Как вложить деньги в криптовалюту и какие проекты интересны для инвестирования? Почему не нужно вкладывать деньги в криптовалюты? Кому стоит вкладываться в криптовалюты
Криптовалюты на пике популярности. В России даже придумали Cryptocity - симулятор майнинга для тех, кому не по карману видеокарты. Но можно обойтись и без них, тем более что фермы для майнинга в ближайшее время и вовсе могут запретить. Итак, что необходимо для майнинга сегодня и нужно ли вам это? Итак, что необходимо для майнинга сегодня и нужно ли вам это - в колонке Романа Рыбальченко, эксперта в сфере интернет-маркетинга, основателя агентства Roman.ua
Что такое криптовалюты и зачем они нужны
Криптовалюты - электронные деньги без материального обеспечения. Главные преимущества цифровых денег - независимость, защита от мошенничества при отсутствии регулирования, анонимность и прозрачность платежей благодаря технологии блокчейн, когда все транзакции связаны между собой. Новые платежи в системе становятся звеньями цепи. Провести транзакцию задним числом, не изменяя последующие блоки, невозможно, скрыть прошлые транзакции - тоже.
Долгое время биткоины не принимали всерьез: давным-давно пользователь форума Bitcointalk даже предлагал 10 тыс. биткоинов за две пиццы. Сейчас он был бы мультимиллионером.
В 2013 году цена первой криптовалюты превысила $100. В сентябре 2017-го курс биткоина (Bitcoin) поставил рекорд, коснувшись отметки $5000 .
Появились десятки новых валют, самые известные из которых - эфир (ETH/USD) и лайткоин (LTC/USD). На сайте altcoin.info полный список валют включает 1220 позиции, а общая капитализация, по данным Coinmarketcap , превышает 150 млрд долларов.
Раньше криптовалюты ассоциировались с черным рынком, в даркнете ими расплачивались за наркотики, оружие и прочие незаконные товары. Сейчас криптовалюты выходят из тени.
Положение криптовалют в России, СНГ и мире
Вопрос регулирования рынка криптовалют в разных странах решают по-разному, но в основном правительства настороженно относятся к виртуальным деньгам. Одни страны пытаются запрещать биткоины, другие решают, как безопасно использовать новую расчетную единицу.
Например, по сообщению Bitcoinist.com , криптовалюта остается вне закона во Вьетнаме, Исландии, Боливии, Эквадоре, Кыргызстане, Бангладеш. Есть даже специальный сайт Bitcoin Bans , который собирает новости о блокировке биткоина в разных странах.
В СНГ и России отношение властей к криптовалютам неоднозначное. Три года назад Банк России называл биткоины «денежным суррогатом» и не рекомендовал использовать. А в июне 2017-го представители сразу трех ведомств - Центробанка, Росфинмониторинга и Минфина - заявили, что России нужна своя криптовалюта, классифицированная, предположительно, как «иное имущество». Но пока в России статус виртуальных денег не определен. Криптовалюты не запрещены, но как с ними работать, государство не регламентирует.
На мировом рынке иначе: в Швейцарии биткоин имеет статус иностранной валюты, в Германии - расчетной денежной единицы, а в Японии это законное платежное средство . Некоторые компании принимают платежи в биткоинах, реже - в лайткоинах.
Криптовалюты меняют и рынок инвестирования. По аналогии с IPO существует ICO : компании продают не акции, а токены - электронные монеты, которые торгуются на биржах.
Однако не все так просто. Ситуация с регулированием ICO, кажется, еще сложнее, чем с признанием самих криптовалют. К примеру, в начале сентября Народный банк Китая запретил привлекать средства через публичное размещение токенов. И это при том, что КНР считается одной из стран, где регулирование операций с криптовалютами организовано лучше всего.
По следам китайских коллег Банк России назвал преждевременной идею допуска криптовалют к организованным торгам.
На Западе ситуация совершенно иная. Так, в июле Комиссия по ценным бумагам США признала токены ценными бумагами и фактически приравняла ICO к IPO.
Инвестиции в криптовалюты
Инвестировать в криптовалюты можно двумя способами: майнить самостоятельно или покупать и продавать на бирже, зарабатывая на разнице курсов, - как трейдеры, но на рынке криптовалют.
Сегодня есть три варианта майнинга: можно майнить самостоятельно, взять в аренду удаленное оборудование целиком или отдельные вычислительные мощности.
Первый вариант дешевле, но оборудование устаревает и выходит из строя. Вариант с виртуальным сервером - майнинг на чужих платформах, - чуть более выгодный, но придется делиться прибылью. Сегодня, пожалуй, наиболее актуален третий вариант, аренда вычислительных мощностей: можно купить не целый майнер, а только часть.
Знаю пример из реальной жизни, когда в апреле человек взял в аренду половину майнера, вложив $1650, и уже через 40 дней вернул первоначальные инвестиции. Для этого оказалось достаточно вывести первый заработок и продать долю вычислительных мощностей.
Часть майнера продолжает добывать биткоины. Мало того, оборудование тоже подорожало, и если продать мощности, прибыль может составить 250% от первоначальных вложений. В чем причина успеха? В стечении обстоятельств. Считать ли этот случай готовой инструкцией для майнинга? На собственный страх и риск, понимая, что можно потерять все.
Но будет ли все это законно к тому моменту, когда вы прочитаете эту статью - предугадать невозможно.
Перспективы криптовалют
Криптовалюты неидеальны даже как концепция. Пароль к биткоин-кошельку невозможно восстановить, есть проблемы с оборудованием, хакерские атаки, сложности с регуляторами. Все это добавляет головной боли.
Майнинг постоянно усложняется, рано или поздно каждая валюта упирается в потолок и стремительно падает в цене.
Это буквально деньги из воздуха. Биткоин (Bitcoin: BITCOIN) лишь в малой степени подкреплен потреблением, остальные криптовалюты «завязаны» на биткоине. Не подкрепленные деньги ненадежны.
Традиционные валюты тоже не подкреплены физически: США отказались от золотовалютного стандарта в 1971 году. Сила доллара - в том, как много людей в нее верят. Это касается любой ходовой валюты в мире. Но есть объемы потребления и государственные резервы, финансовая политика страны, соотношение экспорта и импорта - и все это укрепляет деньги куда надежнее, чем популярность в интернете.
