Организации-членки на Световната банка. Световната банка като инструмент за колонизация. Световна банка в Украйна
Първите прилики между банките съществуват в Древна Гърция, когато лихварите, които се наричат \u200b\u200bястия, приемат депозити, за да извършват плащания по тях по-късно. Подобно на съвременните финансови институции, те също приемат ценни книжа и договори.
Днес световната икономика просто не би могла да съществува без кредитни и финансови институции. Като вземем за критерий общия актив, ще разгледаме най-големите банки, както в Русия, така и по света.
Нито една банка, работеща в Русия, не е включена в ТОП-20 на най-големите финансови институции в света, но нека започнем с руската.
Спестовната банка на Русия е най-голямата в Източна Европа и нейните активи са равни на 22,268 трилиона рубли. Това е единствената банкова институция в Русия, в която повече от половината от акциите се контролират от Централната банка на Руската федерация.
След разпадането на съветската банкова система Сбербанк беше реорганизиран и започна да работи през 1991 година.
ТОП 10 най-големи банки в света
В края на 19 век Crédit Agricole започва да обслужва клиенти и днес е най-голямата банка във Франция и Европейския съюз.
В началото на 2017 г. активите му възлизат на 1,923 трилиона долара. Финансовата институция работи на три нива, местно, регионално и дъщерни дружества извън Франция.
Клонове има и в Русия, представлявани от дъщерното дружество Crédit Agricole Corporate and Investment Bank.
Това е северноамерикански многофункционален финансов конгломерат, който обхваща почти всички области, свързани с финансовите услуги.
Банката, която започна да работи по време на ерата на забраните в САЩ, разполага с активи в размер на 2,144 трилиона долара днес. Клоновете на Bank of America работят в 35 страни по света.
По цялата планета има повече от 16 хиляди банкомати на Bank of America, а броят на служителите е 213 хиляди души.
Финансова група Mitsubishi UFJ
Днес холдинговата компания на Япония разполага с активи от 2,4 трилиона долара, което я прави една от най-големите в азиатския регион.
Клиентите в 40 страни по света използват услугите на MUFG, а през 2015 г. японската компания е призната за най-добрата корпоративна банка в света.
Основана е сравнително наскоро, през 2005 г., но за кратък период, благодарение на добре обмислената политика на управление, успява да се превърне в световните финансови лидери.
Друг финансов гигант във Франция с активи от малко над 2,42 трилиона долара. Днес тя е европейският лидер във финансовата индустрия, въпреки че банката започва да работи през 1999 г.
Концернът се формира благодарение на сливането на BNP (Националната банка на Париж), чиято история датира от 1848 г., и инвестиционната организация Paribas.
Седалището на организацията се намира в допълнение към Париж, в Лондон и Женева, а дъщерните дружества и клонове обслужват клиенти по целия свят.
Голям американски холдинг в областта на финансите е основан през 2000 година. Днес активите му са на стойност 2,47 трилиона долара.
Той е създаден на базата на Chemical Bank, от която наследява историята на цената на акциите и централата в Ню Йорк в Манхатън. Най-голямата финансова институция в САЩ има офиси в повече от 50 страни по света.
През 1993 г., преди сливането, JPMorgan Chase откри клон в Русия.
HSBC Holdings plc
Най-голямата финансова конгломерация със седалище в Лондон. Основана през 1865 г., HSBC е водещата банка в света.
Освен това HSBC стана първата подобна институция, открита от британците в тяхната колония - в Хонконг. И днес, с активи от 2,5 трилиона долара, той се счита за най-големият в Европа и света.
Първоначално той се занимава само с населени места между Великобритания и Китай, а след това значително разширява обхвата на своята дейност.
Една от най-старите банки в Китай започва своята дейност през 1912 г., а в съвременния свят е една от лидерите в банковия сектор. Активите на China ltd през 2016 г. преминаха границата от 2,6 трилиона долара.
Повече от 13 000 клона са отворени в самия Китай, а 550 обслужват клиенти в 25 страни извън Китай. Филиалът Bank of China (ELOS) стана една от първите чуждестранни компании в Руската федерация.
Буквално името на финансовата институция звучи като „Земеделска банка на Китай“ и според рейтингите и контролираните активи в размер на 2,7 трилиона е класирана на трето място в света.
По отношение на броя на клоновете тя е световен лидер, тъй като само в Китай има 23 600 клона, още 6 дъщерни дружества са отворени извън източната държава, включително в Руската федерация.
ABC започва своята история през 1951 г. и веднага заема своята ниша в икономиката на страната.
В средата на 50-те години на миналия век, China Construction Bank Corporation започва да предоставя услуги на вложителите и да отпуска заеми на индустриални предприятия.
Днес активите му възлизат на 2,9 трилиона долара и има над 14 хиляди клона в цялата страна. Извън Китай клоновете са отворени както в Азия, така и в Европа.
През 2013 г. беше открит клон в Русия и това вече е третата китайска банка, работеща в руската финансова система.
Промишлена и търговска банка на Китай
Най-голямата индустриална и търговска банка в света със седалище в Пекин е част от така наречената "Голяма четворка на Поднебесната империя".
Активите му възлизат на 3,32 трилиона щатски долара в началото на 2017 г. А самата компания контролира значителна част от финансовите потоци на Република Китай.
ICBC е мажоритарна собственост на китайското правителство и има 14 460 клона в цялата страна.
Както можете да видите, най-големият брой големи банки днес се намират в Китай.
Най-големите финансови институции в света, като най-големите банки в Русия, предоставят услуги в различни сегменти, от депозиране на депозити до управление на активи и финансиране на големи инвестиционни проекти.
Световната банка (наричана по-долу Банката или СБ) е междуправителствена финансова и кредитна организация, най-мощната инвестиционна институция в света, обединяваща 182 държави акционери. Създадена едновременно с МВФ. Първоначално Световната банка беше призована да стимулира частните инвестиции в западноевропейските страни, чиито икономики бяха подкопани от Втората световна война, с помощта на средствата на страните членки и привличаха капитал от американски инвеститори.
