Молодежная карта ограничения. Обзор Молодёжной карты Сбербанка. Лучшая молодежная карта VISA Classic
Молодёжная карта Сбербанка - отличный продукт для подростков и молодых людей, которые только начинают делать первые шаги во взрослую жизнь и хотят быть финансово независимыми. Данный платежный инструмент могут оформить школьники, студенты, несовершеннолетние с 14 лет, которые уже работают и хотят получать на карту заработную плату. Молодёжные карты выпускаются на стандартный срок - 3 года и могут принадлежать платежным системам Виза и Мастеркард. Главное отличие «молодежки» от обычной дебетовой карты Сбербанка - низкая стоимость обслуживания, всего 150 рублей в год. Для подачи заявки на выпуск пластика достаточно предъявить гражданский паспорт с пропиской в одном из регионов РФ. При онлайн расчетах Молодёжной картой происходит начисление баллов по программе лояльности «Спасибо» от Сбербанка (плата за подключение не взимается).
Обслуживание и тарифы
Снятие наличных и пополнение
Все внутрение переводы по Молодежной карте Сбербанка - бесплатные. Не придется платить и за смс-информирование при списании денежных средств (расчеты онлайн или покупки в обычных магазинах). Статья расходов распространяется на услугу мобильного банка - 60 рублей в месяц, а также получение выписки о состоянии баланса - 15 рублей за запрос. Пополнение Молодёжной карты Сбербанка через СМС осуществляется по тарифам мобильного оператора. Перевыпуск при утере или краже - 150 рублей. В день можно переводить до 1 млн. рублей через сервис «Сбербанк Онлайн». Снятие наличных в региональных банкоматах Сбербанка без комиссии, в других устройствах - 1% от суммы обналичивания, сумма снятия до 150 тысяч в день. В рамках пакета услуг доступна функция оплаты покупок по QR-коду.
Плюсы и минусы молодежных карт Сбербанка
Самое важное преимущество данной карты в доступности - оформить можно с 14 лет только по паспорту РФ. После получения карты, вы сможете привязать ее к электронному кошельку КИВИ или Яндекс Деньги. Среди других плюсов:
- возможность получать бонусы по программе лояльности;
- высокая степень защиты денежных средств;
- полноценное использование всех сервисов банка.
Что касается минусов, то здесь можно выделить отсутствие оформления карты в зарубежной валюте (валюта счета «молодёжки» только российский рубль).
Как оформить молодежную карту с 14 лет
Для получения карты с 14 лет, подростку не требуется разрешение родителей. Достаточно предоставить паспорт и быть готовым оплатить первый год обслуживания в размере 150 рублей. Подать заявку можно через Интернет, но для получения необходимо посетить офис банка.
Алгоритм действий прост. Сначала заходим на официальный сайт банка, выбираем вкладу «Дебетовые карты», находим Молодёжную карту и нажимаем кнопку «Оформить». Далее заполняем анкету, где обязательно указываем тип 14+. Если нужен индивидуальный дизайн пластика, то придется доплатить 500 рублей и выбрать один из предложенных шаблонов. По готовности карты вам поступит смс-сообщение на номер мобильного телефона, указанного в заявке. Максимальный срок изготовления Молодёжной карты составляет 14 рабочих дней.
Как начисляются бонусы СПАСИБО
При совершении любых покупок по моложеной карте вам будут начисляться бонусы СПАСИБО от Сбербанка в рамках программы лояльности. За каждую выбранную категорию вы получите 5% возврата, а по специальным предложениям у партнеров банка - до 11% кэшбэка.
Накопленными бонусами можно расплачиваться за товары и услуги в Интернете или магазинах. При активных накоплениях вы сможете повысить свой статус по программе лояльности и получать больше выгоды за покупки.
Сбербанк занимает лидирующие позиции в своей области на отечественном рынке, что связывается с грамотным подходом при разработке тарифных планов и индивидуальном подходе к каждому клиенту. Предлагаемая Сбербанком «Молодежная карта» – уникальное решение для младшей возрастной категории, которое не имеет полноценных аналогов по состоянию на 2020 год.
В данном материале мы рассмотрим следующие вопросы:
- особенности предоставления услуги и требования от клиента;
- наличие дебетового и кредитного решения для повседневного использования;
- годовое обслуживание и предоплаченный функционал;
- плюсы и минусы, основанные на изучении пользовательских отзывов;
- возможности установки индивидуального дизайна и другие опции.
