Создание виртуальной карты visa сбербанк. Требования к держателям. Изменение данных заявки
Виртуальная карта от Сбербанка – услуга для безопасных платежей в сети интернет. Подробности использования – в статье.
Что такое виртуальная карта?
Виртуальная карта Сбербанка это дебетовая карта для оплаты покупок услуг в интернете. Главное преимущество: защита средств на счёте основной карты. Таким образом, вы безопасно оплачиваете виртуальной картой свои покупки в интернет-магазинах или пополняете электронные кошельки, например Яндекс.Деньги.
Как это работает?
При оплате или переводе средств в Интернете, с основной карты на виртуальную Переводится конкретная сумма покупки. Баланс карты обнуляется, реквизиты основной карты остаются в тайне. Вероятность хищения ваших средств равна нулю.
Как оформить виртуальную карту Сбербанка?
Сбербанк выпускает два вида виртуальных карт Visa и MasterCard.
Виртуальная карта Сбербанка имеет 16-значный номер, код CVC2 – код безопасности из 3 цифр, срок действия – все как у обычной карты.
Для подключения виртуальной картой необходимо подключить услугу смс-банкинг.
Кто может подключить виртуальную карту?
Действующий клиент Сбербанка, имеющий дебетовую карту, подключённый к системе мобильного банка и системе интернет-банкинга "Сбербанк-Онлайн".
Внимание! Услуга работает в демо-режиме и пока предоставляется только клиентам города Москвы!
Оформить карту по телефону:
Позвоните по телефону горячей линии 8 800 200 37 47 или 495 500 00 05.
Посетите ближайшее отделение Сбербанка.
Оформить карту в системе Сбербанк Онлайн:
Сбербанк выпускает два вида виртуальных карт Visa и MasterCard. Карты оформляются в рублях.
- Срок действия карты: 3 года
- Стоимость обслуживания: 60 рублей в год
- Защита электронным чипом: нет
- Выпуск дополнительных карт: нет
- Установка лимита овердрафта: нет
- Выпуск в рамках зарплатного договора: нет
Средства за подключение виртуальной карты будут списаны со счета основной на следующий день после оформления.
Внимание! Вы можете подключить только одну карту Visa Virtual и одной карты MasterCard Virtual.
Как пополнить виртуальную карту Сбербанка?
Пополнение осуществляется только владельцем виртуальной карты безналичным путем через Сбербанк Онлайн или через банкомат Сбербанка с помощью операции «перевод с карты на карту».
Условия перевыпуска карты
Виртуальная карта перевыпускается в автоматическом режиме, при этом:
Номер карты останется тот же.
Новый срок действия карты можно увидеть рядом с названием карты в меню системы интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».
Новый CVC/CVV-код от виртуальной карты вы получите в SMS на привязанный мобильный телефон.
Что делать если код не пришел?
Если сообщение с CVC/CVV-кодом не пришло, позвоните по телефону:
900 или 8-800-555-555-0 (для звонков с мобильных телефонов).
Звонок по России бесплатный для абонентов сотовых операторов: МТС, Билайн, Мегафон, Tele2, Yota, Мотив.
Как заблокировать виртуальную карту?
Позвоните в контактный центр Сбербанка и попросите заблокировать карту. Для дальнейшего использования эта карта уже не пригодна и поэтому вам понадобится оформить новую виртуальную карту.
Я не хочу больше пользоваться картой, как ее закрыть?
Вы должны опять же позвонить в контактный центр Сбербанка и передать распоряжение о ее закрытии. Перед этим переведите остаток денежных средств виртуальной карты на счет основной карты в системе удаленного обслуживания "Сбербанк ОнЛайн".
Виртуальные карты Visa и MasterCard без материального носителя можно открыть в Сбербанке. Они привязываются к электронным кошелькам и доступны только тем, кто проживает в Москве.
Обладают всеми обычными реквизитами для проведения оплат в режиме онлайн.
К этим реквизитам относятся:
- Код безопасности CVC2 или CVV2, состоящий из 3 цифр.
- Номер из 16 цифр и срок действия.
Вся информация по счету будет отображаться в личном кабинете пользователя на сайте Сбербанка.
- Валюта – рубли.
- Срок действия – 3 года.
