Билайн мастер карт личный кабинет. Платежная карта Билайн: бесплатное обслуживание, бонусы и процент на остаток. Кредитный лимит от Тинькофф Банка
В современном мире все больше крупных финансовых организаций, а также крупные компании, предоставляющие услуги в разнообразных сферах, прибегают к организации собственных платежных систем и стараются как можно быстрее стать участниками банковских программ, выпуская на рынок кредитные и дебетовые карты под своим именем. Такие карты несут массу преимуществ и особенностей, как для старого клиента компании, так и для новых.
Вот и компания оператор мобильной связи «Билайн» решила обзавестись подобным решением — Платежная карта Билайн. О ней и пойдет сегодня речь в нашей статье.
Платежная карта MasterCard «Билайн» может применяться владельцем для оплаты различных товаров и услуг во всем мире, включая и операции, проводимые в интернете, то есть везде, где принимают к оплате банковские карты MasterCard. При этом, оплата товаров за пределами Российской Федерации происходит по курсу Банка России, без комиссии за конвертацию.
Как получить и оформить платежную карту «Билайн»
Для того, чтобы стать счастливым обладателем вышеуказанной карточки Вам нужно выполнить одно из следующих действий:
- единовременно пополнить получаемую карту на сумму в 100 рублей;
- отправить денежный перевод кому-нибудь;
- оплатить кредит любого банка на сумму не менее 15000 рублей.
Платежная карта Билайн выдается только совершеннолетним лицам.
Дополнительно существует возможность оформить и VIP-карту «Билайн» MasterCard World®, при этом нужно быть премиум абонентом оператора Билайн или же просто пополнить карту сразу на 3000 рублей. К аналогичным решениям можно отнести и давно работающие МТС Деньги .
Как пополнить платежную карту «Билайн»
Пополнять карту без комиссии можно различными способами:
- наличными в офисах оператора связи, предъявив свой паспорт и саму карту. За одни раз доступно пополнение на сумму не более 100000 рублей;
- в платежном кабинете переводом со своей основной или любой другой банковской карты MasterCard или Visa. Дополнительно, можно привязать свою карту к платежной «Билайн» и затем быстро совершать данную операцию;
- в мобильном приложении. Как и в предыдущем случае, пополнение осуществляется денежным переводом с другой карты.
Как и где снять наличные с платежной карты «Билайн»
Как и в любых подобных организациях, снятие наличных происходит в банкоматах, в нашем случае в любых, имеющих логотип MasterCard. При этом снять наличные с карты «Билайн» без комиссии пока не предоставляется возможным. Снятие же в любом банкомате обойдется от 1%, но не менее 100 рублей.
Как узнать баланс на платежной карте «Билайн»
Для того, чтобы уточнить информацию о текущем состоянии счета и историю операций по карте Вы можете воспользоваться одним из нижеуказанных способов:
- в платежном кабинете;
- в установленном приложении на своем мобильном устройстве;
- в контактном центре по заранее установленному кодовому слову;
- с помощью специального сервиса мобильный «Мобильные платежи»;
- за 15 рублей это можно сделать в любом банкомате, работающем с MasterCard.
Как оформить кредитный лимит на платежную карту «Билайн»
Для того, чтобы получить кредит на карту «Билайн» Вам необходимо обратиться в офис оператора связи со своим паспортом и вторым документом на выбор: заграничный паспорт гражданина РФ, водительское удостоверение, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе физического лица по месту жительства в Российской Федерации (ИНН) или страховое свидетельство Государственного Пенсионного фонда.
Кредитная карта Билайн позволяющемяет пользоваться лимитом на срок до 60 дней без процентов и комиссий, но ежемесячно нужно будет вносить минимальный обязательный платеж.
Как внести платеж по кредиту «Билайн»
Для этого можно выбрать один из следующих вариантов:
- обратиться в офис продаж компании;
- оплатить со своей другой личной карты MasterCard или Visa;
- отправить денежный перевод себе на карту «Билайн».
