≡× МЕНЮ

• Связь
• Русский Стандарт
• Интернет-банки
• Коммерция
• Организации 

Как оформить пластиковую карту в сбербанке пенсионеру. Нужна ли вам пенсионная карта Maestro от Сбербанка. Достоинства и недостатки сбербанковской карты Маэстро

Довольно много людей, проживающих на территории нашей страны, хоть раз получали предложение от Сбербанка о предоставлении им социальной карты. Однако не все понимают, в чем ее предназначение и что с ней делать. Также очень интересен вопрос, какие бумаги необходимо собрать для оформления карты.

Какие же возможности имеются у данной карты? Существуют ли недостатки? Каковы весомые достоинства?

Давайте изучим сведения о социальной карте Сбербанка во всех подробностях.

Что это за карта и зачем она нужна?

Сбербанк обеспечивает клиентуру достаточным количеством дебетовых карточек, радующих обширным функционалом. Однако именно социальная карта выделяется среди всех огромным спектром возможностей.

Социальная карта «Маэстро» – самый оптимальный вариант для зачисления и последующего сохранения тех или иных разновидностей пенсионных выплат и пособий. К тому же на остаток по счету распространяются различные проценты.

Важно! Такая карточка может быть использована для платы за товары или услуги, также с нее можно обналичить деньги.

Основная цель оформления этой карты – привлечение наибольшего количество социально не защищенных категорий людей в качестве клиентов банка. Иными словами, благодаря такой карточке Сбербанк расширяет перечень своих клиентов.

Условия получения карты

Сбербанковская социальная карточка готовится на базе платежной системы Мастеркард.

Производят ее в разных вариантах:

• для людей, достигших пенсионного возраста или получающих финансовую поддержку со стороны государства;
• для людей, получающих государственное пособие в возрасте от 14 лет (в некоторых случаях карта выдается десятилетнему ребенку – если ему обеспечены инвалидные пособия, выплаты по утрате кормильца и тому подобное).

Стоит отметить, что у социальной карты имеется огромное количество функциональных возможностей. Оформляется она исключительно для строгого списка людей:

• граждан, являющихся непосредственными клиентами Сбербанка и дошедшими до пенсионного возраста или же получающие различного рода государственные выплаты;
• лиц, оформивших пенсионные выплаты по потере кормильца или прочие выплаты, установленные в законодательном порядке;
• пенсионеров по инвалидности.

Если затрагивать условия оформления данной разновидности карты, можно перечислить следующее:

• возраст физлица от 14 лет;
• гражданство РФ;
• прописка в регионе получения карточки.

Важно! Нужно внимательно относиться и к тому, что если у гражданина не имеется нужная постоянная прописка, Сбербанк может решить, что можно оформить карточку по факту обращения в учреждение. Однако с другой стороны, невыполнение условия о прописке может послужить основанием для решения не в пользу клиента.

Возможности и достоинства

Условия обслуживания этой разновидности карт предполагает учет финансового состояния человека, являющегося непосредственным обладателем карточки и получающего на нее те или иные разновидности пенсионных выплат и пособий.

Соцкарта имеет немало достоинств. Перечислим основные из них:

• отличная протекция от взлома со стороны злоумышленников;
• при необходимости есть возможность запросить дополнительную карточку;
• можно участвовать в нескольких бонусных программах, акциях от компаний, сотрудничающих со Сбербанком;
• можно производить разные безналичные расчеты по карточке;
• имеется интернет-банкинг;
• если зайти на официальный сайт Сбербанка, можно ознакомиться там со списком партнеров, которые позволяют покупать их товары со скидкой до 12% при условии оплаты этой карточкой.

Период действия

Данная разновидность карты действует в течение трех лет с момента выпуска. Сведения о датах указываются с лицевой стороны карточки. Формат аналогичный другим картам – месяц / год. Отметим, что прописанный месяц является последним, в течение которого можно пользоваться карточкой.

В случае, когда до конца действия осталось всего несколько месяцев, банк начинает мероприятия по изготовлению новой карточки в автоматизированном порядке. Из этого следует, что обладатель соцкарты по окончании ее действия должен обратиться в то учреждение, где ее получил. Ему заменят старый вариант на новый.

Если гражданин желает получить карточку ранее указанного месяца (например, по причине утер), он может сходить в любое отделение банка и попросить о соответствующей услуге.

Дополнительные услуги

Любой обладатель социальной карты, изданной Сбербанком, по достоинству может оценить достаточное количество оказываемых дополнительных услуг:

• право на получение 3,5% годовых на остаток по балансу карточки;
• воспользовавшись интернет-банкингом, можно производить различные денежные операции по карточке, отслеживать собственные траты, платить по счетам и тому подобное;
• клиент может выставить автоматический платеж, благодаря которому деньги за «коммуналку», мобильную связь и тому подобное будут списываться самостоятельно;
• можно переводить деньги с одной карты на другую.

Ограничения и минусы соцкарты

Из вышесказанного можно сделать вывод, что у сбербанковской соцкарты имеется множество плюсов. Однако существуют и некоторые ограничения, хотя на них по большей мере владельцы не обращают внимания, так как они не слишком значительны.

Поговорим об этих ограничениях конкретнее:

• пользование данной разновидностью карточки от Сбербанка ограничено. Обслуживание происходит только в банкоматах и филиалах исключительно этого банка, в других местах это невозможно;
• если гражданин выехал за границу, получить средства с карточки в виде наличных он может исключительно в дочерних предприятиях Сбербанка, другие банкоматы не предоставляют подобной услуги;
• любые операции с денежными средствами по этой карточке могут производить только в валюте, принятой в России;
• у карты нет кодов CVV2/CVC2, так как ее считают карточкой первоначального уровня;
• не представляется возможным начисление зарплаты на данную карту, потому что ее предназначение – начисление различных государственных пособий и выплат, материальной помощи для социально незащищенных категорий граждан.

Нельзя забывать и про то, что пенсионеры зачастую не слишком доверяют различным банкам, а это довольно печально. Граждане пенсионного возраста просто боятся использовать банкомат, не хотят возиться с карточками, а поэтому они решают получать денежные средства через Пенсионный Фонд. Не секрет, что данный вариант не слишком выгодный и комфортный. Так что стоит ознакомить пенсионеров со всеми преимуществами, предоставляемыми банком.

Интернет-банк при оформлении соцкарты Сбербанка

Любой обладатель дебетовой карты банка может подключиться к системе «Сбербанк Онлайн» и «Мобильный банк».

Чтобы подключиться к интернет-банкингу, клиент банка должен запросить временный логин и пароль, с помощью которых он сможет зайти в систему. Обычно их получают в банкомате/ПВН Сбербанка, нажав на необходимые пункты меню.

Необходимо сказать, что зайти в интернет-банк, если отсутствует «Мобильный банк», не представляется возможным. Так что для начала придется к нему подключиться. Гражданина просят выбрать между двумя тарифами – «Полный» и «Экономный».

Важно! При выборе первого тарифа во время произведения любых действий с карты – зачисления или списания денег, платы за товары, 3D-Secure – человек получит сообщение на телефон с соответствующими сведениями. При этом цена за постоянное обслуживание не слишком высока.

Второй тариф не требует оплаты. Естественно, сообщения при совершении действий с картой приходить не будут, однако будут приходить СМС-ки с 3D-Secure кодами, требуемыми для посещения интернет-банка и произведения действий с карточкой.

Когда человек впервые заходит в свой «Сбербанк Онлайн», нужно придумать новые данные для входа. Любые действия, производимые в интернете, должны быть подтверждены с помощью особой комбинации цифр, поступающих в виде сообщения на мобильный. Цифры прописывают в специальное поле, чтобы получить доступ к выполнению нужного действия. С помощью интернет-банка допустимо производить самые разные платежи – например, коммунальные услуги, налоги, штрафы, оплату за интернет, телефон и так далее.

Комиссия за снятие наличных денег

Вначале скажем, что социальная карта Сбербанка призвана совершать любые действия исключительно в банкоматах этой организации. Другие аппараты «откажутся» с ней работать.

Следовательно, любые действия с денежными средствами в банкоматах, отделениях и кассах этого банка не требуют дополнительной оплаты.

Перевод на соцкарту – как узнать реквизиты?

Номер карточки находится с ее лицевой стороны. Его составляют 16 и 18 цифр. Используя эту цифровую комбинацию, получится пополнить счет в банкомате или банковском учреждении. Для того, чтобы узнать, за каким именно счетом закреплена карта, можно совершить звонок на горячую линию банка. Номер – 88005555550. Там вам придется ответить на различные вопросы, сказать секретное слово или прочую приватную информацию сотруднику. Это требуется, чтобы работники поняли, что им звонит именно владелец карты. Еще узнать номер своего счета можно, если зайти в интернет-банк.

