≡× МЕНЮ

• Связь
• Русский Стандарт
• Интернет-банки
• Коммерция
• Организации 

Если юр лицо перечисляет деньги физ лицу. В каких случаях возможен перевод средств от юридического лица, физическому. Физическое лицо является работником организации Стипендия по ученическому договору

Андрей Брянск 17-04-2014 14:45

Ситуация простая.

Есть некая сумма, которую надо перевести на счет юр. лица.

Причем надо именно от частника это сделать.

Вопрос в следующем — сумма достаточно нескромная. И если я понесу сумку с баблом в банк — то с меня возьмут 3% за перевод.
Если я положу это на карту, и с карты кину на счет юрика, то с меня возьмут 1%.

Что тоже является некислой суммой.

Короче, может кто сталкивался с такой фигней?
Что можно сделать в данной ситуации для минимизации затрат на перевод денег?

shtoff 17-04-2014 15:31

Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Norman D 17-04-2014 15:32

Чудес не бывает.

Андрей Брянск 17-04-2014 16:08

Originally posted by shtoff:
Открыть счет в банке юрика. Сделать оплату на его счет со своего, указав основание. В большинстве банков 10-30 руб оплата операции.

Деньги лежат на банковской карте сбера. Юрик — в сбере.
перевод -1%.

Тут подсказали — открыть вклад в Хоум кредите. И оттуда до 700 000 перевести стОит через интернет 10 рублей. Если через оператора — 250.

kyk 17-04-2014 18:36

Через ИПшник внести сумму на счет, а от тудава сделать перевод. Платишь только за операцию — 20р

Андрей Брянск 17-04-2014 18:46

Да у меня и ЗАО и ООО и ИП и всякого добра — за гланды.

Но надо именно от меня как от физ. лица.

Выход вроде как я уже написал — простой. Сделать вклад в том же сбере и с него перекинуть на счет нужный.

Комиссия, как сказали в Сбере — максимум 2000 руб.

Тему стирать не буду, вдруг кому-то пригодится.

xAndrey 17-04-2014 19:37

переводил неоднократно «физик на юрика», счет в «Банк Авангард», за перевод через онлайн банк комиссия 10р. не зависимо от суммы

F_Andy 18-04-2014 01:23

Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы. У нас потолок комиссии за перевод 1,5 тыс руб. Никакого геморроя, бесплатно открываете текущий счет физ. лица и делаете с него оплату

SLMA 18-04-2014 07:30

… и вывалю ему на стол этот чумадан

Отлично ДР прошло, Андрей!

Во многих банках платеж с физика на юрика — определенный %%, но не более какой то фиксированной суммы.

Да, да, подтверждаю, например в Уралсибе переводи хоть трилион, есть потолок в комиссии банка. Естественно, это все действует для физиков, открывших счет в банке.

Андрей Брянск 18-04-2014 07:42

дадададааа….

Видите как. И так можно и эдак и процент, но не более некой суммы.

А то мне -три процента плати.
Я и охренел.

F_Andy 18-04-2014 10:26

Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст. Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгий

xAndrey 18-04-2014 11:44

Originally posted by F_Andy:
Сбер по комиссиям один из самых дорогих банков России. Если есть возможность вывести деньги оттуда, лучше сделать оплату через другой банк за фиксированную сумму. Другой вопрос что если деньги на карте Сбера, просто так он их уже не отдаст.

Как перевести деньги на счет юридическому лицу без процентов, или с минимальными процентами?

Либо с какой-нибудь комиссией, либо процесс вывода будет очень долгий

если карта дебетовая и снимать в «своем» регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет, а вот если карта кредитная, то им насрать, кредитные средства вы снимаете или личные, берут процент за снятие!!!

F_Andy 18-04-2014 12:00

Да, именно так. К тому же Сбер наверное единственный банк, кто берет комиссию за переводы внутри себя, если контрагенты из разных региональных филиалов Сбера

ceolos 18-04-2014 13:35

Originally posted by xAndrey:

если карта дебетовая и снимать в «своем» регионе, то никаких процентов нет, есть ограничения на суточное снятие через банкомат, через кассу нет

У нас в регионе Сбер установил максималку снятия через кассу в 150000, с сумы, превышающей 150000 берут дополнительно 1%…

алхимик 18-04-2014 13:45

андрюха жейдофская рожа)))

F_Andy 18-04-2014 14:27

Пользуются своим положением монополистов. С точки зрения банка — наверное правильно. С точки зрения клиентов — всегда можно найти другие варианты. Хотя сам завел сберовскую карту для расчетов на Ганзе

Андрей Брянск 19-04-2014 13:14

андрюха жейдофская рожа)))

BILKO 19-04-2014 17:38

алхимик 20-04-2014 12:50

Originally posted by Андрей Брянск:

Из меня жид — как из тебя русский.)))