Более подробную информацию по карте читайте на официальном сайте оператора. Об экстра-бонусах и другой полезной информации по карте мы расскажем в других ближайших статьях.
Апрель 2019
Многие ли знают, что в салонах Билайн можно оформить не только сим-карты и купить телефон, но и оформить платежную карту «Билайн» MasterCard. Данный проект уже несколько лет Билайн реализует совместно с РНКО «Платежный центр», который успешно сотрудничает с Евросетью, успешно выпускает карты «Кукуруза». Поэтому функционал карты «Билайн» и карты «Кукуруза» во многом очень схож.
В этом обзоре Вы узнаете про условия и тарифы, все нюансы и особенности карты, ее преимущества и недостатки. Также в статье представлены аналоги и конкуренты карты «Билайн», в связи с чем попробуем ответить на вопрос: «Стоит ли оформлять карту Билайн?» .
Тарифы и условия по карте
- Тип карты — MasterCard Standart и World (только для клиентов оператора Билайн). Есть поддержка 3-D Secure для безопасных покупок в интернете.
- Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — Бесплатно.
- Смс-информирование — Бесплатно.
- Процент на остаток (ПНО) по счету карты — от 3 до до 7% годовых ежемесячно.
- Снятие собственных средств. При сумме операции свыше 5000 тысяч рублей — бесплатно, если меньше то 149 рублей за операцию. Без комиссии в месяц можно снимать не более 50 тысяч рублей, а если же превысили этот лимит то тогда комиссия составит 2% от суммы снятия.
- Начисление бонусов. 1% от все покупок Вы получаете в любом случае, 5% за оплату в «любимых» категориях и до 15% при оплате у партнеров карты.
- Переводы между картами Билайн — Бесплатно.
- Межбанковские переводы. До 100 тысяч в месяц можно переводить без комиссии, свыше этой суммы — 0,5% от суммы перевода (мин. 20, макс. 1000 руб.)
Бонусная программа (кэшбэк) по карте Билайн
Давайте поговорим более подробно о самом интересном — бонусной программе Билайн. Как уже было сказано выше, за каждую покупку Вы получаете бонусные баллы, которые в дальнейшем можно легко обналичить и превратить их в скидки для себя.
Как накопить бонусы по платежной карте Билайн
- Один процент всегда и везде Вы получаете при условии что Вы платите картой Билайн MasterCard (в том числе и в интернете).
- Повышенные бонусы в «любимых» категориях. Каждый владелец карты в личном кабинете карты самостоятельно может выбрать не более 3 категорий, где он хочет получать целых 5% «кэшбэка». Для выбора сейчас доступны следующие варианты: Рестораны; Косметика и парфюмерия; Спортивные товары; Домашние питомцы; Duty Free; Такси; Городской транспорт и парковки; Салоны красоты; Развлечения и такси. Как видим, список довольно обширный и интересный. Каждый сможет выбрать для себя наиболее часто используемые категории и быстро зарабатывать бонусы за свои покупки.
- Специальные бонусы у партнеров. Кроме стандартных и повышенных бонусов, можно также получить специальные бонусные баллы у партнеров карты. Среди партнеров числятся: Аптека.РУ, магазины Перекресток, Литрес и многие другие.
- Специально для читателей нашего блога дарим промокод Билайн на 300 баллов . Для его активации необходимо зайти в мобильное приложение карты Билайн, слева в меню найти раздел «Промокоды» и указать указать там промокод: FR1POMQXV . После этого необходимо совершить любую покупку по карте в магазине и автоматически на бонусный баланс будет зачислено 300 баллов.
Кстати, если Вы планируете использовать карту Билайн для оплаты покупок в интернете, то рекомендую ее использовать в связке с кэшбэк-сервисами, чтобы получить максимальную выгоду с покупок в интернете.