Обратите внимание! Чтобы выяснить ИНН, БИК и прочие банковские реквизиты, нужно нажать на вкладку «О Банке» на главной странице официального ресурса Сбербанка в Интернете.

Кэшбек и проценты на остаток по счету

Гражданам пенсионного возраста, обладающим социальной картой Сбербанка, начисляют проценты на остаток. Прочим держателям такой карточки, получающим денежные пособия, пенсию для инвалидов и прочее, не предоставляется процент на остаток.

Если говорить о кэшбеке – он отсутствует. Стоит отметить, что любой клиент банка при этом имеет право на подключение бонусной программы «Спасибо от Сбербанка». За участие в этой программе ничего не нужно платить, достаточно подключиться с помощью банкомата или интернет-банкинга, Исходя из условий, на любые операции с деньгами, осуществляемые по данной карте в магазинах, зачисляется бонус «СПАСИБО», составляющий полпроцента от суммы. «Благодарность» начисляется на особый счет. Один балл равен одному рублю. Потратить эти бонусы можно при оплате покупки в партнерских учреждениях.

Порядок оформления

Манипуляции по оформлении соцкарточки почти ничем не отличаются от порядка оформления любой другой карты. Перечислим, что нужно сделать:

• собрать пакет документации;
• посетить ближайшее отделение банка и написать заявление о получении карты;
• получить социальную карту.

Какая нужна документация?

К счастью, социальная карта не предполагает сбора огромной папки бумаг. Не придется тратить много времени на посещение различных учреждений.

Приведем список необходимых документов:

• паспорт заявителя;
• удостоверение о праве на получение социальных или пенсионных выплат (удостоверение пенсионера или что-то еще).

Отметим, что ничего ксерокопировать не надо. Копии снимают сами работники банка, когда вы обратитесь к ним с заявлением.

Как видите, пакет документов минимален. Все официальные бумаги находятся буквально в шаговой доступности от заявителя.

Заявление

По факту заявление у Сбербанка отсутствует. Необходимо будет заполнить анкету.

Анкета состоит из предоставления определенной персональной информации в документе, выдаваемом работником Сбербанка.

Что там указывается:

• полное имя заявителя – будущего обладателя данной разновидности карточки;
• адрес фактического жилья;
• используемый гражданином номер телефона, с помощью которого сотрудники банка смогут оперативно связаться с ним;
• сведения паспорта;
• наличие или отсутствие карт от прочих банковских учреждений России.

Необходимо заполнить анкету, которые предоставят работники Сбербанка, или на сайте

Обратите внимание! В некоторых случаях человека могут попросить прописать, с кем он живет и сколько денег в сумме получают члены семьи каждый месяц. Причина таких уточнений заключается в необходимости выяснить: требуется ли предложить гражданину кредитную карту или нет.

Когда можно оформить карту?

Когда человек, обратившийся в банк с целью оформления соцкарты, представил все нужные бумаги и написал заявку на предоставление это карточки, работники должны решить – выдать человеку данную карточку либо отказать ему. Обычно вердикт выносится спустя десять минут с момента окончания оформления заявки.

Если вердикт был в пользу клиента, он должен забрать свою карточку по истечении десяти рабочих дней. Важно учитывать, что банковский продукт должен быть получен обладателем в том же учреждении, где было написано заявление.

Пример расчета стоимости обладания пенсионной карточкой Сбербанка

Давайте попробуем вычислить, целесообразно ли сейчас пользоваться карточкой для начисления пенсии.

Возьмем условную ситуацию, при которой на карточном счете в течение года каждый год остаток денег составляет в среднем 3 тысячи. Допустим, что гражданин использовал отдельные услуги, входящие в тарифный план.

Итак, вычисление экономичности соцкарты будет выглядеть следующим образом:

Таким образом, в нашей ситуации доходы выше расходов на 245 рублей. Однако если не оформлять дополнительную карточку, не требовать постоянных отчетов о манипуляциях, производимых с денежными средствами и не спешить тут же обналичивать всю полученную пенсию, можно делать обслуживание карты вполне удобным и не затратным.

Как вернуть незаконно списанные деньги с карточки?

Бывает, что деньги списываются с карточки вообще без ведома ее держателя. Чаще всего такая ситуация складывается, если человек потерял электронное платежное средство либо было пользование им без соглашения со стороны держателя. Что делать в данном случае? Важно своевременно отреагировать на списание денег – читать любые сообщения от банка, внимательно изучать уведомления о действиях по счету. Данная услуга сейчас является обязательной для Сбербанка.

С января 14-го года начал действовать Федеральный закон России от 27 июня 11-го года №161-ФЗ, который вменяют в обязанности операторов по денежным переводам, то есть в обязанности банковского учреждения такой функционал:

• оператор по денежным переводам в обязательном порядке информирует клиента о совершении любых действий с применением электронного платежного средства через отправку человеку уведомления по правилам, прописанным в договоре с клиентом (часть четвертая статьи девятой);
• оператор по денежным переводам должен предоставить возможность отправления ему со стороны клиента уведомления об утрате электронного платежного средства и (или) пользовании им без ведома клиента (часть пятая статьи девятой).

Следовательно, для предотвращения несанкционированного списания денег со счета, требуется постоянно отслеживать входящие СМС, отправляемые банком после любых действий со счетом. Если вы не знаете, по какой причине списались деньги и не проводили операцию со средствами, необходимо сразу же принять такие меры:

Если вы потеряли электронное платежное средство или им пользуются без вашего согласия, вы должны сразу же поставить в известность оператора по денежным переводам в форме, прописанной в заключенной с вами договором. Это нужно сделать в тот же момент, когда вы заметили непонятную операцию, когда узнали о потере или пользовании электронным платежным средством. Важный пункт: уведомите оператора не следующего после произведения операции дня (одиннадцатый пункт девятой статьи №161-ФЗ).

Когда оператор по денежным переводам будет поставлен в известность о случившемся, он должен компенсировать сумму затраченных по операции денег.

Достоинства и недостатки сбербанковской карты Маэстро

Давайте сравним весомые достоинства карты Маэстро, предоставляемой Сбербанком. Для удобства данные сведены в табличку:

Карта МИР

В нашей стране был принят закон, указывающий, что всем пенсионерам следует поменять имеющиеся у них карты на сбербанковский МИР для пенсионеров. Крайняя дата – 1 июля 20-го года. С этой целью банк создал специальное предложение, называемое «Карта МИР Сбербанка для пенсионеров».

Соцкарта МИР для граждан пенсионного возраста от Сбербанка – это такая карточка, благодаря которой люди получают материальную поддержку. Когда приходят денежные средства на карточку, вы имеете право пользоваться ими по своему усмотрению: снимать, оплачивать покупки, копить и тому подобное. Внешний вид карты аналогичен Визе или Маэстро, отличие заключается лишь в логотипе МИР с лицевой стороны.

Проценты на остаток – увеличивайте пенсию

Окончились времена сберкнижек и беспроцентных пенсионных карточек. В данный момент любой гражданин пенсионного возраста имеет право на небольшое приумножение денег, располагающихся на карточке – процент составляет 3,5.

Зачисление делают каждый месяц. Во внимание берутся лишь те средства, что находятся в данный момент на счете соцкарты. Все прочие факторы не имеют значения.

Все условия обслуживания

Сбербанк сейчас оформляет для граждан пенсионного возраста дебетовую карту МИР, действующую 5 лет и заменяющуюся в бесплатном порядке. На нее подключают бесплатный тарифный план, не предполагающий каких-либо трат за услуги.

Возможности и условия использования карты МИР:

• обслуживание не предполагает оплаты;
• если вы потеряли карточку или ее необходимо поменять вследствие смены паспорта – платят 30 рублей;
• когда карта заменяется по иным причинам – платить не надо;
• можно участвовать в программе «Спасибо» от Сбербанка;
• на остаток начисляется 3,5% годовых;
• можно бесплатно класть деньги на карточку в терминалах Сбербанка;
• можно обналичивать деньги с карты – до 50 тысяч каждый день и до 500 тысяч каждый месяц:
• в сбербанковских банкоматах без комиссии;
• в других банкоматах комиссия составляет 1% (минимум – 100 рублей);
• в кассах других банков снимают комиссию 1% (минимум – 150 рублей);
• можно платить за услуги и товары в магазинах, ресторанах, кафе, на заправках и так далее без комиссии;
• предоставляются сведения о балансе и последних 10 проделанных операциях в сбербанковских терминалах без оплаты;
• получение сведений в терминалах прочих банков стоит 15 рублей;
• бесплатно можно запросить выписку о переводе денежных средств;
• «Мобильный банк» для держателей карты МИР в течение первых двух месяцев предоставляется без оплаты, потом ежемесячно снимают 30 рублей;
• «Мобильный банк» по экономному тарифу, не предполагающий смс-уведомлений, предоставляется без оплаты.