Возможно, за криптовалютами будущее, но пока это МММ: кто вовремя зашел и вышел, получит прибыль, а остальные... Рискнуть можно, но не всем, что имеете. 90% средств стоит вкладывать в низкорисковые, высоколиквидные активы - и только 10% инвестиций оставлять для высокорисковых. Криптовалюты - именно из таких.
Рынок цифровых валют стремительно растет: многие из инвесторов уже вложили свои средства в этот сегмент и не прогадали. Однако некоторые пользователи сомневаются в том, что это может принести хоть какую-то прибыль в будущем.
Однако кто не соблазнится таким перспективным рынком: цена на биткоин за год увеличивается в несколько десятков раз. Сожаления об упущенных возможностях могут мотивировать не упускать шанса на успех сегодня.
Почему инвестировать в криптовалюту может быть выгодно?
В данном материале мы бы хотели объективно оценить ситуацию и попытаться наиболее точно определить, стоит ли вкладывать средства в эту сферу. Для этого давайте попытаемся выделить основные преимущества и недостатки, с которыми может столкнуться каждый инвестор в сегменте.
Для большей конкретики поставим вопрос следующим образом: в чем плюсы и минусы инвестирования в Bitcoin?
Из положительных моментов можно выделить следующие:
Также нельзя не обратить внимание на минусы таких инвестиций:
Однако мы разобрали лишь частный случай: конкретную криптовалюту и особенности инвестиций. Но ведь вложить средства можно и в другие области в данной сфере. Давайте рассмотрим основные возможности для инвестиций на рынке.
Инвестирование в криптовалюту: направления для вложения денег
Можно выделить четыре основных способа инвестирования в данной сфере. Давайте остановимся на каждом из них.
Инвестирование в монеты
Об этом мы уже упоминали в прошлом разделе. Самые распространенный и очевидный способ вложить деньги – это просто купить токены. Их сейчас на рынке великое множество, и нужно не прогадать с выбором.
Для того, чтобы не ошибиться, пользователям требуется точно знать, что важно учитывать при выборе. Можно выделить три главных критерия, которые будут характеризовать криптовалюту:
- Капитализация на рынке;
- Динамика роста и падения курса;
- Инновационность и полезность продукта.
Для приобретения коинов можно воспользоваться различными сервисами: или предлагают свои услуги. Хранить средства лучше на защищенных кошельках, дабы уберечь их от хакеров.
Вложение в криптовалюту: майнинг
Буквально год назад инвестирование в майнинг могло стать вполне прибыльным предприятием. Был даже период, когда невозможно было купить видеокарту для пользования – майнеры раскупили весь товар для того, чтобы быстрее добывать монеты. Однако сегодня такого рода вложения уже не кажутся самыми выгодными.
Чтобы обеспечить себя достаточно хорошим оборудованием для добычи криптокоинов понадобятся немалые инвестиции: от одной до пары тысяч долларов. Для того, чтобы окупить вложения, потребуется 1-2 года. Не каждый готов ждать столько времени для получения прибыли.
Другой вариант, более простой – облачный майнинг. Пользователь может выкупить определенный объем мощностей у сторонней компании. Прибыль от добычи будет идти вам в карман. Тут нужно не прогадать, чтобы аренда была не дороже добываемой суммы.
Как вложить деньги в криптовалюту: разработка оборудования для добычи
Сразу скажем, что этот вариант подойдет только очень обеспеченным инвесторам: суммы вложений в данной области стартуют от нескольких сотен тысяч долларов. И найти подходящую площадку, которая принимает к себе в команду инвесторов не так-то легко.
Этот случай, скорее, частный. Однако для тех, у кого есть желание и средства – можете попробовать найти подходящую компанию.
Инвестиции в блокчейн-проекты
Еще один популярный вариант для вкладывания денег – стартапы, основанные на блокчейне. Сейчас достаточно много проектов, которые ищут деньги на развитие. Как правило, они запускают ICO – любой желающий может купить токены за реальные деньги. В будущем, если стартам вырастет во что-то большее, токены станут дороже и, тем самым, вы сможете выручить больше, чем потратили.
Часто за токены можно приобрести дополнительные бонусы внутри самого сервиса.
Однако подобные инвестиции тоже могут быть опасны: если стартап не взлетит, тогда вы попросту потеряете все. Именно поэтому стоит уделять достаточно много времени изучению всего стартапа: от идеи до команды разработчиков.
Что же, мы рассказали вам об основных способах вложить инвестиции в сферу криптовалют. Теперь давайте разберемся, как именно следует это делать и в какую криптомонету инвестировать в 2018 году.
Как вложить деньги в криптовалюту: пошаговая инструкция
Когда вы уже решились вложиться в эту сферу, тогда вам следует изучить первые (и самые важные) шаги на пути инвестирования.
Выбираем интересующий вариант
Первое, с чем нужно определиться – в какую из областей в данной сфере вы бы хотели вложить деньги. В прошлом разделе мы описали все направления, которым можно следовать. На выбор, главным образом, может повлиять сумма, которой вы располагаете.
Если это довольно большие деньги, тогда можно задуматься о вложении в разработку софта для добычи криптокоинов. Суммы поменьше можно вкладывать в перспективные ICO, либо закупить какие-либо монеты на рынке.
Но помните, что этот рынок еще не так стабилен: не стоит вкладывать деньги, на которые вам нужно жить и кормить семью. Лучше воспользоваться «свободными» дивидендами.
Анализ рынка
После того, как сделан выбор, следует приступить к изучению самого рынка. Причем это постоянный процесс – каждый день появляется новая информация, которую потребуется усвоить. Будьте готовы к усвоению большого количества новых материалов: аналитические, новостные статьи, обзоры и т.д. Нужно будет понять, как работает рынок криптовалют, углубляться в эти знания, узнавать все больше нюансов – без такой работы не стоит даже думать о том, чтобы начинать инвестирование в криптовалюту.