Рекомендуется использовать сервис LetyShops , в котором сейчас по акции можно получить премиум-аккаунт.
Как потратить бонусные баллы карты Билайн:
Итак, если Вы накопили бонусы за сои покупки, то самое время начать их тратить. Сделать это можно несколькими способами:
- Сотовая связь. В личном кабинете карты Билайн накопленные бонусы можно вывести на свою мобильную связь Билайн.
- Салоны Билайн . Если вы часто совершаете покупки в салонах связи Билайн, то бонусные баллы Вы можете превратить в скидку при покупке телефона или аксессуары. При оплате услуг, бонусами нельзя воспользоваться.
- Покупки у партнеров. Бонусными баллами также можно расплатиться у партнеров карты в интернет-магазине литературы Литрес, обувная сеть KARI и сервис покупки авиа и жд билетов BILETIX.
Особенности бонусной программы Билайн
- Обналичить бонусные баллы на мобильную связь можно в размере не более 90% среднемесячных расходов на сотовую связь за последние полгода. Допустим Вы тратите ежемесячно 300 рублей на связь, то в месяц Вы можете обналичить не более 270 бонусов.
- Также при оплате у партнеров и салонах Билайн действует такое же ограничение. Оплатить бонусами можно только 90% от суммы чека.
- При оплате с карты услуг ЖКХ, сотовой связи, интернета, страховых услуг или при совершении переводов с карты на карту бонусные баллы не начисляются.
Кредитная карта Билайн
Любая платежная карта «Билайн» может стать кредитной картой Билайн со льготным периодом кредитования до 55 дней. Для того, чтобы подключить кредитный лимит на платежную карту необходимо оставить заявку на сайте карты или обратиться в один из офисов «Билайн». Раньше кредитный лимит можно было получить от двух банков-партнеров — Тинькофф и Альфа-банка. А сейчас остался доступен только Тинькофф Банк.
Кредитный лимит от Тинькофф Банка
- Возраст с 18 до 70 лет
- Сумма кредитного лимита до 300 000 рублей.
- Комиссия за оформление лимита — 500 рублей.
- Льготный период — до 55 дней.
- Процентная ставка — индивидуально от 19.9%.
- Комиссия за снятие кредитных средств — 4.9% + 500 рублей.
При оформлении кредитного лимита на карту Билайн от Тинькофф Банка имейте ввиду, что оформив его, Вы не сможете в дальнейшем получить кредитную карту Тинькофф, так как в банке действует правило — один кредитный продукт в одни руки.
Поэтому здесь необходимо хорошо подумать: «А нужна ли Вам кредитная карта Билайн?» или лучше оформить обычную кредитку Тинькофф. Большинство предпочитают воспользоваться вторым вариантом — , по которой можно получить и лимит больший и бонусную программу интереснее.
Процент на остаток — карта-копилка Билайн
Карту, которую многие называют банковской картой Билайн, можно использовать не только в качестве кредитной карты или карты только для платежей, но и в качестве инструмента для хранения денежных средств.
Дело в том, что по карте можно подключить услугу «Процент на остаток» от банка «Ренессанс Кредит» которая позволит получать проценты за хранение собственных средств. Услуга подключается при остатке от 300 рублей на карте.
Кстати, процентная ставка, которая начисляется на остаток зависит от суммы которую Вы храните на карте:
- От 300 рублей до 500 тысяч — 6.5% годовых.
- Свыше 500 тысяч — 5% годовых.
Любой держатель платежной карты может в личном кабинете заказать именную карту «Билайн» с технологией бесконтактных платежей MasterCard PayPass и наличием чипа на карте. Выпуск и обслуживание карты также бесплатное. Единственное, за что придется заплатить — за доставку карты Почтой РФ, которая составляет 200 рублей.
Как пополнить платежную карту
Пополнить платежную карту Билайн можно несколькими способами:
- В многочисленных офисах «Билайн» — Бесплатно.