Недостатки сбербанковской карты МИР

Естественно, у карты МИР, как и у любого банковского продукта, имеются свои минусы. Давайте их перечислим:

• отсутствие возможности скапливать иную валюту, ведь платежная система работает исключительно с нашими рублями;
• карта МИР не может быть использована для платы за товары и услуги в зарубежных странах;
• некоторые терминалы еще не могут работать с этой системой, поэтому перед стартом манипуляций с банкоматом его необходимо проверить на совместимость с вашей картой;
• некоторые интернет-магазины или сервисы не позволяют использовать карту МИР для оплаты, потому что такие карточки производятся с недавнего времени, и не все успели к ним «приспособиться»;
• существует ограничение на проведение действий с деньгами – 500 тысяч ежемесячно и 50 тысяч ежедневно.

Также к минусам можно причислить большую цену на обслуживание дебетовой карты. Она почти аналогична цене за обслуживание Визы и Мастеркарда. Однако положение дел может поменяться, когда карта войдет в обиход.

Что нужно помнить?

Когда вы получите соцкарту, банковский работник выдаст вам все нужные реквизиты. Следовательно, полученные данные должны быть как можно быстрее предоставлены местному ПФ. Требуется этом затем, чтобы Фонд перечислял денежные средства на эту карточку. В противном случае выплаты будут предоставляться в прежнем виде.

Из всего вышесказанного можно сделать вывод, что получить карточку совсем не сложно. Огромного количества документации не требуется. И все больше клиентов сейчас оформляют именно карту МИР.

Видео — О социальной карте Сбербанка

Одной из основных задач любого банка является привлечение большего количества клиентов. Для этого используются многочисленные программы и льготные продукты.

Пенсионная программа Сбербанка «Активный возраст» считается одним из самых успешных проектов. Она предусматривает выдачу Социальной карты Сбербанка любому желающему пенсионеру, ведущему активный образ жизни и не отстающему от современных условий жизни.

Что такое социальная карта Сбербанка для пенсионеров?

Социальная карта Сбербанка предоставляет широкие возможности своим обладателям. Из большого количества предложений Maestro — наиболее удобный и выгодный вариант для пенсионеров, отправляющих свои пенсии в этот банк.

Программа имеет свою особенность: в ней участвуют главным образом люди старше 50 лет. Эта категория клиентов очень привлекательна для банка, потому что представители этой возрастной группы:

• более дисциплинированы, ответственны;
• умеют планировать свои расходы;
• экономны, откладывают свои сбережения.

Программа даёт возможность делать это в Сбербанке, что выгодно для обеих сторон.

Большинство участников «Активного возраста» получали до выхода на пенсию свою заработную плану на банковскую карту и нашли в этом целый ряд положительных моментов.

Многие из них не прекратили свою трудовую деятельность.

Как работает Социальная карта

Какие льготы предоставляет карта?

Сбербанк предоставляет возможность зачислить на свой счёт и сохранить пенсию. Имеется целый ряд других преимуществ:

1. При помощи этой карты возможно приобретать товары в магазинах и посредством Интернета.
2. Банк начисляет привлекательные проценты на сумму, оставшуюся на карточке. Это возможность выгодно хранить сбережения.
3. Проценты на оставшиеся деньги исчисляются по действующим тарифам банка. Капитализация вкладов производится 1 раз в квартал.

Система социальных карточек введена в качестве более современной альтернативы сберегательным книжкам. Она создаёт большие преимущества пенсионерам, посетителям и работникам банка: исчезают очереди, а значит людям приходится тратить меньше времени на ожидание.

Большинство операций совершаются через банкоматы и переводы, что позволяет пенсионерам беречь своё время и здоровье. Это делает посещение банка более комфортным для других клиентов.

Банки увеличивают свои доходы за счёт сокращения расходов на изготовление и обслуживание сберкнижек, совершение операций по книжкам.

Как получить карту

Как оформить карту?

Она выдаётся гражданам Российской Федерации не моложе 18 лет, получающим пенсию по старости, инвалидности, потере кормильца и некоторым другим категориям.

Приняв решение получить Социальную карту, нужно прийти в Сбербанк и написать заявление-анкету. При себе иметь паспорт, пенсионное удостоверение. Обращаться в банк по месту своей постоянной регистрации.

Если пенсионер не имеет постоянной регистрации по месту обращения, то банк вправе самостоятельно принять решение о возможности выдачи Социальной карточки.

Заявление пишется по установленному образцу. Сотрудники банка помогают заполнить его правильно.

Карта оформляется сразу же при посещении отделения банка, но получить её возможно только через 10 дней после подачи заявления.

В некоторых крупных городах срок получения сокращён до 7 дней. Есть регионы, где приходится ждать в течение нескольких недель. Получив уведомление от банка, нужно прийти и взять карту.

Следующим шагом должно стать посещение Пенсионного фонда, чтобы подать заявление о перечислении денежных средств в Сбербанк, передать реквизиты. Некоторые филиалы Сбербанка сами связываются с Пенсионным фондом.

Выдаётся карта на 3 года совершенно бесплатно. После прекращения срока действия (его можно найти на обратной стороне) необходимо явиться в банк для получения новой. Оплачивать обмен карточки не нужно.

Кстати, при желании можно за 2 месяца до истечения срока уведомить банк об отказе от продления срока действия карты.

Оплата за обслуживание не предусмотрена. Но нужно помнить, что бесплатным будет только первая карта. При желании иметь дополнительную, для себя или своих родственников, за неё придётся заплатить 150 рублей.

Как работает карта

Какие функции доступны держателям карт?

Все операции с этой картой, запрашивание баланса, получение выписки, совершаются бесплатно. Оплата взымается в случае неразрешённого овердрафта: пеня размером 40% годовых от суммы минуса.

Овердрафт –это небольшой краткосрочный заём от банка владельцу карты. При этом банк позволяет взять сумму немного больше, чем имеется на счету, то есть уйти в минус, но с ограничением.

Социальная карта Сбербанка делает возможным совершать следующие операции:

Все эти операции производятся без комиссий. Кроме этого карта даёт следующие преимущества:

• можно управлять своим счётом через Интернет;
• программа скидок и специальных предложений от системы Master Card, что позволяет сэкономить 12 % при совершении покупки;
• получение бонусов от Сбербанка (10 %) за участие в акции «Спасибо от Сбербанка», эта сумма начисляется в виде бонусных баллов, которые затем используются для совершения покупок;
• осуществление вкладов, получение кредитов по льготным ставкам;
• возможность отправиться в путешествие по сниженным ценам через сайт ru по программе «Активный возраст».

Условия карты

Сбербанк предлагает много разных программ. Но Социальная карта для пенсионеров обладает некоторыми положительными свойствами, которых нет ни у одной другой.

Платежная система
Срок действия
Приобретение дополнительных карточек	возможно
Специальные предложения от Master Card
Обслуживание	бесплатно
Месячный лимит вывода средств	500 тыс. руб.
Суточный лимит	150 тыс. руб.
Пользование «Мобильным банком»	платное, начиная с 3-го месяца
Наличие защитного чипа
Ставка на оставшиеся средства	3.5 % годовых

При превышении лимита на снятие денег выплачивается комиссия 0,5 % от превышенной суммы.

Минусы Социальной карты

К сожалению, существуют некоторые минусы

Довольно значительный недостаток – это отсутствие возможности использовать эту карту в банкоматах сторонних банков. То есть все операции совершаются только в терминалах Сбербанка на территории России и зарубежных стран. За границей получение наличных – это единственно доступный сервис.

Социальная карта не обладает кодом CVV2/CVC2. Это секретный код, при помощи которого некоторые магазины или Интернет-магазины проверяют подлинность. И если в магазине предусмотрено предъявление такого кода, то совершить покупку невозможно.

Кроме этого имеются другие недостатки:

• не предусмотрена возможность привязать эту карту к электронному кошельку;
• на неё нельзя перечислять зарплату, что создаёт неудобства работающим пенсионерам;
• невозможно перечислять социальные пособия, дотации, другие льготные выплаты;
• при снятии средств больше лимита процентная ставка слишком высокая;
• многие пожилые люди испытывают страх и предубеждение к банкоматам и терминалам;
• в сельской местности почти нет банкоматом и терминалов, что затрудняет доступ к собственным средствам;
• банки не могут гарантировать полную безопасность средств;
• велик риск введения неправильных данных и отправления средств не по адресу.

Большого отличия от всех других Социальная карта Сбербанка для пенсионеров не имеет. У неё есть свои недостатки. Но большинство из них совершенно неощутимы для пожилых людей.