Вылитый яша, или йося…)))

Андрей Брянск 20-04-2014 09:24

Originally posted by BILKO:
Андрей!

И у Сбера и прочих банков хоть и стоит комиссия в 1% от суммы перевода, но она, как правило, ограничена максимальной суммой (где то в районе 1500 -2000 р).

Дадададададаааа…

Потихоньку звоню, потихоньку слушаю форум, потихоньку проясняется..

Надо просто вопросы задавать конкретные.

Типа -вот я хочу охулиард перевести — сколько денег комиссии возьмете?
И в трубке отвечают — 3% но не более 2000 рублей.
И сразу весело на душе)))
А то больно машину дарить не хотелось за платежку)))

Андрей Брянск 20-04-2014 09:26

Originally posted by алхимик:

Вылитый яша, или йося…)))

Тетя Песя, мля))))

melrik 21-04-2014 12:13

Originally posted by Андрей Брянск:

Тетя Песя, мля))))

И пошла дружеская переписка Мойши с Гейшей))

Не Гавкай! 22-04-2014 17:33

Originally posted by Андрей Брянск:

Засада в том, что если я пойду пешком к юрику и вывалю ему на стол этот чумадан, то ему тоже придется платить 1% за то чтобы эту сумму у него приняли в банк на счет. А он этого делать — нифига не хочет.

Чемодан. Вокзал. Браслеты. Пару инкассаторов по бокам. Деньги на стол.
А проблемы индейцев должны сношать самих индейцев. А не шерифа.

Главная▲▼

Перевод физ лицу от юр лица

Чтобы перевести долг с юридического лица на физическое лицо, достаточно оформить договор переуступки прав требования. Он практически ничем не отличается от договора, который подписывают при переводе долга между двумя юридическими лицами (договор цессии). Например, это может потребоваться, когда директор компании желает взять на себя ее долги в качестве физического лица.

Согласно ст. 391 ГК РФ перевод долга может быть осуществлен только при согласии первоначального и нового должника. Также может быть заключено соглашение между кредитором и новым должником, который согласен взять на себя все первоначальные обязательства перед кредитором. Если последний не дал такового согласия, договор считается ничтожным и не имеет юридической силы.

Варианты оформления согласия кредитора:

1. Соответствующий пункт включен в сам договор переуступки.
2. В договоре есть отметка о согласии кредитора. Проставляется штамп «согласовано» с подписью и печатью уполномоченного представителя кредитора.
3. Оформлен трехсторонний договор между кредитором, юридическим лицом и физическим лицом. В дальнейшем взаимоотношения между физическим лицом и кредитором оформляются дополнительными соглашениями.
4. Составлен отдельный документ о согласии кредитора.

Согласно ст. 389 ГК РФ соглашение об уступке требования (перевод долга) заключается письменно и заверяется нотариально. В документе обязательно указывается:

• Точная сумма долга. Возможен перевод всего долга, части суммы или же только процентов (штрафов, неустойки, пени).
• Полные сведения об участниках договора. Для физического лица это паспортные данные, адрес. Для юридического - наименование организации, юридический адрес, банковские реквизиты.
• Основания, на которых возникли обязательства у первоначального должника.

После оформления договора физическое лицо обязуется передать кредитору всю информацию касательно выполнения обязательств.

Расчетный счет - это своего рода учетная запись в банке, для удобного отслеживания движений денежных средств.

Набор операций по счету юридического лица (и ИП) зависит от выбранного пакета РКО и возможностей самого банка.

Перечислить движения средств по счету можно следующим образом (базовые операции):

1. внесение денежных средств на расчетный счет через кассу банка;
2. снятие наличных с расчетного счета через кассу банка;
3. перевод/платеж внутри банка (с других расчетных счетов) от юридических лиц со счета на счет;
4. перевод/платеж внутри банка от физических лиц со счета на счет (включая карточный счет);
5. межбанковский перевод (платеж) от юридических лиц со счета на счет (включая счета банковских карт);
6. межбанковский перевод (платеж) от физических лиц со счета на счет (в том числе и перевод с карты на расчетный счет);
7. пополнение cash-карты, привязанной к расчетному счету;
8. снятие наличных с cash-карты;
9. снятие наличных с расчетного счета через кассы банка при помощи чека.

Все переводы могут проводиться по разным основаниям, так, например, внесение наличных на счет ИП из собственных активов в доходах не учитывается и не облагается налогами, основание (источник поступления) указывается как «Пополнение оборотных средств».