- Межбанковским переводом из другого банка — комиссия зависит от банка-отправителя.
- По номеру карты в банкоматах, терминалах и сервисах переводов с карты на карту — комиссия зависит от сервиса через который отравляете. В среднем, от 0.5%.
- С карты другого банка в платежном кабинете «Билайн». Пожалуй, это самый простой и удобный способ пополнять платежную карту, так как в личном кабинете достаточно один раз привязать свою зарплатную или дебетовую карту и потом при необходимости «стягивать» оттуда деньги на карту «Билайн». Комиссии со стороны Билайна в данном случае нет, а вот с карты откуда вы списываете, необходимо смотреть в тарифах или лучше пробовать, чтобы узнать. Главное, не пополнять с кредитной карты другого банка. Почти на 100% будет комиссия.
- В банкоматах МКБ банка . С июня 2017 года стало возможным пополнять счет карты в банкоматах Московского Кредитного Банка без комиссии.
Как получить Пин-код
Получена в фирменном салоне платежная карта "Билайн" - личный кабинет на веб-ресурсе компании специально для обладателя пластика MasterCard в помощь!
Как начать пользоваться онлайн-сервисом, и какие возможности он предоставляет?
Регистрация и вход в "Билайн" Мастеркард личный кабинет
Личный, или платежный кабинет держателя пластиковой карточки "Билайн" Мастеркард доступен каждому частному лицу, обладающему этим средством платежей, независимо от вида карты.
Сотовый оператор предлагает мастеркардовский пластик трех разновидностей:
- «классической» категории MasterCard Standard - для абонентов всех российских провайдеров мобильной связи, при условии пополнения счета карты на 100 рублей;
- MasterCard World - только для своих абонентов, при условии пополнения картсчета на 500 рублей. Банковские карты категории World относят к премиальным продуктам, однако на неименной пластик от Билайна это не распространяется;
- именная карта MC World с бесконтактной технологией оплаты, доступная абоненту Билайн, ранее уже получившему любую из двух неименных карточек от оператора.
Важно: выпуск и обслуживание всех видов пластика "Билайн" Мастеркард бесплатные, а именная эмбоссированная карточка всегда лучше неименной. Чтобы поменять одну на другую, нужно заплатить всего 200 рублей за доставку нового пластика Почтой России.
Заказать карту со своим именем не тратя времени на посещение салона мобильной связи - одна из возможностей, открывающихся после регистрации и авторизации в личном кабинете.
Платежный кабинет "Билайн" находится по адресу: bank.beeline.ru .
Чтобы получить доступ к сервису, нужно, зайдя на сайт, ввести в поле «Логин» 13-значный код, напечатанный на оборотной стороне пластика под штрих-кодом, и нажать кнопку «Войти».
Пройдя регистрацию и получив пароль для входа в платежный кабинет, можно авторизоваться, вместо «штрихкода» вводя номер телефона, привязанного к карточке.
Возможности платежного кабинета карты "Билайн" Мастеркард
Пользователю карты "Билайн" Мастеркард личный кабинет дает возможность:
- пополнять баланс безналичным переводом со счета банковской карточки;
- переводить деньги Card2Card в обратном направлении - на собственные банковские картсчета, привязанные к сервису;
- делать переводы с билайновской карты по России, в страны СНГ и Грузию;
- делать платежи по кредитам и микрозаймам в любых российских банках и МФО;
- оплачивать услуги ЖКХ, госуслуги, ТВ и интернет, мобильную связь и множество других услуг сотен провайдеров «в два клика»;
- создавать шаблоны платежей и настраивать автоплатежи, предоставляя системе автоматически оплачивать услуги в заданное время и нужной суммой средств;
- получать исчерпывающую информацию о движении средств и всех операциях по карте в деталях, доступном остатке на балансе.
