместник-ръководител на мисията трябва да имат юридически или икономическо образование, или трудов опит в банкиранепоне две години. Ръководителят на представителството, неговият заместник нямат право да работят едновременно Руска банка, създаден с участието на чуждестранна кредитна организация, открила посоченото представителство.

Разрешението за откриване на представителство се подписва от председателя на Банката на Русия или от лице, което го замества. Разрешението посочва: а) съкратено и пълно, ако е необходимо, името на чуждестранната кредитна институция на руски език; б) периода, за който е издадено разрешението; в) броят на служителите в представителството сред чуждестранни граждани; г) дата на издаване на разрешителното, номер. Разрешението се издава за срок от три години.

Броят на чуждестранните служители на представителство по правило не трябва да надвишава двама души. Ако представителството изисква по-голям брой акредитирани служители, необходимостта от това трябва да бъде обоснована в писмено заявление, адресирано до председателя на Банката на Русия, въз основа на което се взема решението.

Издаването на разрешение за откриване (удължаване на валидността на разрешение) на представителство може да бъде отказано в случаите, когато: а) не са представени Задължителни документи; б) предоставена информация, която не отговаря на реалността; в) по решение на Банката на Русия. Разрешението става невалидно, ако представителството действително не е започнало да работи в рамките на шест месеца от датата на издаването му.

Представителството докладва два пъти годишно за своята дейност пред Банката на Русия.

Ръководителят на представителството или неговият заместник незабавно информира Банката на Русия за промените в персонала на чуждестранните служители, както и за извънредни ситуации, свързани с дейността на представителството и неговите служители.

Служител на отдела за външни отношения на Банката на Русия, поне веднъж годишно, посещава представителството, за да провери състоянието на нещата на място. Ако има основания, показващи нарушение от страна на представителството на руското законодателство и дейности, несъвместими с неговия статут, служители от други подразделения на Банката на Русия могат да бъдат включени в такива проверки по указание на ръководството на Банката на Русия.

Дейността на представителството се прекратява:

• а) при изтичане на периода, за който е издадено разрешението;
• б) в случай на отнемане на лиценза за управление на чуждестранна кредитна институция с представителство в Руската федерация;
• в) по решение на чуждестранна кредитна организация, открила представителство;
• г) ако дейността на представителството противоречи на руското законодателство;
• д) по решение на Банката на Русия, без да се посочва причина.

• Виж: Конвенция за премахване на изискването за легализация на чуждестранни публични документи от 5 октомври 1961 г. (Хагската конвенция, 1961 г.). Конвенцията влезе в сила за Руската федерация на 31 май 1992 г. // Бюлетин на международните договори. 1993. No 6; Бюлетин на Върховния арбитражен съд на Руската федерация. 1996. No12.