Создаем кошелек для коинов
Далее вам следует создать собственный кошелек, на котором будут храниться ваши сбережения. Для этого уже существует множество сервисов: онлайн-банки, софт для хранения средств без интернета, аппаратные кошельки и многие другие разновидности.
Покупаем токены
Если вы решили вложиться в криптовалюту, либо ICO-проект – вам потребуется закупить нужные коины. В какую криптокриптомонету инвестировать в 2018 году? Чтобы дать грамотный ответ, следует тщательно проанализировать рынок.
После того, как выбор сделан, переходим на криптовалютную биржу, онлайн-обменник или любой другой сервис подобного рода и закупаем криптовалюту. При покупке токенов в ICO нужно перейти непосредственно на сайт стартапа и сделать вложение там.
Кстати, все сбережения лучше сразу переводить на свои кошельки и не хранить их на внешних ресурсах – риск взлома площадки никто не отменял.
Вложение в криптовалюту: основные риски
Вам следует не забывать о том, что этот сегмент еще совсем молодой. И это создает определенные риски. Вы можете так же быстро разбогатеть, как и потерять все свои вложения.
Из основных рисков можно выделить следующие:
- Хакерские атаки. Многие криптовалютные биржи подвергаются атакам со стороны злоумышленников – некоторые ресурса становятся банкротами, а украденные средства редко возвращаются пользователям в полном объеме;
- Пампы и дампы. Искусственное повышение цены в данной сфере – довольно частое явление. Так как законодательство не регулирует сегмент, подобные махинации до сих пор являются легальными;
- Из-за нестабильности рынка курсы могут резко повышаться и падать. Подобные инвестиции явно не для слабонервных людей.
Инвестиции в криптовалюту в 2018: какую монету выбрать?
Каждый пользователь с легкостью может выбрать любой вид монет и закупить именно его. Однако наиболее надежный способ сегодня: выбрать уже проверенные деньги, которые занимают стабильные позиции уже давно.
Вот список из пяти самых распространенных криптоденег, которые вы легко можете купить прямо сейчас:
- . Самая распространенная криптовалюта, которая появилась на рынке первая. Сегодня биткоин обогнал своих конкурентов по объемам инвестиций во много раз. Курс этой монеты довольно стабилен, хотя время от времени случаются неожиданные скачки в цене;
- . Коин, который заслужил свою известность благодаря технологии умных контрактов. Один коин сегодня можно приобрести за 500 долларов;
- Это форк основной криптовалюты на рынке – тоже довольно стабильный. Сегодня за одну монету нужно отдать около $750;
- . Отличия данного коина от других в том, что она хорошо интегрируется с современными банковскими и другими платежными системами. Это позволяет в разы ускорить транзакционные процессы и уменьшить комиссии за переводы;
- . Это одна из первых монет, которая стала конкурировать с биткоином. Они работают по схожим алгоритмам, однако с операции с лайткоином проходят быстрее.
На рынке сегодня вы сможете найти сотни различных монет: чтобы сделать самое выгодное вложение, нужно провести качественный анализ и рассмотреть многие варианты.
Стоит ли вкладывать деньги в криптовалюту: подведем итог
Сегодня нельзя с определенной точностью сказать, какое будущее у инновационных цифровых денег. Мнения даже крупных экспертов разнятся. Так, например, Джордан Белфорт, бывший крупнейший трейдер на Уолл-Стрит, считает, что цифровые деньги – это очень большой развод, который уже совсем скоро раскроется. Однако крупный госслужащий Израиля Беньямин Натаньяху другого мнения: он считает, что за криптовалютами будущее и все денежные операции вскоре будут основаны именно на технологии блокчейн.
Криптовалюты снова привлекли внимание инвесторов, но стоит ли вкладывать все деньги в биткоин? Мы поговорили с экспертами о том, в какие альткоины лучше всего инвестировать в следующем месяце.
Артем Кольцов, глава экспертного совета по цифровой экономике и блокчейн-технологиям при Госдуме РФ:
Альткоины практически всегда следуют за биткоином. Всем давно стало понятно, что индекс криптовалют - это самая крепкая, самая старая криптовалюта - биткоин.
По большому счету, если диверсифицировать инвестиции в биткоин или, например, эфир, нужно следить за новыми перспективными ICO, которые могут за короткий срок взлететь, или за монетами, которые теоретически будут пампить.
Но инвестировать в альткоины вместо биткоина смысла нет. Лучше придерживаться консервативного (если можно так сказать о криптовалютах) подхода и держать деньги в биткоине (EXANTE : Bitcoin).
Виктор Аргонов, аналитик EXANTE:
После разочарований 2018 года крипторынок постепенно возвращает свою инвестиционную привлекательность: криптовалюты уже почти никто не хочет продавать, зато желающих купить - множество. Они лишь хотят уверенности, что дно окончательно достигнуто.
Флагманом рынка остается биткоин (EXANTE : Bitcoin), его колебания коррелируют с колебаниями многих более волатильных альткоинов. Некоторые из них в 2018 году просели гораздо сильнее, чем BTC. При возобновлении роста BTC альткоины могут выстрелить еще активнее. Этим они особенно привлекательны. Но как выбрать из них самые-самые?
Конечно, ни одна из перечисленных монет не застрахована от очередного обвала. Часть инвесторов уже покупают их, считая, что дно пройдено или достигнуто. Но в случае паники они легко могут начать сбрасывать монеты, пока на рынке снова не появится дефицит продавцов.
С другой стороны, в глобальной перспективе рынок будет восстанавливаться. Значительные финансовые круги хотят закупиться по минимальной цене, а затем занять бычью сторону баррикад. Насколько быстрым будет этот рост, сказать трудно: все зависит от солидарности новых покупателей и объемов средств, которые они готовы вложить.
Как бы то ни было, в нынешних условиях инвесторам крайне важна диверсификация. Покупка как можно большего числа разных монет выглядит весьма разумным решением.
Георгий Керимов, преподаватель, эксперт, руководитель направления блокчейн- технологий Учебного центра ФОРС (ГК ФОРС):
В феврале краткосрочные инвестиции лучше делать в крупные проекты, которые существуют уже несколько лет и имеют практическое применение в мире - такие как Ethereum , TRON , Ripple и т. д. Но не стоит терять бдительности. В этом помогут правильно расставленные стоп-лоссы и крепкие нервы.