- Обслуживание обойдется всего в 60 руб./год.
При совершении покупок в Интернете вам будут приходить SMS на мобильный телефон. Чтобы покупка состоялась, потребуется указать реквизиты, имя и фамилию держателя латиницей.
Виртуальная карта Сбербанка дает возможность подключить функцию «Мобильный банк», позволяющую совершать все финансовые операции с мобильного телефона. Также её держатели могут пользоваться сервисом интернет-банкинга. Как к нему подключиться написано .
Оформление
Чтобы оформить виртуальную карту Сбербанка, можно отправиться в любое отделение банка вместе с текущей дебетовой картой или же ее реквизитами. При визите в банк заполнения документации не происходит. Проводится только быстрая процедура активации счета.
Требования к держателям просты:
- Вы должны быть клиентом Сбербанка.
- У вас должна быть действующая .
- Необходимо заключить универсальный договор.
- Нужно подключиться к мобильному или интернет-банку.
Существует возможность создать виртуальную карту Сбербанка в режиме онлайн , не выходя из дома. Её заказ делается через личный кабинет интернет-банка, после чего на мобильный телефон пользователя будут высланы все необходимые реквизиты.
Возможно открытие виртуальной карты и по телефону 8-800-200-37-47 (звонок бесплатный по России).
Пополнение и перевыпуск
Пополнение счета осуществляется в онлайн-режиме посредством безналичного перевода средств с дебетового счета или с помощью системы терминалов Сбербанка.
Поскольку карта не имеет материального носителя, ее перевыпуск осуществляется автоматически, с сохранением прежнего номера.
При перевыпуске на мобильный телефон вам придет новый код безопасности. Если этого не произошло, то стоит обратиться в службу технической поддержки.
Для чего нужна?
Покупки в Интернете можно совершать и при помощи одной из популярных ныне платежных систем без виртуальной банковской карты Сбербанка. Но именно Visa или MasterCard Virtual гарантирует безопасность совершаемых банковских операций.
Ею можно расплачиваться во всех интернет-магазинах, помимо тех, которые находятся за пределами России и Рунета. Ещё её можно привязать в системе PayPal и использовать для покупок на зарубежных сайтах.
Виртуальные карты Сбербанка обычно оформляют для того, чтобы было удобнее работать с виртуальными кошельками и платежными системами, такими, как Яндекс.Деньги, QIWI или Webmoney. Не подойдет для расчётов в онлайн-казино.
Как открыть виртуальную карту Сбербанка через Сбербанк Онлайн? Процедура оформления несложная, но есть ряд условий для открытия и использования карточек этого типа. Узнаем подробнее об электронных картах без пластикового носителя.
Виртуальная карта Сбербанка
На данный момент для электронных карточек в Сбербанке установлены определенные ограничения. Не может быть виртуальная карта кредитной. Сбербанк оформляет только дебетовые карточки этого типа. Ее владельцы несколько ограничены в возможностях, так как функционал не позволяет проводить некоторые операции, например, снимать наличные.
Перед тем, как оформить виртуальную карту Сбербанка, стоит учесть, что для нее предусмотрены только определенные операции:
- использование в интернете: для оплаты онлайн товаров и/или услуг;
- привязка к электронным кошелькам;
- управление: только в мобильном приложении или Сбербанке Онлайн.
Остальные функции для электронной карточки не доступны.
Требования к держателям
Как создать виртуальную карту Сбербанка? Для этого необходимо подать заявку по телефону горячей линии. Это могут сделать:
- клиенты банка – владельцы дебетовой карточки;
- с подключенными сервисами интернет- и мобильного банков;
- с заключенными УДБО в Москве.
Особенности оформления и использования
Вы уже знаете, как оформить виртуальную карту Сбербанка. После процедуры идентификации сотрудники Горячей линии банка помогут пройти процедуру оформления в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Поскольку пластикового носителя для карточек этого типа не предусмотрено, ее данные (16-тизначный номер, CVV2 /CVC2 и срок действия) будут отражаться в списке карточек в личном кабинете Сбербанка Онлайн. Пополнить ее счет можно будет там же или воспользоваться банкоматом. Для этого потребуется в разделе Переводов выбрать вариант пополнения по номеру карты.