Аналитический центр Сбербанка провел сбор статистической информации среди клиентов собственной и базы конкурирующих организаций, что позволило выявить тенденцию открытия дебетовых и кредитных карт среди молодежи. Такая тенденция нашла отражение в разработке уникальной тарифной линейки. К ключевым особенностям предложения можно отнести:
- возможность использования только в определенном возрасте;
- льготная программа и дополнительные скидки;
- участие в бонусной программе;
- возможность бесплатного перевыпуска и установки индивидуального дизайна.
Вопрос об условиях и преимуществах такого решения стал достаточно распространенным среди потенциальных клиентов, что делает необходимым его детальное рассмотрение.
Виды молодежных карт
Изучая вышеуказанную информацию, у пользователей возникает логичный вопрос: «Почему данное решение уникальное, ведь у конкурирующих организаций уже есть дебетовые карты для несовершеннолетних?». Сбербанк вносит кардинальные отличия при разработке данной линейки:
- улучшенные условия обслуживания и наличие льготной программы;
- возможность оформление кредитной карты по особому тарифному плану;
- бесплатное подключение к виртуальной панели управления и ряду дополнительных сервисов.
Такие преимущества могут стать ключевыми при выборе решения для повседневного использования, а изучение условий использования дебетовой и кредитной картой подтвердит данные факты.
Как оформить молодежную карту Сбербанка онлайн
Молодежная карта от Сбербанка может быть оформлена несколькими привычными на сегодняшний день способами:
- путем обращения в ближайший центр обслуживания в вашем регионе;
- воспользовавшись соответствующим разделом официального сайта.
Онлайн-обслуживание постепенно становится более актуальным благодаря увеличению клиентов среди молодежи. Заказать пластиковое изделие здесь можно всего за несколько нажатий, для этого необходимо заполнить соответствующую анкету, зависящую от типа получаемой карты.
Если вы хотите стать владельцем дебетового решения, будет достаточно указать:
- паспортные данные и информация о прописке;
- личную информацию для обратной связи;
- удобный способ доставки.
В случае с кредитным предложение дополнительно указывается:
- выписка о наличии стипендии с вашего учебного заведения;
- 2-НДФЛ справка о доходах, если клиент обладает дополнительными способами заработка.
Дополнительно стоит отметить и возрастные рамки:
- стать клиентом зарплатной карты можно в возрасте от 14 до 25 лет;
- кредитование доступно с 21 до 25 лет.
Рассматривая, до скольки лет можно пользоваться предложением, максимальный возраст – 25 лет.
Сколько делается молодежная карта Сбербанка через интернет
Сроки изготовления пластикового изделия зависят от типа карты и скорости обработки вашего запроса. За выпуск карты не требуется вносить плату, что станет приятным бонусом. Доставка при использовании онлайн-сервисов также осуществляется на бесплатных условиях. Если вы хотите установить индивидуальный дизайн – время выпуска может увеличиться.
Узнать конкретные сроки обработки вашей заявки можно следующими способами:
- связавшись со специалистом службы поддержки по бесплатному круглосуточному номеру;
- оставив письменный запрос в системе тикетов;
- воспользовавшись альтернативными современными способами: онлайн-чат, Skype и другие.
После обработки запроса вам сообщат срок изготовления и другую детальную информацию, касающуюся способов получения.
Дебетовая молодежная карта Сбербанка
Ключевая особенность и главная причина перейти на этот тарифный план – возможность пользоваться предложением с 14 лет. При этом не требуется предоставление письменного соглашения родителей и другой документации. Достаточно лишь указать паспортные данные, после чего ваш запрос будет направлен для дальнейшей обработки.
Как уже указывалось ранее, пластиковая карта выпускается на бесплатных условиях, а годовая стоимость обслуживания составляет всего 150 рублей.
За эту цену вы получаете:
- современное пластиковое изделие, использующее в своей работе последние протоколы защиты и возможность бесконтактной оплаты товаров и услуг;
- базовый пакет мобильного банкинга с предоплаченными SMS-оповещениями;
- возможность использовать виртуальную панель управления;
- участие в бонусах «Спасибо» и других акционных предложениях компании.
Присутствует ограничение, данное платежное решение в обязательном порядке должно использоваться в качестве основного. Карта выпускается в зарубежной платежной системе Visa, что открывает возможность для произведения оплаты за границей. Подробная информация об актуальных акциях, новостях и других обновлениях содержится в соответствующем разделе официального сайта. Рекомендуется оформить подписку на новостную рассылку, из которой вы будете узнавать актуальную информацию о деятельности Сбербанка, что позволит получить максимальную выгоду при повседневном использовании.