Надо учитывать, что с середины 2018 года Сбербанк выдает карты только платежной системы «Мир» для зачисления пенсии и иных социальных начислений. Это обусловлено требованиями законодательства «О национальной платежной системе». Как известно, данная платежная система работает пока только в России, и соответственно, теперь даже снятие наличных за рубежом по данной карте невозможно.

Вместе с тем Сбербанк расширил возможности программы получения бонусов по программе «Спасибо от Сбербанка» и теперь они достигают в некоторых случаях 20%. Надо помнить, что участие в этой программе не является автоматическим. Держатель карты сам должен заявить об этом, например, отправив СМС на номер 900 с текстом «Спасибо» и далее 4 последние цифры номера своей карты.

Нужно не забывать, что СМС-информирование о состоянии счета бесплатно только в льготный период, оговоренный банком. И если пенсионер не хочет в дальнейшем тратить на это средства, он должен отказаться от этой услуги.

Если владелец карты не хочет нести траты и за мобильный банк, он тоже может отказаться от этой услуги. Проверять состояние своего счета можно через интернет-банк и это бесплатно для всех. И также через интернет-банк можно совершать практически все платежи со счета карта без комиссии или с самой минимальной из возможных.

Помимо Сбербанка, подобные карты выпускают и другие банки, некоторые даже с более привлекательными условиями. Например, банк «Банк Санкт-Петербург» сейчас предлагает подобные карты с начислением на остаток до 5% годовых. Поэтому перед принятием решения о выборе карты для зачисления пенсии нужно внимательно изучить предложения всех доступных для вас кредитных организаций и выбрать максимально выгодную.

В следующем видео Вы узнаете как подать электронное заявление на выпуск карты Сбербанка:

Июл 1, 2017 Контент Менеджер

Любой свой вопрос вы можете задать ниже

На смену привычной сберегательной книжке от Сбербанка сейчас пришла пластиковая банковская карточка, в качестве ее достойной альтернативы. Очевидное удобство карты смогли оценить уже многие пенсионеры, которые относятся к одним из самых активных потребителей банковских услуг.

Такой современный финансовый документ, как пенсионная карта Сбербанка, пенсионеры выбирают в качестве денежного накопителя. С ней они экономят свои силы и время. Кроме этого, есть и другие выгодные стороны во владении пенсионной картой.

Выбираем удобную социальную карту для пенсии

С картой Maestro или МИР каждый пенсионер забудет об очередях за своими деньгами.

Пенсионные дебетовые карты, в отличие от обычных, Сбербанк выдаёт за короткие сроки, что согласитесь, очень удобно. Социальная карта, как и обычная сберкнижка, для пенсионеров совершенно бесплатна. Сегодня действуют два вида социальных карт:

1. социальная Master Card Maestro ;
2. социальная карта МИР (первая отечественная платежная система, которая не зависима от мировых аналогов).

Сбербанк не будет брать комиссию или проценты ни за обслуживание данных карт, ни за их выпуск. Все текущие операционные действия также бесплатны. Вы свободно снимаете деньги в банкоматах Сбербанка, оплачиваете услуги в его терминалах по самообслуживанию, оплачиваете свои покупки и т. п. На закономерный вопрос от пенсионеров о том, что же на самом деле сейчас удобнее: пластиковая карта или сберкнижка, ответ будет однозначным, это — социальная пенсионная карта Сбербанка.

Важно! Карта позволяет выгодно хранить накопленную на ней пенсию.

Оформление социальной карты

Как же можно оформить получение пенсии на социальную карту? Действия не сложные:

1. обратитесь в ближайший офис отделения Сбербанка;
2. предоставьте свой гражданский паспорт и удостоверение пенсионера;
3. совместно со специалистом Сбербанка заполните бланк заявления на выпуск карты и подпишите его;
4. получите реквизиты вашего карточного счета, затем передайте их лично в свое прикрепленное подразделение Пенсионного фонда РФ. Это можно сделать через почту, или с помощью сайта госуслуг.

Теперь ваша пенсия будет регулярно и своевременно перечисляться на карту. В тот момент, когда вы будете оформлять заявление в Пенсионном фонде, не забудьте уточнить, когда будет начисляться пенсия на сбербанковскую карточку – вам должны просчитать новый срок получения.

О поступлении пенсии на карту вас оповестит по мобильному телефону смс-сообщение. Первые два месяца такие сообщения будут бесплатными для пенсионеров.

Если ваша пенсия переводится из Пенсионного Фонда на социальную карту Сбербанка, то она будет на ней храниться в относительной безопасности.

Обратите внимание! На вашу пенсионную карту Сбербанка первое перечисление пенсии будет выполнено через 1 платежный период: это означает, что следующую пенсию получаете как обычно, а вот уже следующая поступит на карточку.

Сбербанк начисляет проценты на деньги, которые остаются лежать на счете вашей пенсионной карты, в размере 3,5 % годовых. Банк осуществляет перечисление процентов на счет карты каждые три месяца, начиная со дня открытия этого счета. Помимо этого, владение карточкой открывает возможность пользоваться доступом к другим банковским услугам, например: безналичные платежи, денежные переводы, а также дистанционное (онлайн-режим) управление. Большинство российских пенсионеров хорошо знают о том, что если пенсия переводится из Пенсионного Фонда на социальную карту Сбербанка, то она будет на ней храниться в относительной безопасности.

Если, скажем, что вы уже приняли решение на своем реальном опыте оценить все выгодные преимущества пластиковых карт, но все-таки считаете, что современные технологии для вас будут сложны и трудно исполнимы? Советуем не паниковать, и ни в коем случае не тревожиться, потому что самая простая манипуляция с банковской картой является элементарной. Немного практики – и вы сможете самостоятельно проводить все действия по пластиковой карточке.

Не стесняйтесь заглядывать в отделения Сбербанка, где вам всегда помогут его специалисты.

Потеря карты и восстановление

Если карта потеряна, то вы можете быстро заблокировать ее и получить новую. Остаток денег с заблокированной карты вы гарантированно получите в отделении банка по предъявлению паспорта. Следует учесть очень важное обстоятельство: такая возможность по быстрому восстановлению карты, не может являться поводом для легкомысленной беспечности. Никому не доверяйте секретный PIN-код карты, и не храните его рядом с ней!

Удобство карты по сравнению со сберкнижкой

Безналичная оплата всех товаров в магазинах через карточные терминалы — отличная возможность для владельцев пенсионной банковской карты.

Практический и полезный функционал пластиковой карты очень широк. Неоспоримыми достоинствами и доступными преимуществами социальной пенсионной карты являются следующие услуги:

1. можно получать пенсию или иные социальные пособия, а также денежные переводы, не обращаясь напрямую в отделение банка: достаточно в ближайшем банкомате снять столько денег, сколько требуется в данный момент;
2. деньги выводятся с карты без какиой-либо комиссии;
3. можно оплачивать онлайн покупки в интернет-магазинах;
4. оплачивать услуги ЖКХ, мобильную связь, осуществлять переводы денежных средств клиентам Сбербанка;
5. на пенсионную карту проценты начисляются на не снижаемый остаток и выплачиваются ежеквартально перечислением.

Сегодня у каждого пенсионера есть мобильный телефон. При подключении услуги «Мобильный банк» все деньгибудут под круглосуточным контролем. За 30 рублей в месяц вы станете получать сообщения о движении средств на вашем счете, а также выполнять необходимые манипуляции, например, оплачивать сотовую связь, переводить деньги на счет другого клиента Сбербанка.

Если вы, или ваши родственники и знакомые, находящиеся в пенсионном возрасте, устали ждать прихода почтальона с пенсией, устали быть «привязанными» к этому событию, то Сбербанк рекомендует принять решение о переводе пенсии на банковскую карту. Откройте для себя разнообразный спектр возможностей современных пластиковых карт!

Если вы планируете выйти на заслуженный отдых или вам необходимо получить банковскую карточку для перечисления на неё пособий (или других выплат), то бесплатная социальная карта Сбербанка национальной платёжной системы МИР будет неплохим выбором. Её полное название: Пенсионная карта МИР Сбербанка (карточки платёжной системы Maestro уже перестала выпускаться банком), а вероятность что вы получите именно её – очень высока. И это не удивительно, ну куда ещё человек пойдёт, если филиалы банка расположены буквально повсеместно, и, как правило, именно эту карточку рекомендуют получать пенсионерам или только что родившим мамочкам.

К сожалению, информация об этом продукте на официальном сайте Сбера представлена неполно, поэтому наш подробный обзор призван устранить этот недостаток и дать максимально полное описание социальной карты для пенсионеров, её достоинства и недостатки, а также прочие нюансы использования. Отзывы держателей этого популярного и известного банковского продукта только дополнят представленную ниже информацию.