А средства, изъятые из оборота (выручка) - уже другое дело.

Кроме того, от типа операции зависит комиссия банка.

Как снять деньги с расчетного счета или вывести

1. В кассе банка посредством бумажного распоряжения (объявление о внесении денежных средств - бланк определяется банком). Банк может не иметь филиалов в вашем районе или даже городе. Обслуживание по вашему счету может производиться только в конкретном отделении. Снять денежные средства может только владелец расчетного счета, или доверенное лицо, обозначенное в договоре на РКО.
2. В кассе банка через выписку чека. Ваш тариф РКО должен предусматривать ведение и выдачу чековых книжек. Выписывать чеки может только определенный сотрудник (обычно это бухгалтер, подпись будет сличаться при выдаче наличных).
3. В банкомате банка, обслуживающего расчетный счет. На эту операцию распространяются отдельные лимиты и комиссии, определенные в договоре обслуживания. Преимущества в том, что банкомат может быть размещен удобнее, чем тот же офис банка, никаких документов предоставлять нет необходимости. Выдача может осуществляться только с привязанной к счету cash-карты (ее выпуск и обслуживание оговариваются в договоре отдельно).
4. В банкомате стороннего банка с cash-карты.

   Перевод собственности с юр на физ лицо.

   Способ, как правило, отличается высокой комиссией. Иногда банки тесно сотрудничают, что способствует снижению или даже отсутствию комиссии в определенных банках.

5. Любым удобным способом (с карты в банкомате или в отделении банка) после перевода денежных средств с вашего расчетного счета в пользу физического лица (например, на собственный карточный счет, открытый в другом банке на физлицо).
6. Вывод денег со счета в электронную валюту (Яндекс.Деньги, Qiwi и пр.). Большинство сервисов электронных платежей позволяет выпустить к своему счету классические банковские карты, с помощью которых можно расплатиться за любые товары или услуги без снятия наличных (возможно получение наличных через почтовые переводы или через банкоматы). Возможен вывод на счет мобильного телефона (например, Мегафон предлагает полноценные банковские карты, привязанные к счету мобильного телефона).

Как перевести деньги на расчетный счет

1. Внутрибанковский или межбанковский перевод со счета юридического лица на ваш расчетный счет. Межбанковский перевод отличается от внутреннего только увеличенной комиссией и возможным сроком проведения. Хотя условия и тарифы зависят от выбранного пакета РКО и возможностей банка. Перевод может быть произведен через кассу банка или посредством онлайн-банкинга.
2. Перевести деньги с карты на расчетный счет от юридических лиц. Перевод опять же может быть внутри банка (с собственных счетов, например, с отдельного счета cash-карты, или со счетов других клиентов, если они обслуживаются в том же банке). Отличия от предыдущего способа - комиссия и технический способ реализации (например, перевод можно осуществить через ближайший банкомат).
3. Перевод денег с карты на расчетный счет от физических лиц. Чаще всего это платежи (то есть должны проводиться как доход) или пополнения оборота (в налогах не учитываются). Для прямого приема денег в качестве оплаты с карт клиентов необходимо подключать услугу эквайринга или интернет-эквайринга. Возможны и прямые переводы с карточного счета на счет юрлица, например, посредством интернет-банкинга для физических лиц.

Внесение наличных

1. Внесение наличных через кассу банка может осуществляться на различных основаниях (платежный документ, кассовая лента при внесении выручки, пополнение для хозяйственных нужд и т.п.). От основания внесения зависит набор необходимых документов и размеры комиссии.
2. Пополнение привязанной банковской карты через банкоматы. Комиссия на внесение зависит от того, какому банку принадлежат банкоматы или терминалы оплаты.
3. Самоинкассация, или внесение выручки (излишков наличности) через банкоматы.

Перед тем, как перечислить деньги на расчетный счет или сделать с него платеж/внесение, лучше всего подробно изучить действующие тарифы, поскольку комиссии зависят от вида платежей и способа их технической реализации. Так, например, банк, инициирующий банковский перевод от физического лица в пользу ИП или ООО, может взимать свой процент, а банк, в котором ведется кассовое обслуживание расчетного счета, взимает дополнительную комиссию за данный вид поступлений.