Кредитный лимит
Наличие кредитной карты – отличительная черта такого банковского предложения. Официальное законодательство не позволяет выдавать средства лицам, не достигшим совершеннолетнего возраста, что заставляет поднять возрастные ограничения до 21 года. Сделать такую карту можно на льготных условиях.
Как и в случае с любым другим кредитом, вам необходимо подтвердить наличие стабильного источника дохода:
- стипендия с соответствующей выпиской из деканата вашего учебного заведения;
- дополнительные источники финансирования с документальным подтверждением;
- официальная подработка, где вы сможете оформить справку формы 2-НДФЛ.
Чем больше источников дохода вы сможете подтвердить – тем выше шанс на одобрение и получение максимальной суммы. Также руководство банка может потребовать предоставить письменное заявление на конкретную цель получения средств. Это может быть покупка конкретного технического устройства, оплата обучения, дополнительные расходы, бесцелевое использование. Данный фактор также может повлиять на получение ответа.
Что касается конкретных условий тарифа:
- сумма может быть получена от 15 до 200 тысяч рублей;
- льготный период на использование средств – 50 дней. Здесь также имеются свои «подводные камни», которые требуют уточнения у квалифицированного специалиста;
- процентная ставка при превышении срока выплаты – 33.9%;
- комиссия при получении наличных – 4% при минимальном лимите в 390 рублей, что является большим показателем для студента. Рекомендуется производить оплату картой.
Молодежная карта с индивидуальным дизайном Сбербанк
Разобравшись с условиями обслуживания и другими особенностями работы с тарифами Сбербанка, стоит перейти к изучению возможности оформления индивидуального дизайна. Выбрать уникальное изображение можно из расширенного каталога банковской организации или предоставив рисунок для печати самостоятельно. Как уже отмечалось ранее, срок выпуска таких карт больше классического варианта.
Молодёжная карта Сбербанка
– это карта для молодых клиентов банка, которая выпускается в рублях и даёт возможность пользоваться современными банковскими услугами, а также позволяет управлять своими финансами в комфортных и безопасных условиях.
Судя по количеству предлагаемых видов молодёжных карт, Сбербанк в последнее время делает особую ставку на молодое поколение клиентов. Оформить карту, и стать клиентом Сбербанка, можно как с 18, так и с 14 лет, а можно даже и с 7 лет – правда, под присмотром взрослых людей.
Предлагаемый Сбербанком дизайн для всех молодёжных карт выглядит так:
Молодежная карта
В 2016 году Сбербанк России предлагает 2 молодёжные дебетовые карты, 1 молодёжную кредитную карту и 1 детскую карту. Молодёжные карты Сбербанка предоставляются на следующих привлекательных условиях:
| №№ | Виды молодёжных карт Сбербанка / Условия представляемые услуги | Возраст для оформления карты | Срок действия карты | Годовое обслуживание за первый год | Годовое обслуживание за каждый последующий год |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | Молодёжная карта 14+(дебетовая) | С 14 до 25 лет | 3 года | 150 руб. | 150 руб. |
| 2. | Молодёжная карта 18+ (дебетовая) | С 18 до 25 лет | 3 года | 150 руб. | 150 руб. |
| 3. | С 21 года | 3 года | 750 руб. | 750 руб. |
|
| 4. | Детская карта 7+ оформляется как дополнительная карта к карточному счету родителей | От 7 до 14 лет | как у основной дебетовой карты родителей | По тарифному плану основной карты родителей | По тарифному плану основной карты родителей |
На начало 2016 года Сбербанк установил следующие тарифы на основные услуги по молодёжным картам:
Отличительные особенности молодёжных карт Сбербанка :
- На счету карты можно хранить только российские рубли.
- Карта используется для оплаты в сети Интернет.
- По ней предлагается предоставление специального мобильного приложения.
- До 10% от суммы покупки «возвращаются» на счёт в виде бонусов - «СПАСИБО»
- Услуга Мобильного в первые два месяца после подключения банка предоставляется бесплатно.
| №№ | Бесплатные услуги / Вид молодёжной карты | Молодёжная карта 14+ | Молодёжная карта 18+ | Молодёжная кредитная карта 21+ | Детская карта 7+ (дополнительная карта к счету родителей) |
|---|---|---|---|---|---|
| 1. | Возможность за секунды пополнять телефон с помощью СМС | + | + | + | - |
| 2. | Переводы по номеру телефона | + | + | - | - |
| 3. | Лучший интернет-банк по версии Global Finance, 2014г | + | + | + | - |
| 4. | Обслуживание 24/7 (про наличии доступа к интернету) в интернет-банке «Сбербанк Онлайн» (регистрация) | + | + | + | - |
| 5. | СМС-уведомления обо всех покупках по карте | - | - | + | + |
| 6. | Программа «Спасибо от Сбербанка» | - | - | + | - |
Пополнение телефона с помощью СМС
Как осуществляется пополнение телефона с помощью СМС? Для этого необходимо с телефона отправь СМС с суммой пополнения на номер 900. Напримет, перечисляем 100 рублей. В этом случае текст СМС сообщения оформляется так:
Сообщение для пополнения телефона
Лимит для своего телефона, зарегистрированного в Мобильном банке – 3000 рублей в сутки.