От средата на 50-те години, когато ситуацията в западноевропейските страни се стабилизира и започна разпадането на колониалната система, Световната банка промени посоката на своята дейност. Основната му цел е да запази освободените държави в рамките на световната икономическа система чрез развитие на пазарни отношения в тях.
Според хартата на Световната банка само членове на МВФ могат да станат негови членове.
Сферите на дейност на Банката са:
- предоставяне на заеми, безвъзмездни средства и техническа помощ, главно в инфраструктурните сектори на икономиката;
- предоставяне на консултантски, аналитични и обучителни услуги;
- стимулиране на притока на инвестиции в страната от други международни финансови източници.
Основните задачи на банката:
- Координация на движението на капитали в глобален мащаб.
- Премахване на политическите и икономическите различия между развитите и развиващите се страни.
- Стабилизиране на световната икономика.
- Работете като водещ интелектуален център.
Области на текущата дейност на Банката:
- Разработване на стратегия за намаляване на бедността.
- Работа в областта на трудовите ресурси.
- Организационно развитие.
- Защита на околната среда.
- Разглеждане на дълга.
- Развитие на частния сектор.
Световната банка предоставя заеми на развиващите се страни за облекчаване на бедността и финансиране на инвестиции, които стимулират икономическия растеж. Дарените средства се инвестират в пътища, електроцентрали, училища и напоителни мрежи, а също така се използват за дейности като разширяване на селското стопанство и развитие на селското стопанство, обучение на учители и програми за подобряване на храненето за деца и бременни жени. Някои заеми на Световната банка са предназначени за финансиране на промени в икономическите системи на страните с цел повишаване на тяхната икономическа стабилност и ефективност, ориентиране към пазарна икономика. Освен това Световната банка предоставя "техническа помощ" или съвети на своите експерти на националните правителства, за да им помогне да подобрят ефективността на определени сектори на икономиката и да засилят значението на тези сектори за националното развитие.
Структура на управление. 1. Всички правомощия на Банката са поверени на Съвета на гуверньорите. Всяка държава-членка на СБ е представена в Съвета от един управител. Това обикновено е държавен служител на министерско ниво. С изключение на определени правомощия (приемане на нови членове, увеличаване или намаляване на уставния капитал, спиране на членството в държава), управителите делегират своите правомощия на Изпълнителния съвет на директорите.
2. Съветът на изпълнителните директори отговаря за основните оперативни дейности - банкови политики, предложения за заеми и кредити, одити на сметки, административни бюджети, годишни отчети за политиките и операциите на банката.
3. Комитет за развитие - съвместен министерски комитет на управителните съвети на Световната банка и МВФ относно трансфера на реални ресурси към развиващите се страни. Той разглежда въпроси като намаляване на бедността, развитие на частния сектор, въздействието на политиките на индустриализираните държави върху развиващите се страни и намаляването на дълга.
4. Президент на банката, номиниран (по традиция) от изпълнителния директор, представляващ Съединените американски щати. Но той се избира от Съвета на изпълнителните директори.
Президентът на Световната банка отговаря за ежедневното управление на операциите на Банката, а в цялостното управление на Съвета на директорите - за организационната структура на Банката и за назначаването и прекратяването на персонала. Президентът управлява работна сила от над 7100 души в повече от 100 държави чрез трима управляващи директори, които контролират персонала на Банката в конкретни области.
Формиране на ресурсите на Банката. Уставният капитал на Световната банка, формиран от записването на акциите на страните членки, първоначално не надвишава 10 милиарда долара. Преориентирането на дейностите на Банката към обширен регион на развиващите се страни принуди ръководството постоянно да увеличава своите кредитни ресурси. В резултат на това записаният капитал до средата на 90-те години. достигна 165 милиарда щатски долара.
По този начин Световната банка сега се превърна в най-голямата банка в света по отношение на собствения си капитал. Въпреки рязкото увеличаване на капитала на Банката през 80-те години, платената част падна до 7% от акциите на Банката, разпределени между страните членки. Останалата част от абонамента може да бъде поискана от Банката само ако тя не разполага с ресурси за спешно погасяване на задълженията си.
Именно тази (голяма) част служи като гаранционен фонд, по който СБ взема назаем значителни средства, предимно на световния финансов пазар, като отпуска облигационни заеми, за да разшири своите операции по кредитиране. По този начин Банката улеснява износа на капитал от индустриализираните страни към развиващите се страни, като действа като посредник между тях и предоставя на частните инвеститори двойна гаранция - самата СБ и правителствата на страните членки. Поради това частните банки и други кредитни и финансови институции охотно инвестират свободен капитал в облигациите на Банката, дългът по който към средата на 90-те години. достигна 92 милиарда щатски долара. С тези високо котирани облигации, които получават солидна възвръщаемост (средно около 7% годишно), инвеститорите са освободени от риск.
През последните години Банката е най-големият кредитополучател на световния финансов пазар, заемайки най-голям дял сред междудържавните инвестиционни банки в размера на облигационните заеми, издадени от тях. И така, от края на 70-те години. СБ емитира облигации за средно 5 милиарда щатски долара годишно и през 90-те години. този брой достигна рекордния размер от 12,7 милиарда щатски долара (от 7% годишно). По този начин Банката поддържа относително високо ниво на лихви по заеми, което отговаря на интересите на частните инвеститори, търсещи най-благоприятните условия за прилагане на техния капитал. Следователно СБ от самото начало на своята дейност оказва осезаемо влияние върху международното движение на дългосрочен капитал. Чрез него частният капитал на САЩ, а по-късно и на други индустриализирани страни, в широк поток отиде в страните от Азия, Африка и Латинска Америка, което допринесе за възобновяването на износа на капитали, прекъснато от световната икономическа криза от 1929-1933. и Втората световна война.