Все мы привыкли к карточным переводам. Не надо снимать наличные, бежать в банкомат. Мы не задумываясь даем номер своего карточного счета, или высылаем фото карты. Еще бы, это так удобно и быстро! Но, к сожалению, не безопасно в плане налогообложения, если вы не имеете статус ИП. Платится ли налог с поступлений на банковскую карту физических лиц или нет, какие риски существуют и как их избежать? Давайте разбираться. Получая денежные средства на банковскую карточку, имейте в виду, что все поступления на ваш счет налоговики изначально считают доходом для целей налогообложения НДФЛ. А как иначе, ведь проверяющие, зачастую, видят картину, когда денежные средства поступают без опознавательных знаков, платеж невозможно идентифицировать в плане назначения и цели получения.

Перевод денег от юрлица на карту физлица. просят объяснение

Перевод денег от Юрлица на карту физлица. Просят объяснение Юрлицо делало переводы мне на карту физлица. В январе на общую сумму 500 тысяч примерно вышло. Последний перевод вчера был на 300 тысяч. Сегодня из банка позвонили, сказали, что поступил запрос, попросили прийти и написать объяснение, почему переводы от юрлица идут на карту.

Деньги чистые, не обналичка. Просто работа в обход расчетного счета. Какие объяснения можно написать, чтобы не вызвать дальнейшие подозрения и не закопать себя еще глубже? 03 Февраля 2017, 10:58 Владислав, г. Москва Ответы юристов (4) Добрый день, Владислав! Объяснения зависят от Ваших отношений с юрлицом.
Одно дело, когда деньги снимаются для ведения бизнеса (например, наличные закупки), а другое - когда это выплата дохода. Тогда проблема может быть в том, что деньги перечисляются без уплаты налогов и взносов.

Перевод денег от юридического лица физическому лицу

При оформлении договорных отношений с собственными работниками можно оперировать неограниченными суммами денежных средств. Договор займа физического лица юридическому с залогом Однако, сторонним лицам можно оформлять займ нечасто и не на большие денежные суммы, иначе можно привлечь внимание контролирующих органов, поскольку для получения права кредитовать граждан, не являющихся работниками компании, следует зарегистрировать в реестре и в органах статистики новый вид экономической деятельности. Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности Для того чтобы понять, как перевести деньги от юридического лица физическому, следует ознакомиться с законодательными нормами, которые должны обосновывать проведение финансовой операции посредством оформления между участниками сделки договора, имеющего гражданско-правовой статус.

Объявление

Есть ли ограничения по суммам прирасчетах юрлица с физлицом? Крометого, что указание № 3073-У Центрального Банка РФ содержит переченьразрешенных оснований для расчета наличными юрлиц и ИП с физлицами, в нем прямопрописано, что такие расчеты могут осуществляться без ограничений по сумме какв рублях, так и в иностранной валюте (п. 5). Такимобразом, физлицо может расплатиться с компанией или предпринимателем наличнымибез каких-либо ограничений по суммам. Обратный же расчет ограничений по суммамтоже не имеет, но есть ограничения по целям расчетов, так как из кассыорганизации или предпринимателя наличные деньги могут выдаваться только подопределенные нужды, прямо перечисленные в законе.

03 Февраля 2017, 11:20 Уточнение клиента У меня интернет-магазин. Обслуживает аутсосрсинговая компания. Деньги с покупателей берет она же, и далее большими суммами переводит мне их на деб. карту СКБ банка.

Перевод денег юр. лицу на карту физ лица, это законно?

Конечно же вызывает сомнение такая финансовая операция со стороны самого юридического лица — если она законна, то как специалист могу сказать, что в плане бухгалтерского учета и налогообложения такой вид оплаты хлопотен, но возможен и не является противозаконным. Хотя конечно же для простых граждан — это малопонятно и типа того что-то тут не так. Поэтому если выгодно сотрудничество с такой фирмой — смело платите хоть на чей счет, не забывайте только про все необходимые документы: договор, акт или товарная накладная, письмо с просьбой об оплате (с обязательной ссылкой, что вы проплачиваете именно по этому договору и по данному акту), квитанция об оплате.

Бухгалтерские и юридические услуги

Перевод денег от юридического лица физическому лицу возможен только при условиях:

• кредитования или оформления займа;
• покупки продукции у физического лица, оказывающего посреднические услуги;
• выплаты заработной платы своему работнику.

Другие статьи расходов для осуществления данной операции не предусмотрены нормативно-правовыми актами, и, в случае их реализации, будут считаться противозаконными. Содержание

• Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности
• Заработная плата
• Законодательные предостережения

Займ Перевод физическому лицу от юридического лица с целью оформления займа или кредита применяется как для сотрудников компании, так и для сторонних граждан.