Переводы по номеру телефона
Как осуществить перевод по номеру телефона с помощью молодёжной карты?Для осуществления перевода номер карты не нужен. Перечисляем 300 рублей. Надо отправить СМС-команду на номер 900 со следующим текстом:
Сообщения для перевода на номер телефона
Где:
8123XXXXXXX – номер телефона получателя;
300 – условная сумма перевода в рублях.
Максимальная сумма перевода в рублях ограничена 8000 руб в сутки.
Сумма одного перевода может составлять от 10 до 8000 рублей.
Сроки изготовления карты
В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно .
При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.
Посмотреть, готова ли карта и когда она будет доставлена в офис, можно в Сбербанк Онлайн в разделе «Карты».
Какие документы необходимы для получения карты?
Чтобы забрать карту, возьмите с собой паспорт или другой документ, который использовался для подачи заявки на карту. Чтобы получить карту за другого человека, нужна нотариально оформленная доверенность.
Как начать получать бонусы СПАСИБО?
После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 - последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка - найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.
Бонусы начисляются автоматически при оплате картой - их количество зависит от уровня привилегий.
Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.
Как я могу использовать бонусы СПАСИБО?
Бонусы СПАСИБО можно обменивать на скидки при приобретении товаров и услуг у Партнеров, полный перечень партнеров доступен . Кроме того, бонусы СПАСИБО можно обменять на скидку при покупке авиабилетов и проживания в гостиницах (на сайте «Спасибо от Сбербанка. Путешествия»). Так же бонусы можно обменивать на скидки при покупке билетов на мероприятия – сервис доступен на сайте «Спасибо от Сбербанка, Впечатления» .
Как мне узнать реквизиты своей карты?
Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении Сбербанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».
Другой способ: в личном кабинете Сбербанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».
Бесконтактной картой пользоваться безопасно?
Да, карта безопасна. Она всегда находится в руках у владельца, поэтому её данные остаются недоступными для мошенников. Совершать покупки без предъявления карты и ввода ПИН-кода намного безопаснее, так как никто не видит данных карты. Кроме того, бесконтактная технология защищает от двойных списаний - после оплаты покупки терминал подает звуковой сигнал и отключается автоматически.
Последнее обновление: Март, 2020 года
Стать клиентами ведущего банка России могут подростки от 14 лет, студенты, молодые люди до исполнения 25 лет включительно – молодежная карта Сбербанка ориентирована именно на такую возрастную категорию физических лиц. Карточка имеет массу преимуществ в обслуживании, наделена выгодными акционными предложениями и интересными идеями касательно дизайна.
До скольких лет делается молодежное банковское предложение, сколько стоит годовое сервисное обслуживание карты, и все о ней, что хотелось бы узнать — представлено в данном материале.
Виды карт молодежных карт Сбербанка
Сбербанк оформляет молодежные карты для трёх возрастных групп:
- для подростков от 14 до 17 лет;
- для молодежи от 18 до 20 лет;
- и для лиц старше 21 года;
Дебетовая молодежная карта доступна для получения несовершеннолетними клиентами с возможностью распоряжаться собственными средствами без услуги «овердрафт» (краткосрочное кредитование).
Кредитку могут получить работающие молодые люди, студенты после исполнения 18 лет.
Студенческая или кампусная карта разработана специально для студентов ВУЗов, выдается в рамках зарплатных проектов с учебными заведениями и имеет массу возможностей.
Дебетовая молодежная карта Сбербанка
Дебетовая молодежная карта Сбербанка предназначена для оплаты покупок, услуг, снятия наличности в кассах, банкоматах в рамках остаточных личных средств. Ее характерное отличие – это отсутствие услуги кредитования банком, клиент пользуется и распоряжается исключительно собственными деньгами.
Свойства:
- Безкомиссионная оплата товаров в сети и магазинах.