Акционерният капитал се разпределя по подходящата формула въз основа на квотите на страните членки на МВФ, а гласовете на страните членки се разпределят пропорционално на броя на притежаваните от тях акции. В момента САЩ имат най-голям дял от гласовете (17,07%), следвани от Япония (7,09%), Германия (5,48%), Франция (5,26%) и Обединеното кралство (5,26%).
Когато беше създадена Световната банка, тя представляваше една организация - Международната банка за възстановяване и развитие (МБВР). През следващите години Банката придоби други подразделения. През 1956 г. е създадена Международната финансова корпорация (IFC), за да помогне на частния сектор да расте в развиващите се страни, като съветва и инвестира в развиващите се страни без правителствени гаранции. През 1960 г. е създадена Международната асоциация за развитие (MAP), чиято задача е да предоставя помощ на най-бедните страни в света на облекчени условия. През 1988 г. е създадена Многостранната агенция за гарантиране на инвестициите (MIGA) за насърчаване на чуждестранните инвестиции в развиващите се страни чрез застраховане на инвеститорите срещу политически рискове.
Тези подразделения са създадени за различни цели и всеки има своя харта и свои членове. Президентът на МБВР е едновременно председател на всяко отделение и един и същ съвет на изпълнителните директори ръководи дейностите на МБВР, IFC и MAP. MIGA има собствен съвет на директорите, повечето от които са членове на Съвета на изпълнителните директори на MBRD. IBRD, MAP, IFC и MIGA заедно формират Групата на Световната банка.
Групата на СБ включва още две организации:
Международният център за уреждане на инвестиционни спорове (ICIDC), създаден през 1966 г., с функции на съветник и арбитър при конфликти, които могат да възникнат между неговите държави-членки и чуждестранни инвеститори, инвестирали в икономиката на тези държави;
Специален фонд за подпомагане за Южна Африка, създаден през 1985 г., на който бяха отпуснати специални средства за оказване на спешна помощ на бедните африкански държави, които се впускат в големи програми за структурни реформи.
Създаден с цел организиране на финансова и техническа помощ за развиващите се страни.
В хода на своето развитие Световната банка е претърпяла различни структурни промени, поради което терминът Световна банка на различни етапи се разбира като различни организации.
Първоначално Световната банка е свързана с Международната банка за възстановяване и развитие, която предоставя финансова подкрепа за възстановяването на Западна Европа и Япония след Втората световна война. По-късно в града е създаден, който поема някои от функциите, свързани с политиката на тази банка.
В момента Световната банка всъщност се разбира като две организации:
- Международна банка за възстановяване и развитие
- Международна асоциация за развитие
По различно време към тях се присъединяваха още три организации, създадени за решаване на проблемите на Световната банка:
- Международен център за уреждане на инвестиционни спорове
И петте организации са част от Групата на Световната банка и се наричат \u200b\u200bГрупа на Световната банка. В някои случаи Световната банка все още се разбира като Международна банка за възстановяване и развитие, която все още формира основата на дейността на Световната банка.
История
Световната банка е една от двете (заедно с Международния валутен фонд) големи финансови организации, създадени в резултат на конференцията от Бретън Уудс, проведена в САЩ през 1944 г. Делегати от 45 държави, включително представители на Съветския съюз, обсъдиха въпросите за икономическото възстановяване и структурата на света икономика след Втората световна война.
Съветският съюз беше един от активните участници в конференцията, но по-късно отказа да участва в дейностите на Международния валутен фонд и Световната банка, тъй като в съответствие с хартата той нямаше възможност да повлияе на взетите решения, за разлика от Съединените американски щати.
В първите етапи на своята дейност, от 1968 до 1968 г., Световната банка не извършва активно кредитиране поради повишени изисквания към кредитополучателите. Под ръководството на първия президент на банката Джон Маклой, Франция е избрана за първи кредитополучател, на нея е отпуснат заем в размер на 250 милиона щатски долара. Освен това условието за отпускане на заем на Франция е неучастието в коалиционното правителство на комунистите. Двама други кандидати (Полша и Чили) не са получили помощ. Впоследствие Световната банка участва активно в кредитирането на Западна Европа, която активно възстановява икономиката, разрушена от Втората световна война, прилагайки плана на Маршал. Финансирането на този план беше финансирано до голяма степен от Световната банка.
През 1968-1980 г. дейностите на Световната банка бяха насочени към подпомагане на развиващите се страни. Обемът и структурата на предоставените заеми се увеличиха, обхващайки различни сектори на икономиката от инфраструктурата до решаването на социални проблеми. Робърт Макнамара, който ръководеше Световната банка през този период, внесе технократичен стил на управление в своите дейности, тъй като имаше лидерски опит като министър на отбраната на САЩ и президент на Ford. Макнамара създаде нова система за предоставяне на информация от потенциални страни заемодатели, която позволи да се намали времето за вземане на решение за условията на заема.
На всеки три години Групата на Световната банка разработва рамков документ, Стратегията на Световната банка, който се използва като рамка за ангажирането на страната. Стратегията помага да се обвържат програмите за кредитиране на банката и аналитичните и консултантските услуги със специфичните цели за развитие на всяка държава-заемател. Стратегията включва проекти и програми, които могат максимално да повлияят на решаването на проблема с бедността и да допринесат за динамично социално-икономическо развитие. Стратегията се обсъжда с правителството на страната заемател и с други заинтересовани страни, преди да бъде представена на Съвета на директорите на Световната банка.
Мобилизиране на средства
Инвестиционните заеми се предоставят за финансиране на производството на стоки, работи и услуги в рамките на проекти за социално-икономическо развитие в различни сектори.
Заемите за развитие (наричани по-рано заеми за структурно приспособяване) се предоставят чрез разпределяне на финансови ресурси в подкрепа на политически и институционални реформи.