Биткоин продолжает свое нисходящее движение и утягивает за собой весь криптовалютный рынок. Покупать криптовалюту на данный момент все еще рискованно, но уже не так, как раньше, ведь если сравнивать с уровнем декабря, то видно, что цена просела примерно на 80% от максимальной. Пока не закончится коррекция, лучше воздержаться от крупных покупок.
Сейчас идет волна хакерских взломов и различных актов отмывания криптовалюты. Злоумышленники добрались до новой технологии и вовсю проверяют все ее слои на прочность. И, как всегда, самыми слабыми оказываются звенья обслуживания, а именно - биржи, сервисы перевода и различные визуальные оболочки.
Сам блокчейн надежен как скала. Но вот инфраструктура в должной мере пока еще не сформировалась. Разработчики «латают» ошибки кода, а криптобиржи вводят дополнительные степени защиты, поэтому инвесторам лучше переждать эти трудные времена.
С точки зрения долгосрочных инвестиций лучшим вариантом по-прежнему остается майнинг. При электропотреблении, сопоставимым с обычным компьютером, он стабильно приносит в портфель выбранные виды криптовалют. Неважно, майните вы на собственном оборудовании или используете облачные сервисы. Независимо от выбранной стратегии, доход будет планомерно увеличиваться. Остается лишь ждать, пока курс вырастет, чтобы продать накопленные сбережения.
Элина Марданова, коммьюнити-менеджер стартапа ND INVEST:
Инвестировать только в какой-то конкретный альткоин - не совсем правильная тактика. Нужно вкладываться в портфель альткоинов. Это совет из серии: «Нельзя хранить все яйца в одной корзине». Но тут возникает другой вопрос: «Как подобрать альткоины в портфель?».
Изучая советы бывалых на знаменитом в криптосфере форуме Bitcointalk, можно выделить две основные тактики формирования портфеля альткоинов:
- Первая тактика позаимствована с рынка форекс и называется «Тренд - твой друг». То есть подбираем альткоины, имеющие тенденцию к росту.
- Вторая тактика гласит, что портфель должен хотя бы на треть состоять из альткоинов «против тренда», то есть в данный момент не имеющих роста. Это связывают с тем, что в какой-то момент две трети альткоинов в портфеле, которые сейчас растут, будут падать, а треть не растущих могут выстрелить. Такая тактика может оказаться более долгосрочной, чем первая.
Подбирать портфель альткоинов можно из рейтингов, например, из девятого рейтинга популярных криптовалют Центра по развитию индустрии информационных технологий Китая (CCID), который обновляется каждый месяц. Так, в этот раз первое место снова проект EOS, на втором - эфир. Биткоин, который занимал 18-ю позицию, поднялся на 15-ю строчку. Замкнули рейтинг NEM, Litecoin и Decred.
Филипп Егоров, управляющий партнер Leonardo by Vinci, криптобренда Vinci Agency:
В условиях затянувшегося даунтренда имеет смысл обратить внимание на активы, которые могли бы стать новыми точками роста для отрасли в целом, в силу своей фундаментальной ценности. В частности внимания заслуживают две реализации протокола MimbleWimble - криптовалюты Grin и Beam .
В 2016-м году протокол был представлен на Scaling Bitcoin в Милане как privacy-расширение для биткоина. MimbleWimble - заклинание из вселенной Гарри Поттера, не позволяющее сказать связно ни единого слова, и оно дает прямую отсылку к основной функции имплементаций Grin и Beam - приватности.
В блокчейне Grin не сохраняются адреса обеих сторон и суммы, которые пересылаются, а блоки не содержат конкретных транзакций. Мы также не можем вычленить отдельную транзакцию из блока - они выглядят как одна большая транзакция (или просто куча несвязанных символов). Проверка осуществляется с помощью эллиптической криптографии, а масштабируемость достигается за счет удаления информации, которая становится «ненужной», благодаря чему блокчейн занимает мало места.
Перспективность Grin и Beam в том, что на базе MimbleWimble можно создать принципиально другую, конфиденциальную структуру транзакций, что очень близко к исходному духу шифропанка, который почитают и пропагандируют ранние криптоэнтузиасты. Grin и Beam запущены совсем недавно и пока не добавлены ни на одну крупную криптобиржу (впрочем, Grin торгуется на Kucoin).
Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен . Много эксклюзивных историй, полезных материалов и красивых фото.
Каждый из нас мечтал бы купить биткоины в 2013 году. Все прекрасно знают, что каждый вложенный в них тогда доллар сегодня бы принес целое состояние.
Увы, поезд ушел. Лихорадка миновала. Ажиотаж поутих.
Эти фразы слышали все. Вероятно, вы и сами думаете, что уже слишком поздно покупать криптовалюту. После астрономического роста биткоина в декабре 2017 года вкладываться в него сейчас довольно глупо, не так ли? Пузырь лопнул, на рынке воцарились медведи, оказывая давление на цены.
Но что, если мы скажем вам, что сейчас самое подходящее время инвестировать в криптовалюты?
Для тех, кто упустил свой шанс в прошлом году, это реальная возможность выйти на рынок. Шумиха в СМИ улеглась, мы пережили трехмесячный спад (затяжной по меркам криптовалютного рынка), цены вернулись на уровни ноября (до декабрьского ажиотажа).
Но, пожалуй, еще важнее то, как меняются рыночные настроения. За последние несколько недель произошел явный сдвиг в отношении к цифровым валютам.
Посмотрите на график биткоина с января 2017 года. На нем заметен резкий всплеск в декабре/январе и последующая серия падений. С тех пор цена дважды достигла локального минимума - один раз в феврале, и один раз - в середине апреля.
Курс BTC/USD с января 2017-го по май 2018 года
Теперь давайте сравним его с классическим рыночным циклом и связанной с ним психологией.
То, что произошло с биткоином и криптовалютным рынком за последние шесть месяцев, точь-в-точь повторяет его очертания.