Дополнительная информация
Перед тем, как открыть виртуальную карту Сбербанка, следует узнать правила обслуживания:
- выпускается на срок 3 года;
- переоформляется по заявлению без получения нового номера;
- стоимость обслуживания – 60 руб. ежегодно;
- возможность овердрафта: не предусмотрена;
- выпуск дополнительных карточек: не возможен, клиент может оформить только 1 карточку этого типа;
- валюта: только рубли.
Заключение
Перед тем, как открыть виртуальную карту Сбербанка, внимательно ознакомьтесь с правилами ее использования через Сбербанк Онлайн, и требованиями к держателям карт этого типа. Она предназначена исключительно для работы в интернете и не предназначена для других операций.
Важно! На данный момент виртуальная карта Сбербанка временно не выпускается. Тем не менее, ситуация может измениться в любой момент, потому в этом материале указаны условия, действовавшие по карте в момент, когда данный продукт ещё выпускался.
Виртуальная карта Сбербанка выпускается в двух вариантах – VISA и MasterCard. В тестовом режиме продукт доступен только в Москве. Версия банковских карт Virtual может быть только дебетовой, овердрафт также не предусмотрен.
Виртуальная карта Сбербанка: особенности продукта и ключевые условия
Виртуальная карта для российского рынка является сравнительно новым продуктом. По сути, это данные реквизитов банковской карты, при помощи которых осуществляется расчет на интернет-площадках. В Сбербанке она выпускается без физического носителя, то есть существует исключительно в электронном формате.
Несмотря на виртуальный вид карточка обладает такими параметрами традиционного карточного бланка, как 16-значный номер и код безопасности – CVV2 или CVC2, необходимый для подтверждения операций, совершаемых в интернете. Данный шифр передается владельцу счета в SMS-сообщении.
Единственный возможный способ использования виртуальной карточки – оплата товаров и услуг онлайн.
Данный продукт не предусматривает обналичивание средств со счета в банкомате, нельзя им воспользоваться и при оплате покупок в POS-терминалах обычных магазинов. Пополнение счета возможно за счет перевода с других счетов как в сервисах «Сбербанк онлайн» или «Мобильный банк», так и в устройствах самообслуживания. Для этого в банкомате или в терминале следует пройти в категорию «Переводы и платежи» и выбрать способ пополнения виртуального счета с дебетового.
Виртуальная карта от Сбербанка обладает следующими характеристиками:
- валюта счета – рубли;
- срок действия карточки – 3 года;
- стоимость обслуживания за 1 год использования – 60 рублей.
Допускается привязка виртуальной карты к электронным кошелькам.
Поскольку физическое воплощение продукта не предусматривается, то, естественно, у карты отсутствует электронный чип. К такой карточке в Сбербанке не выпустить дополнительную, ее нельзя использовать для получения зарплаты в рамках зарплатного проекта.
Виртуальные карточки также участвуют в программе лояльности Сбербанка «Спасибо», позволяющей получать кэшбэк за покупки, совершаемые в режиме онлайн в магазинах-партнерах.
Схема работы виртуальной карты
Принцип работы виртуальной карточки:
- со счета обычной дебетовой карточки денежные средства переводят на счет виртуальной;
- со счета последней осуществляется расчет по интернет-заказу;
- после выполнения транзакции счет виртуальной карточки обнуляется.
Основное предназначение виртуальной карточки – обеспечение безопасности средств, находящихся на счете дебетовой.
Говорить о том, что в качестве виртуальной карты можно использовать, например, сберегательные счета, нельзя, поскольку для совершения расчетов онлайн необходимо указывать, помимо ФИО держателя и срока действия карточки, такие параметры, как номер в 16-значном формате, а также CVC2/CVV2. Два последних элемента присущи только картам. В случае когда речь идет о виртуальном продукте от Сбербанка это может быть только Виза или Мастеркард.
Переоформление карточки по окончании срока ее действия осуществляется по заявлению держателя с сохранением номера продукта. Новый CVC2/CVV2 поступает на номер телефона владельца счета.
Если SMS-сообщение не пришло, необходимо связаться с сервис-центром по номеру 900. Звонки в call-центр Сбербанка бесплатны для абонентов Мегафона, МТС, Билайна, Tele2, Yota.