Преимущества и недостатки социальной карты

Начнём обзор с описания основным достоинств и недостатков карты, многих из которых мы также коснёмся по ходу обзора.

Преимущества :

– Бесплатное обслуживание и оформление;

– Бесплатный автоматический перевыпуск: очередной и досрочный (кроме ряда случаев). Таким образом, стоит один раз получить социальную карту, то она становится вашей навсегда (!);

– Безналичная оплата в РФ и за её пределами без комиссий (т.е. оплата по карточке в магазинах и торговых точках). В принципе об этом можно и не писать, так как безналичные операции при оплате товаров и услуг для держателя любой банковской карты проходят с комиссией 0 руб.;

– Снятие наличных в любом банкомате и в кассе Сбербанка по всей (!) России в пределах суточного лимита – бесплатно! Соответственно пополнение и переводы на счёта своих/чужих карт в пределах города также комиссией не облагаются (все нюансы в обзоре);

– Начисление 3,5% годовых на остаток на карточном счёт у (по итогам каждых 3 месяцев с момента открытия). Немного, но приятно! Даже небольшая постоянная сумма на вашем счету может с лихвой покрыть платные услуги, например, смс-информирование;

– Возможность выпустить дополнительную карточку (кроме карт с ПС МИР), привязанную к основному счёту (в том числе для детей от 7 лет)- платная услуга.

Недостатки (хотя и несущественные для граждан РФ):

– Номер карточки Maestro состоит из 18 цифр (возможны проблемы при оплате в интернет-магазинах, где форма оплаты содержит только 16 знаков), номер карточка с ПС МИР содержит уже 16 цифр;

– Терминал на точке оплаты должен принимать карты платёжной системы MasterCard Maestro, МИР (ищите соответствующий логотип). В крупных сетях и магазинах с этим проблем нет, к оплате примут;

– Снятие наличных возможно только в России;

– Возможно получить только пенсионерам и для зачисления социальных и других выплат, хотя некоторым удавалось просто взять и оформить эту социальную карточку;

– Для получателей пособий (например, по беременности) не действует депозитная функция (начисление 3,5% на остаток средств). Эта информация требует дополнительной проверки.

– Нельзя использовать в качестве зарплатной. Это информация с официального сайта, но согласно некоторым отзывам, у людей это всё-таки получалось сделать (передавали карточные реквизиты вместе с заявлением в бухгалтерию и з/п прекрасно перечислялась)

Как видите, даже по краткому перечню преимуществ, этот банковский продукт – просто подарок для обычного человека без претензий. Далее поговорим о нём более конкретно.

Как и где получить. Требования к получателю

Оформить социальную карту Сбербанка МИР может гражданин РФ с 18 лет, с постоянной регистрацией в регионе оформления карты (без постоянной регистрации – решение в индивидуальном порядке), имеющий право на получение пенсии.

Для справки, термин пенсия довольно обширный (с латинского – pensio), обозначающий регулярное денежное пособие, выплачиваемое лицам пенсионного возраста, инвалидам, людям при потере кормильца.

В случае со Сбербанком, согласно отзывам и официальной информации, человек может получить Пенсионную карту в следующих случаях:

• Получает пенсию по старости;
• Является почётным донором;
• Для социальных выплат (например, пособий по уходу за ребёнком в декретном отпуске);
• Для возврата части (компенсации) коммунальных платежей для многодетных семей;
• Получения компенсации за оплату муниципального садика;
• Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13% возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам (квартира, обучение и т.д.);
• Получение ЕДВ (ежемесячных денежных выплат) инвалидами.

Если у вас есть опыт оформления карточки при других обстоятельствах, обязательно напишите про это в комментариях – для получения более полной картины. Фактически только отзывы держателей этой карты и позволяют получить полноценную информацию о ней.

Итак, если в вышеперечисленном списке вы нашли ваш случай, то подходИте в ближайшее сбербанковское отделение с паспортом и документом, подтверждающим получение пенсии (пенсионное удостоверение, удостоверение инвалида и др.), где вам выдадут заявление-анкету. После соблюдения всех формальностей по заполнению анкеты вам остаётся только подождать от 1 до 3 недель, после чего вас известят SMS-сообщением о готовности карты. Приходите и получайте.

Кстати, напоминаем, что вы можете сами выбрать ПИН-код после выдачи карточки на руки – дополнительный шаг банка в сторону клиента!

Будет лучше, если вы заранее определитесь, какой тариф услуги «Мобильный банк» (МБ) вам необходим: Полный пакет (30 руб. в месяц за смс-информирование по каждой операции) или Экономный пакет (бесплатно, но нет SMS-инфо). Более подробно об этой услуге рекомендуем ознакомиться по , но хотелось бы сказать вот что. МБ потребуется в любом случае, если необходим доступ к интернет-банку (достаточно и экономного пакета), а SMS-информирование обеспечит вашу безопасность – по крайней мере, вы будете сразу узнавать о любой операции по карте. Это позволит принять меры в случае воровства (всякое бывает), да и кассира проконтролировать не помешает во время оплаты. А 30 рублей, как мы раньше отмечали, покроют 3,5% годовых.

После получения пластика необходимо передать реквизиты карточного счёта в организацию, выплачивающую пенсию. Если это пенсионный фонд, то банк всё сделает за вас – уточните это на месте!

Пенсионная карта Сбербанка. Условия и тарифы

Так что же получает на руки человек, став держателем социальной карты для пенсионеров от Сбербанка, кроме счёта с бесплатным обслуживанием, на который раз в месяц капает энная сумма (валюта счёта – только рубли). Давайте разбираться.

Итак, срок действия этой именной бюджетной карточки 3 года , по истечению которого она автоматом перевыпустится бесплатно для её владельца (просто посещаете отделение, и вам выдают по паспорту новый пластик). Если вы её потеряли, или изменили свои личные данные (имя или фамилию, которые печатаются на лицевой стороне пластика), то придётся за перевыпуск заплатить 30 рублей.

На «борту» пластика присутствует чип вместе с магнитной полосой – это только плюс, ранее карточки выпускались только с магнитной полосой. В любом случае при перевыпуске сейчас выдают чипованную.

Если захотите снять деньги, то это можно сделать БЕЗ КОМИССИИ через кассу или в банкомате ПО ВСЕЙ территории РФ. Суточный лимит и там и там 50 тыс. рублей (суммарно можно снять 100 тысяч руб. в день). За его превышение штраф (комиссия) 0,5% от суммы снятия. В дочерних банках (за границей) сам Сбер комиссию не берёт (условия снятия одинаковы!), но может быть дополнительная комиссия банковской дочерней структуры (уточняйте на местах). Там же можно снять деньги в валюте страны дочернего банка. Вы можете найти подробности о лимитах и комиссиях по всем карточным продуктам банка на .

НЕЛЬЗЯ получить наличные в кассе дочернего банка и также в кассах и банкоматах чужих (других) банков. Наличные можно снять только в сбербанковских банкоматах!

Если вы захотите пополнить счёт на вашей социалке, то это можно сделать бесплатно по всей территории России (в любом территориальном банке) через ОКР (операционно-кассового работника) или УС (устройство самообслуживания). При пополнении счёта третьим лицом (не владельцем карты), в своём территориальном банке за это комиссию не возьмут, ну а в другом регионе – удержут 1,25% от суммы (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.).

Выписку (10 последних операций) можно взять только в родном банкомате – бесплатно.

Узнать об операциях и движениях по счёту можно в МБ или в интернет-банке (этот способ наглядней). Доступна также возможность получения ежемесячного отчета в офисах, по электронной почте (настраивается в СбОл) и почтой России. Последний способ актуален только для Москвы и стоит 150 рублей в год. Кстати, москвичи должны быть аккуратнее, так как при оформлении карточки эту услугу могут потихоньку «впарить».

Впарить могут и страховку операций по карте (от мошеннических действий). В сбере и других кредитных учреждениях не стесняются навязывать дополнительные платные услуги, поэтому при общении с банковским сотрудником готовьтесь грамотно отбиваться, а то навешают ненужных услуг.

По социальной карточке не предусмотрен овердрафт (когда вы берёте в долг у банка), но есть такое понятие, как , когда в ряде случаев счёт может уйти в минус. Тарифы предполагают штраф за так называемый неразрешённый овердрафт в размере 40% годовых. Следите за остатком средств на счёте – он должен быть всегда положительным.

Хорошим выходом из ситуации, когда деньги на карточке есть, а сходить к банкомату нет возможности, будет выпуск дополнительной карты. Услуга платная – 150 рублей в год, но и удобств много. Поскольку доп.карта привязывается к основному счёту, то ваш родственник, внук или племянник может снять с неё деньги и принести вам (одно из возможных её применений). Если не очень доверяете, то по ней можно установить лимиты максимального обналичивания (пока это можно сделать только в банке), так что всё будет у вас под контролем.