Безопасность платежей и переводов обеспечивается технологией 3-D Secure.
Для привязки банковской карточки необходимо перейти в личном кабинете по ссылке «Пополнение карты», затем нажать «Реквизиты для пополнения». В открывшейся вкладке ввести данные карточки - номер, срок действия и секретный код с оборотной стороны (3 последние цифры).
Обратите внимание: чтобы подтвердить привязку, следует ввести сумму до 10 руб., специально списанную на картсчете. Узнать ее можно через интернет-банк либо мобильное приложение банка-эмитента или по звонку в его кол-центр. Спустя несколько дней эта сумма возвращается на баланс.
Если привязывается дебетовая карточка Тинькофф Банка, с нее списывается еще и комиссия 90 руб., как при снятии наличных в размере 3000 руб., но несколько дней спустя и эти деньги возвращаются на картсчет. Тем более Tinkoff Bank является партнером Билайн, кредитующим держателей билайновских платежных карточек.
Минимальное пополнение Card2Card без комиссии со стороны Билайна - 3000 руб. Если сумма транзакции меньше, взимается 50 руб. Комиссия банка, с карты которого переводятся деньги, зависит от его условий.
За переводы в обратном направлении - со счета карточки "Билайн" Мастеркард - удерживается комиссия 1,5%, не менее 50 руб. Максимальная сумма операции - 125 тыс. руб.
Переводы между билайновскими картами через платежный кабинет - бесплатные.
Чего нельзя сделать через платежный кабинет
Если у вас не банковская карта "Билайн" - личный кабинет по адресу bank.beeline.ru не поможет:
- получить пин-код;
- подключить услугу «Проценты на остаток»;
- оформить кредит от Тинькофф Банка;
- настроить лимиты на операции по карточке, увеличивающие защищенность средств.
Последняя опция не предусмотрена, пин-код генерируется после звонка по специальному номеру телефона, а за остальными услугами следует обращаться в салон оператора связи.
Важно: "Билайн" Мастеркард на самом деле продукт не банковский, а выпускаемый благодаря сотрудничеству сотового оператора с РНКО «Платежный центр».
Эта организация не участвует в системе страхования вкладов, так что в случае отзыва у «Платежного центра» лицензии держатели карт не могут рассчитывать на страховое возмещение (в отличие от карточных клиентов банков).
В апреле 2014 года компания «ВымпелКом», более известная потребителям под маркой «Билайн», выпустила на рынок новый продукт - платежную карту Билайн. Основной целью нововведения является повышение лояльности клиентов к этому оператору. Платежная карта позволяет пользователям тратить меньше денег на оплату мобильной связи и интернета, накапливать бонусные баллы и получать выгодные предложения от компании «ВымпелКом» и ее партнеров.
Платежная карта Билайн представляет собой неименную мгновенную карту MasterCard (MC). Она доступна в двух вариантах: MC Standart и MC World. Отличия между ними состоят в условиях получения и количестве накапливаемых бонусов.
Как получить платежную карту
Для того чтобы получить карту Билайн MC Standart, необходимо обратиться в официальный офис Билайн. При открытии карточки вам нужно будет предъявить свой паспорт и положить на счет 100 рублей. Карточку вы получаете в день обращения (при условии наличия карт в этом отделении Билайна). Зачисленные на ваш счет деньги можно потратить сразу после получения карты. MC Standart можно прикрепить как к оператору Билайн, так и к любому другому оператору.
Чтобы получить карту MC World, вам будет необходимо перечислить на счет уже 3 000 рублей. Наличие паспорта также обязательно. MS World можно прикрепить только к телефонным номерам Билайна.
Преимущества карт Билайн
К основным преимуществам карт Билайн перед конкурентами можно отнести следующие факторы.