В ноябре мы были свидетелями небывалого оптимизма, в начале декабря на рынке наблюдался откровенный ажиотаж. По мере его роста третья фаза цикла совпала по времени с Рождеством и Новым годом. О криптовалютах говорили в новостях, в барах, за семейными обедами и даже во время праздничного рождественского ужина.
Обзор криптовалют на телеканале ABC News
Перенесемся в февраль. На рынке воцарились негативные настроения, мемы HODL потеряли актуальность. Рынок продолжал падать, и криптовалютное сообщество начало искать виноватых. Mt. Gox продала значительную долю биткоинов! Китай озлобился на криптовалюты! Фьючерсы на биткоины истекают! Некоторые южнокорейцы оказались вовлечены в инсайдерскую торговлю !
Некоторые из этих событий действительно усугубили падение, однако никто никогда уже не узнает, в какой степени. Но если сделать шаг назад и посмотреть, что на самом деле произошло, становится понятно: случилась обычная рыночная коррекция, назревавшая давно.
То, что постоянно идет вверх, однажды должно пойти вниз.
Так почему сейчас самое подходящее время для выхода на рынок?
Баланс страха и жадности
Цитируя великого Уоррена Баффетта, бойтесь, когда другие проявляют жадность, и будьте жадными, когда другие боятся.
Именно поэтому сейчас столь подходящее время для покупки криптовалют. Худшие моменты коррекции миновали, и страх на рынке только начинает ослабевать.
Когда люди боятся, они массово избавляются от своих позиций и тем самым оказывают давление на цены. Когда этот страх утихает, ему на смену приходит боязнь упустить возможность (FOMO), которая приводит к росту цен. На самом базовом уровне два этих страха лежат в основе всех рыночных движений.
Ключ к успеху в криптомире - использование эмоций толпы для выбора времени выхода на рынок и понимания рыночного цикла.
Инвестирование вопреки
«Контрарный инвестор выходит на рынок, когда у других преобладает пессимизм, и цены активов ниже их внутренней стоимости».
Инвестирование вопреки - одна из лучших стратегий в криптовалютной торговле, поскольку рынок еще молод и подвержен значительному влиянию новостей, эмоций, иррациональности, страхов, FOMO и ажиотажа.
Контрарный инвестор убежден, что избыточные эмоции приводят к чрезмерному давлению на цены активов, делая их весьма выгодными для покупки. Именно по этой причине трейдеры так любят повторять, что покупать следует на просадках.
Вкладывая деньги, когда остальные боятся, вы извлекаете выгоду из их страхов и занимаете подходящую позицию для дальнейшего роста.
Рыночные циклы и пузыри
Все классы активов проходят через рыночные циклы. Акции, облигации , недвижимость переживают периоды взлетов и падений. (Австралия, например, недавно прошла через горнодобывающий и жилищный бумы).
Криптовалютный рынок (как и любой другой) тоже переживает циклы, только проходят они гораздо быстрее. В одном 2017 году случилось три цикла. В каждом из них биткоин сначала рос, а затем падал (с $800 до $2500 в мае, с $2000 до $4500 в августе, с $3000 до $8000 в сентябре).
Криптовалюты находятся в пузыре. Однако в данном случае «пузырь» - это лишь способ описания рыночного цикла, череды взлетов и падений. Единственная разница в том, что криптовалютный рынок переживает цикл раз в несколько месяцев, в то время как на фондом рынке он может занимать 10−15 лет. Взгляните на историю американского интернет-пузыря, замечаете сходство?
Если посмотреть на графики биткоина и рыночных взлетов/падений, станет понятно, что в настоящее время мы находимся в конце цикла. Угадайте, что происходит в конце цикла? Правильно, все повторяется сначала!
Все еще не верите?
Желающие опираться на что-то более конкретное, нежели чем рыночные настроения, могут обратить внимание на технические индикаторы и конкретные цифры. Как упоминалось ранее, мы пережили пару локальных минимумов в феврале и апреле. В настоящее время идет третья неделя роста.
Суточные торговые объемы биткоина стабильно растут. 10 апреля этот показатель составлял 4,5 млрд долларов, сегодня он вырос примерно до 8 млрд долларов. Для сравнения, 13 ноября объем торгов BTC составил 9 млрд, 6 января (на пике пузыря) он подскочил до 22 млрд. Замечаете сходство?
Выводы
Криптовалюты подходят не всем инвесторам, но если вы собирались выйти на этот рынок, то сейчас самое подходящее для этого время. Путешествие будет непростым, но захватывающим.
Возвращаясь к нашим метафорам, поезд биткоина пришел в движение, но не отъехал со станции. В него еще можно запрыгнуть. Отбрасывайте сомнения и бегите, пока есть время!
Будь в курсе! Подписывайся на Криптовалюта.Tech в
Обсудить актуальные новости и события на
Криптовалюты появились менее десяти лет назад, но за такой откровенно небольшой промежуток времени смогли стать основными претендентами на альтернативу стандартной финансовой системе. Если хотите стать теми счастливчиками, которые только выиграют от ажиотажа вокруг цифровых монет, нужно рассмотреть, как вложить деньги в криптовалюты сейчас.
Инвестиции в криптоденьги не делает разве что ленивый. Люди уже успели понять, насколько перспективной выглядит эта отрасль с точки зрения выгоды. Но вкладывать деньги можно не в саму монету, а, например, в её добычу. При этом отдача такой инвестиции будет не менее высокой. Хотя в первую очередь нам надо разобраться, с чего начать, чтобы получить достойное вознаграждение.
Для того чтобы инвестировать в криптовалюту, нужно перевести эту процедуру из разряда фантастики в разряд перспективного источника дохода. Для этого нужно пошагово разработать план, как вы намереваетесь вложиться в криптовалюту и какую выгоду хотите от этого получить. Главное, не хлопать ушами. Пока одни раздумывают, куда вложить средства, другие уже активно инвестирует и зарабатывают на этом.
Выгодно ли инвестировать в криптовалюту
Сегодня даже не обсуждается вопрос, стоит ли вкладывать деньги в криптовалюты. Если бы это было не так, мы бы даже не начинали это писать. Но есть нюансы, потому рассмотрим факты, делающие инвестиции в криптовалюты такими выгодными.