Как пользоваться и где карта пригодится

Банк решает несколько задач, когда он предлагает вам оформить карту MasterCard Maestro Социальную для пенсионеров с накоплением. Это отказ от устаревшей и неудобной в обслуживании , уход от очередей в отделении, оперативность получения выплат, а также получение выгоды – ваши денежки будут храниться на счетах банка, пока вы ими не воспользуетесь. Именно по этому клиенту предлагается накопительная функция, чтобы он подольше держал денежку на счету.

Кстати, подключившись к интернет-банку можно управлять своими деньгами не выходя из дома. Можно не только оплачивать коммунальные услуги, кредиты и налоги (и много других услуг), но и открывать депозиты с более выгодными условиями (для этого необходимо заключить универсальный договор банковского обслуживания – эта формальность делается за несколько минут в любом отделении).

Раз уж у вас карта на руках, то вы можете её использовать не только для накопления полученных выплат или пенсии, а по прямому назначению. Это великолепный финансовый инструмент для оплаты любых покупок – удобнее и безопаснее, чем наличность. Главное не забывать , и забейте в телефон номер банка для экстренного блокирования карточки на случай её пропажи.

Мошенник ничего не сможет с ней сделать, так как без знания пин-кода, у него в руках будет просто кусок пластика. Перевод или платёж в интернете так же не пройдёт, так как злоумышленник не сможет подтвердить код, высылаемый при онлайн-оплате на ваш сотовый, к которому привязана карта (в соответствии со стандартом 3-D Secure).

Для тех, кто подрабатывает в интернете, будет не лишним знать о возможности вывода средств с электронного кошелька ВебМани (Webmoney) на карточный счёт с небольшой комиссией (15 руб. + 0,8%) – её дополнительно уточняйте при выводе электронных денег.

Не забывайте также о бонусной программе «Спасибо» (подключится к ней не составит труда), которая начисляет вам баллы за каждую операцию по оплате!

На что обратить внимание!

Перед получением необходимо четко понимать, какие платные услуги вам нужны, а какие нет. К ним относятся мобильный банк (полный пакет, включающий SMS-уведомления), страховка, доп.карты, доставка выписки по почте.

Если вы захотите посмотреть начисленные за каждые 3 месяца проценты, то при анализе движения средств по счёту через банковскую выписку у вас это сделать не получится. Для этого необходимо получить в интернет-банке онлайн-выписку за 4 месяца или более с момента открытия карточки (например, можно заказать выписку на электронную почту за этот период).

Наличие 18 цифр в номере карты часто не позволяет производить оплату в интернете или получать (из МФО или банков), в этом случае узнавайте банковские реквизиты вашего пластика и выбирайте способ получения .

Выводы

Социальная карта Сбербанка (сравнительно недавно, в конце 2016 года, она стала пенсионной) уже тем хороша, что она бесплатная в обслуживании, имеет накопительную (депозитную) функцию, позволяет снимать деньги без комиссии в любом банкомате страны и, наконец, что она выпускается (эмитируется) самым крупным и известным в России банком с наиболее развитой инфраструктурой. Пожалуй, самое серьёзное её ограничение – это проблемы с онлайн-оплатой в интернете. Мы об этом более обстоятельно говорили в , у этих карт много чего общего, так что рекомендуем ознакомиться и с ними.

Надо понимать, что это карточки бюджетного уровня, но с учётом повышенной безопасности при расчетах (с 2013 года Сбер принципиально отказывается от единственной магнитной полосы и комбинирует её с чипом) и других её достоинств, она является кандидатом № 1 на оформление и использование. Пользуйтесь на здоровье и дополняйте обзор вашими комментариями, так как наверняка ещё есть что сказать по этому достойному банковскому продукту.

Основные условия для получения Социальной карты Сбербанка России

Сбербанк открыл новую программу под названием «Очередей.нет!» в рамках которой было предложена комплексная услуга для всех пенсионеров, которая включает в себя удобный технический сервис и массу других возможностей, которые воплотились в специальной карте Сбербанк-Maestro «Социальная». Но на особых социальных условиях сегодня обслуживаются не только пенсионеры.

Социальная карта Сбербанка России существует двух типов – для людей, получающих пособия и пенсионеров, а также для студентов и учеников от 14 лет. Оба типа имеют некоторые ограничения, но для держателей они не существенны и практически незаметны.

Официальное название карты – карта Сбербанк Maestro «Социальная», предоставляется следующим категориям граждан страны:

1. Физические лица, получающие пенсию по возрасту, по случаю потери кормильца, инвалидности и другие случаи;
2. Физические лица, получающие различные виды социальных пособий, дотаций и других выплат социального типа.

Также еще существует несколько условий для оформления карты. Вот некоторые из основных необходимых условий для того, чтобы получить Социальную карту от Сбербанка России:

• Как уже было сказано, держатель должен иметь возраст старше 14 лет;

• Должен иметь документ, подтверждающий личность;

• Также нужен документ, подтверждающий прописку по месту оформления карты (паспорт - основной документ).

В каждом отдельном случае оформления карты нужно кроме паспорта предъявить такой документ, который будет подтверждать право на получение пенсии или любых других социальных выплат. Узнать об этом можно более подробно у официальных представителей банка.

Оформление карты осуществляется сразу и бесплатно в любом филиале Сбербанка, исключения по срокам составляют те, кто уже получает пенсию в Сбербанке - им придется подождать получения карты 2 недели.

В пенсионный фонд необходимости обращаться нет, т.к. это берет на себя сам банк.

Некоторые положения Социальной карты

Основное ограничение, которое имеют обе Социальные карты, как пенсионная так и студенческая - это отсутствие функции снятия наличных за границей , но можно осуществлять различные покупки с безналичным расчетом (за исключением случаев, когда производится обслуживание только карт с чипом). Теперь приведем некоторые основные возможности и условия, на которых базируется сотрудничество с банком по данной карте:

1. На остаток средств на карте начисляется 3,5% годовых;
2. Овердрафт составляет 40% от годовых (краткосрочное кредитование клиента, посредством пополнения его личного банковского счета);
3. Есть возможность оформления различных дополнительных карт (далее более подробно в разделе «Дополнительные карты»;
4. Ежегодное обслуживание по основной карте может варьироваться от 0 (для пенсионеров) и до 300 рублей, а по дополнительным – 150 рублей (но небольшие годовые начисления на остаток средств могут вполне перекрывать расходы на содержание);
5. Выписка в банкоматах – бесплатная (банкоматы Сбербанка России);
6. Возможна оплата очень широкого перечня товаров и услуг в интернете;
7. Есть доступ к осуществлению переводов и платежей в «Мобильный банк» и «Сбербанк Онл@йн»;
8. Доступ к операциям через банкоматы и терминалы Сбербанка (комиссия за снятие наличных отсутствует);
9. Пополнение счета карты безналичным и наличным расчетами.

Всем держателям карты и тем, кто планирует оформить ее, рекомендуем узнать у работников банков дополнительную информацию о бонусной программе «Спасибо от Сбербанка», о скидках и предложениях от партнеров, а также о программе скидок от MasterCard - международной платежной системы.

Информация о возможности оформления дополнительных карт

Социальная карта Сбербанка включает широкие возможности по оформлению различных дополнительных карт. Для пожилых людей или часто болеющих держателей пенсионной Социальной карты существует большое преимущество – в дополнение к основной может быть создана карта на имя другого человека, что может помочь решить частые проблемы с походами в магазины и снятием наличных в банкоматах.

Дополнительные карты могут создаваться для лиц от 10 лет, состоящих в близких родственных отношениях или находящихся на попечении у держателя основной карты.

1. Пенсионная карта Сбербанка России Раз в месяц у любого пенсионера наступает тот самый долгожданный.
2. Золотая карта Сбербанка России Золотые банковские карты многим могут показаться чем-то недоступным, а выгода.
3. Сбербанк Visa Classic - дебетовая и кредитная карта сколько стоит Прежде чем говорить о карте от Сбербанка стоит отметить, что.
4. Молодежная карта Сбербанка России Банковские продукты, постоянно развиваясь, дают нам все больше возможностей для.

10 комментариев к статье “ Социальная карта Сбербанка России ”

Приобрела социальную карту Сбербанка пять лет назад для получения компенсации части оплаты за детский сад. За изготовление данной карты заплатила 50 рублей. Садик мы уже закончили, но картой пользуюсь до сих пор, сама кладу на нее деньги, очень удобно. Сейчас получаю на эту карту пособия на второго ребенка.