Если по тем или иным причинам потребность в виртуальной карточке отпала, можно заблокировать ее, обратившись в службу поддержки банка. Однако восстановить ее уже нельзя: чтобы снова получить возможность пользоваться продуктом, следует оформить новый счет с новым номером и новым CVC2/CVV2. Прежде чем закрывать карточный счет его следует обнулить, то есть перевести денежные средства на другой актуальный счет.
Как создать виртуальную карту в Сбербанк Онлайн
Поскольку виртуальная карта Виза Сбербанк является электронным продуктом, то и управление осуществляется также только с использованием удаленных сервисов «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн». В личном кабинете последнего можно увидеть такие параметры продукта, как срок действия и номер.
Услуга «Мобильный банк» в версии «Экономичный», не предусматривающей направление уведомлений о движении средств по счету, предоставляется бесплатно. В варианте «Полный» ежемесячная абонентская плата составит 60 рублей. Комиссионный сбор взимается отдельно по каждой подключенной карточке, то есть при наличии дебетовой, открыв виртуальную, за данную услугу в максимальной версии клиент заплатит не 60 рублей, а 120 рублей.
Создать виртуальную карту VISA Сбербанк могут только действующие держатели дебетовых карт, полученных в одном из московских отделений, подключенных к сервисам «Мобильный банк» и «Сбербанк онлайн».
Как создать виртуальную карту Сбербанка:
- войти в личный кабинет сервиса «Сбербанк онлайн»;
- позвонить в call-центр на номер 900;
- уведомить оператора о своем желании создать виртуальную карточку;
- пройти идентификацию, то есть назвать ФИО, паспортные данные, кодовое слово;
- следовать инструкциям оператора по оформлению карточки;
- после успешного выполнения операции в «Сбербанк онлайн» виртуальная карта будет отражаться в категории «Карты» наравне с прочими аналогичными продуктами.
Можно попробовать оформить VISA Virtual Сбербанк самостоятельно для чего необходимо:
Виртуальную карточку также можно открыть в одном из отделений Сбербанка в г. Москве. При себе следует иметь паспорт и дебетовую карту.
Плюсы и минусы предложения от Сбербанка
К преимуществам виртуальной карточки Сбербанка можно отнести довольно длительный срок ее действия, а также возможность перевыпуска.
Кроме того, продукт обладает и всеми плюсами, присущими любому виртуальному пластику:
- Карточкой можно проводить расчеты в интернете. При заполнении платежных реквизитов указываются данные именно виртуальной карточки. Информация об основной дебетовой карте получателю перевода не предоставляется, что обеспечивает дополнительную безопасность денежным средствам.
- Выпуск осуществляется моментально, не требуя личного обращения в офис и получения физического носителя.
Основные недостатки предложения от Сбербанка:
- Один клиент Сбербанка вне зависимости от числа имеющихся у него дебетовых карточек может выпустить только одну виртуальную VISA Virtual и одну MasterCard Virtual.
- Продукт доступен пока только для клиентов Москвы.
Ближайшие конкуренты
Виртуальные карты уже выпускают многие российские банки. Ближайшими конкурентоспособными аналогами предложения Сбербанка являются продукты:
- Газпромбанка;
- Россельхозбанка;
- Промсвязьбанка;
- ВТБ Банка Москвы;
- Альфа-Банка;
- АК БАРС Банка.
«Газпромбанк»
«Газпромбанк» предлагает MasterCard WebCard на следующих условиях:
- эмиссия осуществляется на основании заявления, поданного в отделении банка;
Особенность продукта: клиенту выдается карточный пластик без магнитной полосы, но в целом соответствующий международным стандартам.
В сравнении с продуктом Сбербанка данное предложение немного дороже в обслуживании. Это основной минус. Тем не менее WebCard Газпромбанка обладает всеми преимуществами виртуальной карточки и отлично подходит для онлайн-расчетов.
«Россельхозбанк»
MasterCard Virtual от «Россельхозбанка» не привязывается к материальному носителю. Реквизиты счета предоставляют посредством печати на чеке, выданном банкоматом или системой «Интернет-офис». Получить данный продукт могут совершеннолетние клиенты «Россельхозбанка», имеющие в данном банке счета.