Я как физлицо. Уточню, что указывается в платежных поручениях. (Перевод денежных средств по договору № такой-то. Без НДС) - «Проблема может быть в том, что вы перечисляете деньги и не уплачиваете с них налоги и взносы.» - это и есть основа, почему работаю через карту физлица. Налоги съедают прибыль 03 Февраля 2017, 11:23 Москаленко Владимир Иванович Для дачи наиболее объективного ответа на Ваш вопрос необходимо для начала исходить из того какое было написано назначение платежа в платежном поручении, так как банк в первую очередь будет от него исходить.

Если назначение платежа не соответствует фактическому, то необходимо будет от предприятия делать уточнение в виде письма и тогда уже выстраивать позицию защиты интересов. 03 Февраля 2017, 11:22 Уточнение клиента У меня интернет-магазин. Обслуживает аутсосрсинговая компания.
Например:

1. Вы получили доход от продажи физическому лицу имущества, находящегося в собственности более (3-5 лет, исчисление срока имеет особенности, ст. 217, 217.1 НК. РФ);
2. Вы получили доход от продажи наследства;
3. Вы получили доход в виде алиментов, перечисленный вам физ. лицом;
4. Вы получили доход по договору дарения от близких родственников (прямо поименован п.18.1. с. 217 НК РФ)
5. Вы получили доход по договору дарения не от близких родственников (кроме недвижимого имущества). Доход не подлежат налогообложению НДФЛ. Это разъясняют письма Минфина России от 05.09.2012 N 03-04-05/1-1065, от 04.06.2012 N 03-04-05/5-684, от 20.04.2012 N 03-04-05/6-532, ФНС России от 10.07.2012 N ЕД-4-3/11325@.
   ФНС придерживается аналогичной точки зрения.
6. Иные доходы, смотрим ст.

От юрлица на физлицо перевод картун нетворк

Внимание

Если доход поступает на регулярной основе, то да, есть повод зарегистрировать ИП и не платить 13 % НДФЛ и НДС, в случае признания незаконной предпринимательской деятельности. Зарегистрируйте удобный спецрежим (патент, УСН).

• Не стоит надеяться, что налоговая не проверит ваш расчетный счет и не обнаружит поступления. Банк сообщит налоговикам о всех «подозрительных» с его точки зрения операциях.

Под подозрительные операции могут попасть любые операции.

Позаботьтесь о том, чтобы ваши отправители платежей правильно оформляли перечисление денежных средств, не забывали писать назначение платежа (дарение, возврат долга).

Оформляйте договора дарения и займов в простой письменной форме, если это необходимо, храните расписки и прочие документы, подтверждающие основания не облагать доход НДФЛ.

Не забывайте вовремя декларировать свои доходы, подать декларацию 3 НДФЛ.

Деньги с покупателей берет она же, и далее большими суммами переводит мне их на деб. карту СКБ банка. Я как физлицо. Уточню, что указывается в платежных поручениях. (Перевод денежных средств по договору № такой-то. Без НДС) - «Проблема может быть в том, что вы перечисляете деньги и не уплачиваете с них налоги и взносы.» - это и есть основа, почему работаю через карту физлица.

Инфо

Налоги съедают прибыль 03 Февраля 2017, 11:24 Москаленко Владимир Иванович Уточню, что указывается в платежных поручениях. (Перевод денежных средств по договору № такой-то. Без НДС)Владислав Вы тогда должны отправить в банк копию договора, но говоря откровенно не очень правильно что такой платеж. Со стороны налоговой могут возникнуть ко всем участникам цепочки вопросы.

Если договор гражданско-правового характера, то предприятие должно за вас платить НДФЛ и именно так по иному никак.

Практически по любым причинам банки могут сделать сообщение в Росфинмониторинг, предварительно уведомив о подозрительных операциях ИФНС. Риски и санкции в случае обнаружения незадекларированного дохода по НДФЛ. В случае обнаружения незадекларированных доходов, к физическому лицу, помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, а также пеня.

Известны случаи, когда регулярные поступления от физических лиц расценивались, как незаконная предпринимательская деятельность, возможна уголовная ответственность. Несмотря на то, что физические лица не являются предпринимателями, инспекции часто инициируют выездные проверки и доначисляют НДФЛ и НДС. Суды поддерживают проверяющих.

Апелляция по определению Санкт-Петербургского городского суда от 10.11.2014 № 33-17691/2014) указала, что физическое лицо, ведущее предпринимательскую деятельность без регистрации в качестве ИП, при неисполнении обязанностей, возложенных на них НК, не вправе ссылаться на то, что оно не является ИП (статья 23 ГК и статья 11 НК) и не является плательщиком НДС. Проанализировав договоры аренды, суд установил, что в договорах учтены возможные риски предпринимательской деятельности. Свидетели показали, что проверяемое лицо в течение длительного времени систематически получало прибыль от сдачи помещений в аренду.