Главное в инвестировании – поэтапно идти к своей цели. Если правильно выстроить стратегию, то получение прибыли станет только вопросом времени.
Виды инвестирования
Если вы решили вкладываться в криптовалюты в 2020 году, нужно определиться, в какой именно вид инвестирования сделать вложение. Даже сумма инвестиции рассчитывается исходя из этого факта.
Итак, рассмотрим небольшой список видов криптовалютных инвестиций:
В покупку монет на долгий срок
Самый простой способ вложиться в криптовалюты – сделать долгоиграющую инвестицию. Покупка криптовалюты на длительный срок по праву считается самым безопасным методом получения прибыли. Всё, что нужно инвестору – дождаться, когда вырастет курс монеты. Обычно эту стратегию называют Buy&Hold. В переводе с английского это значит «купил и держи».
В принципе, более актуальное описание подобной стратегии инвестирования придумать сложно. Чтобы получить прибыль, достаточно приобрести одну или несколько перспективных монет и дождаться роста их курса. А безопасной эта инвестиция является потому, что ничего другого от пользователя не нужно. Просто вложить деньги на перспективу, не делая никаких лишних телодвижений.
Схему этой стратегии нагляднее всего можно описать по пунктам:
Стратегия Buy&Hold хороша тем, что инвесторы, вложившие рубли 2019 году, в 2020 уже могут получить прибыль в размере 1000% или даже больше. Особенно это касается топовых валют, которые дорожают со стремительной скоростью. Посудите сами – ещё год назад Биткоин едва продавался по тысяче долларов, а к концу 2017 его можно было продать за 17-18 тысяч долларов. Учитывая это, оптимальный срок инвестирования около 1-2 лет. И не паникуйте, если цена меняется не в вашу пользу. Это закономерное явление для криптовалют.
В майнинг
Вкладывать деньги в майнинг могут позволить себе далеко не все. Если говорить о таких монетах, как Биткоин или Лайткоин, то здесь суммы для закупки оборудования являются шестизначными. Естественно, позволить себе такие вложения могут только крупные инвесторы.
Но есть альтернатива – покупка Асик-устройств или создание ферм, чтобы направлять их мощность на работу в пуле. Пожалуй, такая стратегия ещё жизнеспособна. Тем не менее учитывайте энергозатратность такого оборудования. Из-за этого прибыль от добычи блоков может оставаться весьма условной, либо вообще уйдёте в минус. Тогда даже об окупаемости такого вложения не будет идти речи.
К тому же сложность майнинга постоянно увеличивается, в связи с чем майнеру придётся постоянно вкладывать всё больше денег, чтобы соответствовать текущему положению вещей.
Итак, давайте рассчитаем, сколько может приносить обычная ферма для добычи, скажем, ZEC. Для этого надо взять следующие данные:
- Стоит ферма в пределах 1500 долларов (если собирать простенькую конфигурацию, можно вложиться в 1000 долларов);
- Курс криптовалюты на данный момент составляет 260 долларов, хотя в среднем держится в пределах 200-300 долларов;
- В месяц ферма работает в режиме 24/7/31 и производит 0.14-0.15 ZEC;
- Производительность криптофермы из 2 карт 450 Sol;
- Оплата электричества в пределах 20 долларов в месяц.
Делаем выводы, выгодно ли инвестировать деньги в майнинг-ферму. Подсчёт показывает, что по текущему курсу 260$ прибыль в месяц будет составлять около 40$. Минус расходы на электричество, и остаётся 20 долларов. В итоге ферма стоимостью 1000 долларов окупит себя только через 50 месяцев.
Конечно, курс может подняться, как это было зимой 2017–2018 года. Тогда стоимость одной монеты была больше 700 долларов. Но эффективнее всего вложить больше денег и сделать более мощную ферму. Тогда её окупаемость повысится, а значит, и инвестиция будет более удачной.
В облачный майнинг
Сейчас инвестиции в облачный майнинг криптовалюты гораздо популярнее, чем классическая добыча монет. И даже не нужно объяснять почему. Ведь все расходы на содержание фермы майнеров не касаются. Это упрощённый майнинг, освобождающий человека, инвестировавшего в него, от оплаты счетов за электричество, круглосуточного контроля, настройки программного обеспечения и т.п.
Но у облачного майнинга есть много общего с классическим заработком. Например, он тоже происходит за счёт вычислительной мощности. Но вы платите только за неё и отдаёте небольшой процент за обслуживание. А сами дата-центры с мощным оборудованием могут находиться в другом уголке мира.
Преимущества cloud mining:
- Сравнительно высокая доходность. Многие сервисы обеспечивают доход от вложенных средств в размере от 200% до 400% годовых. Учитывая рост цены криптовалюты, перспективы очень неплохие;
- У компаний есть официальный статус, потому их услуги качественные, а приобретённые тарифы выполняются на тех же условиях, о которых изначально заявлялось;
- Прибыль от облачного майнинга можно вполне эффективно прогнозировать. Так как используются показатели усреднённой сложности сети и курса;
- На одном сервисе доступна покупка контрактов на майнинг нескольких популярных криптовалют. Это позволяет себя обезопасить, если какая-то инвестиция окажется под угрозой из-за падения курса монеты;
- Возможность автомайнинга;
- Выгодные реферальные программы, согласно которым инвесторы могут получать ещё и дополнительный доход.
Но перед вложением денег в облачный майнинг криптовалюты следует вспомнить и о рисках.
- Есть вероятность, что курс монеты, в добычу которой вы инвестировали, упадёт;
- Продавец контрактов может оказаться недобросовестным;
- Сайт подвергнется хакерской атаке;
- Произойдёт резкое повышение сложности добычи выбранной криптовалюты.
В общем, нужно правильно взвешивать все риски и перспективы, прежде чем вкладывать большие деньги.
В создание новых блокчейн-проектов
Возможно, ICO можно назвать самыми сложными инструментами инвестирования. Если посмотреть на результаты прошлого года, то проектами, проводящими ICO, было собрано более трёх миллиардов долларов. А в 2020 году перспективы на развитие новых проектов ещё лучше.