Очень удобная карта! Лично мне очень нравится то, что на остаток начисляется 3,5% - вроде и мелочь, но приятная! Так же у Сбербанка очень широкая банкоматная сеть, так что проблем со снятием детских никогда не было.

Социальной картой Сбербанка России пользуется моя мама для получения пенсии. Я и сама пользуюсь такой картой-получаю на неё детское пособие. Очень нравится возможность оплачивать огромное количество товаров и услуг в интернете не выходя из дома и возможность пополнения карты наличными и безналичными. За ежегодное обслуживание карты не плачу ничего.

Подруге отказали в открытии соц.карты за месяц до назначения пенсии. Но ведь при подаче заявления о назначении пенсии, сразу требуется Номер карты или лицевого счета, куда перечислять пенсию. Так как же быть? Мне в марте без проблем открыли такую карту за 4 месяца до назначения пенсии.

Комиссия за обслуживание карты Мир в Сбербанке для пенсионеров

Впоследствии инцидента 2014 года, связанного с отказом международных платежных систем вести деятельность на территории Крыма, возникла острая необходимость ввода в эксплуатацию национальной ПС. Вскоре продукт был выпущен, и правительство совместно с Центральным Банком активно

вводит их в жизнь пользователей. Однако комфортна ли в пользовании социальная карта Мир для пенсионеров в 2018 году? И выгодно ли обслуживаться по этому продукту? Поскольку ввод нововведений связан не только с новыми альтернативами, но и с непредвиденными трудностями, которые невозможно предугадать и устранить заблаговременно.

Преимущества и недостатки карты «Мир»

Во-первых, нужно выяснить преимущества и недостатки обновленных платежных продуктов. Поскольку, основные достоинства связываются с первопричиной их выпуска и содержится в:

• независимости от МПС, потому что транзакции совершаются лишь на территории России и не взаимосвязаны с иностранными организациями;
• поддержке государства, выраженной в стремлении правительства распространить карты;
• высокой степени безопасности – включающей в себя 4 степени защиты.

К основным недостаткам карты Мир можно отнести:

• Не прохождение операций за пределами страны;
• Не возможность снять средства с карт в отдельных банкоматах по России;
• Принудительный перевод на пользование картой Мир, с чем связано много негативных отзывов пользователей.

Какие характеристики перевешивают - решают пенсионеры, поскольку переход на эту карту больше всего коснулся их.

Срок действия и условия по пенсионной карте Мир Сбербанка

Основным и весомым преимуществом карты Мир является отсутствие комиссии за обслуживание. На платной основе ведется только сервиса мобильный банк. Однако услугу можно перевести на экономный режим, в котором плата за пользование отсутствует.

Срок действия карты равен трем годам, затем она автоматически перевыпускается. К основной карте невозможно выпустить дополнительную, а также к счету нельзя привязать пластик функционирующий через другие платежные системы.

Существуют установленные лимиты по снятию наличных через банкомат в размере 50 тыс. руб. в день . При обналичивании счета через кассу можно получить суму выше указанной, однако за превышение взимается комиссия равная 0,5% от суммы свыше лимита.

Вспомогательные возможности

Помимо указанных выше условий, пенсионеры должны знать иные отличия и свойства расчетных карт. Наиболее привлекательной является начисление процентов раз в год на минимальный остаток. В 2018 году размер сбережений на счете увеличится на 3,5% .

Кроме этого Сбербанк дает возможность:

• Дистанционно через мобильный банк и индивидуальный кабинет контролировать состояние счета;
• Активация опции автоплатеж, которая выполняет автоматический перевод средств за услуги, выбранные клиентом;
• Пользоваться программой «Спасибо», дающей возможность экономить на оплате покупок с использованием карты.

Как получить карту для пенсионеров Мир

Пенсионная карта Мир в Сбербанке выдается при соблюдении условий:

1. Наступление пенсионного возраста клиента и начало получения начислений (в подобных случаях делается выбор в пользу перечисления выплат на карту «Мир», или получение через почту).
2. Совершив добровольный переход на начисления на карту (при условии, что ранее средства получались через почту).
3. Получение новой карты в конце срока функционирования старой.

Как было отмечено выше, данный продукт банка предоставляется лишь пенсионерам. Другие действующие и будущие клиенты не могут оформить данную карту, даже в случаях если им такое предложение будет выгодным. Кроме того, карта Мир для пенсионеров является одним из двух вариантов получения выплат.

Способов оформления расчетной карты национальной платежной системы не много. Рассмотрим их подробнее:

• Оформив заявление в пенсионном фонде;
• Подав заявку в МФЦ;
• Направившись в любой офис Сбербанка;
• Оформив анкету на сайте банка.

Подача заявки возможна лишь в пределах региона своего постоянного местонахождения. Также нужно иметь при себе следующие документы: общегражданский паспорт, СНИЛС или документ удостоверяющий получение пенсии.

Не нужно переживать о возрасте, либо о комиссии за предоставление карты. Пластик выдается абсолютно бесплатно. Своевременное начисление пенсионных выплат входит в обязанности любой страны, в связи с чем комиссия за обслуживание пенсионной карты отсутствует.

Можно ли отказаться от пенсионной карты Мир

Лицам, не желающим производить замену карты на Мир, придется уступить и получить новый пластик. Сегодня практически нет возможности отказа от получения карты национальной ПС. Единственный способ не пользоваться пластиком – забирать средства на почте, либо ожидать, когда выплату принесет почтальон.

Следовательно, получение карты Мир пенсионерам обязательно. Тем не менее, пока имеется возможность переводить деньги со счета начисления пенсии на иной. Сделать это можно в личном кабинете онлайн банка. Однако нельзя предугадать, как долго сохранится эта опция, вполне вероятно, что на эту операцию будут наложены ограничения.

Заключение

Определить назначение пенсионной карты Сбербанка Мир не трудно. Стоит лишь внимательно ознакомиться с требованиями по ее предоставлению, обслуживанию и применению. Следовательно, никаких трудностей в использовании не возникнет.

Можно длительное время говорить о выгодности выпуска национальной платежной карты. Однако, в связи с тем, что ее ввод вытеснит другие пенсионные карты, обсуждать их нет смысла. Во всяком случае все начисления выплат будут совершаться на нее. В связи с чем необходимо ознакомиться со всеми положительными моментами и применять их при использовании.

Социальная карта Сбербанка России для пенсионеров

Получение пенсии может осуществляться наличными или путем зачисления суммы на счет вы банке. Наиболее удобным способом получения, накопления и расходования пенсионных средств, является банковская карта. Для пенсионеров предусмотрен специальный продукт сбербанка. Это пенсионные карты, которые доступны только получателям государственной пенсии. Такие карты удобны, просты в использовании. В право на их получение принадлежит всем российским пенсионерам без исключения.

Виды пенсионных карт Сбербанка

В настоящее время осуществляется выдача только одного типа пенсионных банковских карт. Это карты МИР. Однако вплоть до последнего времени пенсионерам выдавались карты Maestro/Mastercard. Сейчас выдача таки х продуктов прекращена в связи с переходом на пластик формата МИР. Их сейчас выдают всем государственным служащим, пенсионерам, военным и подобным категориям населения.

Вместе с тем, карты Маэстро продолжают действовать. Их обслуживание не прекращено и это вообще не планируется. Указанные продукты будут действовать на одинаковых условиях. Никаких специальных неудобных условий для держателей Маэстро не предусмотрено. Просто после истечения срока действия указанного продукта, пенсионеры будут получать карты МИР взамен Маэстро.

Таким образом, на руках у пенсионеров находятся два вида действующих карт. Каждый из них работает на начальных условиях, никаких принципиальных изменений не произошло.

Видео по пенсионным картам от Сбербанка

Как получить социальную карту Сбербанка для пенсионеров

Как указано выше, право на получение обозначенных продуктов имеют все пенсионеры. Это следующие группы населения:

• Пенсионеры по возрасту. При этом трудовой стаж не имеет значения. При достижении пенсионного возраста каждый гражданин становится получателем пенсии;
• Люди, получающие пенсию в связи с наличием инвалидности. На карту зачисляются все денежные средства такой пенсии;
• Получение специальных пенсий также осуществляется на социальную карту. Специальными пенсиями называются выплаты по выслуге лет, которые положены вышедшим в отставку военным, полицейским, прокурорам и так далее.

Таким образом, право на карту возникает у всех категорий пенсионеров, независимо от основания получения пенсионных выплат. Для оформления карты необходимо иметь только паспорт. Ведь нужно заверить принадлежность к российскому гражданству и наличие регистрации. Все указанные сведения содержатся в паспорте гражданина. Понадобится еще пенсионное удостоверение. Больше никаких бумаг не нужно. В сбербанке не потребуют выписки из трудовой книжки, справок из Пенсионного фонда. Вся процедура получения продукта максимально упрощена в целях удобства получателей пенсии.