- Накопительная бонусная программа «Спасибо от Сбербанка», возвращает до 10 % потраченных средств в виде бонусов и позволяет потратить их в качестве скидки до 99% в магазинах – партнёрах банка.
- Мгновенная оплата бесконтактным способом – не нужно доставать карту из кошелька, дать ее в руки незнакомому человеку или вводить защитный код, достаточно прикоснуться ей к считывающему устройству;
- Бесплатное подключение сервиса Android Pay, позволяющего совершать оплату при помощи смартфона.
- Дебетовая молодежная карта с индивидуальным дизайном выглядит оригинально и интересно. На главный оборот может быть загружена личная фотография либо рисунки предлагаемые Сбербанком.
- Приложение «Сбербанк – он-лайн», загруженное на мобильное устройство, работает круглосуточно и без выходных, позволит выполнять банковские операции в любое удобное время.
- Держатели дебетовой молодежной карты могут поучаствовать в конкурсе фотографий, получающих шанс попасть в музыкальный клип, а победителей ждет поездка на фестиваль молодежи и студентов.
В таблице представлена информация о том, какие условия предлагает Сбербанк для получения дебетовой молодежной Visa Classic/MasterCard Standard.
На молодежной дебетовой карте содержатся личные денежные средства, поэтому она обладает таким преимуществом как отсутствие комиссии за снятие наличности при условии соблюдения ограничений на выдачу и обслуживания в отделениях Сбербанка.
Есть возможность заказать карту с индивидуальным дизайном. | Лимит выдачи ДС | |||
|---|---|---|---|
| В дочерних и других банках | В Сбербанке (терминал, банкомат) | Через кассы Сбербанка | |
| Не имеется | 150 тыс. руб. | 50 тыс. руб. | |
| Снятие наличных средств | |||
| Через кассу Сбербанка, дочернего банка в рамках лимита | Через кассу Сбербанка, сверх лимита | Через Банкомат Сбербанка, дочернего банка | Через кассу и банкомат другого банка |
| Комиссия не взимается | 0.005 | Комиссия отсутствует | 0.01 |
| Оплата безналичная | |||
| Комиссия не взимается при оплате услуг, покупке товаров. | |||
Студенческая карта Сбербанка
Созданная специально для молодых ученых, студенческая карта – настоящая находка для современной, целенаправленной молодёжи.
Сбербанковская карта для студента наделена такими возможностями:
- Пополнение счета мобильного телефона, интернета без списания баланса за комиссионный сбор, через приложение круглосуточного доступа «Сбербанк-онлайн», мобильный банк, терминал, или подключенную функцию «автоплатёж».
- Бесплатные денежные переводы друзьям, живущим в одном городе через мобильное приложение или смс. Функция общего сбора денег у друзей, родственников для определенного случая, проходит через запрос в виде смс.
- Специально созданный сберегательный счёт от 0 рублей, позволит откалывать деньги в любом количестве на большую покупку, путешествие или другие цели без списания комиссии за снятие денег.
- Такой дополнительный доход как вклад может сделать совершеннолетний молодой человек при наличии на текущем счету 1000 рублей. Сбербанк не требует списание пени за снятие денег, в этом случае просто не начисляются проценты.
- Кредит на всевозможные цели выдается молодым людям от 18 до 21 года включительно.
Кредитная молодежная карта
Молодежная кредитная карта ограничена возрастом для получения – от 21 года . Как и все кредитки Сбербанка, имеет льготный пятидесятидневный период обслуживания, на протяжении которого оплата за товары и услуги проходит без комиссии, кроме снятия наличных средств и только при условии своевременного внесения задолженности.
Чем отличается молодежная карта от классической?
Тариф молодежный, за годовое обслуживание карты, в пять раз меньше чем у классических дебетовых карт. Сервис классической карточки обойдется владельцу в 750 рублей за первый год и по 450 руб. в последующие года, а для молодежи сумма обслуживания составит всего 150 рублей.
Как оформить карту?
Оформить молодежную карту онлайн можно на официальном сайте Сбербанка. Достаточно заполнить анкетированные формы, заявку на получение Виза Классик или Мастеркард Стандарт, с указанием личных, паспортных данных и адреса, где удобно забрать карту.
Фото формы для заявки:
Так же можно просто обратиться в ближайшее отделение Сбербанка с паспортом и заказать молодежную карту на месте.
Потенциальный клиент должен иметь гражданство России, постоянную или временную регистрацию.
С помощью звонка или смс на мобильное устройство, Сбербанк оповещает владельца о том, что карта готова и ее можно получить, обычно процесс выпуска занимает от трех дней до пары недель.