Одним из основных преимуществ платежных карт Билайн является бонусная система. При любой покупке, совершенной при помощи MC Standart, вам на счет возвращается 1% от суммы сделки в виде экстра бонусов. При оплате покупки картой MC World вы получите обратно 1,5% от потраченной суммы. Также вы получите бонусные 0,5% при оплате сотовой связи и 1% при совершении прочих платежей из личного кабинета.
Также бонусы можно накопить, приобретая товары и услуги партнеров Билайн или участвующие в различных акциях товары непосредственно Билайна. Таким образом, вы можете накопить до 30% от стоимости покупки.
Потратить бонусные баллы можно на оплату домашнего интернета, мобильной связи или телевидения сети Билайн. Также вы можете оплатить экстра бонусами до 99,9% стоимости товаров и услуг партнеров Билайн и до 90% - из ассортимента торговых точек Билайн.
Оформление кредитного лимита платежной карты
Изначально платежные карты Билайн являются дебетовыми. Однако при необходимости вы можете оформить себе кредитный лимит на сумму от 15 до 90 тысяч рублей. Ставка кредита равна 41,99%, при этом имеется льготный период 60 дней, в течение которого потраченная сумма процентом не облагается. Данную услугу предоставляет партнер Билайна - Альфа-банк.
Для оформления услуги нужны следующие документы:
- Паспорт.
- Водительское удостоверение.
- СНИЛС.
Недостатки карт
Основным недостатком платежных карт Билайн является тот факт, что эта услуга предоставляется не банком, а РНКО (расчетной небанковской кредитной организацией) «Платежный центр». Это значит, что ваши денежные средства ничем не защищены, и если случится какой-то форс-мажор, вы рискуете остаться без своих накоплений. Поэтому не стоит держать на этих картах большие денежные суммы.
Также небольшим минусом является тот факт, что вы сможете получить по одному паспорту максимум три платежные карты Билайн.
В целом платежные карты Билайн являются весьма удобной услугой. Бесплатное получение и обслуживание вкупе с бонусной системой и возможностью совершать кредитные платежи и обменивать валюту с минимальной комиссией, делают эти карты удобным, функциональным и в целом желанным приобретением, независимо от того, являетесь вы абонентом Билайн или нет. Главное - не держать на этих карточках крупных денег.
Билайн открывает новые возможности для своих клиентов. Теперь он выдает пластиковую карту MasterCard. О ее особенностях и вариантах использования вы узнаете из статьи.
Что может пластиковая карта Билайн
С пластиковой картой Билайн ее владелец имеет возможность:- Отправиться в магазин за покупками. Если он делает это за рубежом, то валюта конвертируется по курсу, установленному Банком России.
- Оплатить товары, услуги, которые заказаны через интернет.
- Выполнять регулярные платежи автоматически.
- Переводить деньги.
- Вносить платежи по кредитам.
- Получать бонусы.
- Участвовать в акциях.
Оформляется и обслуживается карта бесплатно. Билайн предоставляет и кредитный лимит с возможностями:
- пользоваться деньгами 2 месяца на привилегированных условиях (без %);
- собирать экстра-бонусы;
- совершать те же операции, что и с картой дебетовой.
В отличие от пластиковой карты МТС, которую обслуживает одноименный банк, кредит Билайн обеспечивает Альфа-Банк.
- Для контроля бонусного счета напишите sms на 6119, написав «Баланс» с того телефона, который привязан к пластиковой карте. Вас проинформируют об оставшихся деньгах и количестве бонусов.
- Для контакта с информационным центром Билайн, вам необходимо помнить кодовое слово. Узнаете вы его из смс на вашем телефоне, которое придет сразу после приобретения пластиковой карты.
- Для подписи на «пластике» предусмотрели место. Постарайтесь, чтобы автограф на карте и в паспорте не отличались.
- При расчете за товары, возможно, потребуют подтверждение того, что карта ваша. Так как по аналогии с пластиковой картой МТС-деньги карта Билайн не именная, берите с собой договор, заключенный во время оформления карты.