Важно разобраться в способах получения пенсионной карты. Процедура имеет некоторую специфику. Поэтому, ее следует рассмотреть более детально:

• Самым простым способом станет получение карты в отделении Сбербанка по месту жительства. Достаточно посетить офис и взять талон на получение новой карты. Это подойдет для тех, кто впервые оформляет пенсионную карту. В офисе менеджер примет заявление и через три недели карта будет готова;
• Если нужна замена карты вследствие окончания срока действия или утраты, то следует также обращаться в офис банка. Последовательность действий будет такой же. Следует взять талон и сообщить менеджеру о необходимости замены продукта. Потребуется заполнить стандартный бланк заявления с указанием причины перевыпуска. При этом взамен прежней карты Маэстро пенсионер получит новую карту МИР;
• Если пенсионер является держателем других продуктов банка, у него должен быть личный кабинет. Это удобный сервис, который дает доступ онлайн ко всем действиям. В том числе можно заказать перевыпуск пенсионной карты. То есть, для использования сервиса личного кабинета, пенсионер уже должен быть держателем пластика. После формирования заказа, через две – три недели пенсионеру придет м смс-сообщений с уведомлением о перевыпуске карту. Однако получать ее придется только лично при посещении офиса банка. Не допускается отправления продукта почтой или передача его курьером. Поэтому, пенсионеру все равно придется посещать отделение банка;
• Если нужна новая карта, то воспользоваться личным кабинетом не получится. Нужно только брать документы и идти в офис Сбербанка.

Таким образом для оформления новой карты потребуется только паспорт и пенсионное удостоверение. А для перевыпуска достаточно только личного паспорта. При этом во всех случаях необходимо наносить визит в отделение банка. Выполнить все действия и получить карту онлайн не получится. Это делается для защиты держателей продуктов от мошеннических действий.

Условия и стоимость обслуживания социальной карты МИР

Как обозначено выше, единственным условием получения карты МИР от Сбербанка является достижение пенсионного возраста. Соответственно, сам факт выхода на пенсию, выдачи пенсионного удостоверения дают человеку статус пенсионера. И каждый такой человек имеет безусловное право на получение указанного продукта.

При предъявлении паспорта и пенсионного удостоверения сотрудник банка оформит заявку, поможет заполнить заявление на выдачу или перевыпуск карты.

Поскольку данные продукты относятся к категории социальных карт, они обслуживаются на особых условиях.

Как правило, банк ежегодно списывает средства со счета карты в качестве оплаты за ее обслуживание.

Однако подобные правила не распространяются на пенсионные продукты. За них держателю. Не нужно платить.

Соответственно, обслуживание карты осуществляется бесплатно для человека. Расходы несет Пенсионный фонд.

Вместе с тем, при подключении услуги «Мобильный банк» необходимо будет оплачивать данную услугу за счет собственных средств. Это не входит в само обслуживание карты.

Данная услуга заключается в смс уведомлении о расходах по карте.

Держатель получает уведомления о зачислении денежных средств, расходных операциях. Он может управлять своими счетами, пополнять мобильный телефон со счета карты. Это удобно, поскольку доступность услуг банка существенно расширяется. Ведь держатель контролирует свои счета в постоянном режиме. Для получения важной информации ему не нужно обращаться в банк или пользоваться терминалами. Номер счета карты будет «подвязан» к номеру мобильного телефона. Указанную услугу следует подключать сразу же после выдачи карты. Но можно подключить ее в любой другой момент.

При этом стоимость оплаты сервиса мобильный банк составляет 60 рублей в месяц, что не обременительно при любом уровне пенсии.

Сроки изготовления и срок действия карты

Период изготовления охватывает время с момента подачи заявления на выпуск карты до дня ее получения клиентом Сбербанка. Банк существенно улучшим свой сервис и старается выдавать карты как можно быстрее. Однако при обращении клиент будет сориентирован на период времени в три недели после подачи заявления.

Вместе с тем, карта будет выдана быстрее, чем указанные три недели. Практика свидетельствует о том, что реальные сроки выдачи большинства пенсионных продуктов укладываются в две недели.

При этом уведомлении о поступлении пластика в отделение банка приходит клиенту в виде смс-сообщения.

После поступления такого сообщения он может в любой день посетить банк и просто забрать свою карту.

Возможности социальной карты

В первую очередь, социальная карта представляет собой банковский счет. На него происходит зачисление денежных средств пенсии. Соответственно, данная карта будет ежемесячно пополняться за счет пенсионных выплат.

При этом клиент имеет широкие возможности по применению указанной карты. Их следует рассмотреть более подробно:

• Он может расплачиваться за покупки в магазинах. Карта действует также, как и зарплатные продукты или кредитные карты. При этом современные карты МИР можно просто прикладывать к платежному терминалу и оплачивать покупки без ввода пин-кода. Но такая возможность предусмотрено только при сумме чека меньше 1000 рублей;
• Можно оплачивать коммунальные услуги и прочие услуги. Для этого доступны сервисы личного кабинета или возможности терминала Сбербанка;
• Карточку можно использовать в качестве накопительного счета. То есть, сэкономленные средства можно просто оставлять на счете;
• Можно пополнять счет мобильного телефона. Особенно удобно это делать с услугой мобильный банк.

В целом, возможности карты весьма впечатляют. Они ничем не отличается по своему функционалу от зарплатных продуктов. Плюсы заключаются в отсутствии платы за обслуживание и возможности платить за покупки, услуги безналично.

Следует обратить внимание на единственный минус. В настоящее время карты МИР не обслуживаются в других странах.

Поэтому, в путешествие брать ее с собой не имеет смысла.

Однако это касается не только пенсионных продуктов, но и вообще всех карт типа МИР. Ведь на нее зачисляют зарплату всем государственным служащим, бюджетникам. Но в пределах России, данные продукты станут отличным платежным средством.

Как начисляются проценты на Социальную карту Сбербанка

Карта привязана к конкретному счету. Просто доступ к данному счет осуществляется при помощи пластика. Следовательно, при зачислении пенсии деньги поступают на счет держателя карты. И на эти средства автоматически будут начисляться проценты.

Поскольку речь идет о пенсионной карте, то процентная ставка является повышенной. Так, банком предусмотрено начисление 3,5 % годовых на сумму остатка по карте.

Такое зачисление происходит автоматически. Это предусмотрено условия договора выдачи карты. Для этого не нужно писать дополнительных заявлений, совершать какие-либо действия. Проценты начисляются на ту сумму, которая имеется на счету карты в конкретный момент. Соответственно, чем больше сумма накоплений на счету, тем больше дивидендов в виде процентов получит держатель карты.

Как пользоваться пенсионной картой Сбербанка

Совершение покупок осуществляется путем прикладывания карты к терминалу в магазине или ввода пин кода. Однако с помощью данного продукта можно совершать денежные переводы, пополнять счет. Для этого можно использовать сервис сбербанк онлайн или любой терминал банка.

Например, для пополнения счета следует выбрать вкладку «карты»:

1. В ней следует найти пенсионную карту и выбрать ее, нажав на кнопку мыши;
2. После чего, надо выбрать услуг пополнения средств. Их можно пополнить, списав деньги с другого своего счета;
   Если надо пополнить наличными, то следует использовать терминал. Необходимо вставить соответствующие купюры в приемник после вставления самой карты;
3. Для дальнейшего перевода, нужно выбрать вкладку «переводы и платежи»;
4. Затем, выбрать именно «переводы»;
5. После чего, надо ввести номер счета, на который будет совершен перевод. При этом всегда можно воспользоваться услугами консультанта банка, которые есть в любом операционном зале.

Какие карты еще предоставляет Сбербанк пенсионерам

Пенсионные продукты являются дебетовыми картами. По своей сути они ничем не отличаются от зарплатных. Просто на зарплатные карты начисляется заработная плата, а на пенсионные продукты зачисляются пенсионные выплаты. Помимо данной дебетовой карточки, пенсионер может получить кредитный продукт. Это также пластиковый продукт с тем или иным лимитом денежных средств. Конкретный размер лимита зависит от целого ряда условий и определяется в каждом случае индивидуально.

Но принципиальное значение имеет размер пенсии клиента банка и его возраст.

Заключение

Таким образом, представленный продукт доступен для всех пенсионеров. И предоставляются такие карточки совершено бесплатно. Оплачивается только дополнительная услуга по мобильному банку.

с помощью пенсионного продукта можно совершать любые покупки, накапливать средства, оплачивать коммунальные платежи. Однако за рубежом данные карты не обслуживаются.

Для получения обозначенного продукта достаточно посетить офис банка с паспортом и пенсионным удостоверением. Через две недели после написания заявления о выдаче, продукт придет в банк и останется только его забрать.