Таким образом, истец попал под статью о незаконной предпринимательской деятельности. К нему применили нормы права, применимые к ИП, являющимся плательщиками НДС. С налогоплательщика был взыскан НДС, НДФЛ, штрафы, пеня.

Перевод денег от юридического лица физическому лицу возможен только при условиях:

• кредитования или оформления займа;
• покупки продукции у физического лица, оказывающего посреднические услуги;
• выплаты заработной платы своему работнику.

Другие статьи расходов для осуществления данной операции не предусмотрены нормативно-правовыми актами, и, в случае их реализации, будут считаться противозаконными.

Займ

Перевод физическому лицу от юридического лица с целью оформления займа или кредита применяется как для сотрудников компании, так и для сторонних граждан. При оформлении договорных отношений с собственными работниками можно оперировать неограниченными суммами денежных средств.

Договор займа физического лица юридическому с залогом

Однако, сторонним лицам можно оформлять займ нечасто и не на большие денежные суммы, иначе можно привлечь внимание контролирующих органов, поскольку для получения права кредитовать граждан, не являющихся работниками компании, следует зарегистрировать в реестре и в органах статистики новый вид экономической деятельности.

Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности

Для того чтобы понять, как перевести деньги от юридического лица физическому, следует ознакомиться с законодательными нормами, которые должны обосновывать проведение финансовой операции посредством оформления между участниками сделки договора, имеющего гражданско-правовой статус.

Если компания является плательщиком НДС, то с суммы оказанных услуг или поставленной продукции удерживаются обязательные платежи в виде налогов и отчислений в пенсионный фонд, который перечисляется на счёт компании и включаются в её расходы.

Заработная плата

Работодатель, являющийся субъектом предпринимательской деятельности в статусе юридического лица, обязан выплачивать наёмным работникам (физ. лицам) заработную плату. Основанием для проведения финансовой операции является оформленный трудовой договор и выполненная работа, в соответствии с критериями и требованиями соглашения и должностной инструкции. Перевод средств, назначение которых имеет статус зарплаты, может быть реализован на карточные счета сотрудников.

Договор беспроцентного займа

Законодательные предостережения

Закон регулирует безналичный перевод от юридического лица физическому. Он обуславливает противодействие отмыванию полученных доходов и определяет необходимость контроля денежных переводов на счета физических лиц в ситуациях, когда их размер превышает сумму в 600 000 рублей.

Пристальному вниманию банковских сотрудников подлежать операции:

• перевод средств в размере, превышающем нормативную величину;
• предоставление кредита;
• проведение операций с бумагами, являющимися ценными в ситуации, если получатель не имеет резидентского статуса.

Участники сделки должны учитывать, что обо всех подозрительных мероприятиях в банковской сфере, сотрудники обязаны сообщить в Центральный Банк. При этом банку, проводившему перевод денег от юридического лица физическому лицу, запрещено извещать своих клиентов о том, что информация о её проведения была передана для расследования с целью идентификации от процедуры, связанной с отмыванием денег.

Инструкция

Если получатель средств имеет банковскую карту, вы можете перевести ему деньги несколькими путями.

Обратитесь в отделение банка, выпустившего карту, сообщите операционисту фамилию, имя, отчество получателя, номер его лицевого счета, номер карты и внесите в кассу банка сумму перевода. Кроме того, эту операцию можно провести через банкомат, принадлежащий банку-эмитенту, оснащенный устройством для приема наличных (cash-in). Введите номер счета или карты и внесите деньги в купюроприемник.

Если вы владеете картой того же банка, что и получатель, и имеете доступ к управлению счетом через интернет (например, «Сбербанк-Онлайн», «Альфа-Клик», «Телебанк» и т.д.), вы можете отправить деньги платежным поручением, указав в нем фамилию, имя, отчество, номер счета лица, которому предназначается перевод, сумму и назначение платежа.

Указанные способы перечисления наиболее выгодными и удобными, поскольку с момента их отправки до зачисления на счет проходят считанные секунды. Кроме того, в этих случаях вам не потребуется платить банку комиссию за перевод.

Вы можете также перевести средства другому физическому лицу с помощью услуги «Перевод с карты », которую предоставляют некоторые банки. Для этого войдите в систему управления лицевым счетом, выберите в меню соответствующий пункт, укажите номер карты получателя и сумму платежа. Такой перевод может быть доставлен в срок до 5 дней и предусматривает уплату вознаграждения банку.