Услугата за уеб предаване B-SPAN е уеб портал, чрез който Световната банка е домакин на семинари и конференции по теми като устойчиво развитие и намаляване на бедността.
Насоки (сфери) на дейност
Дейностите на Световната банка обхващат широк спектър от дейности:
|
|
В момента Банката участва във финансирането на над 1800 проекта в почти всички сектори на икономиката на развиващите се страни. Финансират се проекти в различни области на дейност. Примерите включват подобряване на микрокредитирането в Босна и Херцеговина, подобряване на превенцията на СПИН в Гвинея, подпомагане на образованието за момичета в Бангладеш, подобряване на здравеопазването в Мексико, подпомагане на възстановяването на независимостта от Восточния Тимор и подпомагане на Индия да се възстанови от опустошителното земетресение в Гуджарат.
Управление на банковата дейност
Световната банка е акционерно дружество, акционерите на което са 184 страни членки на тази организация. Броят на гласовете, държани от страните членки, зависи от техния дял в капитала на Банката, който от своя страна се определя от техния дял в световната икономика. Тези акционери са представени от Съвета на гуверньорите, който е най-висшият орган за вземане на решения и вземане на политики в Банката. По правило губернаторите са финансовите министри на участващите държави. Управителният съвет се събира веднъж годишно по време на годишните срещи на управителните съвети на Групата на Световната банка и Международния валутен фонд.
Конкретна власт върху управлението на Банката между заседанията на Управителния съвет е делегирана на 25 изпълнителни директори, които работят директно от централата на Банката във Вашингтон. Изпълнителните директори формират Съвета на директорите, който се председателства от президента на банката. Съветът на директорите се състои от петима изпълнителни директори, представляващи интересите на държавите-членки с най-големи дялови участия: САЩ, Япония, Германия, Франция и Обединеното кралство. Останалите 20 изпълнителни директори представляват групи от държави.
Съветът на директорите обикновено се събира два пъти седмично и осигурява общо управление на операциите на банката, включително отговорността за одобряване на всички заеми и вземане на други решения, засягащи операциите на банката:
- одобряване на заеми и гаранции,
- дефиниция на общи принципи на банката
- одобрение на бюджета на банката
- разработване на стратегии за подпомагане на страните
- вземане на решения относно заеми и други въпроси на финансовата дейност.
Президентът на Световната банка (понастоящем Джим Йонг Ким) председателства заседанията на Съвета на директорите и отговаря за цялостното управление на Банката. Традиционно президентът на Световната банка става гражданин на САЩ - страната, която е най-големият акционер на банката. Президентът се избира от Управителния съвет за срок от пет години и има право да бъде преизбран. Пет вицепрезиденти, включително трима старши вицепрезиденти (англ. Старши вицепрезиденти) и двама изпълнителни вицепрезиденти (инж. Изпълнителни вицепрезиденти) отговарят за конкретни региони, сектори, области на дейност и изпълняват други специфични функции.
Световната банка има офиси в повече от сто страни по света, в които работят около 10 000 души.
Президенти на Световната банка
| Президентът | Условия на работа |
|---|---|
| Юджийн Майер | 18 юни 1946 г. - 17 март 1947 г. |
| Джон Джей Макклой | 17 март 1947 г. - 1 юли 1949 г. |
| Юджийн Робърт Блек | 1 юли 1949 г. - 1 януари 1963 г. |
| Джордж Д. Уудс | 1 януари 1963 г. - 1 април 1968 г. |
| Робърт С. Макнамара | 1 април 1968 г. - 1 юли 1981 г. |
| Alden W. Clausen | 1 юли 1981 г. - 1 юли 1986 г. |
| Бръснар Б. Конабъл | 1 юли 1986 г. - 1 септември 1991 г. |
| Луис Т. Престън | 1 септември 1991 - 4 май 1995 |
| Ричард Франк, и.д. | 4 май 1995 г. - 1 юни 1995 г. |
| Джеймс Дейвид Волфенсън | 1 юни 1995 г. - 1 юни 2005 г. |
| Пол Улфовиц | 1 юни 2005 г. - 1 юли 2007 г. |
| Робърт Зелик | 1 юли 2007 г. - 1 юли 2012 г. |
| Джим Йонг Ким | от 1 юли 2012г |
Членство
Условието за членство в Световната банка е членството в Международния валутен фонд, тоест всяка държава членка на МБВР първо трябва да стане член на Международния валутен фонд. Само онези държави, които са членове на МБВР, могат да бъдат членове на други организации в Групата на Световната банка.
Международната банка за възстановяване и развитие се състои от 184 страни членки. Последната (18 януари 2007 г.) приета държава беше Черна гора. В съответствие с Хартата на Международната банка за възстановяване и развитие, всяка държава има определена квота в уставния капитал, пропорционално на квотата, гласовете се разпределят при вземане на решения. Към 2006 г. гласовете бяха разпределени по следния начин:
Международната асоциация за развитие има 164 страни членки
Световната банка и Русия
Осъзнавайки стойността на знанията и опита на местните специалисти, Световната банка активно си сътрудничи с тях при изпълнението на своите проекти. 80% от персонала на офиса на Световната банка в Москва е национален персонал. Както и в други страни, Световната банка, в рамките на своите задачи, обръща голямо внимание на аналитични дейности и съвети.
Той редовно публикува доклади за икономическата ситуация в Русия. Освен това, Учебният център за глобално развитие на банката и Центърът за обществена информация, разположени в Москва, помагат да се споделят опит и знания с руски партньори.
Критика
Дейностите на Световната банка са критикувани дълго време от различни неправителствени организации, учени, сред които Нобеловият лауреат по икономика и бивш главен икономист на Световната банка Джоузеф Стиглиц заема видно място.