Условия использования виртуальной карточки:
- комиссия при оплате интернет-покупок не взимается;
- пользователю выдается 3D-пароль;
- доступен СМС-банкинг;
- заблокированная карта восстановлению не подлежит.
Преимущество: продукт мультивалютный, то есть денежные средства можно хранить в нескольких видах валют.
Основная проблема данного предложения – его краткосрочность: счет закрывается в последний день месяца, следующего за тем, в котором был открыт.
«Промсвязьбанк»
Процедура регистрации упрощенная. Продукт предназначен для онлайн-расчетов.
Основные характеристики предложения:
- СМС-информирование подключается по желанию клиента;
- срок действия договора – 3 месяца;
- месячный лимит операций по счету для новых клиентов – 40 000 рублей, для постоянных - ограничений нет;
- лимит счета для новых клиентов – 15 000 рублей, для постоянных – 300 000 рублей;
- комиссионный сбор при пополнении со счета в Промсвязьбанке отсутствует, со счетов, открытых в прочих финансово-кредитных организациях, – 1,9%;
- при необходимости счет можно заблокировать;
- функционал PSB-Retail (личный кабинет в сервисе интернет-банкинга) предоставляется бесплатно.
Отличительный плюс: предоплаченную виртуальную карту VISA «Промсвязьбанк» предоставляет всем желающим вне зависимости от наличия у них счета.
Минусы: довольно короткий срок действия и комиссия за пополнение с других банков.
«ВТБ Банк Москвы»
Visa Virtual от «ВТБ Банк Москвы» применяется в онлайн-расчетах. Пополнение возможно любым способом, включая переводы из других банков и почтовые переводы от «Почты России».
Заявление подается в отделении банка. Комиссионный сбор за оформление составляет 60 рублей. Виртуальный счет привязывается к уже существующему, к действующему счету.
- срок действия договора – 6 месяцев;
- месячный расходный лимит – 15 000 рублей;
- ежемесячная плата – 60 рублей;
- счет можно бесплатно как заблокировать, так и разблокировать;
- СМС-информирование в первые два месяца предоставляется бесплатно. Начиная с третьего месяца, ежемесячная плата составит 49 рублей.
Виртуальный счет не может существовать дольше основного. То есть Visa Virtual автоматически закрывается вместе с действующей картой.
Минус продукта: чтобы оформить договор необходимо обладать статусом «поточный клиент».
Преимущество: продление срока действия Visa Virtual возможно до момента окончания срока действия договора по основному счету.
«Альфа-Банк»
MasterCard Virtual от «Альфа-Банка» предоставляется только держателям банковских карт данного эмитента. Клиент обязательно должен пройти регистрацию в системе «Альфа-Клик».
Условия пользования:
- валюта – рубли;
- комиссия за выпуск удерживается в сумме 49 рублей;
- пополнение осуществляется любым удобным способом;
- управление доступными средствами выполняется в системе «Альфа-Клик»;
- СМС-информирование бесплатное.
Преимущество предложение: невысокая комиссия за выпуск.
К минусам можно отнести обязательное требование о наличии действующей основной карты.
АК БАРС Банк
Продукт называется BankOK. Это карты типа MasterCard Worldwide и Visa International, предназначенные в том числе для международных расчётов. Имеют лимит до 100 тысяч рублей, если не являются персонифицированными. Для выпуска обязательно иметь активную карту банка с подключенным СМС-информированием и иметь доступ в интернет-банк. К другим особенностям относятся:
- срок действия – один год;
- стоимость оформления – 20 рублей;
- комиссия при снятии наличных – 2%;
- возможность осуществления бесплатной блокировки в любой момент.
Выводы
Предложения банков в части выпуска виртуальной карточки по основным параметрам примерно сопоставимы.
Продукт Сбербанка выгодно отличается сроком действия (3 года), что будет удобно для постоянных покупателей интернет-магазинов. Однако если вы не являетесь клиентов Московского банка Сбербанка, Visa либо MasterCard Virtual открыть пока нельзя.
Учитывая, что виртуальная карта выпускается в основном как дополнение к имеющемуся основному карточному счету, - выбор обслуживающего банка стоит проводить, ориентируясь на условия обслуживания «классической» пластиковой карты.