Традиционным способом отправки денег физическому лицу является перевод со своего банковского счета (вклада). Обратитесь в обслуживающий банк с паспортом, заполните заявление на перевод, укажите фамилию, имя, отчество получателя, номер лицевого счета, наименование и реквизиты банка (БИК, корреспондентский счет) и внесите деньги в кассу. Сверх суммы перевода банк возьмет комиссию по установленным тарифам.

Можно перечислить деньги и без открытия счета. Для этого напишите в банке заявление на перевод с указанием полных реквизитов физического лица и передайте деньги кассиру. Такой вид перевода также предполагает уплату вознаграждения.

Кроме того, можно воспользоваться системами денежных переводов: Western Union, Contact, MoneyGram, Anelik, Migom, «Сбербанк-Блиц», «Юнистрим» и т.д. Изучите условия платежных систем, выберите наиболее подходящую для вас и обратитесь в ближайший пункт перевода с документов, удостоверяющим личность. Имейте в виду, что комиссия за такие переводы зависит от системы и варьируется от 0,3 до 15%, а сроки доставки денег могут составлять от 1 минуты до 24 часов.

Сообщите кассиру фамилию, имя, отчество получателя, сумму платежа, страну, город и адрес пункта выплаты. Внесите деньги на оплату перевода и комиссии за его проведение. Вы получите квитанцию или приходный кассовый ордер, в котором будет указан уникальный контрольный номер перевода. Сообщите его получателю средств вместе с суммой и адресом пункта обслуживающей платежной системы.

Видео по теме

В каждом финансовом учреждении имеется приходная . Обратившись в нее, вы можете положить нужную сумму на вашу карту. Но для этого при себе необходимо иметь паспорт. После проверки всех данных и получения от вас определенной суммы денег контролер выдаст приходный ордер, в нем будет указанна внесенная сумма.

Если вы имеете счет и карту в одном банке, то по вашему заявлению специалист финансовой компании переведет указанную вами сумму со счета на счет. Такие заявления пишутся по установленному образцу, ознакомить с ним вас может специалист в здании банка.

Если кто-то из ваших друзей хочет перевести деньги вам, то ему необходимо обратиться с паспортом в отделение того банка, где обслуживаетесь вы. При себе ему нужно иметь паспорт и номер вашей карты, через короткое время после внесения вашим другом или родственником денег вы сможете обнаружить их на своей пластиковой карте.

У многих людей может возникнуть необходимость сделать денежный перевод за границу. Это может быть как с целью помощи другу или родственнику, живущему там, так и для оплаты различных товаров и услуг. Конечно, в случае такого денежного перевода вы можете столкнуться с определенными трудностями, но если вы знаете, как действовать, вы выберете наиболее подходящий вам способ перевода денег.

Вам понадобится

• - фамилия, имя и адрес человека или организации, куда вы переводите деньги;
• - банковские реквизиты счета адресата;
• - паспорт;
• - деньги для перевода.

Инструкция

Если вам необходимо , или у вашего адресата нет банковского , воспользуйтесь услугами какой-либо системы денежных переводов. Для начала уточните у человека, которому вы шлете , отделения каких систем денежных переводов представлены в его городе. Чаще всего встречаются офисы «Вестерн Юнион», но также и за границей, и в России действуют системы переводов Migom и Anelik.

Сравните тарифы систем переводов. Эту информацию можно получить или в их отделении, или на их сайтах.

Обратитесь в отделение выбранной вами системы быстрых денежных переводов, либо в отделение , который работает с ней. Придите , достаточными и , а также с паспортом. Заполните предложенный вам , указав фамилию и имя адресата, место его проживания и сумму, которую вы хотите отправить. Оплатите нужную сумму и взамен получите квитанцию, на которой будет указан номер денежного отправления. Сообщите этот номер адресату для того, чтобы он смог получить деньги в своей стране в отделении по получению денежных переводов.

Если вам известны банковские реквизиты адресата, отправьте ему деньги денежным переводом. Для этого придите в банк, в котором у вас открыт счет. Укажите в заявлении на , которое вам выдаст сотрудник, фамилию и имя человека или название организации, куда вы шлете деньги, название банка, SWIFT-код, номер счета адресата. После этого уточните у работника банка, сколько будет составлять комиссия за перевод . При необходимости, пополните свой счет через кассу.

Через несколько дней ваш адресат получит деньги на свой банковский счет.

Обратите внимание

При оформлении денежного перевода не забудьте уточнить, в какой валюте должны прийти на счет адресата денежные средства. При этом имейте ввиду, что переводы в рублях принимают далеко не все иностранные банки, поэтому надежнее будет отправить перевод в валюте государства адресата.