По-специално, J. Stiglitz нарече политиката към развиващите се страни, разработена от МВФ, Световната банка и икономисти в американското правителство, погрешна. Според него, ако тази политика беше следвана от Съединените щати, нямаше да настъпи значителен икономически растеж. Той също така посочи, че Русия е спазила препоръките и е претърпяла спад в реалните доходи на населението, докато Китай не е последвал и преживява икономическо възстановяване.
По-специално Джоузеф Стиглиц се изказа остро срещу политиката на Световната банка към Русия, критикувайки шоковата терапия от преходния период.
Анализът на развитието на световната икономика показва, че програмите на Световната банка във формата, в която тя ги формулира, не осигуряват устойчиво и справедливо развитие на икономиката. В тази връзка натискът върху банката започна да нараства. Неправителствените организации на национално и международно ниво започнаха да търсят открито и демократично обмисляне на алтернативни решения на политиките на Световната банка.
В момента (2010 г.) американският академик Радж Пател стана виден критик на Световната банка. Публикувал е много критични статии за политическите и псевдонаучни практики на Световната банка.
Бележки
- Официален уебсайт на Световната банка на руски език
- Често задавани въпроси на Световната банка
- Голдман, Майкъл. Имперска природа: Световната банка и борбите за социална справедливост в ерата на глобализацията... Ню Йорк: Yale University Press, 2005 стр. 52-54
- Проекти и цели на Световната банка
- Световната банка. Цели
- Продукти и услуги на Световната банка
- Операции на Световната банка
- Световната банка. Проекти
- Световната банка. Организационна структура
- Световната банка. Ключови факти
- Световната банка. Президенти
- Обща информация за членството в групата на Световната банка (руски). Световната банка. Архивиран
- Членове на групата на Световната банка (англ.). Световната банка. Архивирано от оригинала на 24 август 2011 г. Посетен на 3 май 2010 г.
- Информация за членство в групата на Световната банка
- Световна банка: насоки на дейност, критика на нейните политики. Информационен и аналитичен бюлетин № 98 CiG Business Consulting
- Банков прелюбодеяние. Експерт онлайн (13 април 2004 г.).
Най-големите банки в света се намират в Китай. Снимка: uk.investinholland.com
Най-големите банки в света се намират в Китай. Това не е изненадващо, като се има предвид, че китайската икономика продължава да расте със скорост около три пъти по-голяма от тази на най-голямата американска икономика в света. Представяме ви ТОП 10-те най-големи банки в света по отношение на активите.
1. Промишлена и търговска банка на Китай (Промишлена и търговска банка на Китай). Банката е най-голямата в света. Стойността на активите му е 3,62 трилиона долара... Също така банката е четвъртата в света по приходи - 134,8 млрд. Долара.
2. China Construction Bank Corp. Стойността на активите на втората по големина банка в света е 2,94 трилиона долара... Банката има 13 629 клона в страната, както и клонове в Ню Йорк, Сеул, Сингапур, Токио, Мелбърн, Сидни, Барселона, Франкфурт, Люксембург, Хонконг, Йоханесбург и Окланд.
3. Земеделска банка на Китай (Земеделска банка на Китай). Друга китайска банка в класацията. Стойността на актива е 2,82 трилиона долара... Компанията има 320 милиона клиенти на дребно, 2,7 милиона корпоративни клиенти и близо 24 000 клона.
4. китайска банка (Китайска банка). Стойността на активите на компанията е 2,63 трилиона долара... Банката е основана през 1912 г. и е най-старата банка в континентален Китай.
5. HSBC Holdings... Това е най-голямата банка във Великобритания, чиито активи се оценяват на 2,57 трилиона долара... Британската банка има офиси в 80 държави и в цяла Великобритания.
6. Финансова група Mitsubishi UFJ... Банката е втората по големина публично търгувана компания в Япония и нейната стойност на активите е 2,46 трилиона долара... Компанията е създадена на 1 октомври 2005 г. чрез сливането на базираната в Токио Mitsubishi Tokyo Financial Group и UFJ Holdings в Осака.
7. J.P. Morgan Chase & Co. Шестата по големина банка в света и най-голямата в САЩ. Със седалище в Ню Йорк, тази мултинационална банка има стойност на активите от 2,45 трилиона долара... Chase има над 5100 клона и работи в над 100 страни.
8. BNP Paribas. Седалището на компанията е в Париж, а банката има офиси и в 75 страни по света. Стойността на актива е 2,4 трилиона долара... През 2016 г. банката се класира на второ място по активи сред банките в еврозоната.
9. Банката на Америка. Стойността на актива е 2,15 трилиона долара... Компанията се фокусира върху банкирането на дребно и има приблизително 5000 търговски обекта. Банката предлага лични и бизнес банкиране и инвестиционни услуги.
10. Креди Агрикол Груп. Френският банков гигант е сред десетте най-големи банки в света. Размерът на активите е 1,91 трилиона долара... Компанията е основана през 1894 г. със седалище в Монруж, Франция. Forbes посочва Credit Agricole Group като една от 20-те най-устойчиви компании в света.
Въпреки факта, че стойността на активите е само един от показателите за ефективността на банката, от този рейтинг става ясно, че китайските банки растат с доста бързи темпове. Според експерти растежът ще продължи, което прави китайските банки добър вариант за инвестиция в дългосрочен план.
(МВФ) и Групата на Световната банка (СБ).
Групата на Световната банка се състои от няколко организации с различни роли:
- Международна банка за възстановяване и развитие (МБВР);
- Международна асоциация за развитие (IDA);
- Международна финансова корпорация (IFC);
- Агенцията за многостранно гарантиране на инвестициите (MIGA);
- Международен център за уреждане на инвестиционни спорове (ICSID).
Седалището на групата се намира във Вашингтон, окръг Колумбия, САЩ.
(IBRD), известна като Световната банка, е основната кредитна институция групата на Световната банка (създаден на конференцията в Бретън Уудс през 1944 г.). За разлика от тях СБ предоставя заеми за икономическото развитие на страните... МБВР е най-големият кредитор на проекти за развитие в развиващите се страни със среден доход на глава от населението.