Вложения в эту отрасль стали такими популярными благодаря доступности подобных проектов. Чтобы стать инвестором, достаточно всего несколько долларов. Но в широкой доступности ICO заключается и их главная проблема. Из-за этого на рынке легко встретить откровенно сырые проекты или даже мошеннические схемы. В результате имеем неутешительную статистику, в связи с которой подавляющее большинство проектов исчезнет через некоторое время.
Потому инвестировать в ICO – это крайне опасное занятие. Особенно если создатели стартапа не способны подтвердить функциональность продукта. Инвесторы могут опираться только на открытую информацию, представленную на сайте проекта. Но никто не даёт гарантий, что эти сведения правдивы.
Хотя удачный выбор проекта не гарантирует его высокую доходность. ICO часто переоценивают. Именно потому стоимость криптовалюты стремительно идёт вниз сразу после её выхода на биржу.
Но нельзя игнорировать и тот факт, что у ICO есть ряд важных преимуществ:
Инвестировать большую сумму в криптовалюту ICO небезопасно. Потому перед этим заострите внимание на изучении команды проекта. Чем они опытнее, тем серьёзнее проект.
Лучшие криптовалюты для инвестирования
А сейчас рассмотрим, в какие криптовалюты вкладывать деньги в 2020 году. Топ формируется на основе .
| # | Name | Market Cap | Price | Volume (24h) | Circulating Supply | Change (24h) |
| 1 | Bitcoin | $141 565 254 365 | $8 332,95 | $7 110 490 000 | 16 988 612 BTC | 1,68% |
| 2 | Ethereum | $56 685 918 243 | $572,97 | $2 475 950 000 | 98 932 793 ETH | 7,81% |
| 3 | Ripple | $33 160 520 138 | $0,847601 | $1 691 780 000 | 39 122 794 968 XRP * | 18,03% |
| 4 | Bitcoin Cash | $16 733 837 487 | $979,53 | $742 190 000 | 17 083 538 BCH | 10,31% |
| 5 | Litecoin | $8 197 026 110 | $145,95 | $440 802 000 | 56 164 788 LTC | 4,27% |
| 6 | EOS | $7 893 585 432 | $9,81 | $794 103 000 | 804 870 818 EOS * | 8,67% |
| 7 | Cardano | $7 207 777 464 | $0,278002 | $266 750 000 | 25 927 070 538 ADA * | 5,57% |
| 8 | Stellar | $6 914 679 563 | $0,372373 | $150 061 000 | 18 569 229 141 XLM * | 5,09% |
| 9 | IOTA | $5 038 871 474 | $1,81 | $78 135 900 | 2 779 530 283 MIOTA * | 8,91% |
| 10 | NEO | $4 798 573 000 | $73,82 | $158 916 000 | 65 000 000 NEO * | 2,91% |
Bitcoin
Когда люди думают, в какую криптовалюту лучше вкладывать, в первую очередь вспоминается Биткоин. Эта криптовалюта появилась первой и стала началом новой финансовой отрасли. На данный момент криптовалюта Биткоин является самой ценной инвестицией, даже несмотря на то, что существует уже почти десять лет.
Биткоины безопасны, мобильны и популярны. За последний год цена этой криптомонеты заметно выросла. Да и технология активно развивается. Не в последнюю очередь потому, что на базе блокчейна начали работать многие компании. Именно блокчейн Биткоина стал причиной такого стремительного роста.
Рассматривая криптовалюты, в размере 141 миллиарда долларов почти в три раза выше, чем у его ближайшего конкурента. При этом выпущены ещё далеко не все монеты из возможных 21 миллиона.
Цена криптовалюты на данный момент составляет 8 тысяч долларов. Это не самый лучший её показатель. Ещё в январе 2018 года стоимость Биткоина достигала почти 20 тысяч долларов. То есть тенденция на рост есть, осталось дождаться удачного момента.
Ethereum
Вторая по капитализации монета – это Эфириум. Детище Виталика Бутерина, работающее на алгоритме Ethash. Его создали в 2015 году под кодовым названием «Биткоин 2.0».
Особенность Эфириума в том, что на его базе можно создавать новые проекты ICO. Это возможно благодаря смарт-контрактам. Эта технология стала прорывом в области криптовалют. Благодаря ей, Эфириум стал гораздо более технологичным и перспективным, чем Биткоин. Потому, имея желание вложиться в крипту и выбирая, в какую именно, стоит остановить свой выбор на Эфириуме. Транзакции подтверждаются очень быстро. Умные контракты – это как арбитраж. Но при этом комиссия не нужна.
Эфириум (ETH) – это не сама платформа, а её валюта. Если хотите использовать преимущества системы, то нужно инвестировать в криптовалюту. В любом случае не проиграете, так как технология её использования – одна из самых перспективных в мире. Начать с того, что многие компании-гиганты, такие как Майкрософт, Сбербанк, Jp Morgan сотрудничают с Эфириумом. А его разработчик Виталий Бутерин встречался с президентом РФ. В ходе их встречи обсуждали перспективы проекта.
Сегодня капитализация Эфириума составляет 56 миллиардов долларов, хотя многие эксперты утверждают, что в 2020 году она может перегнать даже Биткоины. Но, судя по цене альткоина, составляющей 570 долларов, курс далёк от того, что предлагает Биткоин. Но для инвестирования это неплохо. Купить несколько монет под силу каждому.
Litecoin
Litecoin – это один из первых форков Биткоина. По очерёдности – это вторая полноценная криптовалюта, появившаяся в мире. Её создали в 2011 году, и с тех пор она занимает ведущие позиции в рейтингах.
Работает эта монета на алгоритме Scrypt. Помимо этого, имеет множество улучшений по сравнению со своим родителем. Рассмотрим их подробнее:
Но Лайткоин всё же не готов быть массовой криптовалютой. Гораздо более эффективно использовать её для инвестирования и спекуляций.
Eos
Проект Eos ещё даже не успел толком запуститься, а уже собирает вокруг себя массу сплетен и домыслов. Тем не менее данная криптовалюта находится практически во всех рейтингах перспективных токенов, а значит, в неё можно инвестировать.