Источники:

• Western Union
• Система денежных перевод Migom
• Денежные переводы Anelik

На рынке финансовых услуг сейчас существует множество различных способов перечисления денег физическому лицу. Одним из надежных и проверенных временем является почтовый или телеграфный перевод денег посредством Почты России.

Вам понадобится

• - бланк почтового перевода (телеграфного перевода);
• - паспорт отправителя;
• - ФИО и адрес получателя

Инструкция

Заполните бланк почтового перевода (ф.112эю). Для этого, на лицевой стороне бланка в соответствующем поле впишите цифрами подлежащую перечислению сумму. Затем напишите разборчивым почерком (лучше печатными буквами) прописью количество рублей и далее копейки цифрами. Сумму в рублях следует начинать писать с заглавной буквы.

В следующей строке пишите полностью фамилию, имя и отчество перевода. Далее, по тексту бланка, адрес получателя и индекс.В строке отправителя укажите полностью фамилию, имя и отчество отправителя денежного перевода.В последней строке, в разделе "Сообщение", укажите назначение платежа. Данный раздел не является обязательным для заполнения.Поставьте свою подпись.

Заполните талон к почтовому переводу на обратной стороне бланка. Укажите в нем сумму перевода, ФИО полностью и адрес отправителя. А так же, при желании и необходимости, напишите сообщение.

Бланк телеграфного перевода (ф.114) наиболее прост в заполнении. Укажите в нем сумму перевода цифрами, затем напишите разборчивым почерком эту сумму прописью. Причем, укажите прописью, а копейки цифрами. Далее напишите фамилию, имя и отчество получателя. Его почтовый индекс и адрес.Так же, полностью, укажите фамилию, имя и отчество отправителя денежного перевода. Его почтовый индекс и адрес.В нижних строках можно написать сообщение для получателя перевода.

Перевод денег от юридического лица физическому лицу возможен только при условиях:

• кредитования или оформления займа;
• покупки продукции у физического лица, оказывающего посреднические услуги;
• выплаты заработной платы своему работнику.

Другие статьи расходов для осуществления данной операции не предусмотрены нормативно-правовыми актами, и, в случае их реализации, будут считаться противозаконными.

Перевод физическому лицу от юридического лица с целью оформления займа или кредита применяется как для сотрудников компании, так и для сторонних граждан. При оформлении договорных отношений с собственными работниками можно оперировать неограниченными суммами денежных средств.

Договор займа физического лица юридическому с залогом

Однако, сторонним лицам можно оформлять займ нечасто и не на большие денежные суммы, иначе можно привлечь внимание контролирующих органов, поскольку для получения права кредитовать граждан, не являющихся работниками компании, следует зарегистрировать в реестре и в органах статистики новый вид экономической деятельности.

Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности

Для того чтобы понять, как перевести деньги от юридического лица физическому, следует ознакомиться с законодательными нормами, которые должны обосновывать проведение финансовой операции посредством оформления между участниками сделки договора, имеющего гражданско-правовой статус.

Если компания является плательщиком НДС, то с суммы оказанных услуг или поставленной продукции удерживаются обязательные платежи в виде налогов и отчислений в пенсионный фонд, который перечисляется на счёт компании и включаются в её расходы.

Заработная плата

Работодатель, являющийся субъектом предпринимательской деятельности в статусе юридического лица, обязан выплачивать наёмным работникам (физ. лицам) заработную плату. Основанием для проведения финансовой операции является оформленный трудовой договор и выполненная работа, в соответствии с критериями и требованиями соглашения и должностной инструкции. Перевод средств, назначение которых имеет статус зарплаты, может быть реализован на карточные счета сотрудников.

Договор беспроцентного займа

Законодательные предостережения

Закон регулирует безналичный перевод от юридического лица физическому. Он обуславливает противодействие отмыванию полученных доходов и определяет необходимость контроля денежных переводов на счета физических лиц в ситуациях, когда их размер превышает сумму в 600 000 рублей.

Пристальному вниманию банковских сотрудников подлежать операции:

• перевод средств в размере, превышающем нормативную величину;
• предоставление кредита;
• проведение операций с бумагами, являющимися ценными в ситуации, если получатель не имеет резидентского статуса.

Участники сделки должны учитывать, что обо всех подозрительных мероприятиях в банковской сфере, сотрудники обязаны сообщить в Центральный Банк. При этом банку, проводившему перевод денег от юридического лица физическому лицу, запрещено извещать своих клиентов о том, что информация о её проведения была передана для расследования с целью идентификации от процедуры, связанной с отмыванием денег.