(IDA), създаден през 1960 г. Целта му е да помогне на най-бедните страни. Страни с БВП на глава от населението не повече от $ 835 са допустими за заеми по IDA. IDA предоставя безлихвени заеми с падеж 30-40 години и отсрочени плащания на главница за първите десет години. Повече от 160 държави са членове на IDA.
(IFC), създадена през 1956 г. Неговата цел е да стимулира работата на частния сектор в развиващите се страни. IFC финансира проекти от частния сектор. Лихвените проценти по заемодателите варират в зависимост от държавата и проекта. Кредитите се изплащат в рамките на 3-15 години. Отсрочените плащания са възможни за първите 3-5 години. IFC има повече от 170 страни членки.
(MAGI). (Създадена през 1982 г.) Целта на организацията е да помогне на развиващите се страни да привлекат чуждестранни инвестиции, като предостави на инвеститорите гаранции срещу политически рискове.
Тези рискове могат да включват военни действия, граждански вълнения, отчуждаване. MIGA предоставя стандартна застрахователна полица, която гарантира инвестицията за 25 години. Максималната гарантирана сума за проект е 50 милиона щатски долара. Освен това MIGA провежда консултации с развиващите се страни относно привличането на чуждестранни инвестиции. Повече от 140 държави са членове на MIGA.
(ICSID). (Създадена през 1966 г.) Целта на организацията е да стимулира инвестиционния поток чрез осигуряване на условия за помирителни и арбитражни преговори между правителства и чуждестранни инвеститори. ICSID издава препоръки и публикува произведения по законодателството за чуждестранните инвестиции. Около 130 държави са членове на ICSID.
Група на Световната банка (IBRD, MAP, IFC, MIGA)
Групата на Световната банка (World Bank Group - C B) е специализирана финансова институция на ООН, която включва няколко взаимосвързани специализирани организации на ООН:
- Международна банка за възстановяване и развитие - МБВР;
- Международна асоциация за развитие - MAP;
- Международна финансова корпорация - IFC;
- Международна агенция за гарантиране на инвестициите - MIGI.
Групата се ръководи от едно ръководство. Основната му цел е да предостави финансова подкрепа на развиващите се страни и страни с икономика в преход. Всяка от институциите, включени в групата, независимо от собствените си ресурси и при свои условия, извършва дейности за финансиране на инвестиционни проекти, допринасяйки за изпълнението на програми за икономическо развитие на тези страни. Но всяка структура се ръководи от обща цел и нейните дейности са подчинени на общата стратегия на Групата.
От самото си създаване Групата на Световната банка се превърна в един от водещите световни инвестиционни центрове, като представлява около половината от годишния обем инвестиции, разпределени от международни организации за развиващите се страни.
Международна банка за възстановяване и развитие
Международна банка за възстановяване и развитие - МБВР е организацията майка на Групата. Създаден през 1944 г. едновременно с МВФ по силата на споразуменията от Бретън Уудс. Целите на Банката, декларирани в съответствие с Хартата, са определени, както следва:
- насърчаване на развитието на страните членки чрез насърчаване на чуждестранните инвестиции в икономиките на развиващите се страни;
- насърчаване на частни чуждестранни инвестиции чрез издаване на банкови гаранции или директно финансиране на проекти;
- насърчаване на дългосрочното балансирано развитие на международната търговия и поддържане на платежния баланс чрез развитие на производствения капацитет на страните членки на банката с помощта на чуждестранни инвестиции.
Финансовите ресурси на Банката се състоят от вноските на страните членки в уставния капитал, печалбите на банките от нейната дейност, както и от средствата, набрани под формата на заеми на международни пазари на заемни капитали.
Уставният капитал се формира като акционерно дружество чрез записване на акции. Страните членки плащат 20% от квотата - 2% в свободно конвертируема валута и 18% в национална валута. Останалата част от неизплатената квота е резервен фонд, съгласно който Банката, като отпуска облигационни заеми, взема заеми на международния пазар на заемни капитали за финансиране на инвестиционни обекти, които отпуска. При необходимост Банката може да поиска от страните членки неплатената част от квотите. Но на практика досега Банката е успяла да привлече над 90% от ресурсите си на световния финансов пазар чрез емитиране на облигации.
Върховният орган на управление на МБВР е Борда на управителите, а изпълнителният орган е дирекцията. Както и в МВФ, Управителният съвет се състои от министри на финансите или управители на централни банки. За да вземе важни решения, той се събира веднъж годишно на сесия заедно с МВФ.
Дирекция се състои от 24 изпълнителни директори. Пет от тях са номинирани от страните с най-много гласове - САЩ, Япония, Германия, Франция и Великобритания. В същото време САЩ имат 20% от гласовете, което им осигурява правото на вето при гласуване по най-важните въпроси, когато за вземане на решение са необходими 85% от гласовете. Китай, Саудитска Арабия и Русия се избират от по един директор на държава. Останалите 16 директори се избират от група държави. Дирекцията избира президента на банката, традиционно гражданин на САЩ. Централата на МБВР се намира във Вашингтон.
Понастоящем почти всички държави са членове на Банката, което оправдава името й като Световна (Световна) банка.
Формално тази институция е политизирана. Той ясно декларира фокуса на своите дейности върху насърчаване на демократичното развитие в рамките на отворена пазарна икономика, икономически растеж и намаляване на бедността. Но методите за постигане на целите не са лишени от политическите пристрастия на водещите западни държави, които имат по-голямата част от гласовете в управляващите органи. Това се осигурява от принципа на претегленото гласуване: броят на гласовете на всяка държава зависи от нейния дял в уставния капитал.
Освен това, съгласно учредителните документи на МБВР, в някои случаи тя е длъжна да се ръководи от решенията на МВФ. Паричната и финансова политика, провеждана от страните членки на Банката, трябва да съответства на Хартата на МВФ. Следователно само онези страни, които са се присъединили към МВФ, могат да бъдат членове на МБВР.