Помимо обычных пластиковых карточек, Сбербанк России предлагает своим клиентам еще и виртуальные. Это карты, которые предназначены для совершения безопасных приобретений в сети. Для совершения покупки в онлайн супермаркете на эту карту можно перевести необходимую сумму, и после расплатиться ею за покупку.
Услуга очень интересная, поэтому возникает вопрос о том, как оформить виртуальную карту Сбербанка через Сбербанк Онлайн.
Виртуальная карточка от Сбербанка – это дебетовая карта, которая предназначена для оплаты продукции, купленной в сети интернет. Главным плюсом карточки является защита собственных средств. Можно совершенно безопасно оплачивать виртуальной карточкой товары или же переводить средства на электронные кошельки.
Как оформить через Сбербанк Онлайн?
Для оформления в системе дистанционного управления счетами нужно выполнить ряд действий:
Можно оформить виртуальную карту и без использования Личного кабинета. Для этого нужно следовать такой инструкции:
Перед пользователем появится форма, в которой нужно указать:
- тип карточки;
- номер мобильного телефона для управления картой и счетом;
- название сотового оператора;
- выбрать нужный тариф – «Полный» или «Экономный».
Остальные сведения будут заполнены автоматически.
Требования к клиенту
Для того чтобы воспользоваться услугой, должны быть выполнены следующие условия:
- электронная банковская карточка доступна уже действующим клиентам банка;
- человек должен подписать универсальный договор обслуживания в любом ВСП столицы;
- обязательно иметь активную дебетовую карточку;
- подключение к услугам по управлению счетом.
Как управлять?
Управлять интернет-картой можно с легкостью при помощи сервиса дистанционного управления счетами, то есть при помощи Сбербанк Онлайн или же Мобильного банка. Удобнее использовать первый вариант. Здесь можно просмотреть информацию обо всех счетах, балансе и остатке на счету.
Опознать нужную карточку просто, так как рядом есть пометка – виртуальная. Там же находится и номер карточки.
Как и у обычной дебетовой карточки, у электронной есть свой номер, срок действия и защитный код. Первые два пункта можно найти в личном кабинете в Сбербанк Онлайн. Последний же будет отправлен в СМС-сообщении на номер телефона, указанный в заявке.
Так как этот код хранится отдельно от самой карты, то его можно с легкостью потерять. Без него невозможно пользоваться карточкой. Клиенту необходимо будет оформлять перевыпуск, что крайне неудобно. Во-первых, будет потеряно время, а во-вторых, за это взимается плата. Поэтому при получении защитных цифр их следует записать в надежное место. Стоимость перевыпуска карты в случае утери CVV-кода составляет 60 рублей.
Стоимость и условия обслуживания
Сбербанк России имеет два вида виртуальных карт: Visa и MasterCard. Обе только рублевые. Они имеют такие условия обслуживания:
- срок пригодности 36 месяцев;
- стоимость пользования составляет 60 рублей в год;
- нет защиты электронным чипом;
- нет возможности выпускать дополнительные карты.
Деньги за подключение такой карточки будут сняты со счета главной карточки на следующие сутки после подписания соглашения.
Условия перевыпуска карточки
Карточка переоформляется в автоматическом режиме. При этом:
- номер сохраняется;
- обновленный срок действия наблюдается возле названия карточки
- новый CVV-код будет отослан в СМС.
Бывают ситуации, когда код не приходит. Как быть в такой ситуации? Если не поступило СМС с защитными цифрами, необходимо позвонить на номер 900 или 8 800 555-55-50.
Как заблокировать карточку?
Для того чтобы заблокировать электронную карточку, нужно набрать номер колл-центра и попросить об услуге. Далее пользоваться картой уже нельзя будет, и в случае необходимости потребуется оформить новую.
Если больше нет нужды в использовании карты, нужно также позвонить в колл-центр и дать запрос на её закрытие. Предварительно необходимо с виртуальной карточки перевести все деньги на главную.
Виртуальная карточка – вид карты, разработанный специально для совершения оплаты услуг в сети. При этом клиент максимально оберегается от мошеннических действий. Оформить карту очень просто, но доступна эта услуга пока лишь москвичам. Жители регионов ни заказать, ни пользоваться виртуальной картой в настоящее время не могут.