Но назвать монету хорошей – это далеко не всё. Давайте детальнее рассмотрим, на чём основаны перспективы этого проекта:
Bitcoin cash
Эта монета появилась в результате неожиданного форка Биткоина, произошедшего первого августа 2017 года. Одним своим появлением он вызвал множество споров. Например, люди утверждали, что этот форк и не нужен был вовсе. Хотя как показало дальнейшее развитие событий, новая монета всё же решила некоторые актуальные проблемы, связанные с Биткоином.
В частности, был улучшен код, благодаря чему форк стал более доступным для общественности. Его можно использовать массово, чего сеть Биткоин себе позволить не могла. Вкладывать деньги в рассматриваемую монету можно из-за следующих особенностей Биткоин кэш:
- Сразу после запуска торгов на биржах новая криптовалюта оказалась на третьем месте по капитализации. Сейчас монета на четвёртом месте с капитализацией больше 16 миллиардов долларов;
- Курс криптовалюты BCC достигает примерно тысячи долларов. Эксперты утверждают, что цена будет расти. Но при этом курс достигал четырёх тысяч долларов, а сейчас упал;
- Сразу все ведущие криптовалютные биржи включили эту монету в свой список. Это тоже добавляет Биткоин кэш популярности в качестве инвестиционного актива.
К тому же не стоит забывать о связи с Биткоином, ведь всё, что связано с этой криптовалютой, дорожает прямо на глазах. Хотя от крупных инвестиций всё же лучше воздержаться.
Ripple
Ripple является одной из самых старых криптовалют. Она официально поступила на рынок в 2012 году как альтернатива банковской системе. Риппл не исключает старую финансовую систему, а подстраивает её под новые обстоятельства. Майнинг или другие виды добычи этой монеты не предусмотрены – весь объём токенов выпустили сразу. Это подняло капитализацию Риппл до невиданных высот.
А после того как Риппл заинтересовались крупные банки, его популярность начала стремительно расти. Курс вырос с 1$ до 3.5$ всего за неделю. Но сегодня монета стоит ещё меньше – всего 80 центов. Это значит, что пора инвестировать, пока цены такие доступные. Ведь чем больше банков внедрят эту технологию в свою работу, тем дороже будет монета. Тогда вкладывать в неё будет поздно. Размер инвестиции значительно вырастет и сделка перестанет быть такой выгодной.
Некоторые криптоэнтузиасты говорят, что у платёжной системы Ripple есть шансы быть альтернативой SWIFT. Уже сейчас с этой системой работают такие крупные мировые банки, как BBVA, Mizuho, Mitsubishi UFJ, UniCredit, UBS и Santander. А среди самых известных инвесторов Accenture, Andreessen Horowitz, Google Ventures и Seagate.
Neo
NEO не сразу получила такое название. Раньше эту криптовалюту называли Antshares, хотя в сети до этой поры ходит её альтернативное название «китайский Ethereum».
- Китайские стартаперы постарались на славу и создали очень интересный проект, который постоянно обновляется и совершенствуется. В частности, проводился апгрейд блокчейн-нод, обновлялась техническая документация, даже биржевой тикер поменяли. Ну и одно из последних достижений – успешный переход к системе умных контрактов NEO 2.0;
- Показатели по рыночной капитализации постоянно меняются. Когда-то монета занимала 7 позицию в рейтинге, но сейчас на 10. Тем не менее для этой криптовалюты такие скачки нормальны. На данный момент капитализация 4,7 миллиарда долларов. При этом общее количество токенов ограничено сотней миллионов, но в обращении всего половина.
Зато проект активно развивают. Это уже дало свои результаты сотрудничеством с известными стартапами. Самыми крупными из них являются Bancor, Coindash и Agrello. Но самый интересный – китайский стартап Red Pulse. Он будет создан на смарт-контрактах NEO 2.0. Ну и ещё одна интересная разработка – операционная система Elastos.
Как правильно вложить деньги в токены
Рассматривая, как правильно вложить деньги в криптовалюты, нужно выяснить особенности инвестирования в криптографическую отрасль. Правильное инвестирование включает несколько факторов:
- Выбранные криптовалюты. Токенов, которые могли бы привлечь внимание инвесторов, сотни. Сделать правильный выбор при таких обстоятельствах очень сложно. Именно потому выше мы привели перечень самых надёжных монет. Инвестирование в них – это практически стопроцентная гарантия прибыли.
- Потенциал. Монеты быстро появляются, но некоторые проекты так же быстро исчезают. Чтобы вложить деньги нужно выбрать криптовалюту, которая просуществует больше одного месяца.
- Доход. Выбирая куда вложить средства чтобы инвестировать в криптовалюту, инвесторов интересуют деньги которые они могут от этого получить. Важно выбирать монеты курс которых сейчас растёт, а не падает.
- Возможности. Проще говоря – это первоначальный капитал. У людей разные финансовые возможности, и инвестицию нужно делать, учитывая свой реальный доход.
Главное, не тратить больше, чем можете себе позволить.
Риски инвестирования в криптовалюту
Риски, связанные с инвестициями в криптовалюты, как никогда актуальны, ведь эффективность этих вложений никто не может гарантировать, а убытки компенсировать.
Рассмотрим главные риски подробнее:
- Возможность кражи. Хакеры не дремлют. Они регулярно взламывают биржи, пулы и криптовалютные кошельки. Даже если у вас самый надёжный кошелёк, всегда есть риск, что деньги могут украсть;
- Неоднозначное отношение к криптовалютам со стороны официальных органов власти. Официальный статус цифровые монеты получили только в нескольких странах. В большинстве государств статус токенов неопределённый;
- Высокая волатильность. Для криптовалют пампы и дампы – это обычное явление. Спекулянты специально поднимают и опускают цену на популярные криптовалюты. Они так зарабатывают, а обычные инвесторы теряют свои вложения;
- Риск «сбросить» деньги раньше времени. У криптовалют нет официального курса. Монеты поднимаются и падают регулярно. И иногда скачки такие резкие, что инвесторы сбрасывают монеты, испугавшись потерять прибыль. Потому не стоит поддаваться панике. Чтобы получить прибыль, иногда достаточно просто потерпеть.