По този начин МВФ и МБВР като две едновременно създадени финансови институции от Brstton Woods се допълват взаимно в дейността си, но всяка от тях изпълнява свои специфични функции.
МВФ регулира валутната система, улеснява външните сетълменти между страните-членки на фонда чрез механизма за предоставяне на заеми в чуждестранна валута за изравняване на платежния баланс и салдата по сетълмента. Всички членове могат да използват заеми от МВФ - както богати, така и бедни страни, тъй като стабилността на световната парична система зависи от финансовото състояние на страните.
MBRD е предимно кредитна институция. Целта му е да помогне за преодоляване на бедността в развиващите се страни, техния икономически растеж и интеграция в световната икономика. Той предоставя само заеми на развиващите се страни.
Особеността на кредитната политика на банката е, че тя натрупва средства от световния капиталов пазар и поради това издава заеми на онези държави, които имат ограничен достъп до този пазар, или директно на техните правителства, или под държавни гаранции, всъщност тя действа като посредник.
Без да променя целта и механизма на кредитиране, МБВР променя направления, методи и форми на дейност в зависимост от преобладаващите условия в света и в определени региони, като отчита натрупания опит.
След Втората световна война дейностите на Банката са насочени към подпомагане на възстановяването и развитието на икономиките на западноевропейските страни и Япония, а от средата на 50-те години, когато икономиките на тези държави са възстановени, нейните дейности се преместват в развиващия се свят и са насочени към развиващите се страни, които са се освободили от колониална зависимост.
По-късно дейностите на Банката се разшириха и в страни с икономики в преход.
До 80-те години Банката предоставяше основно заеми за финансиране на проекти. Освен това кредитите на Банката покриват не повече от 30% от цената на заетия обект. Останалите разходи трябва да бъдат покрити от вътрешни източници. Това стимулира инвестиционния процес в страната. Но заемите на Банката бяха от свързано естество. И както отбелязаха критиците, при значителни нарушения в икономиките на държавите, финансирането на проекти не може ефективно да повлияе на общата икономическа ситуация в тези страни.
Дълговата криза, избухнала през 1982 г., потвърди верността на тези заключения. А през 80-те години Банката въвежда практиката да предоставя необвързани заеми в подкрепа на икономическите реформи. Независимо от това, водещата роля остава при финансирането на проекти. За да привлече допълнителни ресурси за съоръженията, които отпуска, МБВР практикува съвместно финансиране. Съинвеститорите имат определени предимства в случай на съвместно финансиране: Банката проучва проекта и премахва риска от неплащания.
Парична и финансова криза 1997-1998 повлия на кредитната политика на банката. Той пренасочи дейността си към региона на Югоизточна и Източна Азия, който беше епицентърът на кризата. През фискалната 1998 г. заемите за страни от региона представляват 1/3 от всички заеми, предоставени от Банката. В същото време делът на заемите, които не са обвързани с конкретни обекти, се е увеличил значително, от 27 на 39%. И голяма част от заемите бяха отпуснати на финансовия сектор, неговият дял беше 22% срещу 6% в сравнение с предходната година.
След разпадането на Съветския съюз държавите - бившите републики на СССР, както и държавите от Централна и Източна Европа - попаднаха в орбитата на МБВР. Те също така стават получатели на банкови заеми. Банката им отпуска заеми за структурна корекция, за подпомагане на икономическите реформи. Тези заеми не са обвързани, те обикновено се предоставят за определени програми и се усвояват по-бързо.
Изискванията на МБВР за предоставяне на заеми в подкрепа на програмите за икономически реформи са подобни на тези, предложени от МВФ. Това са либерализация на цените, отслабване на държавното влияние върху икономиката и разчитане на частния капитал.
Основните обеми заеми на МБВР за развиващите се страни са насочени към селското стопанство, тъй като според мениджмънта именно в селскостопанските райони е концентрирана максималната бедност и слабо развитие, борбата с които е основната задача на Банката. Отпуснатите заеми се използват за развитие на селското стопанство, инфраструктурата, образованието и здравеопазването. Много по-малко заеми се отпускат за развитие на преработващата промишленост.
MBRD предоставя заеми за дългосрочен период от 15 до 20 години, което значително надвишава условията за кредитиране от търговски банки.
Цената на заемите се определя от ситуацията на световния финансов пазар, тъй като Банката натрупва по-голямата част от ресурсите си чрез емитиране на облигации. Но маржът върху кредитните средства не е висок, от 0,25 до 0,5%, тъй като печалбата не е целта на дейността на Банката.
МБВР защитава частния капитал, поради което заемите, предоставени от Банката, също са условни. Изискванията към кредитополучателите от Банката са доста строги. От тях се изисква да създадат благоприятен правен и административен климат за дейността на ТНК, да освободят чуждестранните инвеститори от данъци и да осигурят безплатен износ на печалби. Заемащата страна трябва значително да намали или премахне субсидиите за местните потребители, да либерализира външноикономическата дейност, да обезцени националната валута и т.н.
Международна асоциация за развитие
Международна асоциация за развитие(КАРТА) създадена през 1960 г. за разширяване на обхвата на развиващите се страни, допуснати до кредитни ресурси. Формално тя е независима от Банката, но всъщност е нейният клон. Те се управляват от един управителен орган и един президент.
Към 60-те години на миналия век се появиха редица развиващи се страни, за които МБРР нямаше заеми. Първо, заради високата им цена. И второ, условията за кредит бяха неприемливи за тях. Това бяха най-бедните и изостанали страни. Те се нуждаеха от концесионни заеми. Международната асоциация за развитие е създадена от Банката специално, за да предоставя на тези страни заеми при изгодни условия. Следователно само онези държави, които са членове на МБВР и имат нисък доход на глава от населението, могат да получат меки заеми. През 1997-1999г ограничението на БВП на глава от населението, което дава право на концесионно кредитиране, беше 925 долара годишно.
Кредитите по MAP се предоставят в националната валута на държавата-заемател само на правителствата на държавите за срок до 35-40 години, с гратисен период от 10 години. По заеми не се начисляват лихви. Кредитополучателят покрива само административни разходи в размер на 0,5% годишно.
Ресурсите на MAP се генерират от вноски от развитите страни донори, които са членове на организацията, и от нетната печалба на МБВР.
Предоставянето на преференциални условия за кредитиране от тези източници не трябва да се разглежда като благотворителна дейност. В крайна сметка целта на M RRD е да се бори с бедността. И механизмът за отпускане на заеми при условията на банката се оказа неефективен за редица развиващи се страни. Чрез създаването на възможност за концесионно кредитиране чрез MAP, Банката значително разшири влиянието си в развиващите се страни.
Естеството на заемите, предоставени от MAP, е социално ориентирано. Най-голям дял в структурата на привлечените средства на своите клиенти имат заемите за развитие на здравеопазването, образованието, селското стопанство и селските райони. За разлика от МБВР, тази организация практически не насочва средства към финансовия сектор. Тъй като клиентите на MAP са бедни страни, които не са интегрирани в глобалния финансов пазар, те не са засегнати от финансови кризи.
По този начин в стратегическия план МБВР и MAP споделят общи задачи, но функциите между тях са разделени.
Международна финансова корпорация
Международна финансова корпорация (IFC) създадена през 1956 г. като специализирана агенция на ООН. Законово и финансово това е независима организация. Всъщност обаче това е клон на MBRD. Те имат общо ръководство. Върховният орган на IFC е Съветът на гуверньорите, чиито задължения се изпълняват едновременно от членовете на Съвета на гуверньорите на IBRD. Функциите на председателя на дирекцията на IFC се изпълняват едновременно от председателя на IBRD.
Целта на корпорацията е да насърчи развитието на частния сектор в икономиките на развиващите се страни, да привлече приток на национални и чуждестранни инвестиции в този сектор.
Като се има предвид, че Банката отпуска незначителни заеми на индустрията, едно от основните направления на дейността на IFC е кредитирането на промишлени съоръжения. В същото време заемите се отпускат на частния сектор без предоставяне на държавни гаранции. Тъй като организацията поема кредитни рискове, тя отпуска заеми за проекти с не повече от 25% от разходите и при високата рентабилност на тези проекти.
Корпорацията предоставя заемни средства за период до 15 години, като лихвеният процент е на нивото на средногодишните лихвени проценти на световния пазар на заемни капитали за подобни заеми. Кредитите се изплащат в същата валута, в която са издадени.
Ресурсите на IFC идват от различни източници. Първо, чрез приноса на страните членки. Най-голямата внесена сума
САЩ, които инициират създаването на тази организация, както и Англия, Франция и други развити страни. На второ място, IFC разполага с редица фондове, които са създадени специално за финансиране на отделни инвестиционни проекти. В допълнение, IFC има право да привлича външни ресурси от световния капиталов пазар, като IBRD. Но механизмът на привличането им е различен. Тя придобива дялове в компании и прави собствени капиталови инвестиции в предприятия в процес на изграждане в развиващите се страни, без да възнамерява да ги закрепи като собственик. Впоследствие придобитите активи се препродават на частния капитал.
Въпреки това, в сравнение с MBRD и дори в сравнение с MAP, финансовите ресурси, с които разполага Корпорацията, са значително по-малко. Но въпреки ограничения финансов капацитет, IFC играе важна роля в развитието и укрепването на частния сектор в развиващите се страни, в мобилизирането на инвестиционни ресурси в развиващите се страни и в оформянето на нововъзникващите фондови пазари.
Агенция за многостранна инвестиционна гаранция
Агенция за многостранна инвестиционна гаранция(MIGA) е създадена през 1988 г. в допълнение към МБВР за многостранни гаранции за преки чуждестранни инвестиции в развиващите се страни. Капиталът от 1 милиард щатски долара е формиран от страните членки.
MIGI гарантира следните видове инвестиции:
- вноски в пари или в натура в собствения капитал;
- заеми, предоставени от акционери;
- някои форми на неперсонифицирани преки инвестиции.
- Гаранционният срок е от 15 до 20 години. Гаранциите могат да покрият до 90% от обема на инвестицията.
Обхватът на рисковете, покрити от гаранциите на MIGA, е широк. Агенцията застрахова тези инвестиции срещу политически рискове в случай на войни, граждански вълнения, отчуждаване на имуществото на инвеститора, неизпълнение на договорни задължения поради политически решения, взети от държавното ръководство (например забрана за внос на стоки в страната) и други политически катаклизми.
Инвестициите могат да бъдат застраховани срещу нетърговски рискове във финансовия сектор, като например отмяната на конвертируемост на валутата и произтичащите от това пречки пред изтеглянето на печалбите от страната.
Неизпълнението на договорни задължения, свързани с инвестиции поради непреодолима сила, също може да бъде застраховано от MIGA.
В допълнение към застраховката за нетърговски рискове, MIGA съветва държавните органи на развиващите се страни членки по въпроси, свързани с разработването и прилагането на политики и програми за привличане на чуждестранни инвестиции. За тази цел той организира срещи и преговори на правителствата на заинтересованите държави с международната бизнес общност.
По този начин IBRD, MAP, IFC и MIGA формират четири тясно свързани международни финансови институции. Те са обединени от обща цел на дейностите, която е да предоставят финансова подкрепа на развиващите се страни. В рамките на тази цел всеки от тях изпълнява свои собствени възложени функции. Заедно те формират групата на Световната банка - най-голямата инвестиционна институция в света, чиято задача е да се бори с бедността и изостаналостта в развиващите се страни, да насърчава икономическия растеж и развитието на пазарните отношения в тези страни и страни с икономика в преход.
